中國經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化之辯

自1978年改革開放以來，中國經(jīng)濟(jì)經(jīng)過30年的高速發(fā)展，取得了舉世矚目的成就，整體經(jīng)濟(jì)實力顯著增強(qiáng)。根據(jù)世界銀行的排名，2007年中國經(jīng)濟(jì)總量以30100億美元位列世界第四。中國GDP增長率按照可比價格計算，在30年中有23年超過8%，2003年至2007年更是連續(xù)5年保持10%以上的高速增長。而人均GDP按照匯率折算從1978年的130美元上升到2007年的2460美元，年均增速達(dá)8.5%。從世界經(jīng)濟(jì)史看，二戰(zhàn)后的日本經(jīng)過1956年到1973年的高速發(fā)展，一躍成為世界第二經(jīng)濟(jì)大國，并實現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化。然而，中國經(jīng)過了30年持久、高速的發(fā)展卻并沒有步入經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化國家行列，個中原因值得我們認(rèn)真思索和反省。

中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化水平的國際比較

從國際上通行的指標(biāo)來看，中國經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化水平與發(fā)達(dá)國家相比，仍然處于相對較低的水平。以人均國民收入為例，2002年中國人均國民收入首次突破1000美元，但只是日本的1/30。2006年突破2000美元，但只有世界平均水平的1/4強(qiáng)，僅達(dá)美國的1/22，日本的1/19。2007年中國人均GDP達(dá)到2460美元，世界排名104，與位于第9的美國（45594美元）、第22的日本(34023美元)相比，無論是數(shù)量還是位次都有相當(dāng)大的差距。而且，經(jīng)濟(jì)高速增長的同時，中國社會的貧富差距正逐漸擴(kuò)大。根據(jù)世界銀行的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，中國居民收入的基尼系數(shù)由改革開放前的0.16上升到2007年的0.48，已超過0.4的國際警戒線。在全球127個國家和地區(qū)中排名第98位，超過了所有發(fā)達(dá)國家的水平，僅低于27個拉丁美洲和非洲國家以及馬來西亞和菲律賓兩個亞洲國家。

市場化、工業(yè)化和城市化是推動經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化進(jìn)程的原動力。因此，經(jīng)濟(jì)制度、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)載體等指標(biāo)能突出反映出中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化水平的差距。表現(xiàn)為：

經(jīng)濟(jì)制度方面，市場化程度不高。經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化本質(zhì)上是以土地為軸心的小生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)向以市場為軸心的大生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)的變遷過程。所謂市場化，即在開放的市場中，以市場需求為導(dǎo)向，以市場競爭為手段，實現(xiàn)資源的合理配置。市場化一般可用財政支出占GDP的比重、非國有企業(yè)就業(yè)人數(shù)占城市單位就業(yè)人數(shù)的比重來衡量，且市場化程度與前者呈反比，與后者成正比。改革開放以來，中國逐步走向市場化，財政支出在GDP中的占比由1978年的30.8%降低到2006年的19.2%，而2006年非國有企業(yè)就業(yè)人數(shù)占城市單位就業(yè)人數(shù)的比重已達(dá)77.3%。但是與亞洲其他國家相比，2005年中國的政府消費(fèi)支出占GDP的13.93%，高于新加坡等國家，市場化水平相對較低。

經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)方面，工業(yè)化程度不高。工業(yè)化是經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的核心內(nèi)容。工業(yè)化通常被定義為第二產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值在GDP中的比重或者工業(yè)就業(yè)人數(shù)在總就業(yè)人數(shù)中的比重不斷上升的過程。2006年，中國這兩項指標(biāo)分別為48.9%、25.2%，比1990年的41.3%、21.4%有較大提高。但與其他國家相比，用工業(yè)就業(yè)人數(shù)在總就業(yè)人數(shù)中的占比來定義工業(yè)化率，2006年中國25.2%的工業(yè)化率要低于德國（30.8%）、日本（28.4%）等國家。

經(jīng)濟(jì)載體方面，城市化程度不高。城市是經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化得以實現(xiàn)的載體。城市化是指人類經(jīng)濟(jì)生活方式由農(nóng)村型向城市型轉(zhuǎn)化的歷史過程，主要表現(xiàn)為城市人口在總?cè)丝谥械谋戎夭粩嗵岣摺０殡S著中國經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，中國的城市人口不斷增加，由1978年的1.72億增加到2007年的5.94億，相應(yīng)的城市化率由17.92%提高到44.9%。然而，與其他國家相比，中國城市化程度仍然偏低。2005年中國城市化率為40.4%，既低于全球48.8%的平均水平，也遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及美國（80.8%）、日本(65.8%)。

