農民為創業主體的小型企業面臨的“尋租”行為研究

李志勇　郭文娟

摘要：在國家大力發展農村經濟和扶持中小企業發展的背景下，在各個地方各種規模的“工業開發區”浪潮風起云涌的環境里，以農民為創業主體的小型企業也在逐漸的成長。而形色各異的“尋租”行為也成為影響其發展的一個重要因素。因為環境特殊，再加上主體特殊，所以其遇到的“尋租”行為除了共性之外，還有其特性。文章研討了這些特殊企業在發展中遇到的各種尋租行為，以及這些尋租行為對他們產生的影響，最后提出了一些建議。

關鍵詞：尋租；農民企業主；尋租類型及理論

一、引言

近些年來，中國農村經濟發展和農民生活條件改善是有目共睹的。國家對農村政策的調整以及農民觀念不斷改變是這些年來農村經濟發展的主要原因。其中，農民轉變觀念，放棄傳統的面朝黃土背朝天或是外出打工的營生模式轉為自主創業也是其中一個重要原因（雖然還在少數，但是卻是上升的趨勢）。農民自主創業不僅有助于轉移中國潛在失業的勞動力，而且增加了他們的收入，隨著與外界接觸的增加，也促使農民的觀念不斷地改進。但是大部分的創業者卻是屢次三番的受挫甚至失敗，其中原因有很多。

在從事創業的農民隊伍中，主力軍是那些年齡在30-40歲之間，曾經外出闖蕩多年的人，他們不甘于現狀，富有挑戰精神，抗挫折能力較強，為人處世較為靈活變通，但是學歷大多很低，小農意識較強，管理粗放缺乏管理經驗，很重感情。這都是導致農民創業困難，容易早夭的原因。當我們從“尋租”這一方面來探究農民創業的問題時，不能說“尋租”是導致他們創業早夭的原因，但是起碼增加了他們創業初期的難度。本文分析過程中，首次提出了一些對“尋租”這個概念外延的理解，畢竟這個概念還可以有新的內涵和外延。

二、“尋租”的理論基礎

“尋租理論”的鼻祖是圖洛克（Gordon Tullock），1967年他在論文《關于關稅、壟斷和偷竊的福利成本》中首次提出尋租。他的主要觀點是，完全競爭理論對偏離競爭所導致的社會福利估計不足，實際上稅收、關稅和壟斷所造成的社會福利損失大大超過了通常的估算。其原因是人們會競相通過各種疏通活動，爭取收入，即尋租；而在競相尋租的條件下，每個人都認為花費與其所期望的收益相近的費用是值得的。

布坎南（諾貝爾獎獲得者）等公共選擇學者在此基礎上進行研究，提出了兩個觀點：尋租基本上是通過政治活動進行的；限制尋租就要限制政府。這一理論對于政府失靈問題有巨大的貢獻。弗吉尼亞大學公共選擇中心的觀點是尋租包括為了取得額外的收益而進行的疏通活動，這種額外的收益是許可證和配額產生的。

克魯格（Anne Kreuger）1974年在探討國際貿易保護主義政策形成原因的論文——《尋租社會的政治經濟學》——也提出了尋租的概念，她發展了圖洛克的觀點，并在經驗上估算了配額所造成的損失。

追求經濟利益的活動概括可以分為兩個方面：一是把自己占有的勞動（不論是體力還是腦力）、資源投入生產，并創造出生產勞動成果進而轉化成利益來獲得；二是不經過勞動，通過相關的手段來掠取占有別人已經創造的成果財富。而“尋租”行為則屬于第二種活動。它實際上就是某些組織或是個人利用自己的一些特權（特殊關系），不經過相應的生產勞動而把社會公眾財富轉移到自己手中，是對別人所創造的財富的一種侵占。

目前，大家主要是認為“尋租”活動的主體是政府。具體到農民經營小型企業方面來講，大部分人認為政府有意或是不經意的“尋租”行為是造成其經營狀況惡化的原因。其實，除了政府，個人“尋租行為”尤其是大量的“變相尋租”行為也給這些小型企業造成了很大的困擾。

