數(shù)字看保險

363億元

近期，除華夏久盈資產(chǎn)年報暫緩披露外，其他保險資管公司均已披露2023年年報。統(tǒng)計34家保險資管機構(gòu)（含1家養(yǎng)老險公司）中有33家有可比數(shù)據(jù)（中郵資管除外），這33家公司2023年合計實現(xiàn)營業(yè)收入363億元，同比增長4.3%；合計凈利潤155億元，同比增長5.8%。

34家保險資管機構(gòu)的2023年凈資產(chǎn)收益率（ROE）平均為16.1%，這一指標已連續(xù)三年下滑，不過仍處于相對較高水平。同時，不同機構(gòu)之間ROE差距較大。其中，民生通惠資產(chǎn)2023年ROE最高，高達83%。

多數(shù)保險資管機構(gòu)在2023年實現(xiàn)營收和盈利增長，其中，4家機構(gòu)盈利翻倍。永誠資產(chǎn)、長城財富資管、中再資產(chǎn)、國華興益等4家公司，盈利較上一年實現(xiàn)翻倍以上的增長。這其中，既有基數(shù)較低的原因，也有業(yè)務(wù)增長較快的原因。

2023年，保險資管機構(gòu)的頭部格局仍保持穩(wěn)定，管理規(guī)模最大的3家公司——國壽資產(chǎn)、平安資管、泰康資產(chǎn)仍為營收和盈利前三，這3家的凈利潤都達到20億元以上。不過，“三巨頭”的盈利排名又出現(xiàn)一定變化，國壽資產(chǎn)躋身2023年營收和盈利榜首，這是保險資管公司自2019年開始披露年報以來的首次。

3260.9萬元

截至2024年5月5日12時，針對梅大高速茶陽路段塌方災(zāi)害，廣東保險業(yè)已處理賠案36筆，支付賠款3260.9萬元。

5月1日凌晨2時許，廣東省梅州市梅大高速公路茶陽段發(fā)生塌方災(zāi)害。災(zāi)害發(fā)生后，金融監(jiān)管總局廣東監(jiān)管局迅速開展應(yīng)急處置工作，加強統(tǒng)籌調(diào)度，與梅州監(jiān)管分局、大埔監(jiān)管支局上下聯(lián)動，推動保險公司全部啟動一級響應(yīng)機制，堅持“特事特辦、急事急辦”，主動排查承保情況，迅速開展救援和理賠服務(wù)，全力配合地方政府妥善做好善后處置工作，確保人民群眾生命財產(chǎn)安全和維護社會大局穩(wěn)定。

當(dāng)前，各保險公司均已開通理賠服務(wù)綠色通道，提供24小時理賠服務(wù)，優(yōu)化減免理賠申請材料，通過預(yù)付賠款和科技定損等手段，加快保險賠付資金支付進度，做到應(yīng)賠盡賠、早賠快賠、合理預(yù)賠。

2566家

近期，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了最新的保險專業(yè)中介機構(gòu)法人名單。名單顯示，截止到2023年底，保險專業(yè)中介機構(gòu)法人名單數(shù)量為2566家，相較于2022年底減少了16家。

據(jù)了解，這并非保險中介機構(gòu)數(shù)量首次出現(xiàn)減少。事實上，自2019年開始，專業(yè)保險中介機構(gòu)數(shù)量就開始減少，雖然每年減少的數(shù)量不多，但確實呈現(xiàn)逐年遞減的狀態(tài)。具體來看，2019年底，保險專業(yè)中介機構(gòu)數(shù)量為2642家；2020年底，保險專業(yè)中介機構(gòu)數(shù)量為2640家；2021年底，保險專業(yè)中介機構(gòu)數(shù)量為2610家；2022年底，保險專業(yè)中介機構(gòu)數(shù)量為2582家；到了2023年，保險專業(yè)中介機構(gòu)數(shù)量僅剩2566家。

對于保險中介數(shù)量減少的問題，業(yè)內(nèi)人士表示，一方面監(jiān)管部門在清理“三無”專業(yè)中介公司，對不符合規(guī)定的機構(gòu)進行了清理和整頓；另一方面，互聯(lián)網(wǎng)和數(shù)字化催生了新型中介模式，從而呈現(xiàn)出中介總體數(shù)量減少，但行業(yè)增速和份額都相對亮眼的局面。

