西部地區(qū)脫貧縣返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險的影響因素及作用邏輯
——基于扎根理論的分析

甘宇 張永函

經過幾十年的不懈努力，“三農”工作取得了歷史性成就，如期完成了脫貧攻堅目標任務。但當前農業(yè)農村基礎差、底子薄、發(fā)展滯后的狀況尚未根本改變，經濟社會發(fā)展中最明顯的短板仍然在“三農”，現代化建設中最薄弱的環(huán)節(jié)仍然是農業(yè)農村(1)《中共中央國務院印發(fā)〈鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略規(guī)劃(2018-2022年)〉》，《人民日報》2018年9月27日，第9版。。在此背景下，中央提出全面推進鄉(xiāng)村振興，這是“三農”工作重心的歷史性轉移(2)習近平《堅持把解決好“三農”問題作為全黨工作重中之重 舉全黨全社會之力推動鄉(xiāng)村振興》，《求是》2022年第7期，第4-17頁。。作為解決農戶就業(yè)、推動鄉(xiāng)村經濟發(fā)展的重要方式，返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)成為全面推進鄉(xiāng)村振興、加快農業(yè)農村現代化的重要抓手(3)黃祖輝等《政府支持農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的縣域經濟增長效應——基于返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)試點政策的考察》,《中國農村經濟》2022年第1期，第24-41頁。，對帶動鄉(xiāng)村就業(yè)、促進產業(yè)發(fā)展具有重要的作用。特別對于經濟發(fā)展缺乏內在驅動力的西部地區(qū)脫貧縣，返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)被寄予厚望。但是，創(chuàng)業(yè)是一項高風險的活動，相較于其他創(chuàng)業(yè)者，返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工普遍素質不高、缺少專業(yè)技術指導，其創(chuàng)業(yè)需要面臨的問題更復雜，需要克服的障礙更多(4)熊智偉、黃聲蘭《返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)企業(yè)風險預警研究——基于中部五省475份微觀數據》，《東北農業(yè)大學學報(社會科學版)》2018年第2期，第28-29頁。。更為重要的是，相較于其他地區(qū)，西部地區(qū)脫貧縣基礎設施更差、脫貧人口占比更高、市場化程度更低。因此，西部地區(qū)脫貧縣返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工面臨著自身內部條件與外部環(huán)境的雙重約束，創(chuàng)業(yè)風險更高。

產業(yè)興旺可以提供鄉(xiāng)村就業(yè)機會、增加農民收入，是解決農村大部分問題的前提。對于外部資本進入意愿較弱、自我發(fā)展能力較低的西部地區(qū)脫貧縣，識別返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險并進行有效防控，實現創(chuàng)業(yè)活動的可持續(xù)發(fā)展則是其產業(yè)興旺的關鍵。有鑒于此，本研究試圖厘清西部地區(qū)脫貧縣返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險的影響因素及作用邏輯，探索適合的創(chuàng)業(yè)風險防控措施，穩(wěn)定當地就業(yè)、興旺地方產業(yè)、強化其經濟發(fā)展內生動力，為鞏固脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接提供理論支撐。

