基于動態演化博弈的農村自建住宅質量安全監管研究

喬國通，王 娜，陳 飛，張旦旦

（安徽理工大學 a.教務處;b.創新學院;c.經濟與管理學院,安徽 淮南 232001）

0 引言

重農固本是安民之基，黨的十九大報告提出：必須始終把解決好“三農”問題作為全黨工作的重中之重。《中共中央關于制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議》指出，要優先發展農業農村，全面推進鄉村振興。農房和村莊建設現代化是鄉村建設的重要內容，2021年6月住建部、農業農村部、國家鄉村振興局聯合印發了《關于加快農房和村莊建設現代化的指導意見》，指出農房建設現代化具有重要意義，并提出十二項具體要求，要求各地因地制宜做好組織實施工作。隨著鄉村振興戰略的實施和農村收入的增加，農村居民對于居住條件有了更高的要求。在全面推進新農村發展之際，關注、研究農村自建住宅相關問題已經迫在眉睫。

農村居民生活環境是我國重要發展戰略內容之一，提升農村住宅建設質量，改善人居環境，切實關系到農村居民的生活和農村的整體發展，因此，系統地研究農村自建住宅質量安全保障體系，不僅能夠保障居民的人身安全，更能夠拉動社會經濟效益，減少社會總成本，提高農村居民的幸福感，更為各地區響應黨中央相關三農政策、全面推進鄉村振興提供參考。

1 文獻綜述

我國在農村建設方面研究雖然起步較晚，但是綜合來看相關成果仍不在少數，通過文獻梳理發現,眾多學者對農村自建住宅相關研究主要從農村住宅設計、自然災害防控、建造材料升級、住宅屋適應性演化和事故成因分析與監管機制這幾方面切入。（1）農村自建住宅設計研究。相關學者以各個典型農村為研究對象，以改善農村住宅環境為目標，將綠色建筑策略引入農村自建住宅中。盧健松等對農村自建住宅的選址、立面設計、建筑材料等進行分析，針對農村住宅位置分散、占地面積大等問題提出適應性設計策略，以促進農村自建住宅的可持續發展。（2）農村自建住宅的適應性演化研究。練達等眾多學者對農村住宅演變過程中的問題進行歸納總結，并對演化趨勢進行預測，為農村住宅標準設計提供思路。（3）農村自建住宅自然災害防控研究。基于2008年汶川地震帶來的影響，學者們在農村自建房質量安全領域進行深度思考與研究，如李蘭等通過5.12汶川大地震視角探析農村住宅質量安全與抗震能力普遍低下問題；王明貴等從農村住宅的雷電災害、地震危害、坍塌威脅等角度，對農村的安全性進行研究，分析危害產生的原因并探尋防控方案。（4）農村自建住宅材料更新應用研究。宋偉等從節能環保、隔火隔音、氣候適應方向，對農村的新墻材革新開展研究。（5）對于農村自建住宅事故成因的研究中，朱伯肅等認為事故發生與材料、構造、施工以及安全意識存在極大的關系。胡婉旸等學者通過對自建住宅質量安全的深入研究，分析科學有效的農村自建住宅質量安全監管機制，為進一步提升自建住宅質量安全水平提出相關建議。

綜上所述，我國學者在農村自建住宅質量安全分析和住宅監管制度方面研究取得了不少成果，且歷年研究熱點與國家發展戰略基本一致，為新農村建設提供了一定的借鑒作用與參考價值。但是文獻多從靜態視角出發、采用定性方法研究，忽略自建住宅是多主體、多層次之間相互作用的系統，正是由于農村自建住宅研究領域存在一定的不足之處，本文基于前人研究基礎，運用動態演化博弈方法對納入農房建設過程中的三個主體進行系統性分析。

