網絡貿易防騙典型案例（內貿篇）

真實的商業環境從來就少不了騙局的出現，對一些非典型性騙局，企業尤其應該注意

中小企業在進行網絡貿易的時候， 因為相對于網絡個人賣家的單筆交易金額大很多，一旦網絡騙局處理不好，會給中小企業帶來嚴重的損失，甚至是毀滅性的打擊。所以中小企業在發展網絡貿易的同時，一定要警惕網絡騙局。

真實的商業環境從來就少不了騙局的出現，有一類騙局是我們所熟知的：以高額訂單為誘餌，騙取企業的財物。具體表現為以某大型外貿公司采購辦、某軍隊采購處或者某境外采購代表處等身份跟中小企業聯系，他們不關心你的產品價格和企業的具體情況，但是卻給你非常優惠的條件，叫你去對方公司詳談。當你到了對方公司，他們就用高額訂單的誘惑，以種種理由套取你的錢物，等錢物得手以后又選擇種種理由溜之大吉，或者巧妙回避責任。這類騙局隨著反復曝光，大部分的中小企業已經具備了防御能力。

以下我列舉幾個比較典型的不常規案例。

國內貿易篇

案例一：

小王大學畢業沒幾年，現在是浙江一家蓄電池工廠的業務員，公司給業務員的報酬是根據業績提成的，所以小王每天背負著壓力努力開拓自己的業務。像大部分業務員一樣，小王也通過網絡發展自己的客戶，一天早上他接到一個老客戶的電話，那個老客戶是小王通過網絡認識的，雖然大家沒見過面，但是之前通過網絡做過一次小訂單。金額大概是2000元，客人付錢非常爽快，讓小王感覺他很有信用。接到這位客人的電話小王非常高興，客人在電話里告訴小王，因為上次產品質量非常不錯，他決定又要下一個新訂單，付款方式同樣又是先付30%訂金，余下70%離廠前付清。客人非常爽快地告訴小王，訂單的預付款明天就打到公司，希望小王盡快安排生產。小王心中一陣狂喜：這么容易就又接到一個訂單，同時這次訂單數額又比較大，接近10萬元。過幾天公司財務通知小王，那個客人30%的預付款已經到賬，于是小王非常積極地安排了生產，產品生產得非常順利，轉眼到了交貨的日子，小王催客人打余下70%的款項，工廠好發貨。可是聯系了幾次客人總說很忙，或者說在外出差。直到一個星期六，小王正在寢室睡覺，那個客人風風火火地打電話過來說70%的錢已經匯到公司賬戶了，同時把銀行水單也傳真到了他的辦公室。客人再三強調，希望小王當天一定要把貨送出，因為客人有批貨急需這批蓄電池，同時告訴小王，他委托的提貨車馬上就到。小王來到公司辦公室，發現那個客人確實已經傳真過來70%款額的銀行水單。雖然小王也有過疑問，因為畢竟還沒查過銀行。但是正在他還在思考的時候，客人約定的提貨車已經開到工廠了，同時客戶一直在電話里催促。想到這筆訂單的利潤非常不錯，同時已經跟這個客人合作過一次，小王感覺這個客人還是非常有信用的，結果頭腦一熱，就把貨裝上了那個客人的提貨車。但是當小王星期一拿著銀行水單傳真件去銀行查錢的時候，卻被銀行告知錢沒到賬。再聯系這個客人時，卻發現怎么也聯系不上了。年輕的小王因為自己的疏忽給工廠帶來了非常嚴重的損失。