一 文獻綜述

1992年，Bruno等率先提出信貸問題是創(chuàng)業(yè)企業(yè)必須克服的關鍵風險(5)Albert V. Bruno, Edward F. Mcquarrie, Carol G. Torgrimson, “The Evolution of New Technology Ventures over 20 Years: Patterns of Failure, Merger, and Survival,” Journal of Business Venturing 7, no.4 (July 1992): 291-302.，由此開啟了創(chuàng)業(yè)風險的討論。已有文獻從不同視角對創(chuàng)業(yè)風險概念、特征等進行闡釋，分析了不同因素對創(chuàng)業(yè)活動存續(xù)構成的沖擊。在個人特征及稟賦方面，創(chuàng)業(yè)者自身人力資本積累不足會對創(chuàng)業(yè)產生負面影響，接受過較高水平教育的創(chuàng)業(yè)者抵御風險的能力更強(6)E. Wayne Nafziger ，Dek Terrell，“Entrepreneurial Human Capital and the Long-run Survival of Firms in India,” World Development 24, no.4 (April 1996): 694-695.；具備相應的先前經歷，如遷移經歷、工作經歷、創(chuàng)業(yè)經歷等可以降低潛在風險對創(chuàng)業(yè)的作用(7)Francesca Marchetta, “Return Migration and the Survival of Entrepreneurial Activities in Egypt，” World Development 40, no.10 (October 2012): 204； Bernardí Cabrer-Borrás, Paz Rico Belda, “Survival of Entrepreneurship in Spain,” Small Business Economics 51, no.1 (2018): 265； Diamanto Politis， Jonas Gabrielsson， “Entrepreneurs’ Attitudes Towards Failure: An Experiential Learning Approach,” International Journal of Entrepreneurial Behaviour & Research 15, no.4 (2009): 364.；創(chuàng)業(yè)者其他能力特征，如管理能力、關系能力和機會識別能力等也對其創(chuàng)業(yè)成功率具有顯著影響(8)王亞南、呂惠明《農民工創(chuàng)業(yè)風險研究現狀與展望》，《特區(qū)經濟》2018年第11期，第89頁。；創(chuàng)業(yè)者的社會資本，如初始資源的多寡對創(chuàng)業(yè)活動的影響舉足輕重，社會資本存量影響著創(chuàng)業(yè)者社會網絡的運用和資源的獲取，進而影響著創(chuàng)業(yè)者面臨的風險種類和大小(9)Mohd Yasir Arafat et al., “Determinants of Agricultural Entrepreneurship: A GEM Data Based Study,” International Entrepreneurship and Management Journal 16, no.3 (2020): 345.。創(chuàng)業(yè)的成功既取決于創(chuàng)業(yè)者自身較高的創(chuàng)業(yè)稟賦,還依托于良好的外部支撐條件(10)曾令秋、王芳《要素流動視角下農業(yè)農村優(yōu)先發(fā)展的思想與現實》，《四川師范大學學報(社會科學版)》2022年第3期，第79頁。。在外部因素方面，地區(qū)的固有特征與創(chuàng)業(yè)活動的存活率密切相關，如區(qū)域內基礎設施不足和自然環(huán)境變化均容易使涉農創(chuàng)業(yè)陷入失敗(11)曹宗平《返鄉(xiāng)農民工進入農業(yè)領域創(chuàng)業(yè)的風險類別與化解對策》，《中州學刊》2019年第4期，第39頁。;政策支持(如政策性貸款)的可得性、扶持政策的適應性、創(chuàng)業(yè)培訓的針對性等影響著農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的風險抵御能力(12)徐輝、陳芳《公共支持政策對新生代農民工創(chuàng)業(yè)績效影響評價及其影響因素分析》，《農村經濟》2015年第8期，第126頁。，而供需方面的限制政策則會阻礙創(chuàng)業(yè)進程(13)Anssi Niskanen et al., “Policies Affecting Forestry Entrepreneurship，” Small-scale Forestry 6, no.3 (2007): 233.；創(chuàng)業(yè)者資金流動性弱會增加其創(chuàng)業(yè)失敗的可能性(14)Douglas Holtz-Eakin, David Joulfaian, Harvey S. Rosen, “Sticking It Out: Entrepreneurial Survival and Liquidity Constraints，” Journal of Political Economy 102, no.1 (1994): 53.，農村地區(qū)合適的金融信貸產品少、金融機構的信貸門檻較高，且返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工通常缺乏抵押物，該群體的融資訴求較難獲得滿足(15)彭瑩瑩、穆紅莉《返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)融資可得性分析——兼論獲得正規(guī)融資的影響因素》，《技術經濟與管理研究》2021年第7期，第77-78頁。。

綜上所述，現有文獻對創(chuàng)業(yè)風險影響因素的研究已經取得了較為豐富的成果，但現有研究側重關注創(chuàng)業(yè)者個人特征及稟賦對創(chuàng)業(yè)持續(xù)的作用，對外部環(huán)境,尤其是西部地區(qū)脫貧縣特殊的外部條件影響創(chuàng)業(yè)持續(xù)的關注相對較少；現有文獻大多通過實證分析來研究創(chuàng)業(yè)風險，但實證分析較難清晰地揭示風險影響的路徑與邏輯。因此，本研究運用扎根理論分析西部地區(qū)脫貧縣返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險的影響因素及作用邏輯，尋找阻斷及化解風險的辦法，從而豐富返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險研究的理論框架，推進鄉(xiāng)村創(chuàng)業(yè)研究。