中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的三大瓶頸

通過國際比較可以看出，中國在經(jīng)過高速增長后市場化、工業(yè)化和城市化三方面的發(fā)展水平卻未達(dá)到經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的要求，從而制約了中國的現(xiàn)代化進(jìn)程，而對這一矛盾的分析可從制約市場化、工業(yè)化和城市化的瓶頸入手。

市場化的行政瓶頸。政府與市場作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中兩個不可或缺的要素，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長方面各自發(fā)揮著不同的作用，其關(guān)系問題也是一個歷史性和世界性的命題。哈耶克認(rèn)為，有些政府行為對于增進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)可能是必要的、有益的，但對于與市場經(jīng)濟(jì)基本原則相沖突的政府行為，則必須加以排除。否則，市場經(jīng)濟(jì)將無從運(yùn)行。世界銀行通過對1951年至1991年各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實證分析，提出“政府應(yīng)為市場之友”的發(fā)展戰(zhàn)略，即市場有自己的紀(jì)律和規(guī)則，政府應(yīng)該有進(jìn)有退，“有所為，有所不為”。政府對市場的主要職責(zé)是提供合理的政策環(huán)境和必要的法規(guī)，加強(qiáng)產(chǎn)權(quán)和市場紀(jì)律。

當(dāng)前中國已經(jīng)初步建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制，但政府主導(dǎo)型經(jīng)濟(jì)增長方式卻始終是制約市場化改革的關(guān)鍵因素，具體表現(xiàn)在：（1）政府通過控制國企、批租土地、項目審批、價格管制、行政壟斷、地域保護(hù)等方式掌握過多的資源配置權(quán)，在一些重要領(lǐng)域排斥了市場配置資源的功能。（2）政府介入微觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，使自己在市場參與者和市場監(jiān)督者之間缺乏準(zhǔn)確的定位，既當(dāng)“運(yùn)動員”又當(dāng)“裁判員”，削弱了政府的市場監(jiān)管職能。（3）部分政府官員存在追求短期政績的傾向，不惜以資源、環(huán)境為代價實現(xiàn)GDP的高增長，造成資源短缺、環(huán)境污染等社會問題，嚴(yán)重阻礙了市場化水平的進(jìn)一步提升。

工業(yè)化的金融資源瓶頸。世界工業(yè)化進(jìn)程表明，工業(yè)化的實施需要強(qiáng)有力的金融支持，主要體現(xiàn)為金融業(yè)對工業(yè)企業(yè)的資金支持和金融服務(wù)。其中，由于中小企業(yè)發(fā)展在工業(yè)化進(jìn)程中具有決定性作用，其所能獲得金融資源的多少對工業(yè)化的實現(xiàn)至關(guān)重要。以日本為例，在其工業(yè)化進(jìn)程中，日本十分重視中小企業(yè)的發(fā)展，實施了一系列保護(hù)和促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的金融措施：（1）直接給予中小企業(yè)稅收、金融等優(yōu)惠。（2）加強(qiáng)企業(yè)債權(quán)的流動性，并將技術(shù)、市場成長性與經(jīng)營者能力等非財務(wù)性因素列入融資評估指標(biāo)，確保中小企業(yè)融資多元化。（3）建立預(yù)防中小企業(yè)破產(chǎn)互助基金，為中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供再擔(dān)保。（4）構(gòu)建包括金融機(jī)構(gòu)、科研機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織、中小企業(yè)基金組織和其他社會中介機(jī)構(gòu)的中小企業(yè)金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

就中國的情況而言，截至2006年10月底，全國中小企業(yè)4300萬戶，占企業(yè)總數(shù)的99.8%，創(chuàng)造了國內(nèi)生產(chǎn)總值的58%和稅收的50.2%，解決了75%的城市就業(yè)人口。中小企業(yè)在推動國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)市場繁榮，增加勞動就業(yè)，吸引民間資本和優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)等方面發(fā)揮著重要的作用。但由于所有制的特殊性，中小企業(yè)享有的金融支持始終不及國有企業(yè)。截至2006年10月底，主要銀行金融機(jī)構(gòu)小企業(yè)貸款余額2.68萬億，僅占貸款總額的12.5%。由于無法獲得公平、充分的金融資源，中小企業(yè)的創(chuàng)立與發(fā)展受阻，從而造成工業(yè)化水平的滯后。

