中國與東盟反洗錢執法合作:策略、挑戰與前景探索

摘 要：在全球化的背景下，區域經濟一體化趨勢不可逆轉，東盟與中國作為地理相鄰、文化相通的區域，加強反洗錢合作對于維護金融安全、促進經濟一體化具有深遠意義。盡管合作必要性廣泛認可，但上游犯罪未得到有效控制，洗錢活動猖獗，嚴重威脅金融安全，阻礙區域經濟一體化進程。文章探討了中國與東盟反洗錢執法合作的策略、挑戰與前景，指出應該通過加強技術交流與人才培養，提升執法能力與水平，共同打擊洗錢犯罪。

關鍵詞：中國與東盟 反洗錢執法合作 策略 挑戰 前景

中圖分類號：F820;D922文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2024）12-026-03

一、引言

在全球化的浪潮下，區域經濟一體化正成為一股不可逆轉的潮流。東盟與中國，這兩個地理相鄰、文化相通的區域，作為全球經濟格局中的重要一環，加強反洗錢合作不僅有助于維護各自國家的金融安全，更對推動整個區域的經濟一體化進程具有深遠的戰略意義。然而，盡管合作的必要性已經得到廣泛的認可，但當前東盟與中國仍面臨著上游犯罪未得到有效控制的嚴峻挑戰。歷史遺留問題以及復雜的社會經濟現狀，為洗錢犯罪活動提供了滋生的土壤。據國際貨幣基金組織（IMF）的報告顯示，東南亞地區的洗錢案件數量呈逐年上升趨勢，且涉案金額巨大，嚴重破壞了金融市場的公平性和透明度。洗錢活動的猖獗，不僅威脅到各國的金融安全，也阻礙了區域經濟一體化的步伐。洗錢犯罪通過掩蓋資金來源、擾亂金融市場秩序、滋生腐敗和滋長黑惡勢力等方式，對區域經濟造成嚴重的破壞。因此，加強反洗錢合作，對于維護金融穩定、促進經濟健康發展具有緊迫性和重要性。

二、中國與東盟反洗錢執法合作的淵源

隨著經濟全球化逐漸成為世界經濟發展的潮流，各國貿易與金融體系早已成為一榮俱榮、一損俱損的統一整體。而“得益”于愈發便捷的跨國資金支付與流動手段，洗錢活動也早已不再局限于某一或某幾個地區。全球洗錢規模巨大，并仍在擴大，涉及國家眾多，程度深。當今世界反洗錢形勢嚴峻。洗錢行為自身存在跨國性和復雜性的特點，因此其多發生在經濟來往便利、金融聯系緊密的區域之間[1]。

中國與東盟的反洗錢執法合作始于涉毒案件的聯合執法。20世紀70～80年代，金三角毒品產區向我國云南擴張，導致嚴重的毒品滲透問題。公安部刑偵局與聯合國禁毒機構合作，共同應對毒源問題。1990年，中、老、緬、泰四國達成跨國禁毒合作共識。1992年簽署禁毒合作項目，1993年簽署《東亞次區域禁毒諒解備忘錄》，該備忘錄簽署意味著區域性禁毒長效機制開始構建，在開展禁毒活動工作中，發現毒品犯罪涉及洗錢犯罪，開始打擊洗錢犯罪活動，也標志著中國與東亞地區打擊洗錢犯罪活動的建立。同年，為了更好地打擊跨國境犯罪中涉及洗錢問題，澳大利亞政府創建FATF亞洲秘書處，推動亞太反洗錢工作。1997年，亞太反洗錢小組（APG）成立，成為自治的區域反洗錢機構。隨著經濟不斷發展，國與國之間的經濟往來密切，隨之也帶來了犯罪問題并涉及洗錢問題，中國與東盟意識到打擊洗錢犯罪的重要性。2002年，雙方簽署《關于非傳統安全領域合作聯合宣言》，明確包括洗錢在內的八大跨國犯罪執法合作。近年來，雙方合作加強，形成合作基礎、機制與平臺。中國頒布《中華人民共和國反洗錢法》，東南亞11國也頒布反洗錢法，為合作提供法律支持。2016年，中國與老撾、柬埔寨三國簽署關于反洗錢信息交流合作諒解備忘錄，三年后中國根據打擊犯罪需要與東帝汶金融情報中心簽署此類備忘錄。通過簽署相應的法律文書，促使雙方取得一定反洗錢執法合作成果，同時通過定期會議、情報交流、人員培訓等方式共同打擊洗錢犯罪，并逐步統一洗錢犯罪的界定標準。

