工程建設(shè)市場信用概念辨析

　　[摘要]針對當(dāng)前對工程建設(shè)市場信用概念模糊混亂狀況，本文先引入廣義信用概念，后界定工程建設(shè)市場信用概念，并闡述其內(nèi)涵。工程建設(shè)市場信用是在工程建設(shè)工程產(chǎn)品交易中_的信用關(guān)系，不是狹義的信用一借貸或賒銷，而是工程建設(shè)市場交易雙方以合約約束雙方權(quán)利義務(wù)且互為授受信方的更為廣義的信用關(guān)系，是工程建設(shè)市場主體在特定類型建設(shè)工程項目交易中誠實守信的主觀意志和遵守承諾、履行合約的客觀能力的統(tǒng)一。
　　[關(guān)鍵詞]工程建設(shè)市場；信用；概念
　　[中圖分類號]F407.9[文獻標(biāo)識碼]A[文章編號]1005-6432(2009)13-0104-03
　　
　　1　序言
　　
　　概念界定是分析問題的基本前提。然而，在近年來才開始的對工程建設(shè)市場信用的研究中，對工程建設(shè)市場信用概念的界定或認識仍然模糊不清，此問題表現(xiàn)有：
　　(I)把工程建設(shè)市場信用問題簡單地歸結(jié)為工程建設(shè)市場主體的道德問題，將其理解為市場參與主體是否誠實守信的倫理行為；
　　(2)簡單地借用金融信用概念(即貸款信用)或商業(yè)賒銷信用概念，把工程建設(shè)市場信用概念理解為“工程建設(shè)市場”的“金融或商業(yè)信用”，忽視工程建設(shè)市場信用的特殊性，不加區(qū)分和界定；
　　(3)把工程建設(shè)市場信用局限于承建方信用，有意或無意地忽視工程建設(shè)市場另一方——建設(shè)方的信用；
　　(4)把工程建設(shè)市場信用范疇擴大化，把工程建設(shè)市場主體雙方與該市場主體以外經(jīng)濟個體(比如承包商的二級材料供應(yīng)商)之間的信用關(guān)系也包括在工程建設(shè)市場信用范疇之內(nèi)；
　　(5)僅僅針對工程建設(shè)市場的失信表現(xiàn)，談工程建設(shè)市場信用問題，把工程建設(shè)市場信用模糊地定義為工程建設(shè)市場參與方的失信或守信表現(xiàn)；等等。
　　因此，對工程建設(shè)市場信用的概念進行清晰界定是非常有必要的。工程建設(shè)市場信用概念源于一般信用概念，它又有自身的特有含義。本文試圖，從一般信用的概念人手，引入“廣義信用”的概念，再通過對工程建設(shè)市場交易特點分析，對工程建設(shè)市場信用的概念進行界定。
　　
　　2　信用
　　
　　《辭海》(1999)對“信用”的解釋是：一是“信任使用”；二是“遵守諾言，實踐成約，從而取得別人對他的信任”；三是“以償還為條件的價值運動的特殊形式，多產(chǎn)生于貨幣借貸和商品交易的賒銷或預(yù)付之中，其主要形式包括國家信用、銀行信用、商業(yè)信用和消費者信用”。它包含倫理學(xué)和經(jīng)濟學(xué)兩層含義。
　　理論界一般也把信用分為倫理學(xué)意義上的信用和經(jīng)濟學(xué)意義上的信用。
　　倫理學(xué)意義的信用是指遵守諾言、實踐成約，正如“一言九鼎”、“一諾千金”、“一言既出，駟馬難追”等。
　　經(jīng)濟信用與倫理信用既有相同之處，又有區(qū)別之處。相同之處在于兩者都要求遵守諾言、實踐成約；不同之處在于倫理信用主要指道德觀念，是人際交往的社會美德，而經(jīng)濟信用則主要指現(xiàn)代經(jīng)濟中的一種資源，具有可量化的經(jīng)濟價值。
　　經(jīng)濟學(xué)意義上的信用是我們研究的對象。經(jīng)濟學(xué)意義上的信用可有狹義、較廣義和廣義之分。
　　2.1狹義的信用
　　狹義的信用概念，特指金融信用，一般是指以償還和付息為基本特征的借貸行為。換句話說，從信用的大小方面來看，狹義信用是指受信方向授信方在特定時間內(nèi)所作的還款承諾的兌現(xiàn)能力。
　　2.2較廣義的信用
　　較廣義的信用，除了包括借貸之外，還包括賒欠、預(yù)付等，較廣義的信用即是前述《辭海》的第三條解釋：“以償還為條件的價值運動的特殊形式，多產(chǎn)生于貨幣借貸和商品交易的賒銷或預(yù)付之中，其主要形式包括國家信用、銀行信用、商業(yè)信用和消費者信用。”與此基本上相同，《中國大百科全書》(經(jīng)濟學(xué)卷)關(guān)于信用的解釋是：“借貸活動，以償還為條件的價值運動的特殊形式。在商品交換和貨幣流通存在的條件下，債權(quán)人以有條件讓渡的形式貸出貨幣或賒銷商品，債務(wù)人則按約定的日期償還借款或償付貸款，并支付利息。”