二 研究設計

(一)研究方法與數據來源

本研究運用扎根理論，以深入調研所得的訪談記錄和調查問卷等一手資料為基礎，按照開放編碼、主軸編碼和選擇性編碼等步驟漸次掘進，對資料進行歸納與梳理。本研究所用資料主要有三種。第一，實地訪談記錄。該數據由課題組在西部地區(qū)典型脫貧縣進行田野調查和深度訪談獲得。進入分析框架的樣本對象覆蓋返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)涉及的主要行業(yè)，具體包括種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、餐飲業(yè)、居民服務業(yè)、加工制造業(yè)、建筑業(yè)、交通運輸業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、采掘業(yè)等。調查區(qū)域涉及西部地區(qū)(16)根據國務院下發(fā)的《關于西部大開發(fā)若干政策措施的實施意見》，西部地區(qū)包括重慶、四川、貴州、廣西、云南、內蒙古、寧夏、青海、甘肅、新疆、陜西、西藏十二個省、自治區(qū)和直轄市。根據預調查反饋信息，西藏返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)數量較少，故未納入正式調查范圍。105個國家級脫貧縣，涵蓋西部絕大部分集中連片脫貧地區(qū)，其中包含23個國家開展支持農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)試點地區(qū)，兼顧了地區(qū)間農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)發(fā)展水平的差異。第二，電話訪談記錄。受新冠疫情蔓延的影響，部分調查對象未能實現當面訪談，課題組通過電話訪談的方式，對樣本對象創(chuàng)業(yè)風險進行深入挖掘；在整理資料過程中對部分存疑信息，通過電話進行進一步核實。第三，問卷信息。為提高研究的效度和信度，除了實地訪談和電話訪談外，課題組還通過問卷信息來實現資料間的相互印證。

訪談內容和調查問卷涉及被調查者個人及家庭稟賦、務工經歷、創(chuàng)業(yè)業(yè)態(tài)、創(chuàng)業(yè)資源、外部環(huán)境、創(chuàng)業(yè)成效、創(chuàng)業(yè)阻力等內容。在剔除關鍵信息缺失的材料后，最終進入本研究分析框架的訪談記錄共115份、問卷材料共708份。

表1 樣本對象的人口統計信息及創(chuàng)業(yè)水平

由表1可知，樣本對象男性居多，占71.4%；年齡處于18歲至72歲之間，均值為39.429；大部分被調查者的受教育程度普遍偏低，大多僅為初中學歷；5.5%的創(chuàng)業(yè)者曾經擔任過村干部；在家庭規(guī)模方面，樣本家庭人口數量為5人左右；家庭勞動力數量一般為3人，最大值為7人；在創(chuàng)業(yè)績效方面，一半左右的樣本對象明確表示自己最近一年的經營實現了盈利。

(二)編碼過程

根據扎根理論的編碼原則，本研究使用Nvivo12軟件對進入分析框架的全部文本依次進行編號，并對相應的信息進行系統歸納整理后編碼(17)張鎰、劉人懷、陳海權《商業(yè)生態(tài)系統中的平臺領導力影響因素——基于扎根理論的探索性研究》，《南開管理評論》2020第3期，第31-32頁。。在這一過程中，通過反復咨詢專家意見、篩取核心范疇，梳理出范疇間的內在有機聯系，構建返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險多維整合模型。

1.開放式編碼

開放式編碼是指將收集的資料打散，重新整合，不斷縮小范圍，直至編碼出現飽和現象(18)陳向明《扎根理論的思路和方法》，《教育研究與實驗》1999年第4期，第60頁。，意在發(fā)現范疇和界定概念，包括整理原始語句、總結概念和提煉范疇三個環(huán)節(jié)。本研究在遵循事實與現有資料的基礎上整理出78個初始范疇，表2是部分開放式編碼的示例。

表2 開放式編碼示例

2.主軸編碼

主軸編碼是在獨立、分散的開放式編碼間建立起聯系，從而再次形成連貫且有意義的整體，進而使范疇更具概括性、理論更具完整性(19)彭偉、于小進、鄭慶齡《基于扎根理論的社會創(chuàng)業(yè)企業(yè)資源拼湊策略研究》，《財經論叢》2019年第1期，第85頁。。本研究以開放式編碼中得到的78個初始范疇為基礎，對數據的屬性和維度進行歸納整理，形成了18個副范疇，并在深入分析各個副范疇之間的關聯和相應類別的從屬關系后，最終確立6個主范疇(見表3)。

