TIS視角下住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險評價研究

摘要：住宅工程質(zhì)量問題頻發(fā)，我國積極推行工程質(zhì)量潛在缺陷保險（IDI）制度，工程質(zhì)量風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)（TIS）監(jiān)測局限于保費(fèi)內(nèi)容，缺乏一套住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險評價體系。首先，以住宅工程質(zhì)量驗收規(guī)范、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等為基礎(chǔ)建立評價體系；其次，通過組合賦權(quán)優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重，采用模糊評價及數(shù)學(xué)期望建立住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險評估模型，確定風(fēng)險級別及主要缺陷風(fēng)險因素；最后，結(jié)合案例證實(shí)該住宅工程質(zhì)量風(fēng)險等級與實(shí)際情況一致，并提出主要缺陷風(fēng)險的規(guī)避措施，為TIS機(jī)構(gòu)規(guī)避住宅工程質(zhì)量風(fēng)險及我國推進(jìn)IDI制度提供參考價值。

關(guān)鍵詞：住宅工程質(zhì)量潛在缺陷；TIS機(jī)構(gòu)；OWA算法；模糊數(shù)學(xué)；風(fēng)險評價

0 引言

目前，我國工程建設(shè)高速發(fā)展的同時，存在不同程度的住宅工程質(zhì)量問題。為此，我國引進(jìn)工程質(zhì)量潛在缺陷保險制度（Inherent Defects Insurance，IDI）［1］和工程質(zhì)量風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)（Technical Inspection Service，TIS）［1］，通過獨(dú)立第三方監(jiān)督檢查機(jī)構(gòu)把控工程質(zhì)量。在國外，法國［2］針對住宅工程質(zhì)量頒布了《斯庇娜塔法》，增加了TIS機(jī)構(gòu)對工程的實(shí)時監(jiān)督及反饋，開展了強(qiáng)制性住宅質(zhì)量保險制度，規(guī)定參建方的責(zé)任及保險賠付程序，在一定程度上規(guī)避了住宅工程質(zhì)量潛在缺陷的安全隱患；日本以法國實(shí)行的住宅質(zhì)量保險為基礎(chǔ)，增加了保險注冊制及保險范圍，提升了工程質(zhì)量的力度；西班牙增加了免賠制度，有效提高和改善了保險公司的參與度和建設(shè)單位的工程質(zhì)量。

我國學(xué)者針對IDI保險制度開展了相應(yīng)研究。趙振宇等［3］通過對國外不同質(zhì)量保險模式的比較，對我國質(zhì)量保險體系進(jìn)行了分析和構(gòu)建。黃兆艷［4］通過對國內(nèi)外建筑工程保險體系的比較，指出我國現(xiàn)行建筑工程保險體系的不足之處，并根據(jù)國外經(jīng)驗提出改進(jìn)措施與建議。郭振華等［5］在借鑒國外和國內(nèi)試點(diǎn)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，對4種不同類型的工程質(zhì)量保險進(jìn)行了對比和分析，最后選擇適合我國國情的工程質(zhì)量保障體系。然而，只有少部分學(xué)者的研究涉及住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險評估。此外，作為以IDI制度為基礎(chǔ)的風(fēng)險質(zhì)量管理機(jī)構(gòu)，TIS機(jī)構(gòu)沒有一個標(biāo)準(zhǔn)且易于操作的評估方法。因此，本文研究重點(diǎn)為住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險評價。

現(xiàn)有風(fēng)險評價研究采用多種評價方法：馬莎等［6］運(yùn)用層次分析法（AHP）賦權(quán)，用熵權(quán)法修正并確定指標(biāo)權(quán)重，采用模糊綜合分析法評估地下空間適宜性；江杰等［7］基于組合賦權(quán)法，對建筑結(jié)構(gòu)的安全性進(jìn)行評價研究。模糊綜合評價法在住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險評估方面適用性較高，但其指標(biāo)的權(quán)重確定存在較強(qiáng)的主觀性，而前述研究證明主客觀賦權(quán)可以解決權(quán)重賦值方面的單一性或主觀性。

