商品交易遵行的帝王條款

[摘要] 誠實信用由倫理規范上升為法律規范，不僅溶入具體條款之中，而且在一定情況下可以直接援引作為判決的依據，被稱為“帝王條款”。

[關鍵詞] 誠實信用原則 法律問題 完善

時常碰到這樣一個問題：“用什么來證明你的誠信？”在參加第101屆中國進出口商品交易會（簡稱廣交會）實習時，筆者更是直觀地親身感受“誠信”的價值。誠實信用由倫理規范上升為法律規范，是現代法律回應現代功利社會倫理水準普遍下降背景下的交易安全需要而無奈走向“法律異化”之路的結果。近代以來的資本主義法律進行了漫長的非倫理化轉變過程之后，形成理性似乎已成為現代法律的代名詞，法律的可計算性成為現代經濟發展不可或缺的要件。然而，得出這一結論的馬克斯·韋伯也同時觀察到現代社會的法律呈現出反形式主義的趨勢，其中的一個例證就是曾經僅作為倫理規范的誠實信用原則成為法律規范，不僅融入具體條款之中，而且在一定情況下可以直接援引作為判決的依據，被稱為“帝王條款”。

一、誠實信用原則的含義

誠實信用原則，又稱公平誠信原則，它要求人們在進行民事活動時應有良好的主觀心理狀態，一切民事法律關系，均應依正義衡平的理念加以調整，從而達到平衡市民社會成員間利益關系，實現市民社會安全價值的目的。

我國《民法通則》第4條規定，民事活動應當遵循公平、誠實信用的原則?！逗贤ā返?條規定：“當事人應當遵循公平原則確定各方的權利和義務?！钡?條規定：“當事人在行使權利、履行義務時，應當遵循誠實信用的原則?！惫?、誠實和信用這些市民生活的基本行為規范在民法上都是以當事人在主觀上的善意為前提的?！吧埔狻币笕藗冊谶M行民事活動時主觀上不能存有損人利己的心理，并且要以應有的注意程度防止損害他人的利益。因為道德規范一般要求都很高，而法律只做起碼的要求，善意就成為法律上確認公平、誠實、信用的基準。

值得一提的是，公平、誠實、信用作為民法的基本原則，究竟是統一的原則，抑或應將公平和誠實信用分割為兩個原則？民法學者對此有不同的主張。西南政法大學本科教材《中國民法學教程》主張不把公平單獨作為一項原則，而只在解釋誠實信用原則時涉及到公平問題，即把公平作為誠信原則的一個組成部分。而有的民法學者認為，我國民法通則把公平原則作為一項獨立的原則，因為在理論上可以說公平與誠實信用并非同一概念，誠實信用作為一項行為規范，只從主觀心理狀態方面對人的行為提出了要求，而“公平”作為調節人相互間利益關系的規則，則既從主觀心理狀態方面對人在利益取舍問題上應持的態度提出了要求，同時又于客觀上協調人的相互利益關系提供了一個尺度。根據后一種觀點，我們即使可以通過誠信原則的解釋把公平的前一層含義納入“誠實信用”概念之中，但絕不可能把公平的后一層含義也納入“誠實信用”概念之中。其實問題并非這樣絕對，按照一般法的觀念，上述所謂公平的后一層含義原本包含在正義的理念之中，客觀上也為平等原則所涵納，并且也體現了有關等價有償的要求。從其功能而言，公平與誠實信用一樣發揮著平衡當事人利益關系的作用，因此有必要將其作為一項統一的原則來對待。

二、誠實信用原則的理論和歷史淵源

1.誠信原則與商品經濟發展的關系

誠實信用原則是社會經濟發展到商品經濟階段而產生和發展起來的，體現了人們在商品交易中的價值追求。隨著商品經濟的發展，生產社會化程度的提高，商業上的投機，欺詐所造成的后果也越來越嚴重。

2.契約與倫理相結合的過程

公平誠信原則從道德規則向法律規則的發展過程本質上體現了契約與倫理的結合過程。倫理觀念和契約精神開始是兩種互相分離的潮流，前者淵源于古希臘的思想家著重強調和渲染的一種內在的道德精神，而后者則植根于古羅馬現實的經濟土壤，表現為一系列外在的法律義務。

三、誠信原則的價值取向

從誠實信用原則的產生、發展過程看，該原則的價值取向主要由市民社會成員的特點決定，同時也由契約本身所追求的目標決定。誠實信用原則對當事人進行具體的民事活動起著指導作用。其價值取向和某種社會理想聯系在一起，有著某種悠久而鞏固的關系。有的學者認為，誠信原則涉及兩個利益關系:當事人之間的利益關系和當事人與社會間的利益關系，誠實信用原則的宗旨在于實現這兩個利益關系的平衡。筆者認為:誠信原則旨在于實現當事人之間的利益關系的平衡，而對于當事人與社會間利益關系也可以實現平衡。因為誠信原則主要是從當事人內在自我約束機制的角度，對當事人提出在從事民事活動時應具備善意的主觀心理狀態，隨時做到公平、誠實、信用，以實現當事人之間利益關系上的平衡。