表3 主軸編碼

3.選擇性編碼

選擇性編碼是從主范疇中挖掘核心范疇的過程，系統地考慮主范疇、副范疇和訪談資料之間的關系并予以驗證，最終搭建一個完整的解釋框架(20)張國慶、斯曉夫、劉龍青《農民創(chuàng)業(yè)的驅動要素:基于扎根理論與編碼方法的研究》，《經濟社會體制比較》2019年第3期，第144-145頁。。本研究將主范疇、副范疇與訪談資料對比和思考之后發(fā)現所有主范疇代表了農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的不同特征，缺少其中任何一個都無法容納所有訪談資料。于是，本研究將“農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)失敗的關鍵因素及其內在邏輯關系”作為核心范疇。圍繞著核心范疇的故事線為：在創(chuàng)業(yè)情境下，創(chuàng)業(yè)者能力、創(chuàng)業(yè)者資源、自然因素、外部沖擊、創(chuàng)業(yè)環(huán)境和市場規(guī)模等要素單獨或交織作用，造成返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)失敗。農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)能否成功首先是受其自身稟賦的影響，包括自身的能力及其掌握的資源，即農民工要有成本控制能力、風險控制能力、機會識別能力、技術水平、運營能力和應變能力，還要掌握一定的資金資源與社會資源。其次，農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)還會受到自然因素和外部沖擊等不可預測的外部因素的掣制。訪談發(fā)現，新冠疫情與其他風險因素耦合，對西部地區(qū)脫貧縣農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)常見的業(yè)態(tài)(種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、零售批發(fā)業(yè)、居民服務業(yè)等)產生了不同程度的沖擊。最后，返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)成功與否還與當地創(chuàng)業(yè)氛圍有關，如果當地產業(yè)鏈短、基礎設施差、自然資源不足、政策環(huán)境不佳、客源市場小、競爭激烈，則農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)失敗的可能性更大。最終，本研究構建了返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險多維整合模型(見圖1)。

圖1 基于扎根理論的返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險多維整合模型

4.理論飽和度檢驗

理論飽和度檢驗旨在判斷是否應停止采樣和編碼，當增加新的訪談資料已無法產生新的編碼和范疇，即無法產生新的見解與理論時，理論便達到了飽和狀態(tài)(21)王美鈺、李勇泉、阮文奇《民宿創(chuàng)業(yè)成功的關鍵要素與理論邏輯：基于扎根理論分析》，《南開管理評論》2022年第2期，第207頁。。本研究對返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工的訪談記錄進行編碼后，未發(fā)現新的概念，也沒有出現新的主范疇、副范疇以及其關系，由此可知返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險影響機制模型在理論上已經趨于飽和。

三 返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險的影響因素

(一)創(chuàng)業(yè)者稟賦

創(chuàng)業(yè)者稟賦包括創(chuàng)業(yè)者能力和創(chuàng)業(yè)者資源兩方面內容。創(chuàng)業(yè)者能力作為一種寶貴且稀缺的人力資本，指的是凝結在創(chuàng)業(yè)者身上，有助于其更好地實現創(chuàng)業(yè)目標的習得性技能。成本控制能力、風險控制能力、機會識別能力、技術水平、運營能力、應變能力等能力特征是體現返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工創(chuàng)業(yè)能力的指標，直接決定了其創(chuàng)業(yè)活動能否順利啟動及正常運營。第一，成本控制能力關系到返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工的經營效率和利潤。經營者如果忽視成本控制會造成人力、物力、財力的浪費；但如果簡單地壓縮必要的支出則不利于經營活動的持續(xù)，此時就需要創(chuàng)業(yè)者發(fā)揮其成本控制能力，找到資源利用效率最高的均衡點，從而推進創(chuàng)業(yè)活動的順利進行。第二，風險控制能力較強的返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工在經營中能夠將風險控制在一定范圍內，即使經營陷入困境，也能夠根據自己的風險控制預案，及時找到恰當的解決辦法。第三，機會識別能力指的是創(chuàng)業(yè)機會搜尋和評價的能力，是返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)中的關鍵稟賦(22)熊智偉《返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)失敗影響因素比較研究——基于我國中部5省微觀調查數據》，《調研世界》2018年第7期，第19-25頁。。囿于自身文化素質，返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工對于市場變化的把握和判斷常常具有滯后性和盲目性，更多地通過模仿他人來實現經營和管理過程的有序推進，難以對市場中的新機會進行有效識別。第四，在創(chuàng)業(yè)過程中，技術水平低的返鄉(xiāng)農民工更易遭遇難以解決的技術問題(23)劉唐宇《農民工回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的影響因素分析——基于江西贛州地區(qū)的調查》，《農業(yè)經濟問題》2010年第9期，第85頁。，這會嚴重削弱返鄉(xiāng)農民工繼續(xù)創(chuàng)業(yè)的信心；而技術嫻熟的返鄉(xiāng)農民工遭遇技術類風險的概率一般較低，即使遭遇技術風險沖擊，其也能夠利用自身的技術優(yōu)勢和經驗有效應對。第五，運營能力強的返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工在面對市場及環(huán)境約束時，能夠適當地調整自身的人力資源和各類生產要素，實現資源的最優(yōu)配置，進而實現經營利潤最大化(24)劉溢海、來曉東《“雙創(chuàng)”背景下農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)意愿研究——基于河南省4市12縣的實證分析》，《調研世界》2016年第11期，第11頁。。第六，在遭遇意外事件、需求迭代和消費渠道迭代等非常狀況時，應變能力出色的返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工能夠審時度勢、隨機應變，在情勢變化中及時提出應對策略，進而有效抵御風險的威脅。

