監控恐怖主義資金：難

9.11事件后，全世界已有142個國家下令凍結被懷疑與恐怖組織有關的資產。目前僅有1億多美元被凍結。

9.11事件后，美國總統布什誓言將切斷國際恐怖組織資金來源，凍結其資金流動，達到窒息恐怖活動之目的。4月20日，七國集團財政金融首腦聚首華盛頓，宣布凍結他們確定的首批恐怖主義實體在七國的資產。

然而，監控恐怖主義資金絕非易事。英國倫敦大學幾位專門研究國際法的知名專家甚至認為，此事之難難于上青天。9.11事件后，全世界已有142個國家下令凍結被懷疑與恐怖組織有關的資產，目前也僅有1億多美元被凍結。

首先，恐怖組織行動隱蔽，組織結構極為嚴密，人員素質高，擅長使用因特網、移動電話等先進通信聯絡手段。同時，恐怖組織的資金流動通常并不以贏利為目的，更增加了破獲的難度。

第二，隱蔽資金來源和流向方法簡單易行。在西方國家，只要付少許的手續費，幾天之內就可通過專門中介公司在自由區內登記注冊一家公司。然后又可輕而易舉地再把這家新公司并入到其他公司中去。這樣，隱蔽的網絡就在重重疊疊的公司中形成，很難知道公司所有者原先的背景和身份。在倫敦不僅可購買現成的公司，還可購買現成的銀行。此外，還可公開購買外交護照作掩護。

第三，銀行執行不力。目前美國政府強迫銀行必需報告每筆1萬美元以上的交易。這不僅使銀行失信于客戶，引起客戶強烈不滿，而且為此采取的新安全措施和手段增加了銀行負擔，據估計，每年需多開支40億美元。因而銀行處境尷尬，執行起來并不積極。

第四，違反人權原則。西方國家素來標榜自由和人權，現如今卻往往僅憑懷疑、在沒有任何證據的情況下指控他人資助恐怖活動，沒收或凍結他們在銀行里的存款，直接侵犯了人權。西方社會對這一現象普遍感到擔心，致使司法機構對一些諸如此類的案件不得不做出公正的裁決，力圖維護原有的秩序。但是西方政界把這種特別措施解釋為在非常情況下的權宜之計，是把國家安全置于首位，然后才考慮個人的自由和權利，也就是說，不管青紅皂白，先把懷疑作為指控有罪的依據，然后再來證明是否清白無辜。

第五，恐怖組織資金來源合法。恐怖組織的資金大多來自商業和投資活動以及宗教慈善募捐，其資金來源基本上是合法的。9.11事件后，英國當局以涉嫌資助恐怖活動為由強行凍結了7000萬英鎊。但這樣做缺乏證據。實際上這些錢都有合法的來源，長期以來一直存在銀行里未動。正是由于并非是隱蔽的黑錢，凍結和罰沒容易，但平時不動用，很難鑒別。

第六，民間兌換所行之有效。在中東和伊斯蘭世界，廣泛存在著合法銀行系統之外的民間兌換所。每個兌換所只有一兩個工作人員，也沒有像正規銀行那樣的賬號和登記，僅憑信譽和暗號就可把大筆資金存入匯出。這些兌換所隱蔽分散，即使被查抄，也拿不到任何真憑實據。

總之，監視和控制恐怖活動資金十分困難，當然也并非完全無所作為。恐怖活動與走私販毒等犯罪活動一樣，都需要依靠資金支持，可以從資金流動的蛛絲馬跡中進行偵破。同時現行法律制度有待修改完善，對向恐怖組織提供資金和為其資金流動進行掩護應作出具體的定罪界定。此外，還需要加強秘密情報部門與銀行金融系統的協調和配合。▲