“走出去”戰略的政策性金融支持

金融是支持企業“走出去”的重要保障。中國企業跨國發展的實踐證明，對于嘗試走出國門的企業來說，面臨全新的市場環境，資信的建立需要時間，從當地獲得資金難度相當大，資金障礙成為關系到走出去企業能否在異國發展的一個重要問題。尤其在當前，隨著中國逐步由資金短缺變成資金盈余，金融對外開放的思路，也由以前主要以引進國外機構、資金、技術、管理和服務為主，轉向引進和輸出并舉。在此形勢下，加大中國企業的走出去步伐顯得尤為迫切。

中國進出口銀行作為支持實施“走出去”戰略的政策性銀行，如何成為中國企業走出去融資的重要渠道？為破解中小企業融資難問題進行了哪些方面積極的嘗試？在“中國企業跨國投資研討會”上，本刊記者就有關問題采訪了中國進出口銀行副行長李郡先生。

《進出口經理人》：中國進出口銀行是我國外經貿支持體系的重要力量和金融體系的重要組成部分，是我國機電產品、成套設備和高新技術產品出口和對外承包工程及各類境外投資的政策性融資主渠道，為實施“走出去”戰略提供金融支持的覆蓋面和重點方向是什么？

李郡：我行為支持企業走出去，相關貸款規模、業務品種、資產質量等都居于國內其它金融機構前列，支持和培育的一大批有比較優勢的企業，如中石油、中石化、中海油、中色建設、寶鋼、海爾、中興通訊、華為、上海貝爾，已經成為我國走出去企業的領頭羊。

截至2006年底，累計支持了656個走出去項目，累計簽約貸款折合3005億元，累計發放貸款1756億元。全行“走出去”項目本外幣貸款余額為923億元，占全行表內業務貸款余額的40%。主要涉及鐵路、公路、橋梁、機場、港口、住房、電信等境外基礎設施建設項目，覆蓋100多個國家和地區。目前正集中精力，重點落實黨和國家領導人近期宣布的150億美元援外優惠貸款和優惠出口買方信貸，以及國家確定的重大項目。在支持領域上，將繼續加大對船舶、成套設備、電信、能源、電力、農業等戰略行業的支持力度；在國別投向上，將進一步加強國別風險分析，加強對發展中國家的支持；在貸款類別上，將進一步提高項目貸款的比重，減少額度貸款的比重。

《進出口經理人》：銀行不僅要為企業走出去提供信貸支持，而且要全面參與到企業的并購和資本運作中去，為企業提供了更多的直接融資工具，使資本市場支持延伸到國外。國家倡導金融機構走出去、在海外推進銀行混業經營與中間業務創新、提高銀行在國際資本合作中的地位等，最終目的都是為了有能力為走出去企業提供全面服務。貴行在這些方面有什么特色？

李郡：我行在出口信貸業務項下專門設立了境外投資貸款、對外承包工程貸款等業務品種；利用我國政府援外優惠貸款和優惠出口買方信貸，為我國企業走出去發揮先導作用；通過一攬子合作模式；積極探索、實踐項目融資業務，支持企業以BOT、BOOT等多種形式到海外承攬項目。

建立了成熟的走出去業務風險控制體系。重點支持有比較優勢的企業從事走出去業務，認真選擇項目，注重項目的財務和技術可行性研究，建立良好的項目咨詢平臺；建立嚴格的專業評估和專家評審制度；成立專門部室對走出去項目的國別風險、行業風險等進行研究，并將研究結果作為項目評估的重要依據；加強貸后管理，對項目定期進行檢查，建立項目風險預警機制。