四、誠信原則的作用

誠信原則之所以受到各國立法的普遍重視，是因為它在社會生活中具有獨特的功能和作用。一般認為，誠實信用原則有以下任務和作用:(1)對法律行為的解釋、評價和補充;(2)對法律的解釋和填補;(3)限制不當契約自由;(4)維護公序良俗;(5)防止違法行為;(6)限制濫用權利等。這是無可非議的，但21世紀的誠信原則的實現還應具有以下的任務和作用：

1.促進誠信履行債務的良好習慣的形成

一般地說，債務成立后，當事人會自覺履行債務或適當履行義務，但倘若他缺乏誠信理念、故意逃避債務，甚至導致債務的加重或擴大損失，那么便會導致社會不當競爭，破壞救濟制度，影響社會的正當秩序，加重執法成本。所以，確立誠實信用原則有利于真誠交往、信守承諾、履行義務和依法賠償損失的良好的觀念、習慣及社會風氣的形成。

2.對公法的適用

盡管當今社會和學者已充分注意到誠信原則在公法上適用的趨勢或可能性，但筆者認為這種適用是有限的。因此，為使誠信原則能在公法中運用，特別是適用于上下級或行政隸屬關系、非平等主體間的法律關系，以及使行使政府權力的公務員勤勉盡職、依法行政，以及有效分配權力，制衡和規范權力，有效分配社會資源、財政資源和使經濟高效運行等，筆者認為還得進一步認識和推廣誠實信用的適用性。

3.使人信賴義務

雖然人們已注意到在契約成立前，以“先合同義務”和“締約過失責任”來解釋商人在營業中應盡之誠實信用義務，但筆者認為以“（違反）使人信賴義務”一詞來替代“（違反）先合同義務”更為合理，因為:(1)商人同一般人相比更有義務來保護客戶的人身及財產安全，從而（至少）使客戶可以產生一種訂約傾向;(2)在我們的社會，并非一定在定約過程中，商人（或僅限于商人）才須使人信賴或有“先合同義務”，及一定是由商人來承擔“使人信賴義務”;(3)“使人信賴義務”直接產生于誠實信用原則，因此，違反“使人信賴義務”如同違反一般義務一樣，須承擔賠償責任或補償責任;(4)“使人信賴義務”可以擴及全社會任何人;(5)誠實信用本身還存在尚未開發或爆發出的吸引力及社會在追求高品味的理念時所形成的向心力。

4.回歸道德理念

誠實信用是道德法律化的產物。然而，當法律規范被人們普遍遵守時，它將必然回歸道德理念，并作為道德的基礎。但回歸的前提是該法律規范必須具有能適用道德倫理、道德規范和法規規范的共性。

五、誠信原則的適用范圍

從誠信原則發展，演變的過程來看，雖然其因時代不同而在各國民法典中處于不同地位，并因此有著不同的適用范圍。但自瑞士民法典將其正式確立為民法基本原則之時起，其地位日益顯赫，并逐漸突破私法領域而對公法、訴訟法等法域產生影響。事實上，早在1931年德國帝國法院就在一項判決中明確宣稱：“誠實信用的原則，對于一切法律界，且包含公法在內，皆得適用之。”時至今日，幾乎很少有人再會懷疑誠信原則作為最高法律指導原則的地位。筆者認為，誠信原則負載著自然法的精神，體現了公平正義等人類社會的最高理想，因而它被最切近于社會生活又最能體現時代精神的民法典確定為一項基本原則，當屬必然。但這并不意味著它只能適用于私法。同時，還應看到，公法上強制性規定居多，且關乎社會公益，因而對誠信原則的適用應更為慎重。相反，私法特別是債法大多為調整交易關系的規范，當事人自由活動的空間非常廣大，因而誠信原則在債法領域尤其是債務履行方面的適用有著更為重要的意義。此外，誠信原則的適用還應有一定的限制。黃立先生指出，凡有法律上特別約束時，均可適用誠信原則，反之，如果無此種法律上的特別約束，例如數個得向債務人為相同主張的債權人之間（多重買賣的情形）不應適用誠信原則，而應以“善良風格”來衡量。另外，對票據的效力、請求權行使的形式要件等法律制度，考慮到法律行為的安全性以及對第三人信賴利益的保護，應排除誠信原則的適用。

總之，既不能將誠實信用原則的適用僅限于債法領域，而看不到其對整個法律生活的指導作用，同時又要認識到其作用的領域畢竟以債之關系為多。只有這樣，才能正確把握誠信原則的適用范圍，在個案中進行妥當的價值判斷。

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