監(jiān)控恐怖主義資金：難

9.11事件后，全世界已有142個(gè)國(guó)家下令凍結(jié)被懷疑與恐怖組織有關(guān)的資產(chǎn)。目前僅有1億多美元被凍結(jié)。

9.11事件后，美國(guó)總統(tǒng)布什誓言將切斷國(guó)際恐怖組織資金來(lái)源，凍結(jié)其資金流動(dòng)，達(dá)到窒息恐怖活動(dòng)之目的。4月20日，七國(guó)集團(tuán)財(cái)政金融首腦聚首華盛頓，宣布凍結(jié)他們確定的首批恐怖主義實(shí)體在七國(guó)的資產(chǎn)。

然而，監(jiān)控恐怖主義資金絕非易事。英國(guó)倫敦大學(xué)幾位專門研究國(guó)際法的知名專家甚至認(rèn)為，此事之難難于上青天。9.11事件后，全世界已有142個(gè)國(guó)家下令凍結(jié)被懷疑與恐怖組織有關(guān)的資產(chǎn)，目前也僅有1億多美元被凍結(jié)。

首先，恐怖組織行動(dòng)隱蔽，組織結(jié)構(gòu)極為嚴(yán)密，人員素質(zhì)高，擅長(zhǎng)使用因特網(wǎng)、移動(dòng)電話等先進(jìn)通信聯(lián)絡(luò)手段。同時(shí)，恐怖組織的資金流動(dòng)通常并不以贏利為目的，更增加了破獲的難度。

第二，隱蔽資金來(lái)源和流向方法簡(jiǎn)單易行。在西方國(guó)家，只要付少許的手續(xù)費(fèi)，幾天之內(nèi)就可通過(guò)專門中介公司在自由區(qū)內(nèi)登記注冊(cè)一家公司。然后又可輕而易舉地再把這家新公司并入到其他公司中去。這樣，隱蔽的網(wǎng)絡(luò)就在重重疊疊的公司中形成，很難知道公司所有者原先的背景和身份。在倫敦不僅可購(gòu)買現(xiàn)成的公司，還可購(gòu)買現(xiàn)成的銀行。此外，還可公開(kāi)購(gòu)買外交護(hù)照作掩護(hù)。

第三，銀行執(zhí)行不力。目前美國(guó)政府強(qiáng)迫銀行必需報(bào)告每筆1萬(wàn)美元以上的交易。這不僅使銀行失信于客戶，引起客戶強(qiáng)烈不滿，而且為此采取的新安全措施和手段增加了銀行負(fù)擔(dān)，據(jù)估計(jì)，每年需多開(kāi)支40億美元。因而銀行處境尷尬，執(zhí)行起來(lái)并不積極。

第四，違反人權(quán)原則。西方國(guó)家素來(lái)標(biāo)榜自由和人權(quán)，現(xiàn)如今卻往往僅憑懷疑、在沒(méi)有任何證據(jù)的情況下指控他人資助恐怖活動(dòng)，沒(méi)收或凍結(jié)他們?cè)阢y行里的存款，直接侵犯了人權(quán)。西方社會(huì)對(duì)這一現(xiàn)象普遍感到擔(dān)心，致使司法機(jī)構(gòu)對(duì)一些諸如此類的案件不得不做出公正的裁決，力圖維護(hù)原有的秩序。但是西方政界把這種特別措施解釋為在非常情況下的權(quán)宜之計(jì)，是把國(guó)家安全置于首位，然后才考慮個(gè)人的自由和權(quán)利，也就是說(shuō)，不管青紅皂白，先把懷疑作為指控有罪的依據(jù)，然后再來(lái)證明是否清白無(wú)辜。

第五，恐怖組織資金來(lái)源合法?？植澜M織的資金大多來(lái)自商業(yè)和投資活動(dòng)以及宗教慈善募捐，其資金來(lái)源基本上是合法的。9.11事件后，英國(guó)當(dāng)局以涉嫌資助恐怖活動(dòng)為由強(qiáng)行凍結(jié)了7000萬(wàn)英鎊。但這樣做缺乏證據(jù)。實(shí)際上這些錢都有合法的來(lái)源，長(zhǎng)期以來(lái)一直存在銀行里未動(dòng)。正是由于并非是隱蔽的黑錢，凍結(jié)和罰沒(méi)容易，但平時(shí)不動(dòng)用，很難鑒別。

第六，民間兌換所行之有效。在中東和伊斯蘭世界，廣泛存在著合法銀行系統(tǒng)之外的民間兌換所。每個(gè)兌換所只有一兩個(gè)工作人員，也沒(méi)有像正規(guī)銀行那樣的賬號(hào)和登記，僅憑信譽(yù)和暗號(hào)就可把大筆資金存入?yún)R出。這些兌換所隱蔽分散，即使被查抄，也拿不到任何真憑實(shí)據(jù)。

總之，監(jiān)視和控制恐怖活動(dòng)資金十分困難，當(dāng)然也并非完全無(wú)所作為。恐怖活動(dòng)與走私販毒等犯罪活動(dòng)一樣，都需要依靠資金支持，可以從資金流動(dòng)的蛛絲馬跡中進(jìn)行偵破。同時(shí)現(xiàn)行法律制度有待修改完善，對(duì)向恐怖組織提供資金和為其資金流動(dòng)進(jìn)行掩護(hù)應(yīng)作出具體的定罪界定。此外，還需要加強(qiáng)秘密情報(bào)部門與銀行金融系統(tǒng)的協(xié)調(diào)和配合?！?/p>