國(guó)際金融格局調(diào)整及中國(guó)對(duì)策研究

摘要：伴隨著全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，世界金融格局也在發(fā)生著變化。美國(guó)次貨危機(jī)以后，美國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家的實(shí)力有所削弱，以中國(guó)、印度等發(fā)展中國(guó)家為代表的新興經(jīng)濟(jì)體逐漸崛起。中國(guó)在不斷變幻的世界經(jīng)濟(jì)格局之下，要抓住機(jī)遇，迎接挑戰(zhàn)，不斷提升國(guó)際影響力。

關(guān)鍵詞：國(guó)際金融;格局調(diào)整;中國(guó)對(duì)策;實(shí)施措施

一、引言

由于世界金融格局以世界經(jīng)濟(jì)格局為基礎(chǔ)，世界經(jīng)濟(jì)格局的改變也會(huì)讓世界金融格局發(fā)生變化。如今，“多極化”是世界經(jīng)濟(jì)格局的主要趨勢(shì)。但自世界金融危機(jī)以來(lái)，世界經(jīng)濟(jì)格局產(chǎn)生了重大變化，以美、日、歐盟為代表的發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體整體發(fā)展趨于緩慢并時(shí)有波動(dòng)，以中國(guó)和印度等發(fā)展中國(guó)家為代表的新興經(jīng)濟(jì)體崛起，在世界金融格局扮演越來(lái)越重要的角色……新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)增速逐步領(lǐng)先發(fā)達(dá)世界但近年來(lái)呈現(xiàn)出經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)不斷放緩的趨勢(shì)，中國(guó)處于這種世界金融格局下，要抓住機(jī)遇并迎接挑戰(zhàn)，制定相應(yīng)對(duì)策，趨利避害，如此才能在國(guó)際金融格局中居于不敗之地。

二、國(guó)際金融格局調(diào)整的具體表現(xiàn)

（一）金融危機(jī)逐漸蔓延到發(fā)達(dá)國(guó)家，形成國(guó)家的債務(wù)危機(jī)

由于世界性經(jīng)濟(jì)蕭條，國(guó)際金融市場(chǎng)形勢(shì)緊張以及發(fā)展中國(guó)家債務(wù)負(fù)擔(dān)嚴(yán)重等因素影響，20世紀(jì)80年代，集中于拉美國(guó)家和非洲的發(fā)展中國(guó)家暴發(fā)大面積主權(quán)債務(wù)危機(jī)，之后，俄羅斯、冰島、愛(ài)爾蘭等國(guó)家相繼出現(xiàn)主權(quán)債務(wù)危機(jī)，債務(wù)危機(jī)逐漸從發(fā)展中國(guó)家蔓延至發(fā)達(dá)國(guó)家。

2018財(cái)年，美國(guó)聯(lián)邦政府財(cái)政收入相對(duì)上一財(cái)年增長(zhǎng)0.4%至約3.329萬(wàn)億美元，財(cái)政支出增長(zhǎng)3.2%至約4.108萬(wàn)億美元，財(cái)政赤字增長(zhǎng)17%，至約7790億美元。同時(shí)，根據(jù)日本2018年中長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)財(cái)政預(yù)測(cè)顯示，日本基本財(cái)政收支要到2027財(cái)年才有望結(jié)束赤字。

（二）美國(guó)霸主金融地位衰落，美元貨幣得到貶值

布雷頓森林體系的建立，確立了美國(guó)的金融霸主地位，實(shí)現(xiàn)了“美元雙掛鉤”。而接下來(lái)爆發(fā)的“次貸危機(jī)”，使美國(guó)經(jīng)濟(jì)陷入低迷狀態(tài)。

亞洲金融危機(jī)以及1992年歐洲貨幣匯率危機(jī)，使歐洲貨幣崛起，同時(shí)削弱了美元地位。

美國(guó)在2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)后采取的貨幣政策，一定程度上造成了美元貶值，同時(shí)美元貶值也對(duì)其他國(guó)家匯率造成沖擊。

在2017年1月，美元指數(shù)跌至2.6%，是1987年以來(lái)最差的1月表現(xiàn)。

盡管美元仍是使用最廣泛的貨幣，美元的市場(chǎng)占有率在過(guò)去十年中一直處于穩(wěn)步下滑的狀態(tài)。但種種數(shù)據(jù)顯示，美國(guó)在世界金融市場(chǎng)上的地位有所下降，卻仍然具有重要影響。

（三）歐盟金融遭到重創(chuàng)，出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)負(fù)增長(zhǎng)狀態(tài)

2009年10月，希臘債務(wù)危機(jī)的傳染效應(yīng)致使危機(jī)蔓延至其他國(guó)家，歐債危機(jī)爆發(fā)。歐債危機(jī)使得歐盟貨幣當(dāng)局的獨(dú)立性及信譽(yù)受到威脅。

次貸風(fēng)暴和歐債危機(jī)的爆發(fā)后，歐盟經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)狀態(tài)，盡管偶爾回升，狀態(tài)不穩(wěn)定且速度緩慢，風(fēng)暴的發(fā)生對(duì)歐盟經(jīng)濟(jì)和歐元地位造成重大打擊。

歐元作為僅僅屈居于美元之下，全球第二大被廣泛使用的貨幣，在過(guò)去十年里，其需求也下降至歷史低位。

（四）發(fā)展中國(guó)家金融地位提升，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)機(jī)遇

