ＵＣＰ６００評介和改革方向

　　[摘要]本文以《跟單信用證統一慣例2007年修訂版》(國際商會第600號出版物，簡稱UCP600)對信用證當事人的影響為切入點，在分別論述其對受益人、開證申請人、銀行的影響中，貫穿了UCP600與UCPS00的比較研究，并針對UCP600作出的修訂對信用證當事人的行為提出具體對策和應該注意的問題。在此基礎上，作者論述了UCP600的不足之處，包括定義、議付、收費、轉讓、修改通知等幾個方面，并對這幾個問題提出了UCP600的改革方向。
　　[關鍵詞]UCP600；影響；改革方向
　　[中圖分類號]F744　[文獻標識碼]A　[文章編號]1005－6432(2009)02－0068－02
　　
　　1　引言
　　
　　目前國內關于UCP600的論文大多是限于理論層面的UCP600與UCPS00的比較研究，具體闡述慣例中條款的變化。本文作者從國際貿易實務的角度，不具體闡述UCP600中具體條款的變化，而是以UCP600對信用證當事人的影響為切入點，指導信用證當事人的具體實踐。雖然UCP600較UCP500有了較大的改進，但是在實踐中會發現其仍然有很多不足之處，作者據此提出了針對UCP600的改革思路。
　　
　　2　UCP600 對受益人的影響
　　
　　2.1完善了相符交單的標準
　　UCP500的審單標準是“單證相符”，判斷依據是“UCP500所體現的國際標準銀行實務”，UCP600拓展了“單證相符”的內涵，第2條相符交單的定義中包含“信用證條款”、“UCP600的相關適用條款”和“國際標準銀行實務”三項內容。
　　
　　2.2強調了單據的功能性
　　UCPS00的要求是“與其他單據沒有不一致”；而UCP600的要求是“只要提交的單據內容看似滿足所要求單據的功能”。一方面，受益人要提高制單水平，確保單據上功能性內容的完備。另一方面，為受益人抗辯銀行以單據名稱表述的細微差異而提出的拒付提供了依據。
　　
　　2.3縮短銀行審單時間
　　根據UCPS00，銀行審單時間為“一段合理時間”，并且其“上限”為“收到單據次日起的七個銀行工作日”。UCP600刪去了“合理時間”，將審單的時間縮短為五個銀行工作日，使銀行審單效率得到提高，加快受益人的收匯速度。
　　
　　2.4放寬了可融資信用證的范圍
　　根據兌用方式的不同，信用證分為即期付款、延期付款、承兌、議付四種。根據UCPS00，延期付款和承兌信用證項下，開證行對指定銀行的授權不包括提前付款，受益人只有在特定的期限滿后才能得到貨款。UCP600放寬了可進行融資的信用證的范圍：除了議付信用證，延期付款與承兌信用證項下都可以對受益人進行融資，便于受益人資金流通。
　　
　　2.5所有類型的信用證均為自由信用證
　　根據UCPS00，只有在議付信用證中，指定銀行才能是任何一家銀行，此時的信用證被稱為自由議付信用證；而在其他三種類型信用證中，開證行必須指定一家銀行承擔付款責任。而UCP600a02a5eebd8268f90eeb61efbbf860d98第2條規定：如信用證可在任一銀行兌用，則任何銀行均為指定銀行。這對受益人比較有利，任何銀行都是指定銀行，受益人可以自由選擇銀行進行交單，便于結匯。
　　
　　2.6關于可轉讓信用證條款的變化
　　UCP600中明確第二受益人交單必須經過轉讓行，開證行也可擔任轉讓行，第二受益人的交單必須交給轉讓行。這樣可以避免第二受益人繞過第一受益人直接交單給開證行，而損害第一受益人的利益。在實際的業務中，開證行本身可擔任轉讓行，會更有利于第二受益人順利收匯。
　　
　　3　UCP600對開證申請人的影響
　　