分別從政府和個人方面來了解小型“工業開發區”中農村小型企業在經營過程中遇到的“尋租”行為，以及對這些企業所造成的影響。

三、“尋租”行為產生的背景——“工業區”的建設

作為創業者，有較為強勢的權勢背景（其實就是熟人）是非常有利的。然而，作為農民創業者其本身就是“草根”一族，白手起家，大多數人沒有任何的背景。再加上創業者本身學歷以及人際交往表達能力的欠缺，所以創業過程中與政府打交道時就會存在很多的“障礙”，即使是在國家改變對農村政策的今天。譬如在申請營業執照、申請貸款、購買廠地、環保檢查、稅收繳納等時候，一些政府人員就會給“小鞋”（尋租）穿，唯一解決的方式就是“納租”。

也許是為了發展地方經濟，建立開發區的熱潮一浪高過一浪，與此同時，大量土地被收回使更多的農民“失業”，這便賦閑了一批勞動力；各地政府大量收回農民手中的土地作為引資建廠之用，鼓勵外資的進入，同時在各個方面都給與優惠。而外資進入的熱潮也帶動了當地一些不甘平庸的人走向創業之路。但是外資的進入在很大程度上擠占了本地小企業主的資源和優勢。當地政府的主要精力和優惠政策都向外來企業傾斜，原因是外來企業與當地小型農民企業相比，其規模相對來說比較大，管理成熟，已經進入創收期，可以給政府創造大量的稅收和業績；同時因為其規模較大，可以吸收較多農村潛在勞動力，幫助政府解決失業問題；經濟的發展，就業的增加，相應也促動當地第三產業發展，這又進一步促進了當地經濟社會的發展。

所以，一定程度上為了把有限的資源讓給外來企業，當地政府便會對當地農民創建的小型企業“設租”，當然這些“設租”行為有的是政府不經意的行為，也有很多是政府為了把資源讓與外來企業而故意設租。這便是各個地方的工業開發區“外興內衰”的一個原因——對“內”設租較多（“外”指外來企業，“內”指當地小型企業主要是脫產農民創建的小企業）。

再以金融機構為例，企業經營離不開貸款。雖然國家針對農民創業專門制訂了貸款政策，但是金融機構不愿意把錢借給白手起家的“農民企業家”們，而是像政府一樣樂意把錢借給外來的企業，這是一種“偏好性”尋租。一方面是因為外來企業資本相對雄厚，還款能力強；另一方面他們有政府做后盾。

但是，隨著國家社會對農村在經濟發展中重要和獨特地位認識的不斷加深，以及政府對農村、農民和農民創業主體的資金和政策扶持，貸款難的問題正在緩解。但是外資爭奪資金源和金融機構“偏好性”尋租行為仍然是農民業主獲得資金的重要阻礙。其實金融機構的這種尋租行為也是對處于相對弱勢的農民業主應得資源的殘忍剝奪，只不過就像是政府無意設租是一種制度中固有的、客觀存在的、非主觀的“尋租”行為，而金融機構的“偏好性尋租”是一種潛意識的、主觀的尋租行為。

下文分析農民業主在創業過程中經常遇到的尋租行為，探析這些行為產生的原因和所造成的影響。在分析過程中，我們就可以了解這種工業區內針對農民業主的尋租行為和其他尋租行為之間的共性，以及自身的特性。

四、經常遇見的“尋租”行為

筆者調研一些小型化工企業的業主，親眼看到他們在創業初期所遇到的困難。而他們僅僅是所有類似企業的縮影和代表。

（一）“行政尋租”

所謂“行政尋租”其實就是“政府尋租”。這種尋租行為可以是“有意”，也可以是“無意”，都會對農民業主的創業活動產生不利的影響，是對他們努力的無視和成果的侵占。下面以土地為載體來分析一下在農民業主尋找創業土地過程中遇到的難題。

