出招防范貿易欺詐

在與尼日利亞做貿易時，企業要加強風險防范意識，盡可能多了解當地政治經濟形勢、法律法規以及貿易習慣做法，盡可能采取比較穩妥的收匯方式，進而避免受到貿易欺詐。

近年來，隨著中尼貿易的不斷發展，貿易額的持續攀升，中尼貿易糾紛也呈現出不斷增多的趨勢。據統計，每年到我駐尼日利亞使館經商處投訴的中方企業不下30家，近一段時間以來，我經商處不斷收到國內企業投訴尼商拖欠或侵吞其貨款的問題反映。據不完全統計，自年初以來，投訴的中方企業13家，涉及金額近400萬美元，還不包括多起經有關方面調解得以有效終止和補救的貿易咨詢案件。總體上，貿易欺詐性案件有不斷上升的趨勢，尤其是一些案件涉及金額巨大，不僅給我國涉案企業造成較大經濟損失，更重要的是，如果問題不能得到很好解決，將嚴重損害中尼兩國雙邊貿易的健康發展。

貿易欺詐手段多樣

1．采用貨到付款方式交易

通常做法是買方事先預付一定數額定金（一般10%~30%不等），發貨后賣方憑裝運單據向買方索取貨款。由于完全是一種商業信用，加上尼日利亞商人整體信譽較差，一旦市場、價格等發生變化以及其它一些變故，尼商就會以各種理由拖延或拒付貨款，從而使我公司陷入被動，造成不同程度的經濟損失。目前有一些國內企業對非洲貿易經驗不足，誤認為只要手中握有提單等裝運單據，就掌握了貨物所有權，似乎收款就有了保障，其實不然，這種做法也會使自己上當受騙。尤為值得關注的是，目前我一些摩托車生產企業為擴大銷量，爭市場，不惜采用貨到付款方式，致使大筆數額的貨款不能得到及時回收，給這些企業資金周轉帶來很大困難。

案例：2004年8月，我一家企業對尼出口軸承，在尼商僅預付15%的貨款情況下，就貿然將價格11萬多美元貨柜發出，并且沒有辦理進口通關所需的清潔檢驗報告（CRI）。為此，2004年9月份貨到目的港后尼商以沒有CRI為由拒絕支付貨款，同時我國這家公司也拒絕將提單交給尼商，雙方為此僵持不下。時至今日，該貨柜仍堆放在碼頭，所發生各種港口費用上萬美元，并且隨時都有被尼海關拍賣的危險。如果將該貨轉賣他人不但一時找不到適當買主，更難辦的是必須得到進口商書面同意。即使辦理貨物退運，不僅手續十分繁雜，而且費用非常高。

2．利用不具約束力的非保兌信用證甚至偽造銀行擔保等做法騙取我出口貨物

某些尼商利用我一些企業對尼銀行信用狀況及業務習慣做法不了解的空子，并與其銀行職員勾結，開具沒有任何約束力的非保兌信用證，甚至通過偽造銀行擔保函騙取我企業信任，進而達到侵吞我出口企業貨物目的。

案例：最近我一家企業接到尼日利亞一家汽車聯合會會員企業訂購5000輛面包車的定單，并且該尼商還向我企業出示了由尼當地一家銀行出具的付款擔保函。由于此筆交易涉及金額巨大，高達數千萬美元，為此我企業請求我駐尼日利亞使館經商處幫助調查核實。經過調查，了解到該尼商實力有限，根本無力承付如此巨額貨款。特別是為尼商提供擔保的銀行否認曾為該尼商出具過擔保函，從而弄清了事實真相，使我企業免于掉進這一巨大的貿易陷阱。

3．以優厚的價格為誘餌行騙

一些不法尼商利用我企業促銷心理，以優厚的價格為誘餌，并支付少量的定金以騙取我企業發貨，在騙取提單等單據并提取貨物后便下落不明。

案例：某公司通過互聯網結識一尼商，雙方簽訂了65， 000美元的合同，尼商預付了6500美元，即10%的定金，并承諾發貨后憑提單副本付款。貨物發出后不久，尼商聲稱貨款已匯出，并傳來一份匯款底聯，要求將提單等單據速寄給他。可是我公司寄出提單后，始終沒有收到貨款，后經與尼銀行核實，此匯款單是偽造的。但此時貨物已被尼商提走，尼商不知下落。

