預防風險遠比案件處置更有價值

《法人》特約撰稿 曾靳

CFP

很多企業都重視案件管理，花費很多時間在案件處置方面。但僅聚焦案件處置，特別是一個個具體案件，就能做好企業案件管理嗎？

如何抓好案件管理工作，除了“滅火”之外，是不是應當“防火”？跳出案件本身審視案件管理，筆者嘗試探索預防風險的合規解決最佳方案。

“重處置輕預防”現象常見

當前存在一個現象，很多企業重視案件管理，在案件處置方面投入了2/3 甚至百分之八九十的精力，但忽視了風險預防工作。有的企業案件比較多，企業管理者尤其重視解決歷史遺留問題，希望能夠集中精力及時清理“膿包”。基于管理者的高度重視，法務人員往往主動或被動地將主要精力集中在案件處置上。

基于巡視、審計等監督壓力，有的公司對歷史遺留疑難案件高度重視，定期聽取匯報，統計匯總最新進展。由于生產經營、融資貸款等受到制約，有的領導經常對案件作出指示，要求法務部組織討論案情，甚至把案件作為法務部的主要考核指標，導致法務人員沒有動力主動預防風險。

法務部門的精力總是有限的。如果百分之八九十的精力用于處置案件，只有10% 至20% 的時間用于預防風險，法務人員預防應對風險的能力必然降低。

有的法務人員認為，案件處置比較容易立顯成效，能夠讓公司看到法務人員的價值，愿意花更多時間精力在案件處置上。案件處置的成效比較容易量化，消了多少案件，挽回了多少損失，容易用數據體現。

風險預防是一項隱性工作，成效往往很難當期量化考核。至少在短期之內，很難看見或評價風險預防的工作成效。即使當前沒有有效防范風險，由于項目履約往往有一個時間周期，可能兩三年之后才會“演變”成案件。法務人員通常僥幸地認為，到時候自己已經不在這個崗位上了。因此，一些法務人員會主動或被動地把難以及時顯現成效的工作，往后擱置。此外，難免有少數公司領導或法務人員急于求成，喜歡追求顯性成績來體現工作成效。

很多法務人員認為，鍛煉工作能力必須在“戰場”上，這樣才能展示自己的技能，具有一種存在感。能力提升是靠案件“喂”出來的，就像律師依靠辦案實踐提升能力水平一樣。不過，一些法務人員認為，從事預防風險工作，短期內難以有效鍛煉能力。其實，這樣的想法是片面的。

“重處置輕預防”危害嚴重

如果一家公司把大量的時間精力放在當前案件處置階段的話，難免顧此失彼、虛于防守，很多風險就會乘虛而入。而公司可能不斷面臨風險、產生“火災”，“滅火”的速度遠遠趕不上產生“火災”的速度，導致不停“爆發”案件，案件的數量、金額規模越來越大。

“滅火”投入的精力，要比“防火”更多更大。其實，本來花一分的精力就可以預防遏制案件，但由于不重視風險預防，可能要花十分的精力處置案件。從單獨個案來看，投入比預防風險更多的精力“滅火”，是司空見慣的事情。從整體案件來看，由于新增案件越來越多，處置案件占用的時間精力，也會成倍增加。

公司案件不僅僅影響法務工作，更對整個企業生產經營帶來巨大負面影響。比如，造成公司重要資產、銀行賬戶等被查封，破壞公司融資擔保能力，甚至丟失大客戶和重大項目。此外，股東之間的糾紛會造成公司股東會、董事會無法作出正常決策，日常生產經營難以正常進行。

除此之外，案件處置很可能造成公司權益受損，需要向對方支付大量違約金、賠償金。重案件處置輕風險預防，最大的受害者其實是股東，股東權益易遭受重大負面影響，資產縮水、權益減少甚至破產。

通過預防風險，能夠提高企業的精細化管理水平，不斷優化企業的公司治理水平。通過風險預防，推動公司的生產經營各項制度更規范，流程更科學，管理更精細，工作更高效。這些能夠有效增強企業在市場競爭中的相對優勢，提升企業軟實力。

預防風險，能夠減少公司領導和業務人員、法務人員不必要花費的時間和精力，更好地投入到經營管理工作中。預防案件，能夠避免公司銀行賬戶被查封、資產被凍結等。與此同時，公司還能夠維持擔保能力，降低融資利率，保持公司的“強健體魄”。此外，在公司不斷承攬項目獲取利潤的同時，能夠鎖住利潤確保不流失。

平時大家都喜歡說大事化小、小事化了，但“控制住小事，才能避免風險放大”。風險越小越好處理，風險越大越被動。通過風險預防，公司可以掐斷案件發生前的導火索，有效避免“小風險演化為大風險”“個別風險演化為綜合風險”“局部風險演化為系統性風險”，避免風險“爆發”成案件。

重大案件的處置相對困難，牽扯公司生產經營的方方面面。如果企業不從源頭斬斷風險，全靠法律途徑事后補救，不僅花費大量精力和財力，也很難完全彌補企業遭受的損失和負面影響。

要想有效控制案件規模，除了積極化解現有存量案件之外，更有效的辦法是控制案件源頭。此外，全過程防控風險，有利于“重大風險變成小風險”“小風險變成無風險”，案件規模隨之有效下降。

預防風險越往前越主動

想要做好案件管理工作，不能只盯著案件處置，而要跳出個案處置，往前端走，做好事前風險預防。假如一家公司當期案件比較多，可短期以治標為主，集中投入重兵力，迅速處置去化案件。但是緩過氣來之后，一定要以治本為主，投入大量的時間精力往前端走，有效預防風險。

風險預防的重點在于預防前端風險，預防風險越前移，工作就越游刃有余。不僅要重視爭議糾紛風險、合同履約風險、合同簽訂風險，還要重視合作客戶選擇風險。同時，考慮業務準入模式風險、戰略層面風險等。

打個比喻，如果業務是一條電纜的話，風險預防就應該是包在外面的絕緣皮。哪里有業務，哪里就應該有風險預防，把業務嚴嚴實實地包裹在里面。有破洞的地方，自然會產生觸電風險。預防就是全程緊貼業務、全面跟蹤業務。風險預防需要融入企業業務流程中，成為其必要一環，而不是游離于企業日常經營管理行為之外。預防風險的意識，必須滲透到企業運行的方方面面，貫穿企業生產全過程，構建常態化的風險預防工作機制。

孤兵難以作戰！可以說，風險預防工作，單純靠法務部是難以完成的。業務部門更靠近風險，第一時間就能捕捉到風險信息，利于方便及時作出風險預防決策。筆者認為，應當嚴格遵守風險防范理論，讓業務部門首先承擔起風險防范的主體責任，規范風險防范流程，切實夯實業務部門的第一道風險防范責任。

加強案件管理，功夫在案件之外。只有風險預防到位，才能有效管控案件源頭，有效控制案件規模，讓案件管理更加主動、企業管理更加優化、公司治理更加科學。