2 博弈模型基本假設與構建

演化博弈理論曾成功地解釋了生物進化過程中的某些現象，演化博弈理論曾成功地解釋了生物進化過程中的某些現象，最為經典的是Smith M J等將其用來解釋動物的斗爭行為，同時提出了演化穩定策略。隨著時代的發展，近年來不少學者將博弈論當成一種分析工具來探究復雜經濟學系統中政府和市場主體間的相互作用。王建國等構建農村建設中鄉政府、村委會與當地村民演化博弈模型，分析了新農村建設中三者間的關系，提出構建良性博弈關系的重要性。張琦等構建政府引導下承包方和農戶動態博弈模型，全面剖析博弈各方行為選擇。因此利用演化博弈對于分析農村自建住宅質量安全問題具有一定可行性，且隨著經濟的穩定增長，中國建筑工程項目投資額巨大，每年的建筑從業人員增加較多。因此綜合考慮，將建筑施工單位納入研究系統中。最終構成政府監管部門、建筑施工單位和農村自建住宅戶主三方演化博弈系統。

2.1 博弈模型構建

基本假設一：博弈參與主體為政府監管部門（G）、建筑施工單位（U）和農村自建住宅戶主（H），博弈三方均為有限理性的經濟人。

基本假設二：政府監管部門的策略為：{積極：嚴格監管(Gp)，消極：寬松監管(Gn)}；建筑施工單位的選擇策略為：{積極：提供質量合格工程(Up)，消極：提供不合格質量工程(Un)}，農村自建住宅戶主的策略為：{積極：積極配合建房活動事宜(Hp)，消極：消極配合建房活動事宜(Hn)}。政府監管部門、建筑施工單位、農房戶主選擇積極策略的概率分別為P、P、P。

基本假設五：戶主選擇配合的成本為C，獲得的收益為R。(R＞C)。在戶主選擇積極配合策略的條件下，如果建筑施工單位選擇消極策略，戶主將會遭受服務感知損失與實際損失L。同時，為簡化分析，假設R-C＞T+L，即在政府監管部門與建筑施工單位都選擇消極策略的條件下，農房戶主在雖然需要付出更多的成本，但仍然能獲得一定的純收益。

根據以上假設，可以構建三方的博弈策略矩陣，政府監管部門、建筑施工單位和農村自建住宅戶主之間的博弈收益矩陣表如表1所示。

表1 政府監管部門、建筑施工單位和農村自建住宅戶主之間的博弈收益矩陣表

根據收益矩陣可以得到政府監管部門選擇積極策略和消極策略時的期望收益：

同理，建筑施工單位和農村自建住宅戶主的期望均值收益分別為：

由此，可以得到政府監管部門、建筑施工單位和農村自建住宅戶主不同群體類型比例隨時間變化的復制動態方程組：

從各方動態方程組中分析發現，罰金帶來的收益和公信力帶來的損失會促使政府部門傾向選擇嚴格監管策略，同時若監管成本過高也會促使政府監管部門選擇消極監管策略。同理，建筑施工單位因罰金支出與綜合損失傾向于采取積極配合策略，也會因過高配合成本選擇消極策略。在建房中的直接收益促使自建住宅戶主選擇積極配合政府監管部門和建筑施工單位策略，建造住宅成本、交易成本、其他沉默成本會增加其選擇消極配合策略的概率。

2.2 博弈三方的策略演化路徑及影響因素分析

由上述復制動態方程組求解博弈三方關于概率P、P、P的一階偏導方程組如下：

基于微分方程的穩定性，動態方程的一階導數滿足小于0，則處于穩定狀態。令

求得Π（G），Π（U），Π（H）一階導數分別為-B,B,T則Π（G）為減函數，Π（U）和Π（H）為增函數。

（1）當Π（G）=0、Π（U）=0、Π（H）=0時，

此時所有P、P、P水平都是穩定狀態。

（2）當Π（G）＜0、Π（U）＜0、Π（H）＜0時，即

則P=0、P=0、P=0為演化穩定策略。

（2）當Π（G）＞0、Π（U）＞0、Π（H）＞0時，即

則P=1、為P=1、P=1演化穩定策略。三方策略演化相位圖如圖1所示。

圖1 三方策略演化相位圖

①根據政府監管部門的一階偏導結論繪制其動態相位圖，其中陰影面即為臨界狀態，Π（G）＞0條件下選擇的策略為臨界狀態左方部分，因此政府監管部門以P=1為演化策略的概率值可以用上圖箭頭朝向P=1區域體積V表示：

