風險偏好對農戶采納環(huán)境友好型技術行為的影響研究
——一個文獻綜述

○何婷 石敏

（華南農業(yè)大學經濟管理學院，廣東 廣州 510642）

一、引言

農業(yè)技術已成為推動農戶增產增收的重要手段，技術采納及推廣是提高農業(yè)生產效率的關鍵。此外，部分農業(yè)技術也被認為是應對氣候變化、抵御自然災害的有效手段[1]，尤其是當前農業(yè)面源污染問題已成為農業(yè)、生態(tài)工作的突出難點，促使農業(yè)生產方式須由傳統(tǒng)粗放型向綠色友好型轉變，發(fā)展環(huán)境友好型等綠色農業(yè)技術是實現(xiàn)資源與環(huán)境協(xié)調、減少農業(yè)內源性污染、推動農業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇。然而，即使地方政府積極響應，在新技術的不確定特征、農戶的風險規(guī)避心理等多種因素聯(lián)合作用下，導致環(huán)境友好型等農業(yè)技術采用率低下。一方面，我國的農業(yè)技術供給與農業(yè)技術需求脫節(jié)，長期以來導致廣大小規(guī)模農戶在“自上而下”的農技推廣服務對象中被逐漸邊緣化[2]；另一方面，由于我國農戶大多偏向傳統(tǒng)型，遭遇風險時更傾向于采納傳統(tǒng)農業(yè)技術進行抵御，如增加農藥、化肥的使用量等，導致農業(yè)新技術的推廣在現(xiàn)實中受挫，農業(yè)面源污染持續(xù)惡化，這對我國環(huán)境友好型技術的推廣提出更高的要求。

一項農業(yè)技術的推廣，必定會歷經擴散、認識、采納、實驗、評價、再采納等階段，在采納過程中存在一定的不確定性與風險。在我國，小農戶是農業(yè)生產的重要主體，是農業(yè)技術最直接的采納者，由于農業(yè)受到自然災害和市場價格雙重壓力，風險相對較高，農戶會采取措施降低風險，但是否采納農業(yè)新技術，關鍵在于農戶自身的風險態(tài)度[3]。陳新建和楊重玉[4]研究表明，于農戶而言，采用環(huán)境友好型等新技術是一項較大且具有風險的生產投資，伴隨著農業(yè)生產收益的不確定性，不同的農戶對待風險有不同的態(tài)度。現(xiàn)有研究普遍表明，農戶的風險規(guī)避行為是導致技術創(chuàng)新無法順利推廣的關鍵因素，如何破解農戶風險規(guī)避行為對新技術采納的抑制作用，提高農戶對風險的正確感知，是環(huán)境友好型技術推廣的關鍵點。

農戶作為“理性經濟人”，是從事農業(yè)的主體，其采納行為直接影響農業(yè)綠色發(fā)展行動的進程[5]。在保護生態(tài)環(huán)境的前提下，應用新技術使農業(yè)得以發(fā)展、農民增加收益，且保護環(huán)境，節(jié)約資源，促進經濟發(fā)展。盡管環(huán)境友好型技術的實施對于我國現(xiàn)代農業(yè)發(fā)展利大于弊，但在推廣實踐中應用水平仍然不高、效果緩慢。探究農戶風險偏好如何影響其環(huán)境友好型技術采納行為、以及影響農戶風險偏好的因素，具有重要的實際意義。鑒于此，文章擬從不確定性視角，基于風險感知的中介效應，從內外部因素兩個方面分析風險偏好對農戶采納技術行為的影響，以此對研究文獻進行全面的梳理與回顧，為今后的研究分析奠定基礎與方向。

二、風險與環(huán)境友好型技術

隨著我國勞動力價格上升、非農收入增加，生產要素稟賦狀況已經發(fā)生變化。根據(jù)誘致性技術變遷理論，生產要素稟賦狀況發(fā)生變化會誘致技術發(fā)生變化，技術會朝著放棄相對稀缺要素而使用相對豐富要素方向變化[6]。農戶為追求利益最大化，會選擇使用技術替代要素稀缺部分，進而發(fā)生技術采納行為。技術采納行為融入行為經濟學交叉學科，農戶選擇新技術時易受其心理素質和經濟水平的影響，我國大多數(shù)農戶偏向風險厭惡，無法正確判斷風險大小，風險承受能力較低，不輕易發(fā)生技術采納行為[7]。因此，基于風險角度，首先理清風險與環(huán)境友好型技術的概念，其次是考察兩者之間的關系。