雖然歐債危機(jī)的爆發(fā)對(duì)我國(guó)及其他發(fā)展中國(guó)家的對(duì)歐出口造成了一定影響，但歐元貶值對(duì)我國(guó)及其他發(fā)展中國(guó)家的負(fù)面影響要相對(duì)較小。

歐債危機(jī)同時(shí)也造成短期資本流動(dòng)加劇，而對(duì)于像中國(guó)等經(jīng)濟(jì)政治較為穩(wěn)定的發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)，歐債危機(jī)也成為一種機(jī)遇，帶來(lái)熱錢的流入。隨著金融格局的變化，發(fā)展中國(guó)家在世界金融市場(chǎng)中也扮演著越來(lái)越重要的地位。

三、中國(guó)面對(duì)國(guó)際金融格局調(diào)整實(shí)施的具體措施

（一）構(gòu)建開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)體制，開(kāi)放國(guó)家對(duì)市場(chǎng)的限制

當(dāng)今世界的大趨勢(shì)是經(jīng)濟(jì)全球化，中國(guó)更應(yīng)該加快開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)模式的構(gòu)建和發(fā)展模式的轉(zhuǎn)變。中國(guó)取得更高國(guó)際地位的核心是發(fā)展開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)，用實(shí)際行動(dòng)維護(hù)經(jīng)濟(jì)全球化和貿(mào)易自由化的規(guī)則。

從1978年十一屆三中全會(huì)確定改革開(kāi)放的大基調(diào)以來(lái)，無(wú)論是引進(jìn)外資，還是擴(kuò)大對(duì)外貿(mào)易，中國(guó)的對(duì)外開(kāi)放力度在逐漸加大。但中國(guó)對(duì)外開(kāi)放的力度應(yīng)比現(xiàn)在更大，水平更高，金融市場(chǎng)在很多領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)還不充分，難以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要。所以，我們要加快開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也要強(qiáng)化政策支持，充分釋放政策效應(yīng)，如此，將會(huì)推動(dòng)我國(guó)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

（二）加強(qiáng)國(guó)家與外界的合作，創(chuàng)建出金融共贏的局面

各行各業(yè)的發(fā)展都離不開(kāi)金融支持，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、堅(jiān)持獨(dú)立自主發(fā)展方針指導(dǎo)以及應(yīng)對(duì)好國(guó)際霸權(quán)主義威脅的同時(shí)，應(yīng)創(chuàng)新金融支持各行業(yè)的路徑，加強(qiáng)國(guó)家與外界合作，遵循以開(kāi)放促改革、促發(fā)展的原則，助力我國(guó)與世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)金融共贏，形成“你中有我，我中有你”的局面。

（三）創(chuàng)建出有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，加大對(duì)金融的監(jiān)管力度

中國(guó)龐大的消費(fèi)金融市場(chǎng)要求我國(guó)金融市場(chǎng)需加強(qiáng)金融監(jiān)管力度和金融風(fēng)險(xiǎn)的防范，將潛在風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。

金融是國(guó)家發(fā)展的核心競(jìng)爭(zhēng)力，而我國(guó)的金融監(jiān)管政策多于法律，金融監(jiān)管能力建設(shè)迫在眉睫，我國(guó)應(yīng)通過(guò)立法對(duì)金融市場(chǎng)活動(dòng)進(jìn)行審慎監(jiān)管，治愈金融亂象沉疴，創(chuàng)建出有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。在加強(qiáng)金融監(jiān)管的同時(shí)要鼓勵(lì)金融持續(xù)創(chuàng)新，落實(shí)金融服務(wù)方案，為金融創(chuàng)新注人新動(dòng)力。

（四）推進(jìn)入民幣在國(guó)外的使用力度，加快人民幣國(guó)際化進(jìn)程

中國(guó)作為世界第二大經(jīng)濟(jì)體和最大貿(mào)易國(guó)，也是外匯儲(chǔ)備持有量最多的國(guó)家，在世界金融市場(chǎng)上扮演著舉足輕重的角色。由于2008年世界金融危機(jī)的爆發(fā)，為減輕人民幣對(duì)美元的依賴程度，保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展，我國(guó)政府決定推進(jìn)入民幣國(guó)際化。但目前，人民幣的滲透力和擴(kuò)張力還不夠，仍需要諸多方面的共同努力，中國(guó)需要不斷創(chuàng)新，勇于試探，爭(zhēng)取在國(guó)際上占據(jù)主動(dòng)地位，不斷提升人民幣在國(guó)際上的話語(yǔ)權(quán)，推進(jìn)入民幣國(guó)際化。

四、總結(jié)

當(dāng)今的國(guó)際金融市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，發(fā)達(dá)國(guó)家仍然在國(guó)際金融市場(chǎng)中占據(jù)主導(dǎo)地位，但以中國(guó)為首正在崛起的新興國(guó)家也在國(guó)際金融市場(chǎng)中扮演著越來(lái)越重要的角色，國(guó)際力量日趨平衡。中國(guó)要在錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)際金融環(huán)境中迎難而上，抓住機(jī)遇，堅(jiān)定不移地深化改革開(kāi)放、加強(qiáng)金融監(jiān)管、推動(dòng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程并創(chuàng)造出金融共贏的局面，積極采取政策和措施推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)不斷進(jìn)步，蓬勃發(fā)展。

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作者簡(jiǎn)介：

張?chǎng)斡睿颖苯?jīng)貿(mào)大學(xué)，河北石家莊