　　(1)UCP500和UCP600都強調信用證獨立于基礎合同。進口商在申請開證時不得要求開證行在信用證中加列基礎合同、形式發票等文件，在支付時不能以貨物、服務或履約行為作為理由要求開證行拒付，以保證信用證是一項獨立的、自足性的文件。否則，出口商將拒絕接受或提出修改，影響貿易的順利進行。
　　(2)UCP600針對提交單據的份數作了不同于UCP500的規定：信用證中的每一種單據至少提交一份正本，當信用證要求副本單據時可以接受正本或副本單據。這樣，一方面給予了出口商交單的更大自由，另一方面也向進口商發出了信號，以免因指示不清而使自己無法控制物權，遭致損失。
　　(3)UCP600規定：信用證或其修改不應規定向受益人的通知以通知行收到其費用為條件。這意味著出口商在收到信用證后即使不支付通知費，信用證也依然有效。甚至該信用證項下所有應向出口商收取而未收到的費用，最終都將由進口商來承擔，所以進口商在開證時應充分考慮這一問題。
　　
　　4　UCP600對銀行的影響
　　
　　4.1關于銀行處理單據的時間
　　UCP600規定的銀行審單時間縮短為5個工作日，這不僅會改變銀行業的傳統習慣，而且對銀行提出更高的要求：必須具備足夠的高素質專業人士，才能應付議付單據，尤其是在節假日前夕。
　　
　　4.2不符單據處理方式增多
　　UCPS00規定開證行對于不符單據可以有兩種處理方式：持單聽候處理、退單給交單人。UCP600擴展到了四種選擇，除保留UCP500的兩種處理方式外，又增加了兩種：第一，開證行持有單據直至收到申請人放棄不符點并同意接受單據的通知或者收到交單人在此以前的進一步指示。第二，銀行按照先前從交單人處收到的指示行事。不符單據處理方式的增多，有利于提高銀行的審單效率。
　　
　　4.3在途中遺失的單據處理
　　UCP500規定：銀行對由于任何信息、信函或單據在傳遞過程中發生的遲延及/或遺失而產生的后果……概不負責。修改后的UCP600規定：如果指定銀行確定交單相符并將單據發往開證行或保兌行，無論指定銀行是否已經承付或議付，開證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行送往開證行的途中遺失。這樣就進一步強化了開證行的責任。
　　
　　5　不足和改進
　　
　　5.1定義不準確，缺乏統—標準
　　UCP600“單據必須看似滿足其功能”的審單標準相對UCP500有了很大的改善，但這個標準的主觀性太強，判定標準不明確。這就使得國際上對信用證項下單據的審核出現了多重標準，增加了出口商的制單及銀行的審單難度。
　　
　　5.2沒有從根本上區分“議付”與“貼現”
　　從性質上來看，UCP600對“議付”的定義就是貼現，貼現就涉及追索權的問題。但對于議付行對匯票貼現以后是否對受益人有追索權，UCP600沒有明確規定，因為國際商會認為這可以依據各國票據法調整。
　　
　　5.3轉讓條款煩瑣
　　UCP600中明確了第二受益人的交單必須經過轉讓行。但是，在屬于不需換單的轉讓項下，且第二受益人的往來銀行也不是轉讓行，亦需經轉讓行交單，在此情況下，由于交單的過程中涉及兩家銀行，那么第二受益人的銀行費用會增加，收匯時間也會較長。
　　
　　5.4受益人對修改接受與否是否必須予以通知尚不明確
　　UCPS00沒有明確規定受益人是否有義務明確表示接受或拒絕一項修改。UCP600最終文稿并沒有強制規定受益人必須承擔這一責任。筆者主張在UCP600中增加“受益人必須告知有關銀行其對修改的立場，并可以用提交與修改后的信用證相符的單據這一行為表明其接受修改”的規定。此外，UCP600并未將UCP寫入正式的規則，但隨著電子交單的不斷增多，在不久的將來ICC必然會對此做出回