中小企業知識產權建設對質押融資的影響

摘 要:知識產權質押融資為中小企業開辟了嶄新的融資途徑，但是，由于在此之前許多中小企業在知識產權建設方面欠缺，不能夠很好的邁過這道關鍵的門檻進行有效的融資，只能夠可望而不可及。文章就中小企業知識產權建設的內涵、知識產權建設的現狀、知識產權建設存在的問題等進行了論述，分析了知識產權建設對中小企業融資的影響，提出了中小企業融資和知識產權建設變惡性循環為良性循環的途徑，以期待中小企業擁有更多的知識產權，獲得更多的知識產權質押融資，有效的解決中小企業融資困難的問題。

關鍵詞:中小企業 知識產權建設 質押融資

中圖分類號:F276.3文獻標識碼:A

文章編號:1004-4914(2010)04-026-02

一、前言

國務院總理溫家寶在2009年8月19日主持召開國務院常務會議上，專門研究部署了促進中小企業發展問題，其中一項就是切實緩解中小企業融資難的問題，由此可以看出中央政府對中小企業重視的程度。近年來，中小企業在生存、發展方面的最大問題之一就是融資困難。而中小企業由于條件的限制，在研發新產品、更換陳舊設備、添置新設備等方面都需要資金的支承，所以，融資困難問題一直是制約中小企業發展的重要因素。知識產權質押融資為中小企業融資開辟了一條全新的路子，成為政策鼓勵的融資方式，通過這種方式，中小企業所擁有的知識產權最大限度地實現了自身價值，為今后的發展奠定了經濟基礎。但是，從目前的現實情況來看，除極少數中小企業進行了知識產權融資之外，其他大多數的中小企業仍然是靠自籌資金，能夠獲得銀行貸款的企業很少。由于中小企業在知識產權建設方面欠缺，不能夠更好的利用知識產權進行融資，資金的短缺使得許多中小企業不能更好的擴大產業規模，從而失去了市場的良機。因此加強知識產權建設，可以使知識產權融資這一可貴的新生事物沿著健康的道路發展，為中小企業提供更多的資金支持，對于中小企業的發展具有重要的現實意義。

二、中小企業知識產權建設的內涵

知識產權是企業通過自身的勞動所創造的智力成果，這些成果依法享有由此而發生的具有時間性、地域性、排他性、可受保護性與受益性的民事權利。中小企業知識產權建設應該圍繞著知識產權的開發、經營、保護和管理等方面進行。

一般來說，中小企業知識產權開發是指中小企業自身知識產權的獲取活動，包括專利技術的研發、商標設計、工業版權和商業秘密的獲取等;知識產權經營是企業以知識產權為核心的經營活動，是中小企業經營的重要組成部分，而且隨知識經濟的發展，它在企業經營中的地位會越來越重要;知識產權的保護是中小企業預防自己的知識產權被他人侵犯，以及對被侵犯的知識產權的維權活動;知識產權管理是指企業在國際與國內法律制度框架內，對企業的有關專利、商標、著作權和商業秘密的形成、利用、受益、處置的過程進行協調和資源優化配置而進行的各項組織活動，其基本任務是促進企業自主創新和形成自主知識產權，實現知識資源最優化配置，增強企業市場競爭能力，以獲得最佳經濟效益。這些中小企業知識產權的建設活動之間是相互聯系、密不可分的，因此要諧調發展。

三、中小企業知識產權建設的現狀

2l世紀已進入了知識經濟時代，企業競爭已從過去的土地、資本等轉變到現在的技術競爭上來。中小企業要想擺脫競爭中的不利地位，提高自身競爭力，那就需要擁有自主的創新能力。發展得比較好的有名中小企業都高度重視知識產權，把它作為企業技術創新的基本源泉，作為搶占和擴大國內外市場份額的重要法寶，作為實現可持續發展的有力保證。建立專門機構，加大投入力度，不斷加強知識產權的開發、積累、保護和運用。事實上，世界上銷售額最高、競爭力最強的企業，往往是那些知識產權建設完善的企業。企業憑著對專利技術、品牌等知識產權產生的合法壟斷，不僅可以保護自己創新成果不被竊取，而且可以為企業獲取壟斷利潤，壯大自己的經濟實力。我國的中小企業要想在激烈的競爭中得到持續發展和壯大，靠原來的粗放的經營方式已經不能取得長足的發展，只有擁有知識產權才能使中小企業在競爭中的利益得到保護，激勵和促進企業在競爭中做強、做大，提升競爭力。