4．假借政府采購名義行騙

一些不法尼商通過偽造政府及一些重要部門文件形式進行商業欺詐，通常涉及金額很大。

案例：2005年3月，一伙不法尼商偽造尼國家石油公司合同文件，謊稱該公司希望以易貨貿易方式，采購一批辦公自動化軟件及設備，價值1000多萬美元，并以每桶22美元的原油價格來進行易貨，但同時要求需預交5%的合同保證金（約合50萬美元）。該團伙利用我中科院某院士的名義在我國內注冊公司，攬了多家企業來尼與其簽約。但經警方調查核實，確認是團伙詐騙。事實上，尼政府采購都是采取公開招標方式，而不會委托某個商人私下以其名義進行采購。

5．通過互聯網進行商業詐騙

目前尼日利亞是世界上利用互聯網進行商業詐騙十分猖獗的國家。據尼媒體報道，前不久，巴西一家銀行被一個尼日利亞人利用互聯網騙取了2.5億美元銀行資金。對此，我國內企業也未能幸免。

案例：北京一家電子公司稱，一個尼日利亞商人利用網絡以一家英國公司名義，向他們訂購價值1.5萬美元電子元件，其收貨人卻為一家尼日利亞公司。該尼商利用假銀行網站，出具一份偽造的西聯匯款底單，騙取了北京這家電子公司貨物，從而導致該公司貨款至今無法收回。

出招防范貿易欺詐

1．深入了解貿易環境

尼日利亞金融信貸體制相對比較落后，誠信文化基礎薄弱，社會信譽度整體不高，企業信用和銀行信用較差，商業詐騙盛行。尼商不能夠認真信守合同。特別是一些不法尼商利用各種非法手段進行商業詐騙。

2．提高防范意識

我一些企業風險防范意識差，尤其是一些中小民營企業，大多獲取出口經營權時間不長，缺乏國際貿易經驗，在合同條款中，特別是支付條款上考慮不周，我公司與尼商所簽合同大部分采用T/T付款的方式，存在很多疏漏，在履約時給尼商違約甚至進行商業詐騙埋下隱患。

3．堅持簽安全收匯合同

企業在與尼商簽約時應要求對方電匯部分預付貨款，發貨前以電匯方式付清全部貨款；或堅持由尼商開具不可撤消的信用證，并由歐美等第三國保兌。

4．拒誘惑，選好開戶行

需要特別提醒的是，在尼經商選擇信譽好、實力強的尼銀行做為自己的開戶銀行極為重要。我在尼經商某些企業在選擇銀行存款時，往往只注意眼前的利率及暫時的優惠待遇，卻忽視了銀行信譽和實力。某企業在這方面就吃了大虧，將自己辛辛苦苦賺來的70多萬美元存在尼某家銀行，導致出現匯不出去也提不出來的問題。這既給企業資金周轉造成很大困難，還將面臨資金不能返回的危險。

相關鏈接

尼日利亞中國投資開發貿易促進中心

1．中心主要設施：

A．中心地處尼日利亞重要的商業中心拉各斯市的繁華地段，占地近4000平方米，建筑面積5000多平方米。分為辦公樓和住宿樓，前后兩個院子。

B．辦公樓兩層共有30余間辦公室和會議室。

C．住宿樓三層共有30余間客房，并設有餐廳、活動室等設施。

D．配有兩臺發電機，確保全天不停水電。

2．中心的職能和服務項目：

A．中心的職能是：

為中國來尼企業提供盡可能全面的商務服務。同時積極開展對尼貿易和投資活動，將中國優良產品打入尼日利亞市場，為中尼兩國的經貿友好往來做出貢獻。

B．中心的服務項目有：

提供辦公、會議、住宿、餐飲、交通和通信等商務活動的場所和服務。提供中國企業來尼的商務咨詢服務、法律咨詢服務。代理中國企業的來尼注冊公司和人員常駐手續的辦理。組織和安排中國商務團組來尼考察和商務洽談。承辦中國政府和企業來尼的各類展覽。代理中國知名品牌在尼的廣告和注冊手續。承接中國各類產品來尼的推銷活動。代辦中國企業產品來尼的進口清關手續和倉儲業務。介紹尼日利亞客商來華開展商務活動。

3．通信地址電話：

尼日利亞中國投資開發貿易促進中心

地址：Plot 935. Ldejo Street Off Adeola Odeku Street. Victoria Island. Lagos. Nigeria

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