商業(yè)銀行數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制的構(gòu)建與實(shí)施

[摘 要]數(shù)字化時(shí)代背景下，金融科技浪潮席卷全球，國家和監(jiān)管層面已將數(shù)字化人才建設(shè)提升至戰(zhàn)略高度，各家銀行則不斷加大科技資金投入和科技人員規(guī)模投入。對(duì)于商業(yè)銀行而言，建設(shè)數(shù)字化人才隊(duì)伍的關(guān)鍵在于充分激發(fā)數(shù)字化人才的積極性，提高數(shù)字化人才生產(chǎn)力，因此構(gòu)建與實(shí)施有效的數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制，是商業(yè)銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重中之重。基于此，文章首先概述商業(yè)銀行數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制的構(gòu)建要點(diǎn)，然后引用案例探究商業(yè)銀行數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制的實(shí)施，具體從數(shù)字化人才職業(yè)發(fā)展路徑設(shè)計(jì)、職級(jí)體系及職級(jí)晉升機(jī)制建設(shè)、績(jī)效與薪酬激勵(lì)措施等層面展開分析，推廣數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制的實(shí)施成果。希望文章的相關(guān)研究能夠?yàn)楦嚆y行構(gòu)建數(shù)字化人才激勵(lì)制度提供一定參考。

[關(guān)鍵詞]人才激勵(lì)；商業(yè)銀行；金融科技；數(shù)字化人才

中圖分類號(hào)：F832 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-1722（2024）17-0024-03

在新興技術(shù)蓬勃發(fā)展的今天，數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為國民經(jīng)濟(jì)的重要驅(qū)動(dòng)力，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為金融行業(yè)構(gòu)建發(fā)展新格局、推動(dòng)金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新動(dòng)力。數(shù)字化轉(zhuǎn)型既可賦能優(yōu)化現(xiàn)有業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)降本增效，又能助力實(shí)現(xiàn)新興技術(shù)與金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景的創(chuàng)新融合，拓寬行業(yè)邊界，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)多元化，提升用戶黏性和服務(wù)體驗(yàn)。商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型離不開具備數(shù)字化技能的人才隊(duì)伍，更離不開對(duì)數(shù)字化人才的激勵(lì)與約束，如此才能充分提高數(shù)字化人才的生產(chǎn)力。

一、商業(yè)銀行數(shù)字化人才建設(shè)的背景

數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代背景下，金融行業(yè)在持續(xù)發(fā)展與快速變革，促進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的布局籌劃，加大數(shù)字化人才建設(shè)力度是新浪潮下各方的共識(shí)。

國家和監(jiān)管等層面已將金融科技人才激勵(lì)上升到戰(zhàn)略高度。國務(wù)院《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》明確，以提升全面數(shù)字素養(yǎng)和技能為要求，鼓勵(lì)在各類人才計(jì)劃支持范圍內(nèi)納入數(shù)字經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域人才，積極探索高效靈活的人才政策，包括人才引進(jìn)、培養(yǎng)、評(píng)價(jià)及激勵(lì)；中國人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》要求制定金融科技人才標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)化人才評(píng)價(jià)體系、建設(shè)金融科技人才梯隊(duì)、加強(qiáng)職業(yè)操守教育。《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》對(duì)數(shù)字化人才也提出要求，對(duì)于選聘有科技背景的專業(yè)人才進(jìn)入高管層或董事會(huì)持鼓勵(lì)態(tài)度，重點(diǎn)關(guān)注架構(gòu)設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)治理、AI模型算法、網(wǎng)絡(luò)安全等領(lǐng)域的人才培養(yǎng)[ 1 ]。

各家銀行十分重視金融科技的發(fā)展，不斷加大金融科技的投入和加強(qiáng)金融科技人才隊(duì)伍的建設(shè)，采取措施大力引進(jìn)、激勵(lì)數(shù)字化人才。根據(jù)2022年各家銀行的年報(bào)分析，股份制銀行中，招商銀行的科技投入一馬當(dāng)先，達(dá)到141.68億元；中信、興業(yè)、浦發(fā)、平安和光大銀行的科技投入均超60億元；城商行中，北京銀行、上海銀行的科技投入規(guī)模已超過20億元。