　　“較廣義的信用概念還包括商業(yè)信用形式。商業(yè)信用是指不同所有者企業(yè)之間由于商品賒銷、預(yù)付行為所引起的授受信活動，體現(xiàn)的是一種暫時讓渡商品或提前支付的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。”
　　換句話說，從信用的大小方面來看，“所謂信用，是指一種建立在授信人對受信人償付承諾的信任的基礎(chǔ)上，后者無須付現(xiàn)即可獲得商品、服務(wù)或貨幣的能力”。
　　“經(jīng)濟學(xué)與經(jīng)濟活動中的信用是指在社會成員之間，為了某種經(jīng)濟生活需要，建立在相互信任、誠實守信基礎(chǔ)上的一種承諾。它是一種建立在相互信任基礎(chǔ)上的能力，即接受信用的一方不用立即付款就可獲得資金、物資、服務(wù)的能力。”
　　較廣義的信用是最為普通的信用形式。
　　2.3廣義的信用
　　較廣義的信用所涉及范疇仍然有限，難以涵蓋“貨幣借貸和商品交易的賒銷或預(yù)付”以外更復(fù)雜市場交易的信用內(nèi)涵，比如工程建設(shè)工程市場交易中以合約約束雙方權(quán)利義務(wù)且互為授受信方的復(fù)雜信用關(guān)系。因此，應(yīng)有更廣義的信用概念。廣義的信用是指：在契約經(jīng)濟中，經(jīng)濟主體誠實守信的主觀意志和遵守承諾、履行合約的客觀能力的統(tǒng)一。
　　
　　3　工程建設(shè)市場信用
　　
　　工程建設(shè)市場信用屬于工程建設(shè)市場主體的商業(yè)信用。但是，如前述，工程建設(shè)市場信用不是簡單的借貸或賒銷，狹義的或較廣義的商業(yè)信用難以涵蓋工程建設(shè)市場信用的內(nèi)涵，工程建設(shè)市場信用是工程建設(shè)市場領(lǐng)域的“廣義的信用”。它是工程建設(shè)市場主體雙方在工程建設(shè)工程產(chǎn)品交易中的經(jīng)濟關(guān)系，是工程建設(shè)市場主體雙方履行工程建設(shè)產(chǎn)品交易合同規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)而產(chǎn)生的信用關(guān)系。
　　3.1工程建設(shè)市場交易的特點
　　在進一步界定工程建設(shè)市場信用概念之前，有必要先分析工程建設(shè)產(chǎn)品、市場交易和工程建設(shè)市場失信的特點。
　　工程建設(shè)市場主體是工程建設(shè)產(chǎn)品交易的雙方，即建設(shè)方和承建方(包括設(shè)計、施工、監(jiān)理、咨詢、勘察等)。工程建設(shè)市場主體也是工程建設(shè)市場信用的主體。
　　工程建設(shè)市場客體是指工程建設(shè)市場交易的對象，即工程建設(shè)產(chǎn)品。按項目實施方式不同，工程建設(shè)產(chǎn)品可以分為工程建設(shè)工程項目實施分階段產(chǎn)品，單階段或組合進行交易。在傳統(tǒng)的DBB(設(shè)計一招標(biāo)一施工模式)實施方式中，它們可以分為勘察、設(shè)計、咨詢、監(jiān)理和施工等分階段產(chǎn)品或服務(wù)：
　　(1)可研階段：勘察、設(shè)計咨詢、可研報告；
　　(2)設(shè)計階段：設(shè)計咨詢、設(shè)計報告和設(shè)計圖紙；
　　(3)招投標(biāo)階段：招標(biāo)文件和施工圖，招標(biāo)代理服務(wù)；
　　(4)施工階段：實物工程建設(shè)產(chǎn)品、監(jiān)理服務(wù)。
　　其中，以實物工程建設(shè)產(chǎn)品的交易為核心。實物工程建設(shè)產(chǎn)品的主要特點有：
　　(1)固定性：工程建設(shè)產(chǎn)品必須是根據(jù)建設(shè)方需要在指定地點生產(chǎn)，產(chǎn)品本身是固定而不可移動的，只能現(xiàn)場生產(chǎn)，不可工廠制作。因此，一旦生產(chǎn)，承建方無法收回，建設(shè)方也無法退貨。
