以科技賦能審核模式創新

2023 年12 月1 日，人力資源和社會保障部召開社會保險基金安全警示教育大會，分析研判社保基金安全形勢。會議強調，要深入學習、深刻領會、堅決貫徹習近平總書記重要講話和重要指示批示精神，全面貫徹黨的二十大精神，緊緊圍繞安全規范目標，不斷提高政治站位，強化使命擔當，切實提高維護社保基金安全的政治自覺、思想自覺、行動自覺。

社保基金關乎民生，堅決守護好參保群眾的每一分“養老錢”“保命錢”，是各級社保部門的使命擔當。隨著技術發展的不斷進步，數字技術正在成為助推經辦服務升級和風險防控能力提升的重要引擎。面對日益增長的參保人數及持續增大的經辦服務壓力，與時俱進地創新社會保險業務管理手段和審核模式，方能守住社保基金的安全底線。

2021 年年底，人力資源和社會保障部辦公廳印發《關于推進社會保險經辦數字化轉型的指導意見》，提出強化大數據技術對風險防控支撐作用，創新技術手段和管理理念，構建數字化風控新模式。近年來，各地社保部門積極推進社保經辦數字化轉型，強化業務經辦與數字技術的深度融合，部分地區積極探索以科技推進社會保險業務審核模式創新。如，內蒙古自治區烏海市探索實施社會保險業務“同審統辦”改革；上海市在采用智能化預審模式的同時，引入“雙隨機”業務分配模式；廣東省珠海市則借助“數字勞動力”輔助人工審核，強化風險防控。各地以實踐證明，基于數字化和智能化技術，在提升經辦效率的同時，可實現對社保關鍵業務環節和高風險業務的智能化監控。

2023 年6 月，人力資源和社會保障部印發《數字人社建設行動實施方案》，要求實施智能化監管，開創精確風險防控新局面。這為深化社保基金管理風險防控指明了前進方向。未來，在推進數字人社建設、實現精確風險防控方面，科技賦能審核模式創新將發揮更大的作用。當前在推進科技賦能審核模式創新方面有哪些好的做法？如何不斷提升審核模式的技術水平和驅動力？本期“前沿話題”欄目邀請烏海市、上海市、珠海市三地相關負責人，圍繞“以科技賦能審核模式創新”話題，開展討論。

傳統模式弊端漸顯

主持人：傳統審核模式有哪些弊端？和傳統模式相比，新的審核模式有哪些優勢？

李智英：近年來，烏海市社會保險參保人數逐年遞增，社保經辦工作人均服務量已超過1 萬人次，按照崗位權限控制相關要求，復核、審核需要一人一崗，且必須為在編在崗人員。傳統審核模式以屬地經辦機構為單位，在這種小循環的模式下，基層經辦機構受經辦力量限制，崗位權限難以實現完全互斥，存在基金安全隱患。以往初審環節完成后，后續環節還需在線下審核紙質申報材料，業務經辦時間較長，各級經辦機構在政策執行、經辦流程、數據管理方面無統一規范。

為加強審核權限管理，規避基金安全風險，烏海市積極探索實施社會保險業務“同審統辦”試點改革。“同審統辦”是一種社會保險業務在統籌區內共同聯動審核、統一協同辦理的經辦服務模式。群眾可在統籌區內任一經辦機構申請辦理服務事項，業務由屬地經辦機構辦理，統籌區內跨層級、跨區域完成后臺審核。

“同審統辦”模式通過重塑業務流程，打破了業務審核屬地限制。審核業務實現跨區域智能推送，崗位權限自動互斥，極大程度縮短了業務審核時間和流程，有效解決了基層經辦力量不足的問題，大幅提升了基層經辦服務效能。全流程線上完成審核，突破以往業務只能在同級經辦機構審核的限制，業務復核可以推送到任意一個經辦機構，同一項業務至少有兩個經辦機構參與，受理、經辦、審核實現完全分離，提高了經辦風險防控能力。另外，業務經辦過程通過電子化留痕，可隨時查閱、可追溯，進一步保障了基金安全。