截至2022年年底，在科技人員規(guī)模方面，工行和建行科技人員已超28000人，中行和農(nóng)行達(dá)10000人以上，郵儲(chǔ)和交行也達(dá)到6000人；股份制銀行中，招商銀行科技人員數(shù)量超過10000人；城商行中，杭州銀行、寧波銀行、上海銀行的科技人員數(shù)量均超過1000人；商業(yè)銀行中，上海商業(yè)銀行和重慶商業(yè)銀行的科技人員數(shù)量超500人。

由此可見，銀行業(yè)的科技資金投入規(guī)模在不斷擴(kuò)大，科技人員規(guī)模處于不斷擴(kuò)張狀態(tài)，加強(qiáng)金融科技人才、數(shù)字化人才建設(shè)是各家銀行實(shí)施數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然選擇。強(qiáng)化數(shù)字化人才建設(shè)必然會(huì)涉及各項(xiàng)人才激勵(lì)政策、制度與機(jī)制等的配套完善。

二、商業(yè)銀行數(shù)字化人才建設(shè)的難點(diǎn)

在銀行系統(tǒng)中，商業(yè)銀行以獲得盈利為根本目的，以“為客戶服務(wù)”為宗旨，依托于完善業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)架構(gòu)、數(shù)字技術(shù)實(shí)現(xiàn)多場(chǎng)景、多業(yè)態(tài)運(yùn)營，可以為客戶提供諸多類型的金融產(chǎn)品。

隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在銀行業(yè)科技興行戰(zhàn)略的高度共識(shí)下，金融科技投入不斷增加，商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型道路任重道遠(yuǎn)，數(shù)字化人才建設(shè)主要存在以下問題：受技術(shù)水平局限，無法快速解決數(shù)據(jù)治理、管理聚合、創(chuàng)新發(fā)展方面的難題；IT行業(yè)人才競(jìng)爭(zhēng)激烈，人才吸引力有待提升。因此，在加大科技人才引進(jìn)的同時(shí)，商業(yè)銀行必須加大對(duì)科技人才管理機(jī)制的改革，以科技人才職業(yè)發(fā)展路徑設(shè)計(jì)為牽引，發(fā)揮績(jī)效指揮棒和薪酬的激勵(lì)作用，實(shí)現(xiàn)在組織資源有限的情況下對(duì)數(shù)字化人才的最大化激勵(lì)[ 2 ]。

三、數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制的構(gòu)建

數(shù)字化人才具有專業(yè)性強(qiáng)、市場(chǎng)機(jī)會(huì)多等特點(diǎn)，根據(jù)赫茲伯格雙因素理論和期望理論，商業(yè)銀行需要建立多層次職業(yè)發(fā)展通道，并構(gòu)建績(jī)效和薪酬激勵(lì)機(jī)制，將其與職位體系緊密配合，以達(dá)到最佳激勵(lì)效果。

（一）建立多元化人才發(fā)展路徑

基于崗位價(jià)值建立不同的崗位序列，將各崗位序列分層分級(jí)，為數(shù)字化人才暢通職業(yè)發(fā)展路徑，不斷提升其個(gè)人價(jià)值以匹配組織價(jià)值，從而建立中長期激勵(lì)體系。數(shù)字化人才專業(yè)技能突出，專業(yè)能力市場(chǎng)價(jià)值高，其在商業(yè)銀行內(nèi)部除了追求傳統(tǒng)的管理職務(wù)，也希望獲得專業(yè)方面的認(rèn)可。銀行應(yīng)引導(dǎo)數(shù)字化人才在專業(yè)能力方面不斷精進(jìn)，這有利于組織積累更多的數(shù)字化能力和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，促進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展[ 3 ]。

因此，商業(yè)銀行可以建立職業(yè)發(fā)展“雙通道”，鼓勵(lì)員工走上管理崗位承擔(dān)管理職責(zé)，鼓勵(lì)員工憑借專業(yè)技能優(yōu)勢(shì)，朝著技術(shù)專家道路發(fā)展，從而形成多元化人才發(fā)展路徑。