綜上，本文以住宅工程為對象分析其存在的潛在缺陷風(fēng)險因素，運(yùn)用算子賦權(quán)法（OWA）［8］和熵權(quán)法組合賦權(quán)確定風(fēng)險指標(biāo)的綜合權(quán)重，并結(jié)合模糊綜合評價法明確風(fēng)險等級及主要潛在缺陷風(fēng)險因素。

1 住宅工程質(zhì)量的潛在缺陷風(fēng)險

1.1 風(fēng)險因素識別

本文以行業(yè)規(guī)范、工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)強(qiáng)制性條文、文獻(xiàn)調(diào)研和專家訪談等為基礎(chǔ)，按照住宅工程全生命周期劃分維度，構(gòu)建勘察設(shè)計、招投標(biāo)、施工、竣工驗收和復(fù)查階段的風(fēng)險體系。

住宅項目立項階段的主要工作是編制項目的可行性研究和方案，此階段不存在可能造成住宅工程質(zhì)量潛在缺陷的風(fēng)險因素，因此不再考慮。

（1）勘察設(shè)計階段。勘察單位要查明建筑的地層結(jié)構(gòu)、巖土物理力學(xué)性質(zhì)、場地水文地質(zhì)情況、地下埋設(shè)情況等，提出防范對策并對其進(jìn)行分析、論證。設(shè)計單位要在勘察成果的基礎(chǔ)上開展施工圖樣設(shè)計，合理可行的設(shè)計是施工的前提。勘察階段勘探工作操作不當(dāng)［9］會造成工程地質(zhì)情況、水位數(shù)據(jù)失真，其中水文地質(zhì)情況［10］是直接影響工程質(zhì)量的因素，缺乏對某一區(qū)域的地質(zhì)情況及氣候環(huán)境的了解，制訂的結(jié)構(gòu)設(shè)計方案會造成施工偏差。同時，根據(jù)現(xiàn)行TIS機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)檢查標(biāo)準(zhǔn)及文獻(xiàn)調(diào)研結(jié)果，勘察報告深度和精度的標(biāo)準(zhǔn)性［11］、基礎(chǔ)資料的完備性會間接影響工程質(zhì)量。設(shè)計階段重點(diǎn)完成住宅工程的設(shè)計施工圖樣，圖樣的可施工性、設(shè)計合理性及審查報告的正確性［12］都會對住宅工程的質(zhì)量產(chǎn)生重要影響。

（2）招投標(biāo)階段。本文考慮了其他住宅工程質(zhì)量研究中未涉及的招投標(biāo)階段風(fēng)險因素。在投標(biāo)單位資格審查［13］時，審查不嚴(yán)會錯失真正有實(shí)力的投標(biāo)單位，承包商資質(zhì)欠缺將導(dǎo)致施工組織設(shè)計及施工方案有所欠缺，從而影響工程整體質(zhì)量。在招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)審查［14］中，人才缺乏、招標(biāo)文件編制深度缺乏等均會對招標(biāo)效果及項目成敗產(chǎn)生直接影響。

（3）施工階段。施工是住宅工程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在施工過程中要嚴(yán)格遵守工程設(shè)計內(nèi)容、施工組織設(shè)計內(nèi)容和施工驗收標(biāo)準(zhǔn)，確保工程按時按質(zhì)完成。該階段住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險主要集中在施工工藝［15］和材料因素［16］上。此外，施工現(xiàn)場的管理制度是否健全［17］、管理責(zé)任是否明確、管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置是否合理［18］、人員是否專業(yè)［19］均會間接影響工程質(zhì)量。參建單位的資質(zhì)情況［20］及施工組織設(shè)計完整性［21］也是TIS機(jī)構(gòu)需要規(guī)避的風(fēng)險因素。

（4）竣工驗收階段。該階段涉及的利益相關(guān)方多且復(fù)雜，正式驗收前須做好充分的準(zhǔn)備。通過分析驗收階段的特點(diǎn)和工作內(nèi)容可發(fā)現(xiàn)，實(shí)體的質(zhì)量、驗收資料、人員資質(zhì)等多方面均會造成質(zhì)量風(fēng)險。在實(shí)體質(zhì)量評估方面，TIS機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)項目質(zhì)量驗收成果綜合分析項目的質(zhì)量檢查和缺陷處理情況，并根據(jù)以往施工質(zhì)量缺陷程度和發(fā)生頻率作出評估。TIS機(jī)構(gòu)工作人員全程參與工程驗收，并按照工作程序編制完成驗收報告，結(jié)合施工階段的階段性報告，對比施工單位等形成的驗收結(jié)果，匯總質(zhì)量缺陷。在實(shí)體質(zhì)量檢查過程中，可能存在因人員大意馬虎對檢驗批中個別實(shí)體部分漏檢的現(xiàn)象，而漏檢的實(shí)體部分存在質(zhì)量問題會造成后期質(zhì)量潛在缺陷［22］。