　　(2)不可逆轉(zhuǎn)性：工程建設(shè)產(chǎn)品一旦生產(chǎn)，則無法逆轉(zhuǎn)，即無法“重新制作”。因此，進行每一道工序之前，都必須驗收上一道工序。
　　(3)單一性：每一個工程建設(shè)產(chǎn)品的設(shè)計圖紙、使用材料、施工工藝、地質(zhì)氣候環(huán)境條件、材料勞力價格環(huán)境等綜合條件都是獨一無二的，因此，每一個產(chǎn)品都是獨一無二、無法完全復(fù)制的。
　　(4)長期性：工程建設(shè)產(chǎn)品的生產(chǎn)周期短則數(shù)月，長則數(shù)年。
　　(5)龐大、復(fù)雜性：較于其他一般產(chǎn)品，工程建設(shè)產(chǎn)品體積龐大、功能復(fù)雜、涉及原材料品種多樣、工藝繁復(fù)等。
　　(6)社會性：工程建設(shè)產(chǎn)品關(guān)系到人民生命財產(chǎn)的安全，涉及社會公眾利益。承建方須按資質(zhì)管理，生產(chǎn)程序必須符合規(guī)劃、環(huán)保、消防、城管等相關(guān)要求。
　　(7)專業(yè)性：只有具有特定專業(yè)資質(zhì)的企業(yè)才被允許、才有能力生產(chǎn)工程建設(shè)產(chǎn)品。
　　由于工程建設(shè)產(chǎn)品的特點，工程建設(shè)產(chǎn)品交易也具有別于一般商品交易的特性。工程建設(shè)市場交易的特點主要源于生產(chǎn)、交易和支付在時間、地點上的特殊性，主要特點可以概括為：
　　(1)直銷性：任何一個工程建設(shè)產(chǎn)品銷售方式只能是建設(shè)方與承建方之間的直銷；
　　(2)訂單生產(chǎn)性：只能針對特定的雇主的特定要求按“訂單”生產(chǎn)；
　　(3)期貨性：無現(xiàn)貨交易，先定價后生產(chǎn)；
　　(4)長期性：工程建設(shè)產(chǎn)品的交易周期也就是工程建設(shè)產(chǎn)品的生產(chǎn)周期，可長達數(shù)月至數(shù)年；
　　(5)分期交貨分期付款：一般來講，工程建設(shè)產(chǎn)品都是分階段生產(chǎn)分階段付款；
　　(6)不可退貨：工程建設(shè)產(chǎn)品一旦生產(chǎn)，具有不可逆轉(zhuǎn)性，無法退換；
　　(7)生產(chǎn)與交付的同步性：生產(chǎn)的同時也是產(chǎn)品的交付之時，交易和生產(chǎn)統(tǒng)一；
　　(8)價格確定的特殊性：由于工程建設(shè)產(chǎn)品生產(chǎn)的長期性、固定性、復(fù)雜性和不可逆轉(zhuǎn)性等固有特性，其價格的確定也較為特別。一般方式是，在招標(biāo)階段確定基本價格，并設(shè)定價格調(diào)整、簽證、索賠等附加條款。
　　3.2工程建設(shè)市場失信表現(xiàn)
　　不同于一般商品的交易，由于工程建設(shè)市場的產(chǎn)品和交易的上述固有特性(期貨性、長期性、產(chǎn)品固定性、不可退換性、產(chǎn)品交付和工程款支付的分階段特性等)使得工程建設(shè)市場交易過程中存在著產(chǎn)品交付與工程款支付在時間上的特殊分離方式，交易的成功要求雙方中的任何一方對另一方履約的極大的信任和雙方的守信。工程建設(shè)市場交易的時間長，環(huán)節(jié)多，整個交易的過程中雙方信息不對稱問題嚴重，存在大量失信利己的機會主義風(fēng)險。也就是說，從建設(shè)方要約開始，經(jīng)招標(biāo)至簽約，至施工中，直至竣工驗收以及其后缺陷責(zé)任期，雙方都存在著失信的可能。雙方失信表現(xiàn)可歸納有如下主要類別(以典型的建設(shè)方與施工方為例)：
　　建設(shè)方失信：
　　(1)招標(biāo)中弄虛作假；
　　(2)確定中標(biāo)單位后，在簽約時，強行要求更改中標(biāo)價、增加工程量等要約條件，改變要約承諾；
　　(3)違約指定分包商或指定材料、設(shè)備供應(yīng)商；
　　(4)拖欠工程款；
　　(5)變更簽證和索賠中違規(guī)；
　　(6)工程結(jié)算中違規(guī)；