美國、日本、歐盟等國家的中小企業的數量均占企業總數的98%以上，在數量上具有不可超越的優勢，都為中小企業的技術創新和知識產權建設提供了扶持政策，培育中小企業持續發展能力，為國家經濟持續增長提供保障。我國是后起的發展中國家，改革開放以來，在中央政府政策平臺上，中小企業發展出現了前所未有的強勁勢頭，到2006年10月底，中小企業數已達到4200多萬家，中小企業的發明專利占全國的60%以上，研發新產品超過全國的80%，提供了城鎮就業人口75%以上的就業機會，中小企業已經成為國民經濟和社會發展的基礎力量。促進中小企業發展，是保持國民經濟平穩較快發展的重要基礎，是關系民生和社會穩定的重大戰略任務。受國際金融危機沖擊，2009年下半年以來，我國中小企業生產經營困難。中央及時出臺相關政策措施，加大財稅、信貸等扶持力度，改善中小企業經營環境，中小企業生產經營出現了積極變化，但發展形勢依然嚴峻。必須采取更加積極有效的政策措施，幫助中小企業克服困難，轉變發展方式，實現又好又快發展。

四、中小企業知識產權建設存在的問題

隨著科學技術的發展，知識產權已成為世界性技術競爭與經濟競爭的戰略制高點。近年來知識產權糾紛案件不斷增加，使得知識產權不僅對我國外貿發展產生了一定影響，而且成為部分行業發展的制約因素。一方面是因為我們的中小企業不尊重他人知識產權，遭到打擊，受到法律的制裁，另一方面是一些發達國家利用知識產權壁壘，限制我國企業的對外貿易。沒有自主的知識產權就不可能越過知識產權壁壘。在今后一段時間內，知識產權將成為阻礙我國中小企業生存和發展的主要因素之一，只有越過這道障礙才能獲得更好的生存和發展。在學習實踐科學發展觀的熱潮中，中小企業解放思想，轉變經營理念，一部分中小企業已經不滿足于仿制、依賴低價格優勢了，逐漸向科技創新、開發自主知識產權進軍，但是由于各種原因，大部分中小企業在知識產權建設中還存在著一些不容忽視的問題。

1.知識產權開發問題。知識產權開發能力是現代企業競爭優勢的基礎，是核心競爭力中最重要的組成部分。在發明、實用新型、外觀設計三種專利中，由于外觀設計專利技術層次較低，實用新型專利只適用技術領域有限，因此發明專利在三種類型的專利中占居核心地位，它代表了企業擁有知識產權的技術水平和層次。但是，有相當數量的中小企業以制造業為主，消耗資源多、經營粗放、加工簡單。這種傳統發展模式，在本行業的產業鏈中還處于低端，其中許多中小企業的產品仍然處于模仿和仿造階段，技術創新舉步維艱，這是中小企業面臨的嚴峻現實。企業的規模較小，投資研發能力有限，研究與開發能力較弱，因此，技術含量較高的發明專利申請極少。所以基本上可以說，大部分中小企業知識產權開發能力弱、缺乏核心競爭力。此外，相當一部分中小企業利用知識產權信息資源意識淡薄，不知道很好的利用知識產權信息。最新、最好的發明創造，有90%以上都可以在專利文獻中反映出來。專利信息是首選的競爭情報資源，在研究開發工作中，如果充分利用專利文獻，可以節約40%的研究費用，節省60%的研究時間。企業在科研立項和開發新技術、新產品以及申請專利時都應關注相關知識產權信息，這對企業的決策、了解競爭對手、尋找合作伙伴、進行技術貿易等活動都是有利的。重視知識產權信息可有效地促進企業技術開發活動，加大我國中小企業自主知識產權的擁有量。然而大部分中小企業知識產權信息的意識不強，造成知識產權信息資源的閑置，同時在科研開發工作中由于沒有充分利用知識產權信息，存在著低水平重復研究現象，使中小企業本來就有限的科技資源得不到有效配置，在人力、物力、財力等資源方面都是一種損失。