（5）復(fù)查階段。TIS機(jī)構(gòu)應(yīng)對竣工的工程質(zhì)量隱患進(jìn)行復(fù)查，確定其整改進(jìn)度，并對建筑質(zhì)量現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查［23］。由于復(fù)查階段對建筑質(zhì)量現(xiàn)狀的調(diào)查會采用問卷訪談的方式，若所采訪用戶無法按實(shí)際狀況反饋內(nèi)容，部分已發(fā)生的質(zhì)量問題可能無法被TIS機(jī)構(gòu)及時掌握，更無法采取補(bǔ)救措施。另外，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注住戶在使用過程中的裝修和改造行為，用戶的不規(guī)范行為會間接導(dǎo)致住宅工程后期出現(xiàn)質(zhì)量缺陷問題［24］。

1.2 風(fēng)險評價指標(biāo)體系的確立

通過實(shí)地走訪、專家調(diào)查問卷等方式，將文獻(xiàn)調(diào)研的22種住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險因素劃分為5個風(fēng)險階段，共19個二級指標(biāo)。住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險體系如圖1所示。

2 基于組合賦權(quán)-模糊數(shù)學(xué)的風(fēng)險評價

目前，層次分析法（AHP）［25］、模糊綜合評價法（FCFM）、人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)法（BP）［26-27］、灰色綜合評價法等方法在國內(nèi)外風(fēng)險評價文獻(xiàn)中采用較多。住宅工程的特性使質(zhì)量潛在缺陷指標(biāo)體系中包含的概念較為模糊，無法用精確數(shù)值量化，如人員的相關(guān)素質(zhì)專業(yè)情況、復(fù)查人員的組成情況等。考慮到住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險評價體系兼具定性和定量指標(biāo)，AHP法過強(qiáng)的主觀因素會使整個結(jié)果呈現(xiàn)偏差，缺乏客觀性；BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型所需學(xué)習(xí)樣本數(shù)量和質(zhì)量比較有限，難以選擇適合的學(xué)習(xí)樣本，另外在學(xué)習(xí)訓(xùn)練過程中容易陷入局部最優(yōu)而造成結(jié)果失真；灰色綜合評價法雖然能較好地解決評價指標(biāo)體系中無法精確測量的問題，但它要求樣本數(shù)據(jù)具有時間序列特性［28］，對本文的評價體系不適用。而模糊綜合評價法相比其他方法而言不需要大量數(shù)據(jù)，擅長解決難以量化的模糊性問題，TIS機(jī)構(gòu)在整個評價過程中更容易應(yīng)用該模型進(jìn)行風(fēng)險識別，因此更適合應(yīng)用于本文研究的問題。

綜上，本文采取有序加權(quán)算子（OWA）和熵權(quán)法組合賦權(quán)確定該套體系的權(quán)重，OWA算子［29］確定權(quán)重時可以削弱主觀因素對所采取數(shù)據(jù)的干擾。

2.1 確定評價因素和評價等級

設(shè)評價指標(biāo)U={u1，u2，…，up}為形容被評價對象的p種因素［30］，評價等級V={v1，v2，…，vq}為描述每一因素所處狀況的q種決斷［30］。本文設(shè)一級指標(biāo)U={u1，u2，u3，u4，u5}；風(fēng)險評價等級V={v1，v2，v3，v4}={非常高，較高，一般，正常}。

2.2 構(gòu)造評判矩陣

對選中的因素集中的單因素做單因素評判，該因素對抉擇等級的隸屬度記為tij［30］。本文采用專家評估的方法確定隸屬度。

各風(fēng)險因素的隸屬度公式如下

3.4 確定評判結(jié)果

根據(jù)表1，該住宅工程質(zhì)量風(fēng)險等級為“一般”。對此，施工管理人員要及時采取防范措施，預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生。