創(chuàng)業(yè)者資源是指維持創(chuàng)業(yè)活動所需的各種生產要素和支撐條件，其對農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)至關重要。返鄉(xiāng)農民工在開始創(chuàng)業(yè)時需要啟動資金，在經營過程中對流動資金有著剛性需求。但返鄉(xiāng)農民工沒有有效抵押物，難以獲得金融機構的支持，也難以獲得市場資本的青睞，普遍面臨資金短缺的問題(25)嚴圣陽《以農民資金互助破解農村創(chuàng)業(yè)資金短缺問題》，《經濟縱橫》2015年第5期，第48-49頁。。此外，返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工掌握的社會資本的多寡直接影響著其掌握的市場與政策等信息的質量(26)趙德昭《農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)績效的影響因素研究》，《經濟學家》2016年第7期，第89頁。，決定著其潛在創(chuàng)業(yè)風險的大小。如創(chuàng)業(yè)者本人或家庭主要成員擔任村干部，其信息渠道更通暢，信息資源更豐富，對政府支持創(chuàng)業(yè)政策的了解和掌握更全面，獲得的支持更大。

(二)不可預測的外部因素

不可預測的外部因素具有不可克服性和不可預見性，主要包括自然因素和外部沖擊。自然因素方面，極端氣候、動物疫病和植物病害是沖擊返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)活動的三類主要風險。首先，返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)的各類業(yè)態(tài)與農業(yè)有著千絲萬縷的關系，尤其是種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)的生產經營過程充滿不確定性與復雜性，對氣候變化十分敏感，農作物和禽畜遭遇極端天氣將減產甚至死亡。其次，禽畜在養(yǎng)殖、調運、屠宰和加工期間容易感染傳染病和寄生蟲病。這些動物疫病種類繁多、傳染性強、復發(fā)性高，且通常流行范圍廣，對從事養(yǎng)殖業(yè)的返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工的經營構成極大的威脅。再次，農作物在生長期容易感染病害和遭受蟲害。這些植物病害不僅影響農作物的生長，降低農作物的產量以及品質，甚至導致農作物大面積死亡，嚴重威脅選擇種植業(yè)創(chuàng)業(yè)的返鄉(xiāng)農民工的生產。

此外，外部不可預測的沖擊也是威脅返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)活動順利推進的重要因素。2019年末突如其來的新冠疫情給社會各個領域造成了極大的沖擊，返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工面臨諸如業(yè)務資源萎縮、客源減少和資金周轉困難等風險。課題組調查發(fā)現，不僅批發(fā)零售業(yè)和餐飲業(yè)等服務業(yè)受新冠疫情影響嚴重，受制于運輸不暢和民眾消費意愿的降低，新冠疫情對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)的沖擊也蔓延到了種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)等業(yè)態(tài)。

(三)可預判的外部因素

可預判的外部環(huán)境是指能夠根據過去和現在已掌握的信息資料、經驗和規(guī)律等進行分析的影響因素，一般包括創(chuàng)業(yè)環(huán)境和市場規(guī)模。具體來說，地區(qū)創(chuàng)業(yè)環(huán)境可分為基礎設施狀況等硬環(huán)境和當地政府政策、創(chuàng)業(yè)氛圍等軟環(huán)境，均對返鄉(xiāng)農民工的創(chuàng)業(yè)具有重要影響(27)胡俊波《職業(yè)經歷、區(qū)域環(huán)境與農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)意愿——基于四川省的混合橫截面數據》，《農村經濟》2015年第7期，第112頁。。基礎設施完善、氛圍友好的創(chuàng)業(yè)環(huán)境能夠促進返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)活動的開展，反之則對創(chuàng)業(yè)活動形成制約。首先，農村基礎設施建設可分為生產性基礎設施和生活性基礎設施，其中對創(chuàng)業(yè)活動影響較大的主要是生產性基礎設施。相對完善的農村基礎設施有利于提高產業(yè)全要素生產率，降低返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)的潛在成本和風險(28)李谷成、尹朝靜、吳清華《農村基礎設施建設與農業(yè)全要素生產率》，《中南財經政法大學學報》2015年第1期，第142頁。。其次，自然資源的多寡對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險的形成具有重要的影響。大部分返鄉(xiāng)農民工的創(chuàng)業(yè)實踐建立在本地區(qū)自然資源的基礎之上，區(qū)域內自然資源與市場需求契合程度的高低以及本地稀缺自然資源的數量與質量，直接決定著返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)的生產規(guī)模和運營效益。再次，政策環(huán)境是返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)的外部宏觀環(huán)境之一，對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)影響較廣(29)吳磊、鄭風田《創(chuàng)業(yè)環(huán)境維度視角下的農民工回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)選擇》，《中國人口·資源與環(huán)境》2012年第9期，第116頁。。相對于發(fā)達地區(qū)而言，西部脫貧地區(qū)市場化程度低，政策的變化對返鄉(xiāng)、農民工創(chuàng)業(yè)的影響程度更深。最后，從原料到生產、銷售的產業(yè)鏈的齊備程度對當地相關產業(yè)的發(fā)展十分重要。西部地區(qū)脫貧縣農村產業(yè)鏈大多較短，前端生產原料供給不足，后端缺乏產品銷售配套，難以形成有效支持，導致返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工在擴大銷量、提高產品品質、穩(wěn)定產品價格和降低交易成本等方面獨木難支。

