中蒙邊境地區人民幣區域化情況調查

摘 要:改革開放的30多年，中國經濟快速發展，經濟參與全球化的程度有了顯著提高，這表現在近年來我國對外貿易的快速增長。2000年后，中國參與全球化的進程加快，這為人民幣邁向區域化創造了客觀的環境。文章探討了如何在把握風險的前提下，加快中蒙邊境地區人民幣區域化進程的問題。

關健詞:人民幣 區域化 調查

中圖分類號:F830文獻標識碼:A

文章編號:1004-4914(2010)04-189-02

連續幾年，我國經濟快速增長，經濟整體實力不斷增強，伴隨著人民幣匯率的堅挺，人民幣在周邊國家的信譽度不斷提高。人民幣在蒙古國已成為貿易結算貨幣，蒙古居民逐漸認可和接受人民幣作為交易貨幣，同時蒙古國居民把人民幣作為一種貯藏手段存放在本國銀行。因此，從一定程度上說人民幣正在成為一種區域性的國際貨幣。如內蒙古滿都拉口岸，2008年，以人民幣計價結算的進出口貿易額為336萬元人民幣，占包頭市進出口總量的份額雖然不大，但發展趨勢不可小視。在滿都拉口岸開關期間，所有的中蒙邊境貿易均以人民幣計價結算。2008年人民幣現金跨境流通總量約為336萬元人民幣，其中:人民幣流入、流出量分別為210和126萬元人民幣。人民幣在中蒙地區的使用范圍在逐年擴大。為進一步推進人民幣區域化，降低中蒙貿易交易成本，改善貿易環境，及時規避外匯儲備風險，我們對中蒙邊境地區人民幣區域化情況進行調查。

一、中蒙邊境地區人民幣區域化現狀

(一)中蒙邊境地區貿易中人民幣使用情況

內蒙古滿都拉口岸自2002年開關以來，人民幣一直是中蒙雙方邊貿結算的主要幣種。由于我國政局穩定，經濟發展迅速，因此人民幣幣值穩定性高。人民幣已經成為中蒙邊境貿易結算的主要幣種，99%以上的結算使用人民幣。由于交易的隨意性，口岸開關期間，蒙方在口岸過貿，中方在口岸接貿，進出口貿易基本上在無合同的情況下進行，結算方式以人民幣現鈔交易為主。較大額度貿易通過二連口岸轉賬支付，交易稅費通過網上支付。人民幣在蒙古國享有“二美元”之稱，受到普遍歡迎。

(二)人民幣現鈔在邊境地區的流通情況

1.人民幣現金流出情況。通過滿都拉口岸人民幣現金流出主要有兩種形式:一是貨物貿易項下。自2002年開關以來，從滿都拉口岸主要進口商品為石英石、木化石、廢鐵、廢鋁、廢黃銅等。2006年之后，蒙古國出于保護地方資源性產品的角度，調整了對我國的資源性產品出口政策，導致滿都拉口岸進口業務嚴重萎縮，故人民幣現金流出數量呈下降趨勢。二是服務貿易項下。由于種種原因蒙方環境不好、交通不便，滿都拉地方還處于原始半干旱草原狀態，旅游等服務貿易項目沒有開發，導致人民幣現金流出十分有限，金額可以忽略不計。

通過抽樣調查推算貿易項下流出的人民幣現金約為8141萬元人民幣[計算公式為:2008年全年邊貿人員出境數17140人÷被調查邊貿人員出境數18人×抽樣調查中通過邊貿活動人民幣現金流出數量(15×2500+1×1500+2×22500)]。

通過抽樣調查推算服務貿易項下流出的人民幣現金約為363萬元人民幣[計算公式為:2008年全年邊境旅游人員出境數1450人÷被調查邊境旅游人員出境數2人×抽樣調查中通過邊貿活動人民幣現金流出數量(2×2500)]。

2.人民幣現金回流情況。受蒙方經濟社會發展影響，蒙方大量需要面粉、建材、輪胎、辦公用品、玩具等產品，蒙方人員持人民幣現金入境采購是滿都拉地區人民幣現金流入的主要方式。