下一步要整合全行資源，為企業走出去提供優質高效服務。充分發揮現有金融服務體系的功能，包括海外投資咨詢、政府援外優惠貸款、優惠出口買方信貸、出口信貸、對外擔保、國際結算等，為客戶提供一攬子金融服務；借鑒商業機構的成功經驗，增設海外分支機構。目前我行在南非、巴黎和圣彼得堡設有海外代表處，在突尼斯、印尼等國設有工作組；與駐外使館經商處進行了長期和全面合作，溝通渠道十分暢通；與多邊金融機構、國外出口信用機構、國外發展援助機構、外國駐華使館等建立了緊密聯系；與300多家銀行建有代理行關系，網絡遍布全球的109個國家和地區。

我行還將進一步加強與同業及國際組織的合作，積極推動聯合融資、平行融資。以多種形式，通過世行、亞行、亞洲出口信用機構年會等多邊和雙邊渠道，積極探索聯合融資、平行貸款等合作方式。

《進出口經理人》：作為三大政策性銀行之一，貴行首先推出了針對中小企業的貿易融資與保函授信業務。這不僅意味著中小企業走出去有望獲得政策性銀行支持，也是貴行發出的政策性銀行改革啟動信號。請問這一業務與一般信貸業務相比有何特點？中小企業如何進行相關操作？

李郡：我行針對中小企業進出口業務特點，圍繞產品供應鏈分析上下游客戶之間的交易關系，通過對物流和資金流的控制，采取靈活的方式向其提供結算、融資、擔保及賬戶管理于一體的綜合服務，實現支持其發展的目的。如國內某中小企業獲得境外信譽卓著的大公司訂單，由于其自身條件有限無法從銀行獲得更多的資金融通，該企業一方面可憑收到的信用證向銀行申請辦理打包貸款業務，另一方面在發貨后，可向銀行申請辦理出口押匯、出口保理、出口商業發票貼現、福費廷等業務，從而加快資金流通，擴大出口。

貿易融資與保函授信同信貸業務相比具有以下特點：一是品種多樣，它既包括各種資金融通，又包括各種信用融通，還可按客戶需求量身定做，非常便利；二是期限靈活，其期限可長可短，能夠最大限度地滿足客戶對銀行提供融資或信用支持期限靈活性的需求；三是金額限制性小，只要客戶能夠提供貿易背景真實性的證明文件，就可獲得融資支持；四是辦理手續方便，銀行辦理貿易融資與保函授信業務側重關注貿易背景和上下游客戶的資信實力，結合其具有自償性的特征，以額度或單筆授信的方式運作，辦理起來非常便利。

貿易融資和保函授信業務與其現行各類信貸業務支持的客戶范圍是一致的，它是各類信貸業務的有益補充。通常情況下，客戶只需提出一個總的額度申請，我行根據有關政策對客戶資信情況、履約能力、授信需求、發展潛力等進行綜合評價核定一個額度，雙方簽署一個總協議及相關保證文件后，客戶在額度內可隨時辦理相關業務。對一些特殊客戶、特殊項目也可申請辦理專項授信。同時對于已在我行辦理貸款的客戶，還可將貸款額度按照一定的系數調節為貿易融資與保函授信額度使用。

《進出口經理人》：貴行對開展貿易融資領域中的高端產品“供應鏈融資”有何打算？

李郡：圍繞商品生產和流通過程中所涉及的原材料供應商、生產商、銷售商或承建商，以及最終消費者組成的“物流”網絡開展的“供應鏈融資”，附加值極高，屬于貿易融資領域的高端產品。我行過去在船舶等資本性貨物出口和電站、工程機械等大型成套設備出口方面積極探索開展了“供應鏈融資”模式，并已取得成功經驗。如對船舶出口而言，買賣雙方簽署商務合同后由我行開立預付款保函，在原材料采購方面由銀行提供出口賣方信貸和對外開立信用證，船舶交付后由銀行向船東提供出口買方信貸，我行對船舶出口從生產、銷售、使用等全過程提供融資，這對支持我國船舶出口產生了不可估量的價值。今后我行將圍繞我國能源、資源的進口以及大型成套設備和資本性貨物的出口，深度挖掘“供應鏈融資”模式，開展金融創新，進一步提高金融服務質量和水平。