本文將產品或服務的現實需求與潛在需求，及由此而引致的競爭對手的積聚程度和競爭狀況定義為市場規(guī)模，用客源市場與競爭水平來表征。地區(qū)人口規(guī)模中的有效需求可以轉化為市場規(guī)模。人口規(guī)模越大，意味著客源市場越大，市場消費能力越強，越能夠為返鄉(xiāng)農民工的創(chuàng)業(yè)活動提供大量潛在客戶。因此，地區(qū)人口規(guī)模對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)起著正向作用。但城鄉(xiāng)之間的預期收入差異使農村人口流失嚴重，人口規(guī)模普遍縮小。同時，大部分返鄉(xiāng)農民工的創(chuàng)業(yè)實踐技術含量低，易模仿復制，使得區(qū)域內市場同質化嚴重，競爭趨于白熱化，對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)活動的推進形成掣制。

四 返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險的作用邏輯闡釋

相對于其他地區(qū)，西部地區(qū)脫貧縣自然條件惡劣、自然災害頻繁、生產方式落后、市場發(fā)育遲滯、基礎設施供給較為短缺。返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工不僅面臨自身資源稟賦不足的困境，還面臨著外部因素的制約。事實上，返鄉(xiāng)農民工在創(chuàng)業(yè)過程中由于自身能力、資源不足，或遭遇創(chuàng)業(yè)環(huán)境、市場規(guī)模、自然因素和外部沖擊等單因子引起的風險僅是一個側面，更關鍵在于這些風險因素往往相互交織，形成疊加效應，其對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)產生的沖擊最終可能會擴大數倍。

(一)創(chuàng)業(yè)者稟賦與可預判的外部環(huán)境共同作用

創(chuàng)業(yè)者能力(成本控制能力、風險控制能力、機會識別能力、技術水平、運營能力、應變能力)和創(chuàng)業(yè)者資源(資金資源、社會資本)作為創(chuàng)業(yè)者的重要稟賦，不僅單獨作用于返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)，又可以與創(chuàng)業(yè)環(huán)境(基礎設施、自然資源、政策環(huán)境、產業(yè)鏈)、市場規(guī)模(客源市場、競爭水平)這兩個可預判的外部宏觀環(huán)境共同影響返鄉(xiāng)農民工的創(chuàng)業(yè)活動。其中，若返鄉(xiāng)農民工技術水平較低，機會識別能力較差，創(chuàng)業(yè)項目選擇與市場需求不匹配，則其創(chuàng)業(yè)活動將陷入困境。例如種植業(yè)S790：“我選擇種植枇杷不是很明智，這種水果投產周期比較長，一般嫁接后4年左右才開始結果，10年后才進入盛果期。而且我選的枇杷品種不太適應本地氣候，長勢不好，加上市場需求變化較快，本地人不是很喜歡這種口味，不怎么喜歡買，我一直虧本。”