通過該住宅工程風(fēng)險二級指標(biāo)對應(yīng)的權(quán)重及期望值，計算B1、B2、B3、B4和B5的期望值。以C11為例，根據(jù)式（14），該指標(biāo)期望值E11=（7×8+6×6+9×4+1×2）/23=5.652。將23名專家評估情況匯總，各指標(biāo)期望值見表6。

對一級指標(biāo)的期望值進(jìn)行由大到小排序，得出住宅工程質(zhì)量的主要風(fēng)險階段為施工階段（B3），該階段中權(quán)重在前兩位的主要風(fēng)險因素是施工管理組織機(jī)構(gòu)情況（C31）和質(zhì)量監(jiān)督規(guī)范性（C34）。

3.5 住宅工程主要缺陷風(fēng)險因素控制措施

針對某住宅工程的施工管理組織機(jī)構(gòu)情況和質(zhì)量監(jiān)督規(guī)范性兩大主要風(fēng)險因素，應(yīng)該重點(diǎn)做好如下防備：

（1）對施工管理組織機(jī)構(gòu)情況的控制措施。TIS機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)檢查組織機(jī)構(gòu)設(shè)置的合理性，制定一套檢查管理原則，便于后期工作；檢查組織之間的協(xié)調(diào)性、一致性，避免風(fēng)險鏈的存在，調(diào)節(jié)組織間溝通平臺的秩序，減少信息失真。

（2）對質(zhì)量監(jiān)督規(guī)范性的控制措施。重點(diǎn)檢查變形縫的設(shè)計和施工處理、施工縫及后澆帶澆筑、穿墻管道的安裝等，確保滿足要求及不存在滲漏現(xiàn)象。針對易影響結(jié)構(gòu)安全、使用安全或事故率高的施工節(jié)點(diǎn)，TIS機(jī)構(gòu)要組織專項風(fēng)險檢查并形成記錄。此外，TIS機(jī)構(gòu)應(yīng)著重對地下室防水、屋面防水、廚衛(wèi)防水進(jìn)行施工質(zhì)量監(jiān)控。例如，檢查墻體混凝土的振搗密實(shí)情況和后期養(yǎng)護(hù)到位情況，防止墻體表面裂縫或貫穿裂縫而滲水；檢查密封件防水部分的基礎(chǔ)是否牢固、平整、密實(shí)；檢測保護(hù)層的砂漿厚度和強(qiáng)度是否滿足設(shè)計要求。此外，TIS機(jī)構(gòu)要檢查相應(yīng)測試過程是否規(guī)范，結(jié)果是否符合要求，從而規(guī)避防水施工帶來的風(fēng)險。

4 結(jié)語

（1）從勘察設(shè)計、招投標(biāo)、施工、竣工驗收、復(fù)查5個階段識別出19個潛在缺陷風(fēng)險因素，利用組合賦權(quán)及模糊綜合評價法建立整個體系的評價模型，風(fēng)險等級結(jié)果可視化程度較高。TIS機(jī)構(gòu)可在此基礎(chǔ)上對風(fēng)險等級及主要缺陷風(fēng)險因素做出判斷。

（2）在對案例住宅工程風(fēng)險評估的運(yùn)用中，得到該工程的風(fēng)險等級為“一般”，與專家評測結(jié)果一致，驗證本文采取方法的可行性。此外，通過因素分析得到該住宅工程主要缺陷因素為“施工管理組織機(jī)構(gòu)情況”和“質(zhì)量監(jiān)督規(guī)范性”，相關(guān)參建單位須采取措施。

（3）本文采用的方法和風(fēng)險體系為TIS機(jī)構(gòu)規(guī)避住宅工程質(zhì)量風(fēng)險及對我國推進(jìn)IDI制度提供了參考。

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PMT

收稿日期：2022-07-29

作者簡介：

周劍峰（1974—），男，研究方向：檢驗檢測及工程風(fēng)控評估。

安琪（1997—），女，研究方向：工程風(fēng)險分析。

代云云（通信作者）（1987—），女，博士，研究方向：工程風(fēng)險分析。

裴斐（1985—），女，研究方向：土木工程。

焦寶龍（1988—），男，研究方向：冶金物理化學(xué)。