銀行領(lǐng)域還會(huì)揪出多少腐敗分子？

孫庭陽(yáng)

無論是“逃逸式辭職”，還是陽(yáng)奉陰違，都難逃紀(jì)檢部門的查處。

兩天之內(nèi)，銀保監(jiān)會(huì)公布兩例官員落馬消息。

7月3日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布，據(jù)中紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組、海南省監(jiān)察委員會(huì)消息：銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局一級(jí)巡視員秦會(huì)忠涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受中紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和海南省監(jiān)察委員會(huì)監(jiān)察調(diào)查。

一天前，即7月2日，銀保監(jiān)會(huì)公布，銀保監(jiān)會(huì)江門監(jiān)管分局黨委書記、局長(zhǎng)毛炳盛涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受銀保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局紀(jì)委紀(jì)律審查和江門市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。

再往前6天，上海銀保監(jiān)局原黨委書記、局長(zhǎng)韓沂被“雙開”。

除了上述銀保監(jiān)系統(tǒng)的官員落馬、被“雙開”，銀行行長(zhǎng)也有被“雙開”案例。

7月4日，中紀(jì)委公布光大銀行原黨委副書記、副行長(zhǎng)張華宇被開除黨籍消息。張華宇嚴(yán)重的違紀(jì)違法問題包括“嚴(yán)重違反廉潔紀(jì)律，利用職務(wù)便利，為特定關(guān)系人謀取利益，違規(guī)從事營(yíng)利活動(dòng)，違規(guī)持有非上市公司股份，違規(guī)參與民間借貸”。

違法違規(guī)行為中包括“違規(guī)持有非上市公司股份”的銀行領(lǐng)域落馬官員，張華宇并不是首例。

2021年底，中紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站的《黨員干部違規(guī)擁有非上市公司股份，往往隱藏著利益輸送? 遠(yuǎn)離觸及紅線的交易》一文稱，違規(guī)持有非上市公司股份的黨員干部，有的是與他人合伙經(jīng)商辦企業(yè)，違規(guī)從事營(yíng)利活動(dòng)獲利;有的“無償”或以顯著低于市場(chǎng)價(jià)格的方式收受干股，行利益輸送之實(shí);有的把賄款當(dāng)作本金，“投資”非上市公司股份，“以錢生錢”同時(shí)遮掩受賄所得;有的則更為隱蔽，在位辦事，退休獲利，把自己撇得“干干凈凈”。

據(jù)《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者不完全統(tǒng)計(jì)，從2021年到現(xiàn)在，光大銀行交易銀行部原總經(jīng)理夏偉、建行授信審批部原副總經(jīng)理級(jí)專職貸款審批人李年豐、工行河南分行原副行長(zhǎng)張有賦、國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行原行長(zhǎng)劉春生、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南分行原副行長(zhǎng)楊百路、進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)巡回工作組原組長(zhǎng)馮增兵、深圳銀保監(jiān)局原二級(jí)巡視員江裕棠等人的違法違規(guī)行為中，除了非法收受財(cái)物，“違規(guī)從事營(yíng)利活動(dòng)，違規(guī)持有非上市公司股份”也頻繁出現(xiàn)。

已落馬的銀行系統(tǒng)腐敗分子中，既有股份制銀行如光大銀行的干部，也有大型國(guó)有銀行如建行和工行下屬分行的行長(zhǎng)，還有政策性銀行如國(guó)家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的干部。

紀(jì)委在通報(bào)中稱，張華宇是“三個(gè)典型”。在職時(shí)為有關(guān)企業(yè)謀取利益，退休前夕辭職，辭職后在與原任職務(wù)有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的企業(yè)領(lǐng)高薪，是“提前筑巢”“逃逸式辭職”腐敗的典型，是權(quán)力與資本相互勾連、瘋狂逐利的典型，亦是由風(fēng)及腐、風(fēng)腐一體、甘于被圍獵的典型。

張華宇履歷顯示，他從2001年2月調(diào)入光大銀行（601818.SH）工作。光大銀行2010年8月在上交所上市，到退休，他一直是該行副行長(zhǎng)。

從薪酬對(duì)比看，張華宇在光大銀行內(nèi)部處于靠前位置。2010年，張華宇年度薪酬是66萬元，在20名高管中處于第5名位置。2011年他的薪酬升至153萬元，仍是第五名。2017年時(shí)他的薪酬已經(jīng)是全行第二名，達(dá)179萬元。從2010年到2018年，他的薪酬合計(jì)1365萬元。