(二)創(chuàng)業(yè)者稟賦與不可預測的外部因素疊加影響

創(chuàng)業(yè)者能力、創(chuàng)業(yè)者資源這兩個創(chuàng)業(yè)者稟賦還可能與自然因素(極端氣候、動物疫病、植物病害)、外部沖擊(新冠疫情)這兩個不可預測的外部因素產生疊加效應。其間，若返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工個人的風險控制能力和應變能力不足，創(chuàng)業(yè)資源匱乏，一旦遭遇自然災害或疫病沖擊，其創(chuàng)業(yè)活動將難以為繼，甚至自此一蹶不振。例如養(yǎng)殖業(yè)S723：“前兩年行情好的時候，養(yǎng)一頭豬可以賺上幾千元。但2020年受非洲豬瘟的影響，我養(yǎng)的豬全部被撲殺，先前自己心存僥幸沒有買保險，現在損失慘重。最近豬肉行情慘淡，幾乎所有的養(yǎng)殖戶都處于虧損狀態(tài)，而我身邊除了這些養(yǎng)殖戶，其他朋友也不多，真不知道接下來該怎么辦。”又如建筑業(yè)S812：“我是做石材生意的，客戶群體主要是新建或修葺房屋的返鄉(xiāng)農民工。最近兩年受新冠疫情影響，許多在外打工的老鄉(xiāng)賺不到錢，導致我們的生意非常差。為了節(jié)約成本我辭退了全部工人，自己勉強硬撐生意。”

(三)可預判的外部環(huán)境與不可預測的外部因素交互影響

在自身資源稟賦既定的情況下，西部地區(qū)脫貧縣的返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工所處的外部環(huán)境與不可預測的外部因素之間交互影響，對創(chuàng)業(yè)活動帶來更深程度的不確定性、易變性及模糊性，二者共同對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)產生沖擊，加劇其創(chuàng)業(yè)的風險。在此情況下，如果創(chuàng)業(yè)者不能有效應對，創(chuàng)業(yè)活動的進程將因遭受沖擊而終止。例如餐飲業(yè)S810：“周邊的居民很少，愿意到餐館吃飯的人也不多，所以平常我們飯店都不怎么賺錢，主要是在旅游旺季賺錢。但因為新冠疫情影響，現在游客驟減，利潤越來越低，每個月還要交水電費和房租，這種情況不知道還要持續(xù)多久，快撐不下去了。”又如種植業(yè)S785：“我的果園不通水電，只能靠發(fā)電機發(fā)電，自建水池蓄水，前期投資大，經營本來就很困難。這一季的柑橘又染上了黃龍病，嚴重影響柑橘產量和品質，不少柑橘樹甚至因病枯死，真是屋漏偏逢連夜雨。”

(四)三方面核心因素動態(tài)交織作用

創(chuàng)業(yè)者稟賦、可預判的外部環(huán)境與不可預測的外部因素對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)過程的影響是動態(tài)的。返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工的自身能力及占有的資源在一定時期內比較穩(wěn)定，但可預判的外部環(huán)境與不可預測的外部因素一直處于變化之中。如果返鄉(xiāng)農民工無法根據外部的變化靈活調整自己的應對策略，進而有效消解可預判的外部環(huán)境與不可預測的外部因素對創(chuàng)業(yè)產生的壓力，那么創(chuàng)業(yè)活動將陷入停滯或失敗。例如種植業(yè)S810：“脆紅李是我們這里的特產，但它的保鮮儲存要求比較苛刻，常規(guī)保存不超過3天，放進冰箱可以保存久一些，但最多也只能儲存一周。我們這里沒有脆紅李的冷儲設施，也沒有深加工的產業(yè)鏈，只能賣多少就摘多少。我現在主要靠微信朋友圈、本地超市和電商平臺三個渠道銷售，但每年脆紅李上市的時間比較集中，銷路打不開，低價都不好賣。如果碰到陰雨天，掛在樹上的成熟果子被雨淋之后，外觀變差，口感也不好，更難賣了。”又如養(yǎng)殖業(yè)S759：“牛的單價比較高，投資大，行情好的時候我想擴大投資，但資金不足，錯失很多機會。為了節(jié)約租金，我的養(yǎng)殖場建在山里自家的坡地上，通達條件很差，收貨商知道我運出來的牛不會再折騰運回去，所以經常壓價。受新冠疫情的影響，收貨商不僅經常壓低價格，還大幅度減少了收購數量，大大增加了我的經營成本。”

五 結論與政策建議

農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)是現階段我國保障脫貧地區(qū)穩(wěn)崗就業(yè)，促進農村經濟增長，推動脫貧攻堅成果鞏固向鄉(xiāng)村振興過渡的重要抓手。本研究基于扎根理論對西部地區(qū)脫貧縣返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)風險影響因素及其作用邏輯進行分析，得出以下結論。

首先，從訪談資料中提取出農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的關鍵風險因素，劃分出成本控制能力、資金資源、動物疫病、新冠疫情、基礎設施、客源市場等18個副范疇，并進一步歸納出6個主范疇，即創(chuàng)業(yè)者能力、創(chuàng)業(yè)者資源、自然因素、外部沖擊、創(chuàng)業(yè)環(huán)境和市場規(guī)模。