（一）風險

風險是指未來的不確定性，農戶所面臨的風險，則是指在未來農戶可能面臨的生產和生活方面的意外變化，這種變化會影響農戶的收支狀況，使生活陷于困境，主要分為生產風險和生活風險兩大類；從導致風險的因素來看，主要分為自然風險、市場風險、疾病風險、政策風險四種[8]。

（二）環(huán)境友好型技術

環(huán)境友好型技術，是現(xiàn)代農業(yè)技術的集成，也有部分學者認為環(huán)境友好型技術是技術體系與發(fā)展理論。其本質上是指保護生態(tài)環(huán)境發(fā)展的農業(yè)技術發(fā)展理念和體系，以平衡經濟發(fā)展與資源環(huán)境為指導思想，指導農戶在農業(yè)生產中如何與資源環(huán)境發(fā)展相適應[9]，是各種現(xiàn)代農業(yè)技術的綜合，包括合理施用農藥、化肥及廢棄物循環(huán)利用等方面。例如秸稈還田技術、測土配方施肥技術等，這些技術既可單獨采用，也可組合采用。

（三）風險與環(huán)境友好型技術的關系

農業(yè)新技術首次采納往往伴隨著不確定性所產生的風險。ELLIS的農戶風險行為理論提出，農戶大多是風險規(guī)避者，在農業(yè)生產中，始終遵循安全第一的原則。新技術的出現(xiàn)通常能更好地滿足農業(yè)生產的需求，但農戶面對新技術時一般采取回避態(tài)度，反而更傾向采納相對無風險的傳統(tǒng)技術。現(xiàn)將環(huán)境友好型技術中的秸稈還田、測土配方施肥技術如何抵御風險進行簡要梳理。

1.秸稈還田技術是指機械化收割作物后將秸稈粉碎還田，腐爛后分解成有機質，為土壤提供養(yǎng)分，使得秸稈資源化和再利用，增加土壤肥力，提高土壤免疫力以抵抗自然災害風險，具有較好的經濟與生態(tài)效益[10]。

2.測土配方施肥技術是指通過土壤的實驗，根據(jù)結果施以不同的肥料[11]。通過控制化肥用量，降低農業(yè)面源污染，既能提高土壤肥力以抵抗自然災害風險，又能增加農業(yè)產出，實現(xiàn)農業(yè)生產減本增收。

與采納傳統(tǒng)技術或不予采納任何技術相比，采納秸稈還田等環(huán)境友好型技術，能有效提高對自然災害的風險抵御能力，減少農業(yè)生產污染，保證農產品質量，降低市場風險，增加農戶經濟收入，以此提高農戶的風險承擔能力。

三、風險偏好的理論研究與測算方法

農業(yè)生產經營可能面臨的自然災害、市場波動等風險，一般無法預知，農戶只能依靠自身經驗判斷風險發(fā)生情況[1]。為了有效應對各種農業(yè)生產風險的沖擊，農戶會采取風險管理應對策略，如農業(yè)新技術采用、農業(yè)保險等。研究表明，農戶的風險管理策略與其風險偏好相關[12]。

（一）風險偏好概念

風險偏好是指在農業(yè)生產過程中，農戶對于市場波動、自然災害等風險的態(tài)度與決策行為[13]，主要反映農戶對待自然災害一貫的、相對持久的態(tài)度。風險偏好主要分為愛好、中性、厭惡三種。農戶的風險偏好影響技術采納決策行為，例如，風險愛好型農戶對農業(yè)新技術采用的概率會增加；反之風險厭惡型農戶，更傾向采用增加化肥使用量等傳統(tǒng)技術來降低農業(yè)生產的風險，新技術的推廣與應用會因此受到阻礙[4,14]。

（二）風險偏好研究理論

N-M 期望效用理論和前景理論是研究農戶個人風險偏好的重要理論基礎[15]。在N-M 期望效用理論下，基于不確定性條件，理性經濟人追求期望效用最大化，其財富正向影響個體效用。該理論認為，農戶的風險偏好不是固定不變的，其家庭收入或者資產增加會影響風險偏好的變化。一般情況下，農戶本是風險厭惡型，但隨著家庭財富增加，風險偏好逐步向愛好型轉變。而前景理論結合心理學研究認為，不同的人基于不同的參考點存在不同的風險態(tài)度，從人的心理、行為特征解釋影響選擇行為的非理性因素。換言之，影響農戶行為決策的是結果與預期的差距，而非結果本身，當產生收益，即結果高于預期時，農戶呈現(xiàn)出風險厭惡，反之則呈現(xiàn)風險愛好。