（二）建立職級(jí)體系

為崗位序列各層級(jí)建立職級(jí)體系，使其成為指引員工職業(yè)發(fā)展的“燈塔”。任職資格在組織和個(gè)人發(fā)展中發(fā)揮“尺子”和“鏡子”的作用，一是表明個(gè)人能力在組織中與他人相比的位置，二是使個(gè)人更清晰地認(rèn)識(shí)到能力的不足，明確努力方向。要求標(biāo)準(zhǔn)制定人與各管理層人員充分合作，全面分析當(dāng)前崗位序列圖譜，全面了解戰(zhàn)略發(fā)展、業(yè)務(wù)開展對(duì)崗位人才的技能要求，并積極借鑒同行業(yè)其他銀行的有益做法。

（三）建立常態(tài)化職級(jí)晉降機(jī)制

常態(tài)化職級(jí)晉降機(jī)制是職業(yè)發(fā)展路徑與職級(jí)體系發(fā)揮作用的保障，通過公平公正的職級(jí)評(píng)審工作，確定每個(gè)人的職級(jí)定位，為組織甄別優(yōu)秀人才。以職級(jí)體系為基礎(chǔ)開展人才評(píng)價(jià)，對(duì)人員分層分類開展書面評(píng)審和面試評(píng)審，面試時(shí)引入外部專家從第三方視角科學(xué)評(píng)價(jià)，有效提高評(píng)審的準(zhǔn)確性。

（四）構(gòu)建績(jī)效和薪酬激勵(lì)機(jī)制

基于職級(jí)體系的數(shù)字化人才職業(yè)發(fā)展路徑建設(shè)，需要與績(jī)效管理、薪酬設(shè)計(jì)及培養(yǎng)機(jī)制充分配合，形成全面激勵(lì)的組合拳。績(jī)效管理發(fā)揮指揮棒作用，指引員工實(shí)現(xiàn)組織價(jià)值的同時(shí)提升個(gè)人能力；薪酬與績(jī)效考核和職級(jí)晉升緊密掛鉤，實(shí)現(xiàn)對(duì)員工的短期和長期激勵(lì)；提供人才交流的機(jī)會(huì)，加強(qiáng)科技條線與業(yè)務(wù)條線人才交流，業(yè)務(wù)骨干參與系統(tǒng)開發(fā)，技術(shù)骨干到業(yè)務(wù)部門掛職鍛煉，加快數(shù)字化人才的能力提升，提高業(yè)務(wù)與科技的融合度。

四、數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制的實(shí)施

近年來，G銀行實(shí)施數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，緊緊抓住金融科技發(fā)展新機(jī)遇，推動(dòng)I T架構(gòu)向云化、平臺(tái)化、中臺(tái)化轉(zhuǎn)型升級(jí)。為加快向數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升數(shù)字化后臺(tái)服務(wù)能力，建立可持續(xù)發(fā)展的數(shù)字化人才隊(duì)伍，G銀行開展科技人才管理機(jī)制變革，建立全新的科技序列職級(jí)管理體系，以科學(xué)評(píng)估實(shí)現(xiàn)崗位價(jià)值區(qū)分和崗位分類，激發(fā)科技人才活力，讓人才具有成就感和歸屬感；建立I T序列職級(jí)體系，基于職級(jí)體系開展人才評(píng)價(jià)，極大釋放科技人才的潛能，打造一支高素質(zhì)的金融科技人才隊(duì)伍。

（一）崗位發(fā)展序列建設(shè)

近年來，G銀行開展科技人才管理體系化建設(shè)，梳理了科技組織架構(gòu)，優(yōu)化調(diào)整崗位及序列，設(shè)立科技序列及子序列，明確科技崗位，相關(guān)人員按新職級(jí)體系定崗定級(jí)。

（二）職級(jí)體系和職級(jí)晉降機(jī)制建設(shè)