城市化的人口瓶頸。改革開放以來，中國的城市化進(jìn)程大致經(jīng)歷了三個階段：

1978年至1984年，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制改革推動的城市化階段。第一階段的城市化帶有一定的恢復(fù)性，“先進(jìn)城后建城”的特征明顯；1985年至1991年，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)和城市改革雙重推動的城市化階段。第二階段主要以沿海地區(qū)為主，出現(xiàn)了大量新興的小城鎮(zhèn)；1992年至今，以發(fā)展大城市、建立經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)為動力的城市化階段。第三階段向內(nèi)地全面展開，城市建設(shè)成為新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。

綜觀中國的城市化進(jìn)程，盡管總體水平逐步提升，但是增速明顯放緩，由1996的4.96%降低到2006年的2.09%。城市化進(jìn)程減緩的主要原因在于：（1）農(nóng)村人口基數(shù)大。由于中國是傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)大國，農(nóng)村人口數(shù)量龐大。1978年為7.90億人，雖然改革開放后城市化快速發(fā)展，但由于基數(shù)較大，中國的農(nóng)村人口到2007年仍然有7.28億，占全國人口的55.1%。（2）農(nóng)村人口出生率降低緩慢。長期以來，農(nóng)村社會保障體系的缺失，強(qiáng)化了社會保障家庭化和“養(yǎng)兒防老、多子多福”的生育觀念。特別是在貧困地區(qū)的農(nóng)村，違規(guī)超生的現(xiàn)象較為普遍，計劃生育政策落實情況較差。因此，雖然總體上中國人口已進(jìn)入低增長階段，但是在經(jīng)濟(jì)落后地區(qū)的農(nóng)村，人口增長速度卻沒有減緩，甚至有加速增長的趨勢。（3）農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移受到制約。改革開放后的30年，中國農(nóng)村向城市轉(zhuǎn)移了數(shù)億的剩余勞動力，促進(jìn)了城市化的大力發(fā)展。然而，現(xiàn)行的戶籍管理制度和土地制度嚴(yán)重制約了農(nóng)村剩余勞動力的轉(zhuǎn)移。首先，城鄉(xiāng)隔離的二元戶籍管理制度，造成城鄉(xiāng)居民在社會地位、身份、就業(yè)、住房、勞動保障、福利等方面存在明顯的不平等，加大了農(nóng)村勞動力在城市的就業(yè)成本，使之不能在城市長期穩(wěn)定地就業(yè)，最終只有回流到農(nóng)村，形成逆向轉(zhuǎn)移。其次，農(nóng)村土地制度是實行集體所有、家庭聯(lián)產(chǎn)承包，土地不能自由轉(zhuǎn)讓。這使得農(nóng)民與土地易形成人身依附，并且以家庭為勞動保障單位，因此不利于農(nóng)業(yè)的機(jī)械化，不利于城市規(guī)模的擴(kuò)大，不利于農(nóng)民自身的流動，也不利于“養(yǎng)兒防老”觀念的轉(zhuǎn)變。

提升經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化水平的三大轉(zhuǎn)變

為市場經(jīng)濟(jì)提供制度環(huán)境，變“無限政府”為“有限政府”。正確界定政府的角色和職能，關(guān)乎市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與市場化水平的提高。經(jīng)濟(jì)理論和各國實踐證明，當(dāng)市場機(jī)制不能使資源有效配置時，需要政府予以修正。因此，政府應(yīng)該充當(dāng)市場失靈時的“糾錯者”，其職能可歸結(jié)為提高市場效率、維護(hù)市場公平、保持市場穩(wěn)定三個方面。具體而言，政府應(yīng)改變“駕馭市場”的地位，從各種形式的市場參與者角色中淡出，重在創(chuàng)造和維護(hù)一個有效的市場：政府需要提供的是市場經(jīng)濟(jì)的各種規(guī)則制度，包括各項法律、法規(guī)；政府需要調(diào)控的是市場經(jīng)濟(jì)的宏觀領(lǐng)域，如總供給與總需求、再分配關(guān)系、城鄉(xiāng)和區(qū)域平衡；政府需要投入的是市場無法兼顧的領(lǐng)域，如基礎(chǔ)教育、公共衛(wèi)生、社會保障等；政府需要干預(yù)的是關(guān)系社會公眾利益的領(lǐng)域，如土地、資源、環(huán)境、安全等。

為中小企業(yè)提供金融支持，變“錦上添花”為“雪中送炭”。造成中小企業(yè)融資困難的主要原因有三：一是銀行追求經(jīng)營安全與利益最大化，更傾向于向大企業(yè)發(fā)放貸款，中小企業(yè)通過銀行信貸間接融資相對有限；二是我國資本市場層次單一，中小企業(yè)板市場與公司債券市場發(fā)展滯后，中小企業(yè)直接融資渠道受阻；三是我國的信用擔(dān)保體系不完善，中小企業(yè)融資服務(wù)平臺匱乏。