通過抽樣調查推算貿易項下流入的人民幣現金約為5222萬元人民幣[計算公式為:2008年全年邊貿人員入境數12288人÷被調查邊貿人員入境數20人×抽樣調查中通過邊貿活動人民幣現金流出數量(16×2500+2×7500+2×15000)]。

3.人民幣在蒙古國的滯留情況。人民幣在蒙古國滯留情況2005年表現明顯。當時由于滿都拉口岸進口蒙古廢鐵業務迅猛發展，人民幣現金大量流入蒙古國當年根據貿易量推算，凈流入蒙古國人民幣達3228萬元人民幣。包頭所轄金融機構未發生調運人民幣情況。由于雙方口岸均未開辦結算業務，故沒有金融機構調運人民幣情況。滿都拉口岸所在地滿都拉鎮，目前只有一家農村信用社，尚未開辦對蒙結算業務和外幣兌換業務。調查了解開關期間，只有零散的蒙方客戶存入人民幣現金，存期最長2天。

滿都拉口岸近兩年呈現貿易項下人民幣回流狀況。由于蒙古限制資源性商品出口，2005年8月份以后，滿都拉口岸進口貿易呈現快速萎縮狀態。從滿都拉口岸2008年貿易進出口情況看，2008年邊境貿易進口額126萬元，邊境貿易出口額為210萬元，人民幣回流84萬元。調查中了解到，蒙古客商手中的人民幣多數從以往邊貿交易中取得，人民幣在蒙古國的滯留量逐漸減少。

(三)對蒙投資中人民幣使用情況、雙方賬戶行情況

從2005年至今，經批準的包頭市對蒙投資企業共3家，投資方向主要集中在礦產資源開發上，以美元現匯投資和實物投資為主。從旅蒙客商中了解到，民間在蒙有大量投資，主要使用人民幣和實物投資，在蒙方從事貿易、加工、采伐樹木、煤石灰等行業。這些投資往往在國內沒有備案。

出于經營成本的考慮，包頭市各商業銀行沒有在邊境口岸設立開辦結售匯業務的網點和外幣兌換點。沒有與蒙方建立賬戶行關系(見表1)。

二、中蒙邊境地區人民幣區域化過程中面臨的問題

1.人民幣結算出口不退稅。近幾年，人民幣持續升值，增加了進出口企業的產品成本。為了規避匯率風險，越來越多的中方企業愿意采用人民幣與蒙方進行計價結算，對使用人民幣計價結算的需求較大。但企業出口以人民幣結算的仍然比較少，其主要原因:一是國家僅對以外幣計價結算的出口給予出口退稅的鼓勵政策，而人民幣計價結算的出口業務不能享受出口退稅政策，企業利益得不到保證，對蒙出口堅持用美元結算。二是由于無法控制人民幣現金結算的真實貿易背景，外匯局核銷部門對人民幣現金結算的出口貿易不予核銷。為完成核銷，個別企業甚至將已出口收到的人民幣貨款在銀行購匯為美元，用于核銷。這對人民幣通過貿易渠道回流產生了一定的抑制作用，不利于推動人民幣在周邊地區的計價結算(見表2)。

2.邊境地區金融服務落后，影響邊境貿易的快速發展以及人民幣的區域化進程。由于雙邊金融機構提供的金融服務工具較少，非現金結算手段欠缺，在中蒙邊境滿都拉口岸邊貿交易主要通過人民幣現金結算，現金投放量大，現金管理難度也隨之加大。客商大量攜帶人民幣現金出入境，存在安全隱患，同時也制約了邊境貿易的開展，阻礙了人民幣的區域化進程。

3.人民幣境外投資相關管理政策不健全。從2005年至今，包頭市所屬企業對蒙投資總額16878萬元人民幣，投資領域以“礦產資源開發”為主。由于人民幣在蒙古國被廣泛認可和使用，實際上在民間存在著人民幣境外投資。目前有關部門出臺了一些人民幣境外投資的優惠政策，但存在相關政策規定不銜接的情況，缺乏規范性操作和引導。民間個人使用人民幣直接進行境外投資，造成境外投資的盲目性和對境外投資監管的滯后性。

