重大金融詐騙多有銀行“內(nèi)鬼”

據(jù)《市場(chǎng)報(bào)》報(bào)道，日前北京市第二中級(jí)人民法院對(duì)過(guò)去5年審理的重大金融詐騙一審案件進(jìn)行調(diào)研發(fā)現(xiàn)，金融詐騙案已造成國(guó)有單位數(shù)十億元損失，其中尤其以銀行最重，這些重大金融詐騙案中，多有銀行“內(nèi)鬼”作接應(yīng)。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，北京市二中院從1999年至2003年共審理金融詐騙一審案件20件，其中涉案金額最高的達(dá)7億元，詐騙總額高達(dá)26個(gè)億。大部分金融詐騙大案騙取的都是儲(chǔ)蓄戶在銀行的存款。在共計(jì)近26億元的詐騙總額中，銀行被騙20個(gè)億，造成損失13個(gè)億。

據(jù)介紹，這些重大金融詐騙案的直接被害人絕大部分為國(guó)有單位，重點(diǎn)集中在銀行等金融機(jī)構(gòu)。一些具有閑散資金的單位或個(gè)人，在高息誘使下輕易地將大額資金存入犯罪分子指定的銀行。這些單位和個(gè)人對(duì)介紹人非常信任，同時(shí)又擔(dān)心獲取高息被曝光。犯罪分子正是利用儲(chǔ)蓄戶一年內(nèi)不動(dòng)用存款的承諾以及銀行監(jiān)管的漏洞，利用充足的時(shí)間將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移以及逃匿，巨額財(cái)產(chǎn)被騙以后被追回的比例較低。

法官發(fā)現(xiàn)，在這些金融詐騙案件中，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)外人員相互勾結(jié)問(wèn)題突出。大部分案件的被告人均有一關(guān)鍵人物為銀行等金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或職員，他們文化程度及職務(wù)較高，多是大專以上學(xué)歷，年齡集中在35歲至50歲之間。據(jù)介紹，犯罪分子往往借助社會(huì)關(guān)系，拉攏、腐蝕金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員，與這些“內(nèi)鬼”合謀詐騙或令其在實(shí)施詐騙行為時(shí)提供便利條件，后以支付高息騙取儲(chǔ)蓄戶的信任獲取存款，偽造存款單位的印鑒卡，偽造人名章，購(gòu)買(mǎi)空白支票，偽造轉(zhuǎn)賬支票、信匯憑證、存單或進(jìn)賬單，與銀行內(nèi)部人員合作將存款騙出。