1、行政尋租的具體表現。土地是創業初期首先要取得的珍貴資源，所以文章以此入手來分析一下小型工業區內的“行政尋租”行為。創業初期首先要做的事情之一就是尋找建廠場地。在建廠之時正是政府大量回收農民手中土地的時候，那時候有大量的已經回收、但是閑置的土地。但是，東奔西跑半年之久就是沒有拿到一塊土地。因為土地費用太貴，對于一個剛剛創業的人來說根本承受不起，而土地費用高一部分原因是政府故意抬高的，目的打壓當地人對土地的需求，把土地留給外來的企業。因為這些企業有能力承受較高的土地價格；還有就是政府各部門之間相互踢皮球，這個說歸那個部門管，那個說歸這個部門管，但到最后還是找不到主管的人，而在此過程中的花費卻是驚人的；還有政府會提出很多的要求，比如要求企業每年要幫政府解決政府人員的福利，或者是為政府的活動贊助，譬如為一年一度的政府職員運動會提供獎品等，這些都是這些小企業在還沒成立之前就必須要答應的事情，如果不答應企業的成立都有困難。這些是企業成立之初所遇到的一些“政府尋租”行為，而且大多數是政府主動設租，還有很多政府職員為私利設租。企業因為找不到合適的廠地，所以就找一些地段不好的地方暫時建廠，期待積蓄一定資產以后在尋求較好的地段。但是，在此過程中又會遇到很多的阻礙。因為一些政府部門會經常的來拜訪，不斷地進行檢查。有的是按程序來，執行國家的政策規章，而有的時候卻是一大幫人來吃喝完了就走。不但要在精神上時刻準備迎接他們的檢查，還要在人員物質上做好準備。這便又給企業造成了很大的精神和財力負擔。而在建廠之初答應的各種贊助支持活動還得執行下去，可想而知企業的負擔有多重。當然這是大多數企業都要面臨的事情。但是，對于沒有任何背景的農村小型企業來說，應對這些事情相對來說更為困難；而應對這些事情只能是使企業的發展雪上加霜。而對于處于工業開發區之中的小企業來講，的確是有很多的機會和資源。但是政府的偏袒政策，實際上也是一種政府部門的“偏好性尋租”行為，使大量的資源和機遇都被外來企業所占據。當然，大量企業的涌入也會創造一個很好的氛圍，帶來先進的管理經驗，有時候還會成為小企業的合作伙伴，給他們提供很多的機會，而且大量企業的集聚又會形成一定的區位優勢。但是，我們也不應忘記經濟發展的目的是什么？

2、解決問題的建議。所以，面對土地這種珍貴的資源，的確應該進行有效的控制。但是，正是這種主觀地“有效控制”反而導致了與國家政策的背道而馳。所以，作為政府尤其是高一級的政府部門應該根據現實的變化而改變土地政策。譬如，國家在大力發展農村經濟鼓勵農民自主創業的同時，就應該預測到對土地的需求會增加。為防止地方政府的以上行為給創業者造成困擾，政府應該制定相關規定，明確闡明每一個創業的農民都可以得到一定數量的土地使用權，把其上升為一種權利，受到法律的保護。這樣就會有效地避免上面那種行為的產生。

除了創業用的土地，另一個最為重要的資源便是資金了。所以就牽涉到了金融機構的尋租行為。尤其是農民創業者，自有資金本來就少，所以大部分的資金來源于金融機構的貸款，那么下面就分析一下他們在創業過程中所遇到的金融機構尋租行為，及其這些行為造成的影響。

（二）金融機構（及其人員）的尋租行為

對于金融企業的尋租行為，主要有股票市場尋租、信貸市場尋租、外匯市場尋租，而且金融市場的尋租也是普遍存在的，也產生很多不良的后果，最根本的就是引起社會不公平，導致社會資源的不公平分配和嚴重浪費。而且金融機構（及其人員）的尋租嚴重破壞了金融市場的正常運行環境、大大增加了金融交易成本、加劇了金融投資風險、滋生了權力腐敗行為。而在這里我們具體到地方的“工業開發區”內的小企業所遇到的金融機構（及其人員）的尋租行為，管中窺豹，這在一定程度上也會反應整體的狀況。