三、中國與東盟反洗錢執法合作的必要性

一是維護中國—東盟經濟穩定的需要。隨著金融市場的全球化，洗錢活動已成為跨國犯罪。東盟和中國等相鄰地區面臨更大風險，因此加強反洗錢合作對維護金融穩定至關重要。這種合作有助于打擊跨國洗錢活動，共享情報和協調行動，從而維護金融市場穩定。同時，反洗錢合作能防范金融風險，如貪污、金融犯罪和詐騙等，這些活動可能導致金融市場不公、不透明和系統性金融風險。通過合作，各國能及時發現和防范這些風險，維護金融市場健康發展。最后，反洗錢合作也有助于提升各國在國際社會的形象和聲譽，展示其維護金融環境的責任感和擔當精神，增強國際信任和認可[2]。

二是維護地區穩定的需要。洗錢犯罪主要來源于跨境資金轉移、虛假交易、網絡詐騙等違法行為，洗錢犯罪逃避監管，傾向于通過國際渠道洗白黑錢。因為國家間對話成本高、反應速度慢，成為犯罪分子的漏洞?？鐕撤缸锓肿油ㄟ^洗錢獲得犯罪資金支持，甚至一些地區的恐怖分子通過洗錢等活動，獲得從事恐怖活動的資金，危害地區的穩定。這種讓犯罪分子獲得經濟來源的犯罪行為，引起了聯合國及世界各國的重視，2000年11月15日，聯合國通過了《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》，明確了跨國犯罪與洗錢的定義和處理建議。該公約的出現，也促使各國進一步加強打擊洗錢犯罪的合作。

三是促進中國—東盟區域經濟一體化的必然要求。東盟與中國在地理位置上是緊緊相連，隨著經濟的不斷發展，中國與東盟建立起相對應的自由貿易區，打擊洗錢犯罪對于自由貿易區的發展是至關重要的，能夠維護自貿區金融穩定，防范可能出現的金融風險，提高營商環境建設，為自貿區創造良好的發展環境。同時隨著“一帶一路”倡議的逐步推進，加強反洗錢犯罪打擊，能夠促進“一帶一路”共建國家及地區經濟發展，提高本國或者本地區的市場透明度及交易公平性，有利于吸引投資，助力“一帶一路”倡議的實施，促進區域經濟健康發展。

四、中國與東盟反洗錢執法合作面臨的挑戰

雖然中國與東盟在數次對話與合作中積累了許多共識與大量合作經驗，但由于地緣因素、歷史遺留、法律制度差異以及其他各種障礙，我們與東盟在反洗錢執法合作方面仍然難免存在一些瑕疵，有時甚至是齟齬。

一是法律制度存在的差異性。洗錢法律制定方面，各國存在顯著差異。一些國家較早確立洗錢犯罪的法律規定，而另一些國家較晚立法。雖然東盟十國已立法將洗錢定為犯罪行為，但在如何界定洗錢犯罪方面，各國規定不統一。與中國法律比較，各國在上游犯罪定義和洗錢犯罪分子定義等方面存在差異。中國法律規定了七種上游犯罪情形;新加坡列舉了182種;印度尼西亞規定了15種情形;菲律賓和緬甸規定了11種情形;泰國經過四次修訂，將上游犯罪增加至21種。在洗錢犯罪分子刑事責任承擔和對其進行的刑罰處罰，以及法律制度的制定與處理洗錢犯罪程序上方面，不同國家也存在差異。這些或程序法或實體法上的差異將導致一國行使的司法程序在另一國不合法，從而有可能使得合作雙方在證據搜集、贓款確認等方面出現極大分歧，均不利于國際司法協作的開展。