丁昉：目前，上海市的審核模式采用了智能化預審，對于即時審核業務，由系統按照預設條件進行校驗，校驗通過的，當場出具相應的業務核定表；對于非即時審核業務，系統自動校驗申報材料是否齊全，再進入后續審核流程。和傳統審核模式相比，該模式更高效、精準，強化了標準化審核。同時，上海市還采用了“雙隨機”業務分配模式，即進入審核流程后，由系統“隨機”選擇申報業務，“隨機”分配至后臺審核人員。“雙隨機”業務分配模式的經辦人員無法指定審核人員，審核人員也無法挑選待審業務。與傳統模式相比，該模式能避免審核人員對于同一參保單位辦理業務的習慣性操作，有效防范人情經辦、熟人經辦等情況的發生。此外，系統還設置了一審、二審、三審等各節點均不能由同一人員操作的崗位不相容規則，相較于傳統模式，杜絕了同一業務由同一人員一辦到底的經辦風險。

2024 年，上海市將適時推進“全市通辦”工作，系統隨機跨區分配能更有效地防止“事隨人辦”，從源頭上斬斷利益尋租鏈條，全過程防控基金風險和廉政風險；可緩解分中心之間工作量不均衡的問題，減輕分中心業務經辦壓力，統一分中心經辦操作行為，避免產生經辦相同業務的區域差異，實現全市統一、操作規范的工作目標，有效提升業務經辦質量。

張國斌：傳統審核模式依賴人工處理，主要有3 個弊端：經辦人員需要在不同系統界面進行大量重復性、機械性操作，審核效率提升受限；審核質量與經辦人員專業度直接掛鉤，存在主觀判斷、規范貫徹不一致等問題，導致審核質量存在偏差；審核結果不易監管。

珠海市將辦事處審批權限歸口到業務科室，由多點審變定點審，在此基礎上，以“數字勞動力”輔助人工審核，依托機器人流程自動化（RPA）和人工智能（AI）技術，開發智能審核機器人來批量處理高頻業務，使社保經辦服務實現由人力密集向智能高效轉變：一是通過自動化實現高效。機器人實現不同部門和層級業務系統之間的無縫銜接，模擬人工自動處理關聯業務，原先人工審核需要5—10 分鐘的業務，機器人1 分鐘就可完成。二是通過標準化實現準確。機器人完全按照預設的業務規則進行審核，能做到查詢數據全面、邏輯嚴謹規范，避免人工漏項錯判問題的發生，準確率更有保障。三是通過數字化助力安全。在歸集審核權限、應用智能機器人統一審核標準的基礎上，建立全規則入系統、全數據存系統的經辦稽核閉環，實現了經辦信息可追溯、辦理結果可復盤，提升稽核能力，減少基金風險。

創新模式行之有效

主持人：請介紹本地推動審核模式創新方面的情況。

丁昉：2021 年年底，上海市正式上線“金保二期”社保子系統，初步實現“預審前置、數據集成、風險預防”等經辦流程再造，“雙隨機”業務分配模式開始運行。2023 年年初，上海市在原“雙隨機”業務分配模式的基礎上，結合本市經辦特點升級了防控措施。

一是管控提示可視留痕。在業務系統中增加了“部級風控”事項，將全部管控規則嵌入本地系統，做到在業務審核過程中或辦結后實時可視化展示，實現管控提示類信息及時查詢處置，確保每一筆管控處置記錄到人、完整留痕，防范經辦風險。

二是處置流程明確規范。將業務管控納入業務審核，按業務事項的風險等級，配置相應的審核層級，由審核人員在規定時限內對管控信息予以處置；對管控規則逐條擬定處理意見，完善觸發管控規則后的處理流程，充分發揮管控工作風險預判、關口前移作用。

三是事后監督隨機交互。將高風險業務納入重點項目清單管理范圍，實施日常監督檢查，在此基礎上，聚焦新政策、新業務的經辦事項以及高頻預警事項，定期開展專項核查。核查方式由區內向跨區拓展，由市級經辦機構定期隨機抽取一定比例的重點業務開展跨區互查，互查結果不一致的提交市級業務部門復核，從事后監督角度進一步提升全市經辦的規范化水平。

張國斌：珠海市在引入“數字勞動力”創新方面，由業務科室自行評估、技術部門自主開發，根據“規則明確、流程清晰、操作簡單”的原則，梳理適用智能審核的業務，并研究制定規則，確保機器人能實現信息獲取無盲區、審核意見零差錯、經辦結果零爭議。同時，實時監測運行情況，定期復核運行結果，跟蹤使用意見和群眾反饋，持續對機器人進行迭代優化。