因為對于一個企業尤其是小企業，其主要業務僅僅輻射到其周圍并不是很大的地區，而且也遠遠沒有達到上市的實力。所以面臨的金融機構（及其人員）的尋租行為主要屬于信貸市場的尋租。

國家雖然放松了農民貸款的限制。但是要求還是很嚴苛，譬如要求到五戶聯保，而且有很嚴格的貸款金額限制，最高金額是4萬元。而這對于發展畜牧業或其他小成本企業來講，似乎還勉強可以。但是如果想從事一些工業性的創業時，這個貸款額便顯得捉襟見肘，連最基本的地皮都買不到。而前面我們也講過，銀行也不愿意貸給這些沒有任何資產的創業者，而是將更多的資金貸給外來企業。即使是愿意把錢貸給他們，也對他們提出嚴苛的要求。為了貸到所需要的款額，創業者又是東奔西跑的找“熟人”，在不違反國家政策的前提下“熟人”可以幫你盡快盡早盡多地把款貸下來；當然也有是違反政策的。但是，這需要付出代價，這個代價就是“租金”——請客、送禮、各種所謂的“手續費”，有時候如果某些人看中了你的項目，他還會要求在投資中入股。當然，股金是業主給他們出，到時候如果企業盈利了他們便可以坐收收益；如果企業破產，他們則沒有任何損失。政策限制有的是屬于政府無意設租，有的是政府或者是其職員利用其手中的職權謀取個人的利益。

一個小企業主的整個創業過程就像是唐僧取經的過程，經過九九八十一難才能夠勉強走上正路，而前面還有更多的“劫難”等著。當然，每個企業的成長過程就像是一個人的成長過程都會經歷很多的劫難。但是，對于一個處于開發“工業區”背景之下、處于眾多外來企業“擠壓”之下、在政府一定程度忽視之下的小企業發展更為困難。這使得原本就存在的針對這些小企業的各種尋租活動更為頻繁，并進一步擴大化，對小企業造成的影響更為嚴重。

所以，在國家改變對農村政策的同時，尤其是應該關注一下小型工業區內農民創業者的命運，盡可能地為他們創造出公平公正的融資環境。有“無意設租”因為制度的原因，一些尋租行為不可能在短期內消除。而且上述尋租行為很多是一種“傳統習慣”，是一種意識形態的陋習。所以要想徹底消除這些尋租行為，不僅需要國家政府政策的支持，還寄希望于人們觀念的改變。

政府組織和金融機構是農民創業工程中遇到的主要尋租主體，但是除此之外還有一些不能忽視的其他尋租主體。他們的尋租行為同樣也造成了創業者的困擾。而且，這中個人尋租行為是中國傳統人際關系（尤其是對于還較為傳統的農村觀念）的一種反應，帶有很強的“中國特色”、“農民特色”和“人情味兒”。

（三）除卻政府組織、金融機構等尋租行為之外的其他個人尋租行為

也許我們沒有把組織或個人所不得不面臨和處理照顧的“人情關系”當作一種“尋租”。因為其實這也是利用自己或個人的特殊關系（可以說是一種“另類”的特權）來謀求自己的利益。就像是“寄生蟲”一樣不付出任何努力來分享占用他人的利益和資源。

譬如，一個小企業千辛萬苦的建立了。這時候，一開始不愿意提供幫助的人便也會以另一重身份出現，對企業提出各種要求。有人會“推薦”自己或是自己的熟人到企業中工作，而農民創業者本身便處在一個較為復雜“家族”式關系中，重人情的個性使得小型企業業主幾乎失去了拒絕的可能性。是的，如果這些被“推薦”來的人真的可以幫助企業創造應有的價值，也實現自己的價值，那么我們不能說是一種“變相尋租”。但是，大部分情況是這些靠關系進入企業的人，事實上就是占用企業的資源，拿著工資但不能創造出應有的價值。這不僅占用了企業的資金、占用了別人的工作崗位，如果這樣的人比較多還會嚴重地影響企業的正常經營。

