海南洋浦：以試點為契機 譜寫自貿港外匯領域改革新篇章

文/謝端純 編輯/章蔓菁

2022年初，洋浦經濟開發區跨境貿易投資高水平開放試點（下稱“高水平開放試點”）正式實施，支持海南自貿港“樣板間”更大力度、更寬領域探索貿易投資自由化便利化。一年來，外匯局海南省分局（下稱“海南省分局”）積極推動試點政策落地，以高水平開放政策和優質外匯金融服務為海南自貿港發展注入新動能，助力自貿港涉外經濟蓬勃發展。與此同時，依托國家外匯管理局（下稱“總局”）政策支持，強化制度集成創新、優化外匯金融服務水平，奮力譜寫自貿港外匯領域改革新篇章。

釋放政策紅利 試點助推自貿港高水平開放成效初顯

黨的二十大報告提出要加快建設海南自由貿易港和穩步擴大規則、規制、管理、標準等制度型開放，賦予海南新的改革開放使命。作為海南自貿港建設的“樣板間”和“先行區”，洋浦經濟開發區在跨境貿易投資高水平開放上的探索對推進海南自貿港高水平對外開放具有重要的現實意義。

高水平開放改革試點深入推進。2022年1月，《洋浦經濟開發區開展跨境貿易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細則》正式印發實施，支持洋浦經濟開發區更大力度探索貿易投資自由化便利化。經常項下，截至2023年2月末，洋浦經濟開發區4項經常項目便利化措施全面落地實施，已有4家銀行完成試點備案手續，優質企業18家，累計發生試點業務3027筆，金額合計136.9億美元，試點政策的落地極大提高了銀行審核辦理效率和企業資金結算周轉效率，切實為市場主體降低了成本、增加了便利，有效發揮了正向激勵和示范作用，推動合規誠信銀企的共贏，形成了“越誠信越便利”的良性循環。資本項下，取消結匯待支付賬戶、外商直接投資（FDI）境內再投資免于登記、跨國公司本外幣一體化資金池、放寬跨境投融資幣種匹配要求、主要資本項目外匯登記由銀行辦理等5項資本項目試點政策落地實施，涉及金額約8.1億美元。

有效賦能海南自貿港開放。高水平開放試點政策在洋浦的落地實施不僅提升了洋浦經濟開發區跨境貿易投資便利化水平，也有力助推了海南自貿港高水平開放進程。一年來，海南自貿港涉外企業主體數量快速增長，涉外收付款規模和銀行結售匯規模大幅增長，外匯管理創新政策效應逐步顯現。截至2023年2月末，海南自貿港貨物貿易外匯收支名錄企業7929家，同比增長42.7%，其中洋浦經濟開發區883家，同比增長53%。2022年全省跨境收支總額624.1億美元，其中儋州市（含洋浦經濟開發區）跨境收支總額達136.1億美元，占全省跨境收支總額的21.8%，同比增長56.9%。

強化制度集成創新 支持海南自貿港建設蓬勃開展

海南自貿港建設要求建立與其相適應的跨境資金流動自由便利政策制度體系。對此，海南省分局注重強化制度集成創新，在總局支持下，實施開展了優質企業貿易外匯收支便利化試點、新型離岸國際貿易外匯管理、資本項目外匯收入支付便利化政策、合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內有限合伙人（QDLP）試點等多項外匯業務創新政策，這些政策與高水平開放試點政策相互疊加，共同支持海南自貿港建設蓬勃開展。

跨境貿易便利化水平穩步提升。為進一步提升海南自貿港貿易便利化水平，2020年，海南省分局發布《關于開展貿易外匯收支便利化試點工作的通知》，在海南自由貿易港開展貿易外匯收支便利化試點。2022年，海南省分局結合試點情況，適當擴大優質企業貿易外匯收支便利化業務范圍，優化銀行準入條件，放寬銀企合作年限要求等，推動優質企業貿易外匯收支便利化政策擴面提質。截至2023年2月末，自貿港內符合條件的7家銀行全部納入優質企業貿易外匯收支便利化試點，試點企業47家，累計辦理貿易外匯收支便利化試點業務2992筆，金額合計8.1億美元。便利化試點政策進一步簡化了銀行的單據審核流程，極大地幫助企業節省經營成本、提升管理效能，試點企業從以前準備資料、入賬需要半天時間，到現在只需10分鐘就可完成。在貿易新業態發展方面，海南省分局積極組織轄區外匯和跨境人民幣業務自律機制對《海南自由貿易港新型離岸國際貿易展業規范》進行更新和完善，引導銀行加強交易實質性審核，推動新型離岸國際貿易健康有序發展。2022年，海南自貿港新型離岸國際貿易涉外收支達184.5億美元，同比增長1.5倍，業務規模持續擴大，業務種類不斷豐富，市場主體覆蓋面持續擴大。