張華宇是在退休后被查的，他在1958年10月出生，在2018年9月離60歲還有一個(gè)月時(shí)辭職。

張華宇從光大銀行離職兩個(gè)月后，即2018年11月19日，任中國(guó)金融國(guó)際（00721.HK）的非執(zhí)行董事（副主席）。

中國(guó)金融國(guó)際介紹，公司是主要從事證券投資業(yè)務(wù)的投資控股公司。從業(yè)務(wù)上看，該公司非上市投資主要分布在小額貸款服務(wù)、房地產(chǎn)及天然氣、清潔能源等。

張華宇2019年在中國(guó)金融國(guó)際領(lǐng)取酬金123.4萬元港幣（約人民幣111萬元），2020年和2021年在此公司領(lǐng)取酬金都是200萬元港幣（約人民幣168萬元、164萬元）。

今年1月4日，張華宇接受監(jiān)察調(diào)查消息傳出。1月7日，中國(guó)金融國(guó)際公告稱嘗試多次，仍無法與張華宇取得直接聯(lián)系或接觸。

除了在中國(guó)金融國(guó)際任職，張華宇任職于重慶信托。

據(jù)媒體報(bào)道，2019年6月，張華宇以重慶信托黨委書記的身份，參加了該公司與光大銀行業(yè)務(wù)對(duì)接會(huì)。

在2020年4月，張華宇任重慶信托董事。重慶信托2020年報(bào)披露，張華宇是重慶信托股東同方國(guó)信投資控股有限公司所推薦的董事。今年4月30日披露的重慶信托2021年報(bào)中，“免去張華宇董事職務(wù)”。

張華宇落馬被“雙開”，違紀(jì)違法所得被收繳，涉嫌犯罪問題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財(cái)物一并移送。

3個(gè)月前，即4月18日，光大銀行交易銀行部原總經(jīng)理夏偉被“雙開”。紀(jì)委查明，夏偉在信貸審批中為他人謀取利益并收受巨額財(cái)物;吃里扒外，不如實(shí)報(bào)告貸款企業(yè)重要情況，違規(guī)泄露貸款發(fā)放信息，造成國(guó)有資產(chǎn)重大風(fēng)險(xiǎn)損失。違規(guī)從事營(yíng)利活動(dòng)，持有非上市公司股份。

夏偉履歷顯示，他入職光大銀行后，從光大銀行煙臺(tái)支行柜員、客戶經(jīng)理起步，一直升遷到光大銀行煙臺(tái)分行黨委書記、行長(zhǎng)，2020年4月他任光大銀行交易銀行部總經(jīng)理。一年后，即2021年11月夏偉落馬。

建行李年豐的履歷，和夏偉接近。李年豐大學(xué)畢業(yè)后一直在建行工作，從建行江西省萬載縣支行業(yè)務(wù)科干部做起，陸續(xù)升至建行江西省宜春分行副行長(zhǎng)、新余市分行行長(zhǎng)、南昌鐵路支行行長(zhǎng)。從2012年12月開始，李年豐任建行授信審批部副總經(jīng)理級(jí)專職貸款審批人。2021年11月，李年豐主動(dòng)投案，接受審查調(diào)查。

今年6月13日，紀(jì)委查明，李年豐利用職務(wù)上的便利，在信貸審批中為他人謀取利益，非法收受巨額財(cái)物，涉嫌受賄犯罪。違反廉潔紀(jì)律，違規(guī)從事營(yíng)利活動(dòng)，擁有非上市公司股份，收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮品。李年豐被“雙開”，涉嫌犯罪問題被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，所涉財(cái)物一并被移送。

比李年豐晚4天，6月17日，國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行原黨委書記、行長(zhǎng)劉春生嚴(yán)重違紀(jì)違法被開除黨籍。紀(jì)委查明，他濫用金融審批權(quán)造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)，給國(guó)家造成特別重大損失;利用職務(wù)便利違規(guī)持有貸款客戶相關(guān)公司股份;把手中權(quán)力異化為謀取私利的工具，利用職務(wù)便利在貸款審批、工程承攬等方面為他人謀利并索取、非法收受巨額賄賂，退休前瘋狂斂財(cái)，全家上陣搞“家族式腐敗”，境內(nèi)辦事、境外收錢，處心積慮轉(zhuǎn)移、隱匿非法財(cái)產(chǎn)。

除了上述人員，“違規(guī)持有非上市公司股份”，被開除黨籍或“雙開”的還有農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行原黨委副書記、副行長(zhǎng)楊百路，工行河南分行副行長(zhǎng)張有賦，中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)巡回工作組原組長(zhǎng)馮增兵，深圳銀保監(jiān)局原二級(jí)巡視員江裕棠等人。

銀行是貨幣流通的重要機(jī)構(gòu)，印制鈔票的機(jī)構(gòu)中有腐敗分子嗎？

今年4月，中國(guó)印鈔造幣總公司原黨委委員、董事陳耀明被“雙開”。紀(jì)委查明，陳耀明的違法違規(guī)行為包括，違反廉潔紀(jì)律，違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)，違規(guī)持有非上市公司股份，違規(guī)多占公有住房。紀(jì)委對(duì)陳耀明涉嫌職務(wù)犯罪問題移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，所涉財(cái)物隨案移送。