其次，闡釋了核心范疇“農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)失敗的關鍵因素及其內在邏輯關系”，發(fā)現創(chuàng)業(yè)者稟賦(創(chuàng)業(yè)者能力、創(chuàng)業(yè)者資源)、可預判的外部環(huán)境(創(chuàng)業(yè)環(huán)境、市場規(guī)模)與不可預測的外部因素(自然因素、外部沖擊)既可以單獨對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)產生作用，也可以相互交織，共同對返鄉(xiāng)農民工的創(chuàng)業(yè)過程產生更大影響，且三方面風險因素對返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)的影響是動態(tài)變化的。

針對西部地區(qū)脫貧縣返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)面臨的風險，本研究的政策建議如下。

在創(chuàng)業(yè)者稟賦方面，針對當前返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工創(chuàng)業(yè)能力的不足，地方政府應開展有針對性的創(chuàng)業(yè)培訓，增強返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)能力。各地區(qū)結合本地實際情況開展返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)信息統計工作，建立信息庫和數據統計分析機制，對返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工數量、業(yè)態(tài)、規(guī)模、創(chuàng)業(yè)情況、培訓需求進行分析，以此分類制定創(chuàng)業(yè)培訓內容。邀請成功創(chuàng)業(yè)者、技術人員和專家學者針對不同創(chuàng)業(yè)項目中返鄉(xiāng)農民工能力、資源等方面存在的差異，為返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工提供諸如商業(yè)計劃、經營風險、融資指導、資源管理和電子商務等培訓。此外，通過建立檔案的方式動態(tài)掌握參與培訓的返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工創(chuàng)業(yè)情況，積極幫助其解決創(chuàng)業(yè)困難。針對創(chuàng)業(yè)資源不足的返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工，地方政府一方面要搭建創(chuàng)業(yè)幫扶平臺，為其提供向同業(yè)態(tài)的創(chuàng)業(yè)成功者溝通、學習的機會，互通創(chuàng)業(yè)經營信息，彌補其社會資本不足的缺陷；另一方面由政府引導籌建農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)擔保基金，實行部分貼息，為返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工提供貸款擔保，解決返鄉(xiāng)農民工因無抵押物難貸款的問題。

在可預判的外部環(huán)境方面，地方政府應不斷完善農村物流交通設施建設，持續(xù)增加對農村交通基礎設施的投資，促進農村物流交通高效、快速、協調發(fā)展，降低創(chuàng)業(yè)物流成本，加快鮮活農產品物流速度。結合本地產業(yè)業(yè)態(tài)，合理規(guī)劃倉儲設施建設，建立公共冷儲點，為農產品運輸提供中轉站和“蓄水池”，降低農產品損耗，提高農產品錯季銷售能力。加大返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)支持政策宣傳力度，通過本地群眾喜聞樂見的形式，宣傳本地農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)相關支持政策，提高本地返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工的風險應對能力。

在不可預測的外部因素方面，要落實地方氣象預報部門和地質災害監(jiān)測部門主體責任，不斷提高預報和監(jiān)測的準確度，并通過各種渠道及時預警，幫助相關創(chuàng)業(yè)者提高防災意識，預先準備好各類防災物資，以減少自然災害對創(chuàng)業(yè)的沖擊。要拓寬農業(yè)保險承保覆蓋面，簡化保險理賠程序。涉農行業(yè)作為弱質產業(yè)，在經營過程中容易遭遇不確定風險，對返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工的可持續(xù)經營構成威脅。因此，需要加大對涉農行業(yè)自然災害保險市場的財政支持力度，在綜合調研與科學評估基礎上，根據業(yè)態(tài)差異與規(guī)模差異開發(fā)相應的涉農險種。與此同時，在合規(guī)的基礎上，盡可能簡化農業(yè)保險賠付手續(xù)，依據業(yè)態(tài)及規(guī)模差異科學設置相對免賠額，縮短理賠時間，為返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工提供高效、健康的金融支持。

從返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工創(chuàng)業(yè)者稟賦、可預判的外部環(huán)境和不可預測的外部因素三個維度入手，提高返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)能力，增加其創(chuàng)業(yè)資源，不斷改善可預判的外部環(huán)境和不可預測的外部因素，才能有效化解、防范返鄉(xiāng)農民工在創(chuàng)業(yè)過程中遇到的風險，形成創(chuàng)業(yè)帶動就業(yè)、就業(yè)促進創(chuàng)業(yè)的良性互動局面，實現西部地區(qū)鞏固脫貧攻堅成果與鄉(xiāng)村振興的有效銜接。