案例分析：

利用網絡貿易中相互不見面的特點，通過下小額訂單騙取工廠信任，通過交談了解到業務員貿易經驗不足。偽造假的銀行匯款水單，利用休息日銀行休息的時間差，騙取工廠的貨物。

思考和啟示：

這個案例比傳統的騙局更加升級，通常我們認為做過生意的老客人是值得信任的，特別是讓我們感覺到有信用的客人。但是網絡貿易中我們中小企業面臨的問題更加復雜，很多時候我們交易甚至不需要雙方見面。這種情況下我們更應該提高應有的警惕，無論是新客人還是做過貿易的老客戶，我們該堅持的原則一定要堅持。銀行匯款單是可以偽造的，惟一確認錢到賬戶的信息應該來自銀行。同時，通過這個案例我們發現，這個公司對新業務員的管理有問題，現在很多中小企業業務員都是獨立操作貿易，由于業務員個人貿易經驗、貿易素質有高低，如果公司缺乏對業務員有效的管理監督制度，很容易遇到本案例的貿易事故。目前大部分銀行都有網絡銀行和電話銀行服務，開通網絡和電話銀行不僅能給企業財務帶來便捷，也能很好地解決當實體銀行放假休息時查賬的問題。

案例二：

鄭先生是一家貿易公司的經理，公司規模不大，主要經營日用品，大部分業務都通過網絡發展。鄭先生在商海闖蕩多年，自信自己是個精明人，但是這個精明人在一次騙局里卻實實在在地損失了一次。

那是一個星期一，他的辦公室電話響了，打電話的女士自稱是深圳某高科技公司的業務經理，因為她的普通話十分標準，鄭先生感覺對方是一家非常專業，同時規模非常大的公司。對方推銷的是一種高科技分子材料，主要用在塑料工廠的原材料中。對方號稱此產品市場多么大、利潤多么高。但鄭先生心想，自己在網絡貿易上“混”了這么多年，這樣的事情是不會上當的，所以非常客氣地掛了電話。但是在接下來的日子里，這位專業的女性推銷員時不時地打來電話，雖然每次鄭先生都客氣地拒絕，但是次數多了，同為銷售的他也慢慢佩服起對方的敬業精神。

再之后，鄭先生也慢慢地與這位女推銷員聊上幾句，直到有一天這個推銷員給他一個免費的方案，鄭先生才覺得可以勉強試一試。

免費方案是這樣的：對方把這個高科技產品的代理權先免費給鄭先生，同時免費先送鄭先生一部分貨。鄭先生想，反正全部都是免費，而且人家幫你做免費宣傳，干一下也不吃虧，萬一真的有這樣一個新項目呢？現在科技這么發達，也說不準。

此后對方按期送了代理合同，同時也免費送了一部分貨，對方告訴鄭先生他們已經在幫鄭先生推廣和宣傳了。一開始鄭先生倒沒在意，但是過了一段時間真的有很多人找上門，說需要采購此類高科技產品。鄭先生再次體現了他作為一個商人的精明：既然確實有人需要采購這種產品，他就非常細心地收取了一部分上門采購商的定金，當他發現這些上門來的采購商真的付了定金的時候，鄭先生確實相信了，想想這么多天一直對這個銷售經理不禮貌、不信任，現在確實發現這個產品需求很大，而且利潤高，于是他馬上聯系了這個銷售經理。但是這次他發現對方的口氣和條件不同了，什么加盟費、保證金、起定量，一股腦都出來了。鄭先生權衡再三，最后沒抵擋住高額的利潤，付了一大筆錢給對方，換回來一大批所謂的高科技產品。接下來當鄭先生去聯系所謂的采購商時，卻發現他們個個都聯系不上，再回去聯系那家高科技公司，結果被種種原因拒絕，一直到事情發生幾個月后，鄭先生再也聯系不上這家高科技公司，他通過種種渠道到權威部門去鑒定，才發現所謂的高科技產品僅僅是些廉價的工業下腳料，這時鄭先生才大呼上當：原來對方唱了一出雙簧。

案例分析：

利用持續的電話轟炸和免費推廣為誘餌，再利用雙簧騙取最終的利益。

啟示和思考：

在網絡貿易中，我們對一項新的投資必須非常小心和慎重，同時在做出關鍵性決策時應該多向權威部門求證。

本案中騙子推銷的產品是所謂的高科技產品，雖然有一定的迷惑性，但是只要我們通過向相關權威機關查詢論證的方法，就能有效防止此類事情的發生。同時本案中當事人在進行大筆投資前也缺少對對方公司情況的了解。其實目前了解一個國內公司信用情況應該是不難的，成本也不高。最簡單的方法就是直接去對方公司考察。