中國(guó)印鈔造幣總公司網(wǎng)站介紹，該公司是央行的直屬機(jī)構(gòu)，下轄23家大中型企業(yè)（含1家國(guó)家級(jí)技術(shù)研發(fā)中心——中鈔研究院），包括7家印鈔公司、3家造幣公司、2家鈔票紙生產(chǎn)企業(yè)，3家特種防偽、特種油墨、雕刻制版等專業(yè)公司，以及7家市場(chǎng)型企業(yè)，分布在北京、上海、成都等城市。

落馬銀行官員會(huì)面臨怎樣的法律制裁？

3月27日，工行廣東分行原黨委委員、副行長(zhǎng)陸錦文被“雙開”。紀(jì)委查明，陸錦文貫徹落實(shí)黨中央金融政策表里不一、陽(yáng)奉陰違，表面上強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格把關(guān)、審慎放貸，私底下自行其是，濫用信貸審批權(quán)力，造成重大風(fēng)險(xiǎn)損失。唯利是圖，違規(guī)從事營(yíng)利活動(dòng)，持有非上市公司股份。

6月28日，山東日照市中級(jí)人民法院一審公開審理陸錦文一案。日照市檢察院指控：2003年至2021年，陸錦文在工商銀行廣東省分行營(yíng)業(yè)部黨委委員、黨委副書記、副總經(jīng)理，工商銀行廣東省分行黨委委員、副行長(zhǎng)等職務(wù)上利用職務(wù)便利，為相關(guān)公司和個(gè)人在銷售產(chǎn)品、貸款融資、工程承攬等方面謀取利益，單獨(dú)或與他人共同非法收受他人給予的財(cái)物，共計(jì)折合人民幣1.047億余元;2012年至2014年，陸錦文在擔(dān)任工商銀行廣東省分行營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理期間，違反相關(guān)法律法規(guī)，先后為相關(guān)公司發(fā)放貸款共計(jì)7億元。檢察院提請(qǐng)以受賄罪、違法發(fā)放貸款罪追究陸錦文的刑事責(zé)任。

陸錦文當(dāng)庭認(rèn)罪悔罪。判決結(jié)果擇期宣判。

長(zhǎng)沙銀行原副行長(zhǎng)孟鋼已經(jīng)獲刑。2020年1月，長(zhǎng)沙銀行原副行長(zhǎng)孟鋼因違反廉潔紀(jì)律，違規(guī)持有非上市公司股份等違法違規(guī)行為被“雙開”。當(dāng)年12月在湖南長(zhǎng)沙市天心區(qū)法院受審。法院查明，孟鋼的違法行為包括，利用在長(zhǎng)沙銀行擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的便利和本人職權(quán)、地位形成的便利條件，收受財(cái)物折合897萬元，孟鋼利用自身權(quán)力，幫助他前妻的公司獲得銀行訂單，接受超額股份分紅，兩人接受超出實(shí)際股份比例分紅593萬元。數(shù)罪并罰，孟鋼被判有期徒刑10年4個(gè)月，并處罰金。孟鋼自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

在10年前，即2010年10月，北京第一中級(jí)人民法院對(duì)國(guó)家開發(fā)銀行原副行長(zhǎng)王益作出一審判決。法院在判決中認(rèn)定，1999年11月至2008年2月，王益利用其擔(dān)任國(guó)家開發(fā)銀行副行長(zhǎng)的職務(wù)便利，為數(shù)名請(qǐng)托人謀取利益，索取、收受對(duì)方錢款共計(jì)折合人民幣1196萬余元。案發(fā)后全部贓款均已追繳。法院認(rèn)定王益犯受賄罪，判處死刑，緩期二年執(zhí)行，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

6月23日，中宣部組織召開的“中國(guó)這十年”系列主題新聞發(fā)布會(huì)上，銀保監(jiān)會(huì)副主席肖遠(yuǎn)企說，銀保監(jiān)會(huì)在過去10年，處理了一大批突出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。金融反腐和處置風(fēng)險(xiǎn)一體推進(jìn)。堅(jiān)決查處風(fēng)險(xiǎn)亂象背后的腐敗問題，嚴(yán)厲懲治各類違法犯罪行為，一批市場(chǎng)影響惡劣的大案要案被果斷查處，一批掏空金融機(jī)構(gòu)、利益輸送、違法侵占的腐敗分子被繩之以法。

金融反腐仍在路上。

責(zé)編：姚坤? yaokun@ceweekly.cn

美編：孫珍蘭