2807張

依據(jù)普華永道發(fā)布的《2023年度保險行業(yè)監(jiān)管處罰與政策動態(tài)》，2023年，國家金融監(jiān)督管理總局、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)共披露2807張罰單，罰單總額為37617萬元（上述罰單沒有包括對某金融科技公司的巨額罰單）。

行政處罰涉及機構(gòu)389家，其中中介機構(gòu)238家，人壽險機構(gòu)65家，財產(chǎn)險機構(gòu)60家，其他26家。其中：財產(chǎn)險行業(yè)罰單1215張，罰款總金額19058萬元；人身險行業(yè)罰單1035張，罰款總金額11922萬元；中介機構(gòu)罰單440張，罰款總金額3378萬元；其他罰單117張，罰款總金額3259萬元。

罰單涉及的行政處罰種類包括：罰款及罰沒2722張，警告2170張，責(zé)令整改213張，禁止從事保險業(yè)務(wù)32張，停止接受新業(yè)務(wù)10張，撤銷任職資格6張、吊銷業(yè)務(wù)許可證6張。

處罰涉及問題的罰單數(shù)量占比：保險業(yè)務(wù)管理29%，文件資料不真實25%，費用管理14%，從業(yè)人員管理9%，許可證管理4%，合作機構(gòu)4%，保險承保4%，內(nèi)控管理3%，機構(gòu)變更2%，資金管理2%；

處罰涉及問題的罰單金額占比：文件資料不真實29%，保險展業(yè)29%，費用管理14%，從業(yè)人員管理6%，保險承保4%，合作機構(gòu)4%，資金管理3%，保險理賠3%，監(jiān)管檢查2%，內(nèi)控管理2%。

88元

近期，2024年度“深圳惠民保”正式上線。2024年度“深圳惠民保”繼續(xù)堅持“不限病種、不限年齡、不限戶籍”的寬松參保條件，深圳市基本醫(yī)療保險參保人均可以自愿參保，具有門檻低、保費少、保障高等顯著特點。在保費88元不變的情況下，保額超過400萬元，通過下調(diào)免賠額、拓寬保障范圍以及新增健康服務(wù)項目，實現(xiàn)保障內(nèi)容升級。

“深圳惠民保”是政府指導(dǎo)，中國人壽、人保財險、人保健康和平安健康險共同承保的普惠型商業(yè)補充醫(yī)療保險，緊密銜接基本醫(yī)療保險、大病保險、醫(yī)療救助，保障范圍覆蓋醫(yī)保目錄內(nèi)、外高額醫(yī)療費用，有效減輕重特大疾病患者醫(yī)療費用負擔(dān)。自2023年推出以來，“深圳惠民保”受到社會廣泛關(guān)注，首年參保人數(shù)突破600萬。

據(jù)中國人壽深圳分公司總經(jīng)理吳超介紹，截至2024年5月6日，“深圳惠民保”累計賠付近10萬人次，人均賠付達1.6萬元，其中，單人最高賠付109萬元，賠付年齡范圍廣泛，最大賠付年齡101歲，最小賠付年齡不到1歲。在各項待遇的理賠方面，住院自費及門診自費這兩項的賠付金額占總賠付金額的70%。

9.16%

近期，A股五大上市險企2024年一季度成績單相繼揭曉。今年一季度，中國人壽、中國平安、中國人保、中國太保和新華保險5家A股上市險企合計實現(xiàn)歸母凈利潤830.17億元，同比下滑9.16%。平均日賺6.86億元。

今年以來，A股市場整體呈現(xiàn)V形走勢，市場利率持續(xù)走低，多家險企投資收益處在低位。雖盈利能力整體承壓，但就保險業(yè)務(wù)方面，各公司表現(xiàn)仍有亮眼之處。尤其壽險方面，五家保險公司壽險業(yè)務(wù)保費雖未有顯著增長，但新業(yè)務(wù)價值增長明顯。保費方面，中國人壽，平安人壽、健康及養(yǎng)老，太保壽險，新華保險，人保壽險及健康險共收入7508.79億元，同比微降0.44%。其中，僅中國人壽、中國平安人身險業(yè)務(wù)實現(xiàn)正增長。