②根據建筑施工單位的一階偏導結論繪制其動態相位圖，其中陰影面即為臨界狀態，Π（U）＞0條件下選擇為臨界狀態P=1部分，同理，建筑施工單位以P=1為演化策略的概率值可以用上圖箭頭朝向P=1區域體積V表示：

2.3 演化策略穩定性分析

由上述公式可得Jacobian矩陣：

多群體演化博弈復制動態系統漸進的穩定解一定是嚴格的納什均衡，因此只需考慮純策略均衡點的漸進穩定性。各均衡點特征值表如表2所示。

表2 各均衡點特征值表

續表2

根據上文的基本假設，可以明確判斷各均衡點特征值λ的符號，而特征值λ和λ的正負則取決于各項構成要素的相對大小。不同情景假設下的演化穩定均衡點表如表3所示。

表3 不同情景假設下的演化穩定均衡點表

由表3可知在不同的情景假設中，因收益結果不同導致政府監管部門與建筑施工單位會采用不同的組合策略。結合現實意義，即在不同階段、不同影響因素的作用下，各方傾向于選擇對己方有利的策略，從而減少成本的投入，獲取更大的收益。

3 演化博弈數據仿真模擬

3.1 穩定策略演化路徑分析

通過表3可以看出，（1,1,1）、（1,0,1）、（0,1,1）、（0,0,1）可能存在演化穩定均衡點，(0,0,1)為不理想穩定點，即系統中僅有農房戶主選擇積極配合建房相關事宜，屬于不理想狀態策略組合。故將分析如何避免這種穩定策略中的不理想狀態。運用Matlab（R 2021a）軟件進行數值仿真，在滿足情景1、情景3、情景5假設下進行50次策略組合演化。

數組1：

數組2：

數組3:

其中x、y、z軸分別表示政府監管部門、建筑施工單位、自建住宅戶主選擇積極策略的概率的初始值。

各情景下數值仿真演化結果圖如圖2所示。三方調整策略的速度受初始值的影響，初始值的大小決定演化的穩定性高低，三方策略趨于穩定過程中，農村自建住宅質量安全在一定程度上得到提升。

圖2 各情景下數值仿真演化結果圖

在情景1演化過程中，一定時間內博弈各方選擇積極策略的概率在不斷地增加，基于現有鄉村振興政策來看，為了更好地構建美麗鄉村，政府部門對于農村自建住宅活動傾向采取支持的態度；同時隨著農村居民生活水平的不斷提高，農村居民也會積極配合建房政策、制度、流程等；農村自建住宅建造時聘請的施工單位通常沒有進行崗前培訓，也沒有上崗合格證書，資質無法得到保障，在后續隨著系統中制度的完善、監管力度加強、罰金數額增加等，促使其逐漸趨于選擇提供質量合格的工程。

情景（1）演化X-Y、X-Z、Y-Z視圖如圖3所示。建筑施工單位選擇提供合格質量工程的概率越小，政府監管部門選擇嚴格監管策略概率越大，從而保障農村居民自建住宅質量安全；建筑施工單位選擇提供合格質量工程概率較大時，政府部門無論是否嚴格監管，系統在演化中仍能很快達到平衡。農戶在選擇積極配合的相同初始概率值條件下，因受社會影響、人文精神等外界干擾，在系統演化過程中可能存在選擇不同策略情形。