為全面掌握和客觀評(píng)估科技序列人才水平，G銀行采用工作坊敏捷建模方式，建設(shè)科技序列職級(jí)體系，并對(duì)人才進(jìn)行盤點(diǎn)。各級(jí)管理者深度參與、通力合作，共同完成I T序列職級(jí)體系，相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)在職級(jí)評(píng)審和崗位調(diào)整等應(yīng)用場(chǎng)景中進(jìn)行了推廣應(yīng)用。

立足于對(duì)G銀行有價(jià)值的行為和成果，構(gòu)建以角色職責(zé)、基本條件、專業(yè)價(jià)值貢獻(xiàn)和知識(shí)技能為主要模塊的職級(jí)體系，以契合業(yè)務(wù)需要和戰(zhàn)略發(fā)展，更好地定義科技人才，為后續(xù)發(fā)展鋪墊基石。

以角色職責(zé)為牽引，激勵(lì)員工向更高層級(jí)進(jìn)步；學(xué)歷、專業(yè)、資格證書和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)等基本條件是準(zhǔn)入門檻；專業(yè)價(jià)值貢獻(xiàn)衡量專業(yè)水平的主要價(jià)值產(chǎn)出，聚焦“價(jià)值創(chuàng)造”，包括量化指標(biāo)和不可量化的關(guān)鍵事件舉證；知識(shí)技能作為過程要求，支撐價(jià)值貢獻(xiàn)實(shí)現(xiàn)。

以工作坊共建作為職級(jí)體系建設(shè)的方法，促進(jìn)各方達(dá)成共識(shí)。標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)過程中以培訓(xùn)賦能，對(duì)外對(duì)標(biāo)拓寬視野，對(duì)內(nèi)提高人才管理水平，管理者共建維度標(biāo)準(zhǔn)，提高對(duì)職級(jí)體系的認(rèn)可度。

以職級(jí)體系為基礎(chǔ)開展人才評(píng)價(jià)，分步驟、分層級(jí)對(duì)現(xiàn)有人員的專業(yè)能力和專業(yè)貢獻(xiàn)進(jìn)行盤點(diǎn)，較低層級(jí)采用書面評(píng)審方式，較高層級(jí)采用述職述能評(píng)審會(huì)方式，以提高評(píng)審的準(zhǔn)確性。

厘清各層級(jí)核心價(jià)值，通過梳理各層級(jí)角色定位，逐步厘清各層級(jí)在工作創(chuàng)新性與復(fù)雜度、專業(yè)廣度與深度、影響范圍、專業(yè)回饋等方面的核心價(jià)值要求。

提升管理意識(shí)和水平，管理者在深度參與標(biāo)準(zhǔn)制定的過程中，要提升管理的科學(xué)性，優(yōu)化基礎(chǔ)管理，比如量化數(shù)據(jù)的積累、系統(tǒng)管理平臺(tái)的改善等，從而實(shí)現(xiàn)管理水平的不斷提升。

（三）強(qiáng)化人才發(fā)展意識(shí)

通過職級(jí)評(píng)審的實(shí)際應(yīng)用，管理者可逐步了解人才評(píng)價(jià)方法，部分管理者主動(dòng)提出在部門內(nèi)橫向?qū)嵤┤瞬旁u(píng)價(jià)方法，在日常管理中注意結(jié)合價(jià)值貢獻(xiàn)，給下屬提供挑戰(zhàn)性的課題，使管理意識(shí)得到提升。

（四）牽引員工積極發(fā)展

通過公開人才評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，讓員工了解奮斗方向；通過建立公平公正的評(píng)價(jià)流程，讓員工感覺被尊重；通過公開曬“戰(zhàn)功”，在團(tuán)隊(duì)內(nèi)營造奮發(fā)向上的氛圍，職級(jí)體系的向上牽引作用初步凸顯。

（五）主要挑戰(zhàn)

一是平衡多方訴求，相關(guān)人員的積極參與是項(xiàng)目成功的關(guān)鍵，項(xiàng)目各環(huán)節(jié)均取得高層支持，各級(jí)管理者深度參與標(biāo)準(zhǔn)制定和人才盤點(diǎn)，多方訴求在面對(duì)面的討論中得到有效平衡和互相理解，最終達(dá)成一致。