珠海市在高頻業務領域全面實現“智慧經辦”，使得后臺審核效率全面提升，在一定程度上化解了經辦服務“小馬拉大車”問題。實行“智慧經辦”的業務，約95%無需人工干預，5%轉人工的業務也會自動生成處理建議，人工介入比例降為原來的1/20。“數字勞動力”把經辦人員從繁瑣事務中解放出來，邁向主動謀劃創新發展的新階段。

下一步，珠海市將把RPA 技術應用于更多業務場景，通過科技賦能打造更加快而強的數字服務平臺和更加精而穩的智能審核后臺，在提高管理精細化程度和服務水平上下更大功夫。

李智英：自推動社保業務“同審統辦”模式以來，烏海市立足地域特點，強化改革協同，印發《烏海市社會保險業務“同審統辦”試點工作實施方案》，成立工作專班，分險種設置5 個專項工作組，壓實改革推進、明確各環節責任；制定服務標準，按照社會保險參保登記、待遇核定、轉移接續等類別，梳理經辦風險從高到低、辦理頻次從多到少的核心業務，編印實施清單和審核指南，對全市業務骨干進行“一對一”集中實訓，實現業務事項、業務流程、業務標準全市統一，無差別受理審核；關閉各險種核心系統中244 個直接經辦模塊，所有業務受理歸口到線上“網廳”和線下“綜窗”兩個渠道，為上線做好周密準備；取消原審核人員系統權限，打破經辦機構跨區域查詢限制，新建審核角色，統一分配權限，確保審核業務完整一致；制定完善考核機制，規范審核崗位人員配置、權限配置、考勤管理等程序標準；堅持考用結合，考核結果與辦件量、辦結率直接掛鉤，并作為選拔任用、評優選先的依據。

戰勝創新路上的“攔路虎”

主持人：結合本地實際，請您簡述推進審核模式創新過程中遇到了哪些問題？又是如何解決的？

張國斌：珠海市引入“數字勞動力”過程中遇到了3 項挑戰：一是研發力量的挑戰。要開發出符合經辦需求的智能審核程序，需要業務和技術兩方面都精通的人才，我們目前是由業務科室骨干與技術部門人員進行交流碰撞，去彌合業務規則和機器語言的差異，中間存在一個互相學習的磨合期。二是系統更新的挑戰。隨著系統不斷更新迭代，“數字勞動力”程序也需要經常適配調整，以實現智能審核規則的快速應變。如果不及時進行相應改造，會影響正常的審核進度。三是數據質量的挑戰。業務系統之間存在數據不同步甚至自相矛盾的情況，如稅務數據更新不及時等，這些增加了程序設計難度和研發時間成本。

數字化創新是一個長期的過程，為應對上述問題，我們一方面鼓勵并要求研發人員主動熟悉業務政策，提高開發和維護效率，在招錄人員時，側重計算機等專業人才，安排技術人員先到辦事處、業務科室輪崗鍛煉，為后續技術反哺業務奠定良好的人才基礎。另一方面不斷完善協作機制，通過加強內部科室和外部門的溝通聯系，建立起高效的開發流程和反饋機制，結合實際情況持續優化智能審核流程，不斷提升審核效率和準確性。

李智英：烏海市在推進改革過程中遇到的問題集中在以下兩個方面：一是在業務審核中，若復核人、審批人未及時在線審核，容易出現審核延遲情況。二是針對業務回退情況，無法追溯業務回退原因，在一定程度上影響經辦效率。

針對以上問題，我們主要采取以下措施：一是統籌設置審核崗位。以不增加基層經辦壓力為前提條件，從在編在崗人員中，按照每個險種“市本級不少于2 人、各區至少1 人（備崗1 人）”的標準，完成審核崗位設置，實現不因人員離崗而間斷經辦。二是優化完善回退流程。針對業務材料不完整、辦理結果不準確、政策理解有偏差等因素，逐條分析問題數據，要求各級經辦機構業務回退時明確標識回退原因，便于上一環節及時糾錯。同時，嚴格執行逐級回退，規范業務審核行為，確保審核邏輯清晰、過程可溯。

丁昉：在實施“雙隨機”業務分配模式的過程中，我們發現在串聯審核模式下，一旦工作人員責任心不強，經辦差錯風險難以在事中審核環節得到有效防控。主要原因在于串聯審核是由前一道審核人員（一審）先進行業務審核，再由后一道審核人員（二審）審核，審核通過后，業務予以辦結。二審人員僅對一審審核結果進行復核，并不進行實際操作。

