票據關系與票據原因關系的關系

李 歡 劉士興

摘要票據關系與票據原因關系是票據法上非常重要的兩個概念,對二者之間關系的認識影響著整個票據法律制度的構建。票據關系的無因性體現了二者之間的分離關系;票據關系無因性的例外又體現了二者之間的牽連,這種既分離又聯系的關系在我國票據法實踐當中頻繁發生。

關鍵詞票據關系票據原因關系無因性

中圖分類號:D922.28文獻標識碼:A文章編號:1009-0592(2009)05-352-01

從事實層面講,票據關系的產生離不開票據原因關系,票據原因是票據關系產生的前提與基礎。是具體反映票據關系賴以發生的授受票據的原因或實質關系;票據關系則是一種形式的,抽象的法律關系,只反映在票據上簽章的人與持票人之間的權利義務關系。票據法要求票據的簽發、取得、轉讓必須有真實的交易關系或債權債務關系,防止票據詐騙。但是,票據作為支付工具,必須保持其快捷、簡便的屬性,故票據法確立了票據關系與票據原因分離的原則。

一、票據關系與票據原因關系的分離——票據無因性

“票據無因性理論是以民法上的無因性理論為基礎的,是民法的無因性理論給了票據無因性思想以發軔、形成和獨立的空間?！雹贌o因性原則包括法律行為外在無因性和內在無因性兩個方面。外在無因性是指法律行為的有效性,獨立于產生該法律行為的原因的有效性,其發生及存續皆不受后者的影響;內在無因性是指產生法律行為的原因從該法律行為中抽離,不構成該法律行為的內容,當形成債權債務關系時,原則上,債務人不得以票據原因所產生的抗辯事由對抗債權人應當行使的權利。票據無因性主要體現在以下幾個方面:

1.票據發行或轉讓的原因不存在或者無效、被撤銷,不影響票據當事人世間的權利義務關系,只要在票據上所為的票據行為依法成立,票據行為人就須承擔票據義務,持票人就得享有票據權利。

2.票據關系中的權利義務內容應當依票據文義,即使票據上的記載內容與票據的內容不一致或不完全一致,票據當事人間的權利義務關系應當根據票據記載的內容來確定,而不能以票據外的事實來改變票據關系的內容。

3.票據在票據當事人之間能起到證明的效力。票據持有人通過提示票據,根據票據的記載事項就可以證明他對票據權利的享有、占有,無需證明原因關系的存在。

4.在英美法系中,票據關系與票據原因關系的分離還體現在:在票據僅憑交付(或許要有轉讓人的背書)的轉讓中,只要受讓人取得票據時是善意的,并支付了對價給轉讓人,他便獲得該票據及其所代表的全部財產的完全的所有權而不受其他權益的約束。②

二、票據關系與票據原因關系的牽連——票據無因性的例外

票據原因關系與票據關系的分離并不是事物的本來面貌,而是立法者為了滿足商事活動的需求所做的立法設計。然而這種分離并不是絕對的,票據無因性也有其適用的例外。

1.授受票據的直接當事人之間,票據原因關系的效力直接影響他們之間票據關系的效力。在授受票據的直接當事人之間,既不牽涉票據轉讓的第三人的問題,又無關票據的流通。票據當事人之間可以根據民法公平原則和誠實信用原則進行抗辯,一定情況下還可以援引合同法的同時履行抗辯。我國《票據法》第13條第2款的規定,“票據債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人,進行抗辯?！?/p>

2.持票人取得票據未給付對價或未給付相當對價的,票據債務人可以以與持票人前手之間的抗辯事由,對抗持票人。我國《票據法》第11條:“因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據的,不受給付對價的限制。但是,所享有的票據權利不得優于其前手的權利。”此時,票據債務人可以以對持票人前手的抗辯事由對抗持票人,因為無償取得票據者的命運與其前手相同。

3.持票人取得票據手段不合法不享有票據權利,票據債務人得對該持票人提出抗辯,在票據法上稱為“惡意抗辯”。在票據原因關系上,如果持票人系以欺詐、偷盜、脅迫等非法手段或方式取得票據,或因重大過失或明知其前手票據權利的瑕疵仍接受票據轉讓的,不得享有票據權利。這也是我國票據法第12條的內容,但票據債務人對持票人提出此種抗辯時,應負舉證責任。

4.當持票人的票據權利因票據罹于時效而消滅時,該持票人可以對因時效完成而受有利益的票據當事人,行使利益返請求權。此項權利的行使是基于票據原因關系中的民事權利義務。因為此時,票據權利已經因時效經過而消滅了?！镀睋ā返?8條規定,“持票人因超過票據權利時效或者因票據記載事項欠缺而喪失票據權利的,仍享有民事權利,可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據金額相當的利益?！?/p>

5.為了清償原因債務而交付票據時原則上票據債務如不履行,原因債務就不消滅,雙方當事人另有約定的除外。票據法理論通說認為此即票據的授受對票據原因關系的影響,也是票據關系與票據原因關系相互有所牽連之處。③

三、票據關系與其原因關系的分離與牽連在實踐當中的體現

票據關系與其原因關系的分離與牽連對于解決實務當中的法律問題非常重要,筆者將以一則案例進一步認識二者之間的關系。甲與乙簽訂房屋買賣合同一份,甲給乙簽發60萬元匯票一張作為購房款,乙經營公司購買機器設備又將匯票背書轉讓給了丙,丙保管不慎,匯票被丁偷走,丁為了償還欠戊的貸款,通過偽造簽章又將該匯票背書轉讓給了不知情的戊,戊于匯票到期日前找到付款人(匯票承兌人)己,己以匯票不符合形式要求拒絕付款。于是戊開始行使自己的追索權。

在上述案例中,甲乙之間、乙丙之間、丁戊之間、甲己之間都有票據原因關系,如果戊一直行使追索權致甲處,甲不能以乙沒有交付甲乙約定中的房屋為由拒絕戊的追索權,這就體現了票據關系與其原因關系的分離。如果甲能證明戊明知丁的票據是經過編造的那么就可以拒絕付款,此時又體現了票據原因關系與票據關系的牽連性。否則,在戊為善意的情況下,無論戊找到甲、乙、丙中的某個人,他都不能以票據經過變造而拒付。這也是票據無因性原則的要求,在我國票據法當中都有明確規定。

注釋:

①于瑩.論票據的無因性原則及其相對性—票據無因性原則“射程距離”之思考.吉林大學社會科學學報.2003(4).

②③夏林林.對票據無因性原則法律適用的思考.法律適用.2004(1).

參考文獻:

[1]于瑩.票據無因性原理在審判實踐中遇到的困難.民商法律網.2003年9月22日.

[2]高在敏,王延川,程淑娟.商法.法律出版社.2006年版.