2.知識產權經營問題。知識產權集技術、經濟、法律于一體，企業知識產權經營在企業尤其是高技術企業發展中具有其獨特的功能和作用，是其它任何經營不能替代的。充分利用知識產權經營，可以有效遏制競爭對手，并不斷提高企業的競爭力。企業經營發展滲透著知識產權經營的運用，企業專利技術和專利產品的開發是提高企業市場競爭力的內在動力和重要保障，同時它本身構成了企業營銷內容和打擊競爭對手的重要手段。企業知識產權經營已經成為開拓國內外市場份額的重要工具。然而在我國中小企業知識產權的經營中出現的問題卻阻礙了其開拓市場作用的發揮。此外，中小企業在與高校、科研院所的產學研合作中，常出現不同利益主體之間權屬不清，利益分配不均等問題。我國的專利法、技術合同法和成果轉化法中，規定了成果持有人或轉化獲益人對成果發明人的獎勵額度，并對技術入股作了明確規定，允許以技術作為無形資產進行入股，但實際操作有許多困難，技術如何評估定價，所占比例是否合理等都難以體現個人和企業的利益均衡，直接阻礙企業知識產權經營。

3.知識產權管理問題。知識產權作為企業重要的經營資源、競爭資源，應該與人、財、物一樣，是企業不可缺少的生產要素和經營要素。知識產權管理是十分重要的，但目前的現實是，只有極少部分中小企業，將知識產權管理納入企業生產經營管理之中，眾多的中小企業在知識產權管理方面欠缺，尚未制度化。沒有知識產權管理的專門人才，也沒有知識產權管理專門機構。有關知識產權管理工作往往由企業相關部門和相關人員代管，職能不明確，只是空架子，并未能真正發揮知識產權管理機構的作用。這種狀況既不利于企業知識產權建設的開展，也影響了企業知識產權資源發揮作用。

4.知識產權保護問題。樹立保護企業知識產權的意識，對企業的持續發展是至關重要的。知識產權制度本質上是一種保護創新、鼓勵創新、激勵創新的制度。中小企業在不斷創新的過程中，要善于運用知識產權法律制度來保護創新的成果，在一定程度上可以避免知識產權被侵犯。中小企業的技術成果以及注冊商標量等知識產權總量一直處于全國前列，但是并不是說所有的成果都已受到知識產權法律保護。取得專利和商標也不是一勞永逸的，要不斷維護才行。一些企業在取得專利和商標后就不與理會，由于沒有按時繳納維護費，使得專利和商標失效，得不到法律保護。在運用知識產權法律制度保護創新成果上，中小企業還有不少的差距。此外，個別中小企業對他人的知識產權方面還有不尊重的現象，存在僥幸心理。企業管理者很明確地知道本企業的行為是侵犯了他人的知識產權，卻明知故犯，認為自己的行為未必會被權利人發現，即便被發現，其侵權賠償的數額也不會很高。甚至侵犯到國外權利人的知識產權時，還自豪的認為是“洋為中用”。我國已經加入了世界貿易組織，中小企業必須樹立尊重知識產權、保護知識產權的觀念，并學會充分利用知識產權來保護自己、發展自己、塑造自身的企業形象，以獲得更好的發展。

五、知識產權建設對融資的影響

中小企業融資困難，導致知識產權建設中資金的短缺，使中小企業不能投入更多的經費用于知識產權開發、保護、經營和管理，從而不能夠擁有自身的知識產權。在能夠利用知識產權進行質押融資的條件下，又因知識產權的欠缺而不能夠邁過知識產權進行質押融資的門檻，無法獲得相應的資金。造成了融資困難→企業資金短缺→知識產權建設投入少→知識產權欠缺→知識產權質押融資困難。這是一種惡性循環，如何變惡性循環為良性循環?那就是加強知識產權建設，加大知識產權開發的力度，這對中小企業的生存和發展有著重要的意義。