二是持續(xù)迭代更新，職級(jí)體系確定后，遵循“連續(xù)穩(wěn)定、導(dǎo)向不變、框架不變”的原則逐年迭代更新，通過持續(xù)迭代職級(jí)體系，推進(jìn)人才策略與業(yè)務(wù)策略融合，進(jìn)一步夯實(shí)G銀行科技人才管理基礎(chǔ)。

（六）績(jī)效、薪酬激勵(lì)

作為人力資源管理的重要組成部分，績(jī)效管理和薪酬管理應(yīng)匹配職業(yè)發(fā)展通道設(shè)計(jì)，讓科技序列人才發(fā)展通道發(fā)揮最大激勵(lì)作用。除了建立科技序列人才發(fā)展通道，G銀行還開展科技人員績(jī)效管理和薪酬管理改革。

一是推行OKR的目標(biāo)績(jī)效管理體系，工作目標(biāo)向部門和崗位逐層分解，部門和人員績(jī)效考核以季度績(jī)效目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為衡量標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)績(jī)效壓力的有效傳導(dǎo)，形成績(jī)效對(duì)戰(zhàn)略的強(qiáng)大支撐；同時(shí)績(jī)效考核結(jié)果應(yīng)用于職級(jí)和薪酬晉降，充分發(fā)揮績(jī)效考核的指揮棒作用，體現(xiàn)績(jī)效論英雄、優(yōu)勝劣汰的管理導(dǎo)向，形成適度競(jìng)爭(zhēng)的高效工作文化。

二是建立以崗定薪、以績(jī)定獎(jiǎng)、為能力付薪的薪酬管理體系，績(jī)效考核和職級(jí)晉降與薪酬水平緊密掛鉤，打破大鍋飯，極大增強(qiáng)薪酬的激勵(lì)性和內(nèi)外部公平性，有效保留核心人才。

五、實(shí)施數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制后取得的實(shí)際成效

G銀行開展數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制改革以來，數(shù)字化人才隊(duì)伍建設(shè)已見顯著成效，數(shù)字化人才的積極性得到激發(fā)，形成了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的強(qiáng)大推動(dòng)力，支撐G銀行高質(zhì)量發(fā)展不斷取得新的成果。近年來G銀行緊跟科技前沿趨勢(shì)，加快技術(shù)轉(zhuǎn)型，推動(dòng)IT架構(gòu)向云化、平臺(tái)化、中臺(tái)化轉(zhuǎn)型升級(jí)。積極引入互聯(lián)網(wǎng)的先進(jìn)技術(shù)，構(gòu)建了金融云、大數(shù)據(jù)平臺(tái)等先進(jìn)的技術(shù)體系，帶動(dòng)全省商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的技術(shù)能力極大提升。目前，G銀行信息科技具備了良好的金融科技基座服務(wù)能力。

六、結(jié)語

文章主要針對(duì)商業(yè)銀行數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制構(gòu)建相關(guān)內(nèi)容展開研究，通過案例提出詳細(xì)的數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制構(gòu)建路徑，驗(yàn)證其激勵(lì)機(jī)制取得成效。概括總結(jié)數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制中可供借鑒的部分有：明確崗位序列，制定數(shù)字化人才職業(yè)發(fā)展路徑，形成多元化人才發(fā)展通道；為崗位序列各層級(jí)建立職級(jí)體系，形成職級(jí)體系，指引員工職業(yè)發(fā)展；常態(tài)化開展職級(jí)晉降，動(dòng)態(tài)調(diào)整員工職級(jí)，實(shí)現(xiàn)能者上、庸者下、劣者汰，為組織甄別優(yōu)秀人才。希望其他銀行或金融科技類機(jī)構(gòu)能夠切實(shí)從文章的研究成果中受到啟發(fā)，通過數(shù)字化人才激勵(lì)機(jī)制的建設(shè)，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型打下堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。

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