跨境投融資體制改革持續深化。一是深入推進資本項目收入支付便利化。2019年7月，海南省分局推出資本項目外匯收入支付便利化政策，免去企業使用資本項下外匯收入時事前提供真實性證明材料的環節，加快資金流動速度。截至2023年2月末，全省共辦理資本項目收入支付便利化試點業務862筆，境內支付使用金額達12.9億美元。二是深化跨境投資管理新模式。一方面，簡化注冊程序、降低準入門檻，便利企業設立QFLP基金開展境內投資。截至2023年2月末，全省共落地QFLP基金88支，QFLP基金管理企業21家。另一方面，簡化QDLP基金跨境投資登記手續。截至2023年2月末，已登記QDLP基金管理企業11家。三是探索開展跨境資產管理業務試點。支持海南自貿港內的銀行、證券公司、期貨公司、公募基金管理公司、保險公司等金融機構開展跨境資產管理業務試點，面向境外投資者發行資產管理產品。截至2023年2月末，省內已有3家銀行開展試點業務，金額合計5.7億元。

優化服務管理 適應高水平開放下的外匯金融服務需求

隨著自貿港建設的不斷深入，自貿港跨境資金流動日趨活躍，對地方外匯管理部門服務自貿港開放型經濟的能力和水平提出了更高要求。為適應自貿港高水平開放外匯金融服務需求，海南省分局強化外匯服務創新、夯實風險防控體系、加強金融機構能力建設，為自貿港發展注入強勁動能。

聚焦直達實體，強化外匯服務創新。一是探索服務園區新模式。成立海南省分局洋浦辦事處，立足于搭建連接“匯銀企”三方的工作平臺，緊貼一線了解洋浦經濟開發區企業的政策業務訴求，加強服務功能建設，協同洋浦經濟開發區投資促進局、儋州市營商環境建設局等部門，更好滿足園區發展的外匯金融服務需求，切實解決園區外匯金融服務“最后一公里”問題。二是建立外匯服務專員制度。洋浦高水平開放試點啟動伊始，海南省分局第一時間研究制定了《海南自貿港外匯專員工作制度》，組織建立省市縣全覆蓋的外匯服務專員隊伍，精準對接涉外企業需求，幫助市場主體用好用活外匯政策。一年來，外匯服務專員隊伍不斷壯大，現有外匯專員370余名，開展宣傳服務活動2000余次，有效提升了外匯政策直達實體水平，進一步優化了海南自貿港外匯營商環境。三是多渠道做好政策宣傳。加強線上、線下政策宣傳解讀，依托季度新聞發布會及時介紹海南自貿港外匯形勢與外匯便利化政策落地成效。2022年，共開展涵蓋高水平開放試點政策、自貿港外匯管理便利化政策的各類宣傳活動250余次，海南自貿港創新政策知曉度顯著提升。

聚焦行穩致遠，夯實風險防控體系。一是積極落實高水平開放政策風險防控要求。高水平開放試點明確提出了兩項有關加強風險防控和監管能力建設的相關要求。對此，海南省分局及時制定高水平開放外匯管理改革試點事中事后監管操作指引和風險防控工作方案，持續做好試點工作的監管與風險防控工作，確保試點工作平穩有序推進。二是統籌推進研判中心和資金流平臺建設。2022年，外匯局海南自貿港數據研判中心（下稱“研判中心”）成立。海南省分局以研判中心建設為契機，結合自貿港資金流、信息監測平臺建設，聚焦外匯數據分析研判，探索開展自貿港跨境資金流動監測研究、實踐和經驗總結，并強化科技賦能，加強復合型非現場檢查人才培養，著力完善適應海南自貿港發展需要的資金流監測體系，強化跨境資金流動風險防控效能。三是推動企業強化匯率避險。聯合多部門印發《關于進一步提升海南省外貿企業匯率風險管理能力 促進穩外貿穩企業的若干措施》，引導銀行提供多樣化匯率避險工具。截至2022年末，全省套保率提升至12.5%，較2021年提升7個百分點，自貿港企業匯率風險管理意識和能力穩步提升。