圖3 情景（1）演化X-Y、X-Z、Y-Z視圖

在情景3演化過程中，建筑施工單位更傾向于選擇提供質量不合格工程，而政府監管部門和農房戶主隨著時間的推移，選擇積極融入自建住宅活動的策略概率值在不斷上升；結合情景1對比可知，建筑施工單位初始時期會受國家政策、社會環境影響，農村建房活動無法滿足期望收益，從而選擇外出城鎮務工，以獲取更多收益，少數留駐鄉村建筑施工單位因缺乏科學性建筑專業知識等原因，往往會出現不合格工程。故在演化過程中，選擇消極策略的概率值在增大，從而造成后期一系列農村自建住宅安全事故的發生；這種穩定策略在現實生活中往往是不利于社會發展的策略組合，政府監管部門在進行嚴格監管中，付出一定的監管成本，農房戶主在積極配合中卻無法獲得期望收益，且總體對于推進鄉村城鎮化建設作用不大。

在情景5演化過程中，一定時間內，博弈系統中建筑施工單位和自建住宅戶主選擇積極策略的概率在增加，而政府監管部門選擇積極監管策略概率在相對減小。結合現實經濟作用，不難理解，當三方博弈系統中雙方在沒有第三方的干擾下仍能保持向穩定演化策略發展，第三方的策略選擇對系統演化影響不大，同時因第三方采取積極策略時需要一定的成本，故第三方逐漸趨于選擇消極策略。

3.2 關鍵因素影響研究

在滿足各自情景假設條件下，系統最終演化到（1,1,1）、（1,0,1）、（0,1,1），與情景假設條件相符，仿真分析與系統演化穩定結論一致，仿真分析為消除初始概率值對系統演化的影響,令初始變量參數進行改變，研究不同因素在不同參數條件下對系統演化結果的影響。

在滿足情景1的條件下，在數組1的基礎上，分析B、R、L、L對系統整體演化博弈的影響。

B、R、L、L對演化博弈的影響圖如4所示。

由圖4分析可得：

圖4 B、RH、LU、LG對演化博弈的影響圖

（1）政府監管部門懲罰力度對群體演化的影響。總體來看，政府部門處罰對于建筑施工單位影響最大。隨著處罰力度的增大，意味著政府收益不斷增加，政府選擇嚴格監管策略概率增加；較小的處罰對于建筑施工單位影響并不明顯，在處罰力度達到某一程度時，隨著罰金的增加，可以有效制約建筑施工單位，致使其在短期內選擇積極策略；此時對于農戶，無論選擇何種策略，都是既定利益獲得者，因此政府處罰對于農戶影響較小。

（2）農村自建住宅戶主收益對群體演化影響。戶主作為群體中最大的受益者，收益的大小必然成為交易中一項重要因素，因此戶主收益越大，越傾向于積極配合各方建房活動。且政府嚴格監管條件下，建筑施工單位會延遲選擇積極策略，即政府監管效果具有時間滯后性。

（3）建筑施工單位綜合損失的影響。綜合損失增大，表明建筑施工單位選擇消極策略，致使戶主沒有獲得應有的期望收益，并反作用于建筑施工單位，造成其綜合損失越來越大，因此建筑施工單位逐漸選擇積極策略；而過大的綜合損失會降低建筑施工單位選擇積極策略的可能性，因為當綜合損失超過建筑施工單位所能承受范圍，造成其對現有策略保持觀望態度。當建筑施工單位提供質量不合格工程時，政府為保障民生安全進行嚴格監管；若建筑施工單位因自身原因造成綜合損失較大時，政府則需更長時期促使其改善現狀。

（4）政府公信力損失的影響。政府公信力損失越大，越促進政府監管部門傾向選擇積極監管；而此時建筑施工單位與戶主所受影響較小。因政府公信力缺失，建筑施工單位與戶主不再通過政府建立市場機制，二者出于各自利益，選擇增加交易成本從而促進建房活動的完成，總體仍是阻礙各方向穩定演化策略發展。而政府在遭受巨大公信力損失后，需要一定時間提高政府公信力，繼而對自建住宅市場進行嚴格監管。