對技術采納而言，農戶作為“理性經濟人”，風險偏好對其農業(yè)生產決策具有關鍵影響，進而影響是否進行技術采納，不同的農戶風險偏好不一，且對技術的風險、收益預期判斷存在異質性[16]。但農戶的風險偏好不是一直不變，內、外部環(huán)境因素可以對農戶的風險感知起到調節(jié)作用，通過調節(jié)農戶對技術的預估收益，改變農戶的風險偏好[17]，從而影響農戶的技術采納行為。

（三）風險偏好測算方法

綜合已有文獻研究，有關農戶風險偏好測算方法主要有三種[7]，表1 為有關風險偏好測算方法的總結。

表1 風險偏好的測算方法

一是基于調查問卷直接測算方法，通過在問卷中設計有關農戶風險偏好的問題，根據(jù)農戶的選擇，直接判斷農戶的風險偏好[16]。二是基于情景游戲設計的實驗測度方法，設計N 種可能的方案，從中選擇最喜歡的一種，所有方案均有二分之一的概率獲得高回報或低回報，其預期收益與風險遞增，其中包括一種安全方案，即為確定回報[18]。三是基于期望效用理論和前景理論的實驗經濟學方法，整個實驗通過設置不同金額的N組抽獎游戲題，共分三個階段：第一階段是向實驗參與者介紹抽獎游戲規(guī)則，并進行游戲預測試；第二階段是向實驗參與者提供N 組抽獎游戲題，每組抽獎游戲包括高、低風險兩個選項，同時風險選項對應相應的獎金，參與者游戲選擇的選項與其最后的收益相關，以確保其風險偏好的真實可靠；第三階段是在參與者明確游戲規(guī)則的前提下，正式進行抽獎游戲，根據(jù)參與者對高、低風險選項的選擇次數(shù)，測算其風險偏好指數(shù)[19]。

（四）風險認知的中介效應

大部分學者認為風險決策行為受到農戶風險偏好程度的影響[16]，但也有學者證明是風險偏好與風險認知的交互作用影響農戶的風險決策行為，且風險認知存在中介作用，已有學者證實了此觀點[19]。賀志武等[16]利用農戶調查問卷，探討風險偏好、風險認知與農戶采納節(jié)水灌溉技術采用意愿的作用機制，研究表明，農戶風險偏好顯著影響其技術采用意愿，且農戶風險偏好通過風險認知的中介作用，間接影響技術采用意愿，即風險厭惡型農戶會隨著風險認知水平的提高而表現(xiàn)出更加強烈的節(jié)水灌溉技術采用意愿。

圖1 風險認知的中介效應路徑分析

風險認知，是個體對風險的感知與識別。而農戶的風險認知，指的是農戶在農業(yè)生產中面臨或者可能面臨風險的感知與識別[19]，這種認知并不是一直不變的，會隨著農戶對外界的認知、風險偏好的影響而變化[20]。中介效應屬于間接效應。如圖2中風險認知的中介效應路徑分析表明，C是對A的總效應，a、b 是經過中介變量B 的中介效應[21]。本文中風險認知的中介效應，是指農戶風險偏好不僅可以直接顯著影響其技術采納行為，而且可以在風險認知的中介作用下，間接影響技術采納行為。

四、風險偏好及對技術采納行為的影響

農戶無法預估農業(yè)生產經營所面臨的自然災害、市場波動等風險，自然災害發(fā)生會導致產量下降，市場價格下跌造成農戶收入下降。技術采納是抵御風險的有效手段，但農戶技術采納行為是一種經濟行為，也是社會行為，受各種因素的影響[22]，其中農戶風險偏好在技術采納過程中發(fā)揮著決定作用，使得影響農戶風險偏好的因素與技術采納行為同樣密切相關。