聚焦落地實施，加強金融機構能力建設。一是開展外匯服務隊伍大練兵。組織開展海南自貿港銀行跨境業務展業知識及創新技能競賽，以賽促學，推動自貿港金融機構提升服務自貿港建設的能力和水平。二是加強自貿港金融機構招才引智。積極引導銀行機構總部加強對海南自貿港的智力支持，《海南自由貿易港建設總體方案》實施以來，海南省金融機構在總部支持下，吸收了有境外和境內發達地區工作經歷的人才150余名，其中高管30余人，部門負責人60余人，合計占比超60%。三是加強高水平開放政策培訓解讀。舉辦“洋浦經濟開發區高水平開放試點政策業務分享會”等，結合業務實際開展政策解讀，進一步提升銀行服務水平。四是聯合開展自貿港金融創新案例評選。組織在全省開展自貿港金融創新案例評選活動，評選出跨境貿易投資自由便利創新優秀案例，進一步激發自貿港金融機構服務創新活力。

聚焦封關運作 奮力譜寫自貿港外匯領域改革新篇章

按照《海南自由貿易港建設總體方案》的發展要求，2025年前，海南自貿港將適時啟動封關運作，逐步建立以貿易投資自由便利為重點的自貿港政策制度體系，這對跨境資金流動管理將提出更高要求。下一步，海南省分局將重點圍繞海南實體經濟對跨境資金自由便利流動的政策需求和業務需求，及時總結高水平開放試點經驗，加強跨境金融改革政策研究和業務創新，著力破解實體經濟外匯需求的難點痛點問題，有序推進自貿港跨境資金流動自由便利，譜寫自貿港外匯領域改革開放新篇章。

用好壓力測試“試驗田”。高水平開放試點是外匯管理高水平開放的重要嘗試，通過落實試點政策，可以為海南跨境資金自由便利流動的高水平開放形態率先探索經驗，提供壓力測試場景。下一步，海南省分局將繼續加強與地方相關部門的政策聯動，積極引導市場主體加入高水平開放試點政策。同時，對于已落地實施的試點政策，一方面積極總結經驗，推動銀行有效復制成熟經驗，爭取在區域內形成案例示范與規模效應，另一方面加強試點政策落地實施效果評估，做好試點業務風險識別、報告及防控等工作，為政策優化及改革政策設計提供基礎，其中包括按照“成熟一項，推出一項”原則，對試點政策進行逐條總結分析，梳理壓力測試經驗，完善風險應對預案，在條件成熟情況下適時推動擴大試點范圍，更好支持海南自貿港建設。

加強制度集成創新。以封關運作金融任務為主線，深入開展制度集成創新，完善海南自貿港跨境金融基礎設施。在充分總結試點政策經驗的基礎上，基于海南自由貿易港的開放定位，對標國際高標準經貿規則，開展海南自貿港金融體系定位及制度體系研究，加強制度設計的系統性及協調性，積極研究構建與海南自貿港金融高水平開放要求相適應的跨境金融管理體系，完善自貿港跨境金融基礎設施。研究通過金融賬戶隔離，為海南自由貿易港與境外的跨境資金流動提供便利條件，更好支持海南自貿港成為國內國際雙循環的交匯點，為未來自貿港更高水平制度規制建設奠定基礎。

完善風險防控體系。自貿港金融業發展需以不發生系統性金融風險為底線，堅持“管得住”才能“放得開”。海南省分局將繼續探索完善與自貿港金融開放創新相適應的跨境資金流動風險防控體系。充分發揮數據賦能作用，聚焦自貿港數據研判中心職能定位，統籌推進自貿港數據研判中心和資金流平臺（二期）建設，依托大數據平臺建立適合自貿港跨境資金監管的智能研判模型，完善本外幣一體監測研判系統，進一步防范跨境資金流動風險。持續完善“企業分類”“銀行分級”的信用約束和激勵機制，在“企業越誠信，手續越便利”“銀行越合規，審核越自主”的正向激勵下，不斷增強市場主體內生合規意識和合規能力。