　　(7)在履行提供施工場地、通水、通電、通道等和辦理工程項目實施相關(guān)手續(xù)等合同義務(wù)上失信；等。
　　承建方(施工方)失信：
　　(1)投標(biāo)中的隱瞞欺詐：掛靠、串標(biāo)圍標(biāo)等；
　　(2)材料使用上以次充好；
　　(3)施工工藝上偷工減料；
　　(4)工程進度上的拖延；
　　(5)變更簽證和索賠中違規(guī)欺騙；
　　(6)工程結(jié)算中違規(guī)欺詐；等。
　　由此可見，工程建設(shè)市場交易的成功要求工程建設(shè)市場雙方：在遵守相關(guān)法律法規(guī)的前提下，行為上的誠實無欺和對合約義務(wù)的嚴格履行。
　　3.3工程建設(shè)市場信用概念的界定
　　根據(jù)第1.3節(jié)引入的廣義信用的概念，針對工程建設(shè)市場交易的特點和失信表現(xiàn)，歸納起來，我們可以把“工程建設(shè)市場信用”界定為：
　　工程建設(shè)市場信用是指工程建設(shè)市場主體(建設(shè)方和承建方)在特定類型工程建設(shè)工程項目交易中誠實守信的主觀意志和遵守承諾、履行合約的客觀能力的統(tǒng)一。
　　它除了有廣義的信用一般內(nèi)涵外，還應(yīng)包括如下特定內(nèi)涵：
　　(1)它要求簽約時誠實
　　即在招投標(biāo)時，雙方遵守招投標(biāo)相關(guān)法律法規(guī)和程序，誠實提供招投標(biāo)文件相關(guān)信息，公平公正進行招投標(biāo)，無隱瞞欺詐行為。
　　(2)它要求在履約時信守合約
　　即嚴格按照合約規(guī)定，履行自己的義務(wù)。具體地講，在承建方方面主要是：質(zhì)量、進度、安全的履約能力；在建設(shè)方方面主要是：及時支付工程款和履行其他支持項目實施的義務(wù)。
　　(3)它是主觀意志和客觀能力的統(tǒng)一
　　它要求是兩者的統(tǒng)一，因為：如果簽約時誠實且履約時也有信守合約的主觀意愿，但是缺乏履約的能力，則其信用顯然是低的；相反地，如果有履約的能力，但缺乏履約的主觀意愿，則其信用肯定也不會是高的。
　　(4)它是工程建設(shè)市場主體雙方的信用
　　它不僅僅局限于承建方的單方面的信用，還包括建設(shè)方的信用；但也不宜擴展為包括雙方與其他經(jīng)濟個體在其他市場交易的信用，雖然該信用與工程建設(shè)市場信用有一定關(guān)系，但雙方在工程建設(shè)工程市場交易中的信用才是我們研究的重點。
　　(5)雙方互為授信、受信
　　工程建設(shè)市場交易不是簡單的預(yù)付款訂單生產(chǎn)，也不是純粹的賒銷，工程建設(shè)市場雙方不是單向的授受信關(guān)系，而是各自均有按合約完成工程建設(shè)項目交易的權(quán)利和義務(wù)，是一種復(fù)雜的互為授受信關(guān)系。不僅僅某一方有信用風(fēng)險，對雙方來說都存在信用風(fēng)險。
　　(6)它與工程建設(shè)工程項目的專業(yè)特性緊密相關(guān)
　　—個承建方在工程建設(shè)市場的信用是指在特定工程類別的信用。它是依據(jù)工程專業(yè)特性來劃分的，它在不同的專業(yè)領(lǐng)域可能有不同的信用等級。它可能在某種工程專業(yè)類別的信用很高，而在另一種專業(yè)領(lǐng)域的信用卻很低。比如，某承包商在房屋工程建設(shè)方面信用很高，卻在水利工程建設(shè)方面的信用為零，它或者在鋼筋混凝土工程建設(shè)方面的信用很高，可能在鋼結(jié)構(gòu)方面的信用很低。專業(yè)類別可以劃分為：工業(yè)與民用建筑工程、水利工程、路橋工程、鐵路工程等，還可以進一步劃分為小類，比如水利工程可以分為：現(xiàn)澆混凝土壩、碾壓混凝土壩、鋼筋混凝土面板堆石壩等。一個IT企業(yè)作為承建方來講是沒有任何信用可言的。
　　有別于一般信用，工程建設(shè)市場信用具有其獨特的內(nèi)涵。重建工程建設(shè)市場的信用秩序，需要在建設(shè)社會信用體系的大框架下建立針對工程建設(shè)市場信用特點和內(nèi)涵的遏制失信、鼓勵守信的工程建設(shè)市場領(lǐng)域內(nèi)的社會機制，即工程建設(shè)市場信用體系。
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