（一）風險偏好受多種因素影響

農戶風險偏好并不是一直固定不變，而是受到多種因素的影響。隨著研究不斷深入以及風險因素在技術采納行為分析中的應用，學者們發(fā)現(xiàn)，通過提高農戶的風險認知水平，影響農戶的風險偏好，從而有利于緩解農戶風險厭惡對新技術采納的抑制作用。謝識予等[23]認為，個體的風險偏好受到知識、心理、環(huán)境等主客觀因素的影響，風險偏好發(fā)生變化與激勵效應、稟賦效應、學習效應密切相關，意味著有效風險信息獲取能夠增加個體知識，從而改變對風險的認知，進而影響個體風險偏好。例如決策情景多次反復進行，能夠幫助農戶積累決策經驗，促使農戶在做決策時謹慎進行風險規(guī)避的考量，從而呈現(xiàn)出異質性的風險偏好。部分學者已證實性別、年齡、教育程度等個人特征變量[24]、家庭規(guī)模、家庭資產或收入、土地持有、社會資本等資源稟賦變量[25-26]、市場信息、群體成員、技術培訓等信息渠道變量[27-28]、技術特征[27]等多種變量顯著影響農戶的風險偏好。文章將影響農戶風險偏好的因素劃分為兩種：內部因素和外部因素，如圖3所示，其中內部因素指的是農戶稟賦[29-30]，包括人力資本、自然資源、經濟資本、社會資本四個方面；外部因素指的是技術信息渠道，包括農戶自身技術認知[14]、鄰里效應[31]、政府作用[32]。

圖3 分析框架圖

（二）風險偏好對技術采納行為的影響：基于內部影響因素

目前有關“農戶稟賦”的定義還未統(tǒng)一，已有研究將其分為人力、自然、經濟和社會資本稟賦四個方面[32]。第一是人力資本稟賦，學者從農戶年齡、教育程度、規(guī)模等方面開展研究[33]，研究表明，農戶家庭勞力規(guī)模越大，其學習、采納勞動節(jié)約型技術的意愿越強，但不能忽視家庭勞動力的實際參與、兼業(yè)化程度以及產生的負向影響[34]。第二是自然資源稟賦，多數(shù)學者從土地資本[35]、規(guī)模[36]等方面開展研究，研究表明，耕地面積越大，農戶依賴農業(yè)收入程度越高，通過土地確權所產生的穩(wěn)定性，降低土地變動的風險，環(huán)境友好型技術越可能被采納。第三是經濟資本稟賦，新技術采納對農戶的經濟基礎有要求，較高的使用成本與風險阻礙了經濟基礎較差的農戶，經濟基礎較好農戶的風險承受能力較強，采納新技術的可能性較高[37]。第四是社會資本稟賦，在我國關系型社會中，利用社會網(wǎng)絡加強農戶之間的技術交流與合作，提高農戶對風險與技術的認知程度[38]；同時利用社會資本向外獲取資源，如利用日常禮金開支等[39-40]，以此破解農村“熟人社會”導致的技術認知片面瓶頸[41]。

擁有較好的稟賦條件，農戶就有足夠的能力承擔風險、抵御風險，風險規(guī)避心理因此得到改變，對環(huán)境友好型等新技術的風險認知更為全面、準確，技術采納的可能性增加。

（三）風險偏好對技術采納行為的影響：基于外部影響因素

影響農戶風險偏好的外部因素主要根據(jù)其信息來源渠道進行概況，圖4中外部因素影響農戶風險偏好的路徑表明，鄰里效應、技術認知、政府作用下所形成的風險認知，從而影響農戶風險偏好；此外，鄰里效應與政府作用可以影響農戶的技術認知，通過改變風險認知影響農戶的風險偏好。

圖4 外部因素影響風險偏好路徑

1.技術認知。技術認知有利于農戶正確判斷新技術的風險。風險認知是存在的、明確的，其實質上是一種減少不確定性、降低風險的手段[42-43]。采用逆向思維分析，如農戶對過量施肥風險認知越高，其風險偏好發(fā)生改變，對能夠降低風險的技術采納意愿增強[43]。同理，農戶通過自身對技術信息掌握程度較高，有足夠的能力、知識解讀技術相關信息，促使農戶具有極高理性，提高技術認知、風險認知，采納該技術的可能性隨之增加[44-45]。