還有就是“借錢”（大部分沒有利息，完全出于人情白借），也許大家說借錢并不是“尋租”，錢是有借有還的，也不會占用浪費資源，而有時候事實并非如此。這是普遍存在的現象，也可以說是人之常情。在這些小企業創建初期急需資金的時候，大家一般能躲的就躲。而一旦企業有了起色，資金有所剩余時，借錢的人也就多了起來。資金是有時間價值的，需要利息的補償才不會貶值。在通貨不斷膨脹的今天，資金占用一天給小企業主帶來的損失就是巨大的，而且大部分情況又沒有利息的補償。這本身就是對別人資源的占用和浪費。

當然，這些農民業主的個人素質也有關。他們的“人情”觀念和“義氣”情節太重，再加上農村那特有的錯綜復雜的人情關系，都會導致“變相尋租行為”的產生。

除去筆者援引的這些小例子，在企業經營過程中還存在著很多類似的事情，其實我們都可以把它們歸類為“變相尋租”行為。因為它們最終結果就是導致了社會不公平和對資源的浪費。似乎政策對于解決這一問題來說顯得無用，觀念性的東西不是一朝一夕能消除的。政府能做的只能是盡量地營造一個客觀的環境，教育創業者或是相關的人員克服這種“人情”觀念。而最為根本的是創造一個開放的、善于吸收新觀念的創業環境，促使他們觀念的改變。

五、結束語

通過以上分析，我們了解了小型工業區內農民創業者所面臨的各具特色的尋租行為，分析了它們產生的不利影響，提出了一些簡單的建議。問題是存在的，我們就要尋找解決的對策。

國家政策的改變已經為農民企業家們提供了很多的機遇，使他們的創業成為可能。這是一個總體的好局面。但是，各個地區尤其是各個規模較小的“工業開發區”的建立（這些開發區一般都是縣鄉級別，規模很小），在給這些農民創業者提供機會、營造氛圍的同時也無形中給它們制造了很多障礙（尋租）。有的是本來就存在，由于開發背景的存在而加強了；有的尋租行為或是變相尋租行為是在這種背景下新產生的。

如何解決這些問題呢？最主要的是那些不斷建立“工業開發區”的地方政府應該本著“公平、公正”的原則，營造一個公平的創業環境；而作為農民企業主要進一步改變自己的觀念，你是在創建一個企業而不是建造福利院；他們還應該拓展眼界，提高溝通交往的能力和管理水平；國家還應該進一步加強對農民創業的扶持，無論是在行政政策還是金融政策還是其他政策，幫助他們減少阻礙。

同時，國家應該加強對工業開發區或經濟開發區建設的規范，嚴格申請制度。因為很多的工業開發區或經濟開發區規模很小，其建設是對資源的浪費，而且很大部分是地方政府為了提高任期內的業績而建設的。缺乏規范性和合理性。而且工業區的建設還侵占了大量的耕地良田，所以一些不規范的工業區建設不僅對小型企業主造成困擾，也不利于國家耕地政策的實施。

其實，很多所謂“尋租”行為，已經沉積為一種很難改變的“習慣”，所以大家都是心知肚明，但卻很少能夠尋找出有力的措施來從根本上改變這種“習慣”。能做的似乎只是盡量地減少他們對經濟發展的不利影響。而在農村這種信息相對閉塞，小農意識和積淀中國傳統人際文化的地方來說，改變現狀更有難度。而隨著國家對農村政策的不斷優化和政府職能的健全，企盼農村經濟繁榮的春天并不遠了。

參考文獻：

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3、外資尋租,本土企業是最終受害者[J].新京報,2006(11).

4、王玉霞.尋租理論的經濟學貢獻與啟迪[J].東北財經大學學報,2001(1).

（作者單位：李志勇，勝利油田渤海鉆井公司，作者為工程師、經營辦主任；郭文娟，中國石油大學經濟管理學院）