二是跨境資金流動監控存在盲區。在調查跨國境洗錢交易，通常需要調取異國銀行賬戶相關信息，包括賬戶的客戶信息、交易情況等，這就需要與境外銀行形成相應的配合機制，但是我國目前還沒有全面與境外銀行就洗錢犯罪賬戶信息形成共享機制。

此外，個別國家默許非正規貨幣和價值匯款體系的使用，如緬甸的hundi和Hawala系統，這些缺乏監管制度的渠道極可能被恐怖分子或洗錢犯罪分子用于融資和洗錢活動。同時部分東盟國家通過建立離岸中心和自貿區，以促進資金交易活動的自由化，在菲律賓、新加坡、馬來西亞和文萊等國家，成立公司相對容易，這些國家允許國內成立的公司不采用實名制，給監管帶來相應的困難[3]。

三是存在技術手段落后與人才短缺問題。隨著互聯網技術的發展，洗錢犯罪的方式和手段也在不斷更新和演變。這給反洗錢工作帶來了新的挑戰。然而，在技術手段和人才方面，東盟和我國都面臨著短缺的問題。這會影響反洗錢工作的有效性和效率。

在技術手段方面，反洗錢屬于典型的監管科技應用。在執法部門和金融機構應用新信息技術和數據風控預警系統對抗跨國洗錢犯罪的同時，犯罪團伙也在通過最新的技術手段來逃避監管。傳統的反洗錢系統抗風險模式相對滯后，快速轉型和適配體系的難度也較大，甚至許多金融機構都擁有可以發現非法活動的數據，但無法將數據及數據間的關系進行關聯和有效挖掘和分析。雖然一些國家已經投入了大量資源來開發和升級反洗錢系統，但仍有很多國家在技術方面存在不足。例如，一些國家的反洗錢系統可能無法有效識別和處理復雜的洗錢交易，或者無法及時獲取和分享跨境洗錢信息。這些問題可能會導致洗錢犯罪分子逃脫法律的制裁，從而加劇洗錢犯罪的問題。在人才方面，雖然中國互聯網金融協會與公認反洗錢師協會（ACAMS）簽署互聯網金融反洗錢合作諒解備忘錄，就洗錢犯罪人才培養等方面形成相應的合作共識，但是受東南亞各國國情影響，個別國家的相關人員素質還不能達到要求，即使培養也需要相當長的過程。同時洗錢犯罪需要相應的實踐操作，實踐經驗短缺也間接阻礙人才培養。要認識到具備專業知識和技能的人員會極大影響反洗錢工作的質量和效率。此外，發展中國家往往缺乏足夠的培訓和教育資源，也無法為反洗錢工作人員提供必要的培訓和支持。

五、進一步完善中國與東盟反洗錢執法合作的策略

一是推動法律制度協調與完善。為了加強中國與東盟反洗錢執法合作，法律制度的協調與完善是至關重要的。雙方應就洗錢犯罪的定義、上游犯罪的范圍以及洗錢犯罪分子的定義等方面進行深入討論，以尋求共識。這將有助于確保雙方在打擊洗錢犯罪時具有共同的法律基礎，從而避免合作中出現法律障礙?？梢圆捎靡酝慕涷炞龇ǎㄟ^簽署相應的法律文件形成合作法律基礎，各國逐步出臺相應的法律法規，逐步建立區域性反洗錢規范。同時通過簽署備忘錄及合作方案等，形成統一的洗錢犯罪認識及相應的洗錢類型，通過修訂及增補法律法規等方式，讓各國執法者能夠完全執法[4]。