三、對策建議

1.統一出口退稅政策，推進人民幣區域化。邊境貿易用人民幣結算的出口商品，應享受出口退稅政策，與可自由兌換貨幣出口退稅政策相一致。一些邊貿企業在很大程度上依賴出口退稅增加效益，由于人民幣結算與外匯結算在優惠政策上不統一，使得本來可以用人民幣進行結算的貨款轉為使用其他可自由兌換貨幣，不利于推動人民幣區域化。只有將以人民幣結算的出口納入退稅優惠的政策范圍，才能進一步促進人民幣結算量的擴大，從而促進邊境貿易和人民幣區域化的發展。

2.政府鼓勵、銀行積極參與設立季節性開關的臨時金融服務網點，推動貿易便利化的同時，有利于人民幣在國際貿易結算中發揮支付手段的作用。

地方政府應積極創造條件，吸引商業銀行在口岸、居民集聚區設立臨時的金融服務網點，為此種季度性開關的如滿都拉口岸這樣的口岸提供臨時金融服務。距離口岸較近的農村信用社應主動增強為口岸服務的意識，確保開關期間客商存取款的需求，讓金融更好地服務于口岸經濟。此外，在能夠提供擔保的情況下，對涉及口岸經濟的中小企業和個人給予小額擔保貨款支持。加強與蒙古金融機構的聯系和溝通，盡快在滿都拉口岸開通兩國間賬戶往來業務，方便兩國客商進行貿易結算，減少不必要的現金流通。進一步規范口岸對外貿易活動，推動貿易便利化。大力發揮人民幣在國際結算中的作用，推動人民幣區域化進程。

3.在支持購匯境外投資的同時，規范用人民幣進行境外投資，加快人民幣區域化進程。隨著我國經濟快速發展和國力的增強，人民幣在國際市場上日趨穩定和堅挺。投資主體以人民幣進行境外投資，可以降低匯率風險。切實拓寬境外投資渠道，鼓勵境內投資主體投資方式的多元化.規范人民幣境外投資管理。建議政府相關部門充分利用人民幣在蒙古國已成為強勢貨幣的有力時機，利用當前包括蒙古國在內的全球經濟金融形勢惡劣，中國表現較好的時機，進一步加大人民幣向蒙古國投資的力度，營造有利于規范人民幣境外投資的政策環境，加快人民幣區域化進程。

四、預測中蒙邊境地區人民幣區域化未來

從長期看，人民幣邁向區域化乃至國際化是經濟發展的必然和客觀需求。人民幣擔當國際貿易結算貨幣是眾多國家的期待。

改革開放30多年來，我國經濟快速發展，經濟參與全球化的程度有了顯著提高。這表現在近些年來我國對外貿易總量較快增長，進出口占GDP比重的逐年提高。同時在吸收大量外商直接投資的同時，我國產業資本也跨出國界，實施“走出去”戰略。2000年后，我國參與全球化的程度加快，這為人民幣邁向區域化乃至國際化創造了一個客觀的環境。

從2008年下半年開始的席卷全球的國際金融危機，已經對我國經濟產生深刻影響，致使出口明顯下滑，企業蒙受打擊。全球主要儲備貨幣美元匯率出現大幅振蕩，從而導致各國貿易結算的匯率風險也因此加大。人們更多地趨于避免使用美元，而與我國相關以及我國對外進行的貿易和投資越來越重要，我國經濟參與全球化的程度在顯著提高，人民幣在國際上的地位逐漸提高，許多國家期待人民幣能夠擔任國際貿易結算貨幣。

筆者認為人民幣區域化將是一個漫長的過程。我們首先應做到保持匯率的基本穩定，進一步完善和深化金融市場，加大金融產品尤其是金融衍生產品的創新的步伐。加大邊境地區基礎設施建設，推動區域經濟一體化。繼續推進跨境貿易人民幣結算的同時，對產業資本、金融資本跨出國門應作進一步研究。這是因為我國是貿易大國，但還不是資本輸出大國，如何在把握風險的前提下，讓產業資本和金融資本抓住機遇，走出國門，為人民幣區域化乃至國際化發展奠定經濟環境和金融基礎，是我們當前應解決的問題。

(作者單位:國家外匯管理局包頭市中心支局 內蒙古包頭 014030)

(責編:鐵生)