針對單一的串聯審核模式存在的不足，研究并試行并聯審核模式，即二審業務先由兩名工作人員以“背靠背”模式分別作出審核結果并進行實際操作，再由系統比對審核結論和核定結果是否一致，比對一致的業務予以辦結；比對不一致的業務提交“業務裁定”，裁定由業務功底扎實且具有業務管理經驗的工作人員進行。并聯審核模式使內部質量管控工作得到全面加強，各崗位獨立擔責并相互制約，確保各項審核結論經得起時間檢驗，最大程度減少業務經辦差錯，防控經辦風險。目前，上海市已有7 項業務實現了并聯審核，后續將結合試點情況，不斷研究拓展并聯審核業務范圍，全面把控業務經辦質量。

持續推進審核模式創新

主持人：未來應如何在更高層級推進審核模式創新發展？

丁昉：業務經辦的高效性和準確性直接關系到社保經辦質量，關系到辦事群眾的獲得感和滿意度，在全國（全省）推進“全市通辦”“全省通辦”“跨省通辦”是提升社保經辦服務能力的重要途徑，也是必由之路。

當下，推進全國（全省）層面審核模式創新應從以下幾個方面入手：一是要統一規范辦理標準。按照《社會保險經辦條例》要求，制定統一的經辦規則及審核操作流程，配套更新辦事指南、編制操作指南，促進業務經辦規范統一。二是要強化技術保障支撐。全面推進全國社保公共服務平臺建設，從國家層面規范統一經辦系統建設標準，促進各地加快構建兼容度高、風險防控能力強、便捷化程度高的經辦系統。同時，優化數據共享對接機制，深入推進數據資源共享開放，著力破解跨地區、跨部門、跨層級的“數據壁壘”。三是要建立有效管理機制。建立健全與新審核模式相匹配的各項管理監督以及考核機制，落實人員管理責任；強化人員業務培訓、業務指導，及時化解業務辦理、審核過程中遇到的各類問題，不斷優化經辦服務舉措，確保業務經辦質量穩步提升。

張國斌：要在更高層面推動審核模式創新：首先，需要建立數據標準化管理和共享機制，使數據在不同級別的社保系統間高效安全流轉；其次，鼓勵創新和試點，探索適合不同地區和行業的智能審核模式，為在全國范圍內推廣提供借鑒；最后，要嚴格遵守個人信息安全、人工智能倫理等相關法規政策，保障技術創新在合法合規的框架內進行。

在未來的發展中，重點應該是提升數據管理和分析能力，利用人工智能提升審核自動化水平，開發更高效智能的審核系統。統籌人才招錄和培養，合理設置專業崗位，強化對技術和業務人員的綜合技能培訓，培養精通技術和業務的復合型人才。促成不同級別政府以及相關部門間的良好協同，共同推動社保經辦服務數字化轉型，提供有高度、有速度、有溫度的社保服務。

李智英：在全國（全省）層面推進審核模式創新，一是要加快推進業務經辦全程數字化轉型，繼續深入整合、優化業務信息系統，實現業務經辦全程一體化、業務實時協同，這是審核模式創新的前提。二是要深入推進業務流程再造，堅持以“綜合柜員制、優先網辦、全城通辦”的經辦服務模式為目標，通過采取“前臺一窗受理、后臺分級審核、限時辦結、統一反饋”模式，實現一個窗口即可受理各項社會保險業務，各地均可提供社保經辦一門式服務，構建整體運行、共享協同、服務集成的社保經辦管理服務新模式，這是審核模式創新的關鍵所在。

結合烏海市的“同審統辦”試點經驗，我們認為審核模式創新應重點解決以下3 個方面的問題：一是加強信息化建設。“同審統辦”全程線上受理、經辦、審核，要想更好地發展，應依托于線上“網廳”和線下“綜窗”，為避免業務推送至非在崗人員導致辦理超期，應設置中轉崗，且中轉崗由市級統一調度管理，優化業務分配和人員調配，提升經辦效能。二是堅持內控考核機制。定期對各險種業務開展常態化抽查，尤其加強對待遇核定、待遇停續發、個人賬戶維護等業務的抽查力度，對不符合經辦流程、違規經辦的情況及時上報處理，防范經辦風險。三是嚴格崗位權限設置。地市、區（縣）級經辦機構承載著絕大多數的社保業務經辦和審核工作，創新審核模式要始終堅持崗位互斥，強化交叉互審，避免人情辦事、人為干擾，堵塞風險漏洞。■