中小企業要利用知識產權進行融資，就必須要有自己的知識產權，但是有許多中小企業并沒有注重知識產權的建設。原因是知識產權建設過程中要有大量的資金支撐，而中小企業本身就資金短缺，再加上融資渠道有限，使得中小企業無法在知識產權建設中進行有效的投入。目前，我國中小企業的融資渠道有限，只有以下幾個途徑可選擇:一是企業內部職工集資，吸收內部職工的資金;二是民間高利貸，高利息吸收民間的資金;三是銀行貸款，通過質押擔保從銀行獲得資金;四是發行債券，公開向社會借款;五是股票上市，企業股份化以后，通過股票市場獲得資金。前兩個渠道有很大的局限性:企業內部職工集資，受到集資規模和有關管理規定制約，而民間高利貸與法不符，并且利息之高也會使企業難以承受，又易引發債務糾紛。后三個融資渠道雖然有規模大、融資成本低等特點，但由于門檻較高，手續繁雜，再加上自身的信用問題，中小企業要獲得較多的資金談何容易。一般的中小企業都是內部組織結構簡單，在經濟發展運行中自主經營、自負盈虧的經濟主體。其從業人數、資本量以及市場份額都較少，在相關產品的市場中不具有壟斷力量。由于成立時間短、規模較小、自有資金偏少，因此自身的資金積累不多，不能滿足其擴大生產規模的需要。因此技術創新投資者在向中小企業投資或借貸時也相當謹慎。同時，中小企業的經營管理機制落后，財務管理水平低，資信等級普遍較差，抗風險能力較弱，加之中小企業貸款缺乏足夠的抵押擔保，使得金融機構對中小企業放貸慎之又慎，造成中小企業的融資困難。

知識產權開發需要投入大量人力、財力，在科學研究中需要有經驗的技術人員，發明創造需要制作樣機、進行試驗，知識產權經營、管理和保護需要專門的機構設置，配備專門的人員和設備。中小企業如果不能夠獲得必需的資金，這些就無從談起，就不能夠擁有自身的知識產權。現在我國開辟了知識產權質押融資的新路子，由于原來沒有進行知識產權的建設，所以只能夠望洋興嘆、束手無策。中小企業只有擁有自身的知識產權，就可以擴大市場份額，有了足夠的市場份額，就可以獲得更多的利益。在獲得更多的利益以后就能夠抽出一部分資金用于知識產權建設，擴大自身的知識產權。從而又能夠利用知識產權得到更多的融資，將惡性循環變為良性循環。即:擁有知識產權→知識產權質押融資→獲得企業資金→加大知識產權建設投入→獲得更多知識產權→利用知識產權質押融資。要使這種良性循環繼續下去，關鍵就是重視知識產權建設。

六、結論

綜上所述，中小企業的知識產權建設在進行知識產權質押融資活動中起著重要的作用，它已經是影響中小企業利用知識產權質押融資的一個關鍵門檻，必需引起重視。不但是中小企業融資的需要，也是關系到企業的生存和發展的大事，如果說提高企業自主創新能力是建設創新型國家的基礎，那么，中小企業知識產權建設就是這一基礎工程中必不可少的一項。沒有中小企業自主創新就不會有完善的國家創新體系。國家的競爭力的重要基礎是企業的競爭力，而自主創新能力是企業競爭力的生命力源泉，因此，提高中小企業自主創新能力是增強國家競爭力、建設創新型國家的重要內容。它是在實現國民經濟又好又快發展，進一步增強我國經濟實力，促進中國經濟增長方式轉變，提高我國經濟總體競爭力水平的關鍵所在。所以，各級政府部門、產業管理部門應該緊密配合和有效合作，認真促進中小企業知識產權建設，解決知識產權建設中存在的各種問題，并在法律、法規上為中小企業知識產權融資創造有利的條件，及時出臺相關政策措施，加大財稅、信貸等扶持力度，改善中小企業經營環境，采取更加積極有效的政策措施，幫助中小企業克服困難，轉變發展方式，使中小企業獲得更多的融資，實現又好又快發展。

注:[本文為河南省教育廳2009年人文社會科學研究項目立項課題:2009-ZX-59]

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(作者單位:河南理工大學經濟管理學院 河南焦作 454000)

(責編:呂尚)