二是強化信息共享與交流。在當前的全球化背景下，各國警察機構和其他相關組織掌握著大量的情報信息。為了充分利用這些資源，必須構建一個高效且具備廣泛信息源的情報信息合作平臺。同時，為了確保情報信息的高效運用，中國與東盟各國應根據實際需求，打造相應的情報收集共享系統，不僅能夠打擊洗錢犯罪，還能夠打擊危害國家政治安全、恐怖活動、毒品犯罪等犯罪，促進中國及東盟國家穩定。該情報系統要更加智能化，具有信息處理、信息分類及信息分析研判等相應功能，高效地為警務信息合作提供強大的后盾。同時在推進中國與東盟國家警務信息合作的過程中，平衡各方利益是至關重要的。當各國面對合作帶來的潛在收益與國家安全風險之間的博弈時，各國往往更傾向于關注后者，因而難以達成利益共識。因此，為了消除參與國的顧慮，激發積極參與警務信息合作的意愿，我們必須在降低各國安全風險的基礎上，預先平衡各國在警務信息合作中的潛在收益。這要求各方共同努力，尋找警務信息合作的共同利益點，認識到合作所帶來的積極影響[5]。

三是加強技術提升與人才培養。隨著洗錢活動所采用的金融與科技手段越發高級，發展中國家在應對洗錢犯罪等跨國犯罪活動時，往往面臨著技術落后和人才匱乏的雙重挑戰。因此，加強技術提升與人才培養，提升執法能力與水平，對于中國與東盟警務信息合作至關重要。在技術提升方面，雙方可以定期舉辦專題研討會、技術培訓班等活動，就最新的偵查技術、數據分析方法、網絡安全防護等進行深入交流。中國與東盟各國可以構建區域性警務技術交流體系，配備先進的信息檢索機制。中國與東盟的警務合作中，可以進行技術和裝備的指導幫助與共同研發，以實現資源的最大化利用。合作伙伴可在區塊鏈、虛擬貨幣身份關聯、電子數據證據存儲取證、用戶畫像等洗錢犯罪及偵查常用技術領域，進行技術成果的指導或交流，或開展聯合研發工作，共享新型技術成果。此舉旨在為區域犯罪偵破提供最先進的技術支持，進一步提升犯罪預防和偵破工作的效率。在人才培養方面。為了維護區域安全與穩定，中國及東盟各國建立一支專業化的反洗錢犯罪警察隊伍，是有效開展對洗錢犯罪打擊的關鍵，通過定期開展區域性的警務交流活動及培訓活動，提高專業化隊伍的水準。例如在歐洲各國均建立了全面的警察教育培訓體系，而且在歐盟這個層面上也設立了專門的歐盟警察學院（簡稱CEPOL）[6]。CEPOL促進了歐盟成員國執法官員以及來自第三國的一些執法官員之間在歐盟安全領域優先事項相關問題上的合作和知識共享，為歐洲安全作出了貢獻。

六、結論

在全球化的浪潮下，洗錢犯罪也呈現出了跨國化、復雜化的特點，中國與東盟國家在這一領域的合作顯得尤為重要。然而，雙方在反洗錢執法合作過程中也面臨著諸多挑戰[7]。因此，中國與東盟國家需要加強在信息技術領域的合作，共同研發反洗錢技術，提高反洗錢工作的效率和準確性，在法律層面上形成統一的共識，才能夠更好地打擊洗錢犯罪。

參考文獻：

[1] 廖漢文，程小白.洗錢犯罪治理面臨的問題及完善對策研究[J].江西警察學院學報，2023（06）：34-40.

[2] 李春.中國與東南亞反洗錢多邊合作機制構建[J].暨南學報（哲學社會科學版），2019，41（03）

[3] 田野.國際關系中的制度選擇：一種交易成本的視角[M].上海人民出版社，2006.

[4] 李春.中國與東南亞反洗錢多邊合作機制構建[J].暨南學報，2019（41）

[5] 周俊.中國—東盟警務信息合作發展歷程與策略選擇[J].廣西社會科學，2021（12）：78-83.

[6] Reichel P. Comparative Overview of Policing， Courts， and Corrections Mitchel Roth[J].Handbook of Transnational Crime & Justice，2005.

[7] 周俊.中國—東盟警務信息合作發展歷程與策略選擇[J].廣西社會科學，2021（12）：78-79.