工業(yè)化離不開中小企業(yè)的發(fā)展，為了緩解中小企業(yè)融資難的問題，可采取如下對策：（1）加強(qiáng)和改善中小企業(yè)金融服務(wù)體系。在有效防范風(fēng)險的前提下，商業(yè)銀行應(yīng)從長遠(yuǎn)角度發(fā)展中小企業(yè)客戶，建立對應(yīng)的中小金融機(jī)構(gòu)，開發(fā)專門的信貸品種，提供特色的金融服務(wù)。此外，政府可設(shè)立長期低息貸款專項基金，或建立專門的政策性金融機(jī)構(gòu)，按一定的要求選擇中小企業(yè)，提供專項貸款、貼息貸款。（2）發(fā)展面向中小企業(yè)的多層次的資本市場體系。中國的中小板市場目前還處于輔助地位，是小規(guī)模的初級市場，融資量比較有限。在現(xiàn)階段，可以引導(dǎo)大企業(yè)向配套中小企業(yè)投資參股，使大企業(yè)在與配套中小企業(yè)的產(chǎn)品紐帶關(guān)系基礎(chǔ)上建立資本紐帶關(guān)系。同時，要積極培育和發(fā)展企業(yè)債券市場，理順企業(yè)債券發(fā)行審核體制，完善債券擔(dān)保和信用評級制度，積極支持經(jīng)營效益好、償還能力強(qiáng)的中小企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債券進(jìn)行融資。（3）完善中小企業(yè)信用擔(dān)保體系。信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的介入，有助于分散銀行貸款的風(fēng)險，提高銀行對中小企業(yè)的貸款積極性，但必須確定擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款銀行之間的風(fēng)險分擔(dān)比例。可以效仿英美等國，建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行共擔(dān)風(fēng)險的機(jī)制，并設(shè)立擔(dān)保風(fēng)險補(bǔ)償基金以抵御風(fēng)險。同時，要強(qiáng)化中小企業(yè)融資的信用約束，建立健全中小企業(yè)信用體系，實現(xiàn)中小企業(yè)信用管理監(jiān)督社會化。

為農(nóng)民提供社會保障，變“養(yǎng)兒防老”為“老有所養(yǎng)”。通過建立農(nóng)村社會保障體系，可從根本上改變“養(yǎng)兒防老”的傳統(tǒng)觀念，降低農(nóng)村人口增速，加速推動城市化進(jìn)程。但目前，資金匱乏是制約農(nóng)村社保體系建立的首要難題。現(xiàn)階段農(nóng)村社保基金的籌資渠道相對單一，主要依靠國家財政和個人繳納。因此，建立農(nóng)村社會保障體系，關(guān)鍵在于拓寬籌資渠道，解決資金難題。其中，利用證券交易印花稅收入以及允許地方政府發(fā)行債券是較為可行的選擇。

中國經(jīng)濟(jì)規(guī)模的快速增長，需要有發(fā)達(dá)的資本市場與之相適應(yīng)。近年來，中國的資本市場增長較快，而且在可預(yù)計的未來仍會保持較快的增長速度。截至2007年底，滬、深兩市總市值達(dá)40.8萬億元，上市公司1636家，投資者開戶數(shù)近1.4億戶。伴隨著股市規(guī)模的不斷擴(kuò)大以及交投的空前活躍，證券交易印花稅收入增長迅速。2007年證券交易印花稅收入達(dá)2005億元，比2006年同期增長10.2倍，總額逼近自1991年開征印花稅以來16年的總和（2300億元）。因此，恰當(dāng)、適度地將證券交易印花稅收入作為農(nóng)村社保基金的來源，可為農(nóng)村社保體系提供充足的資金支持。

地方政府發(fā)行債券，可落實地方政府應(yīng)有財權(quán)，有助于建立國家、集體、個人合理分擔(dān)的農(nóng)村社保基金籌資模式。同時，地方政府債券作為一種“銀邊債券”，適合廣大個人投資者的需求，資金供給將會十分充足，而中國20多年的國債發(fā)行實踐也為地方政府債券的順利發(fā)行提供了技術(shù)上的支持和保證。因此，通過發(fā)行地方政府債券籌集農(nóng)村社保基金既有必要也切實可行。

（作者單位：中國銀監(jiān)會湖北監(jiān)管局首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)

中南財經(jīng)政法大學(xué)）