2.鄰里效應。在我國，熟人社會發(fā)揮著信息傳遞作用，影響農戶的生產決策行為[46-47]。根據(jù)費孝通的差序格局理論可知，在農村社會關系中，形成以農戶自身為中心的社會格局，受地域、交通等約束，信息傳遞相對閉塞，農戶接收、傳遞信息一般來自地域關系和親緣關系所結合下的“熟人網(wǎng)絡”社會。通過技術信息交流，形成群體共同認知，其本質上為一種降低風險、提高風險認知的手段[47]。農戶通過社會學習機制破解信息障礙所造成的風險，降低搜尋信息成本，提高風險認知，促使農戶采納環(huán)境友好型技術[48]。

3.政府作用。作為農業(yè)新技術推廣的組織者，對新技術的有關信息占有絕對優(yōu)勢，政府的參與行為能夠有效傳遞正確的信息[49-50]。政府所提供的政策體系能夠給予明確的新技術信息，形成技術的示范效應、學習效應、追趕效應[51-52]，提高農戶的技術認知，降低由于信息閉塞所造成的風險，減少不確定性風險，提升農戶風險認知水準，增加技術采納可能性[49]。

五、研究結論與研究展望

（一）研究結論

本文通過文獻梳理、歸納，分析了農戶風險偏好的測算方法、影響因素等，并通過邏輯分析發(fā)現(xiàn)風險認知存在中介效應，主要研究結論如下：

1.以往的文獻從不同的角度探討了農戶風險偏好的影響因素，可劃分為內外部因素，通過影響農戶風險偏好、改變風險認知，進而影響環(huán)境友好型技術采納行為。現(xiàn)實環(huán)境中，農戶風險偏好受到各種因素影響，環(huán)境友好型技術采納決策行為亦是一個復雜的過程。

2.研究表明，風險認知具有中介效應。風險偏好、風險認知均能直接對農戶生產決策行為產生影響，但通過文獻梳理及邏輯分析發(fā)現(xiàn)，農戶風險偏好并不是固定不變的，風險認知在其中存在中介效應，風險偏好發(fā)生改變影響農戶的風險認知程度，進而影響其生產決策行為。

3.現(xiàn)有關于風險影響農戶技術采納行為的研究，大多采用農戶風險偏好理論進行解釋，相對單一，不能完全解釋風險對農戶技術采納行為的影響，需進一步拓展。

（二）研究展望

根據(jù)已有研究及結論，我國對農戶技術采納的影響因素、效果的研究較為豐富，但對農戶風險偏好影響因素等方面研究尚不多見。主要還存在以下不足：

1.缺乏對農戶風險偏好影響因素的研究。現(xiàn)有研究表明，農戶風險偏好在農業(yè)生產經營過程中起到決定作用，說明農戶各種行為主要受其風險偏好影響。現(xiàn)有關農戶風險偏好的研究，其影響因素的研究以國外學者居多，而國內學者的有關研究涉及較少，但在農業(yè)生產過程中，不能忽視在各種因素影響下，農戶風險偏好是如何在技術采納中發(fā)揮決定作用。研究農戶風險偏好的影響因素能夠更準確地理解農戶行為。

2.缺乏對農戶風險偏好影響技術采納等農業(yè)生產行為下，其他因素的中介效應與調節(jié)效應，如風險認知、風險感知等。盡管農戶風險偏好主要影響其行為決策，但研究表明農戶風險偏好也不是固定不變，風險認知在其中存在中介作用，其他有關因素亦可能存在中介或者調節(jié)影響。

3.有關農戶風險偏好影響技術采用行為的研究相對集中、單一，多數(shù)以風險偏好理論為指導，其他學科或者多學科的聯(lián)合研究較少，而影響農戶風險偏好的因素不是單一的、集中的，而是多元的、多領域的。跨領域、跨學科的研究能夠進一步解釋農戶風險偏好的形成，在微觀上也能推動發(fā)展風險偏好的影響機制。

農戶風險偏好與農業(yè)技術采納行為之間的關系密切相連，了解其他主要因素是如何影響或改變農戶風險偏好，或通過如何改變農戶風險認知進而影響其風險偏好；同時嘗試多學科、多領域角度的理論來探索農戶風險偏好是如何形成與改變，進一步深入研究農戶風險偏好影響機制的發(fā)生機理，進而影響農業(yè)技術采納行為。尤其是農戶風險偏好對環(huán)境友好型技術采納行為的影響研究，充分借鑒國內外的研究及經驗做法，推動我國環(huán)境友好型技術的發(fā)展與推廣。