政府公信力損失LG的影響圖如圖5所示。

圖5 政府公信力損失LG的影響圖

由圖5可看出，當政府公信力損失增大時，政府必須加大選擇嚴格監管的概率，才能使建筑施工單位和戶主保持現有策略選擇概率不變。因此政府相關部門公信力在一定程度上維護市場正常秩序、促進各方共同穩定發展。在復雜群體演化中，起到關鍵作用的因素不是一成不變的，隨著外界環境的干擾，不同的因素貢獻程度不同。最后在三方的共同作用下，群體最終趨于演化穩定。

4 結論與建議

4.1 結論

通過構建有限理性的政府監管部門、建筑施工單位和戶主三方博弈模型，針對農村自建住宅過程中三方不同策略選擇進行系統演化分析，得出以下結論：

（1）政府監管部門方面：一是政府的懲罰力度不能一成不變，在市場機制完善過程中，逐漸更改懲罰力度，加大罰金數額，對于建筑施工單位才有一定的約束作用。同時政府部門設置的懲罰要在一定程度上保障自建住宅市場的穩定性，不能為懲罰而懲罰。二是政府公信力是促進系統良好發展的基礎；若政府缺乏公信力，則對整個系統無法起到督促作用，且對各方造成一定程度的損失，阻礙鄉村振興發展；若政府部門長期處采取寬松策略，僅靠建筑施工單位和自建住宅戶主雙方自主達成穩定市場，則具有一定的難度，且在現實經濟中，政府宏觀調控與監督是重中之重。

（2）建筑施工單位方面：一是建筑施工單位策略受業務開展成本影響，若建筑施工單位在農村地區開展業務成本過高，則懲罰與自我綜合損失無法促使其策略更改。二是若在一定條件下，建筑施工單位優先選擇提供質量合格的工程，提高自我服務力，塑造品牌形象，建立信用體系，則增加三方向穩定策略演化速度，為打造美麗鄉村做出貢獻。

（3）農村自建住宅戶主方面：農村自建住宅戶主收益大小在群體演化中起重要作用，正因如此，戶主應顧全建設大局，積極響應政府號召、參與新農村建設，合法合理維護自我權益。在政府與建筑施工單位的積極配合條件下，戶主從申請建房到房屋竣工，全程應主動承擔質量安全的監管活動，并聘請合格的質量監測機構，積極配合建房活動相關事宜。自我監管的效力和配合的主動性在一定程度上促使施工單位進行積極建房活動。

4.2 建議

（1）提高政府監管部門參與度。政府部門應保障農村自建住宅質量安全，保證農村居民在建宅中應有的合法權益與收益。政府在農村自建住宅活動中充當重要角色，因此要根據國家政策加強政府監管力度、出臺有效措施、制定完善的機制，利用制度和法律進行雙向保障，從而保證居民建房項目有序進展。要結合基層自下而上進行宣傳和講解，使居民對自建住宅相關政策、法律、標準加深了解，使其明確自建住宅對于鄉村振興的重要性，從而更加積極配合建房活動事宜；政府進行嚴格監管和執行，確保相關環節不會出現斷層現象，在不同時期選擇不同獎懲制度。最后通過各方共同努力，探索有效措施，積極維持三方良好的合作關系。

（2）加強施工單位規范度，營造健康積極的交易環境。在政府建立農村房屋全過程管理制度基礎之上，對施工單位的管理必須逐漸規范化，促使其素質化、科學化，確保房屋質量安全。探索建立鄉村建筑工隊新制度，壯大鄉村建設隊伍，為美麗鄉村建設集中力量。

（3）鼓勵農村居民積極主動配合新農村建設，響應國家政策、了解建房制度、合法規范建房。農村居民建房過程中傳達本土特色和自我審美，體現新農村新面貌；滿足建筑施工單位合理要求與設計，推進農村城鎮化發展。在疫情防控關鍵節點，各基層政府應構建網絡平臺與傳統廣播相結合模式，雙向推進宣傳自建住宅安全知識。

本文通過構建農村自建住宅相關主體演化博弈模型，分析三方主體策略演化過程，找出關鍵影響因素。而在現實環境中，農村自建住宅活動涉及多參與主體，如何在多主體參與條件下分析保障自建住宅質量安全策略，這將是下一步的研究方向。