后危機時代的金融信息化人才培養策略研究

汪宜丹 黃志斌

摘要:金融信息化人才培養是當務之急,金融危機后對金融信息化人才提出了新的要求。文章在分析我國金融信息化人才培養現狀基礎上,進一步研究了國際金融信息化人才培養的趨勢,提出中國后危機時代的金融信息化人才培養策略。

關鍵詞:后危機時代;金融信息化;人才

金融信息化人才培養是當務之急。中國科學院研究生院軟件學院院長中國科學院金融科技研究中心主任潘辛平教授(2005)較早就預測了金融信息化對人才需求的變化。西安交通大學經濟與金融學院張成虎(2006)指出金融創新需要依靠大量掌握信息技術及其應用知識、熟悉金融理論與實務并能把握金融業發展脈搏的復合型金融信息化人才。在金融信息化高度發展的今天,金融創新與信息技術在金融業的應用深度密不可分。金融危機后對金融信息化人才應積極回應信息化人才培養趨勢,形成中國后危機時代的金融信息化人才培養新局面,培育和增強中國金融企業可持續發展的競爭活力。

一、 后危機時代后對金融信息化人才的需求

起源于美國2007年次貸危機的金融風暴在2008年橫掃全球,其影響之大、范圍之廣、程度之深前所未有,是自20世紀“大蕭條”以來全球最嚴重的金融危機。這次危機不是一般的經濟景氣循環,而是全球化時代的第一場全球性危機。

西方經濟進入了衰退期,一些金融機構已經倒閉,可能會有更多的要倒閉。那么為什么還要考慮加快培養金融信息化人才呢?University College London在現狀評估的基礎上,提出后危機時代后對金融信息化人才的需求預測(以2009年2月為時間點):(1)金融機構首先陷入困境,可能也會先于其他經濟部門的復蘇而走出困境;(2)沒有金融市場,則現代西方經濟不可能存在;(3)沒有電腦則金融市場無法運作;(4)金融機構需要優秀人才,對最近發生的問題找到創新的解決路徑;(5)鑒于金融機構已經解雇了大量的員工,一旦他們走出困境,會面臨沒有足夠的人才來支持企業的發展;(6)被雇傭的人才將擁有特長——例如,擁有投資銀行技術的員工;(7)我們最好的猜測是,大型金融機構將于2010年的4季度起招募技術人才。

在發達國家銀行體系和實體經濟進入調整期的同時,中國銀行業面臨重大的歷史發展機遇。如何抓住歷史機遇、化危為機,強化自身核心競爭能力,是擺在中國商業銀行面前的重大課題。大力推廣應用信息化將使我國金融行業風險降到最低,因為,只有強化管理,降低成本,才能提高抗風險能力,只有實施有效系統,才能推動金融服務創新,金融業才能增強核心競爭力。我們一定要抓住后危機時代的機遇,加快培養金融信息化人才,趕超世界發達國家先進金融業。

二、 我國金融信息化人才培養現狀

1. 與發達國家相比,我國金融信息化人才供求矛盾異常突出。根據歐美銀行業的人力配置標準,未來5年,我國金融信息化人才缺口至少在10萬人以上。國內能夠培養金融信息人才的院校屈指可數,高校培養的金融信息化人才的數量難以滿足金融業發展的需求,金融信息化人才的缺失,已經成為制約我國金融信息化進一步深入發展的瓶頸。

2. 金融人才和信息人才的分離。金融信息化人才是既懂金融理論又懂信息技術的復合型人才,銀行中的業務分析員就是比較典型的復合型人才,他們既熟悉業務,又能熟練使用復雜的IT工具。介于技術部門和業務部門之間的產品設計部門,也匯集了一大批復合型人才。他們針對更加具體的新產品開發工作,即根據業務需求和當前系統架構,按照系統化和模塊化的思路來設計新增業務需求的技術實現方式。

在我國各高等院校中有較完善的金融學和計算機科學的課程體系,培養了大量的金融專業和計算機專業的人才,但都具有兩方面專業知識的人卻很少,能有效地運用金融和計算機專業知識的人更是少之又少。各個高校為了培養相應人才,有的只是簡單的把金融學的課程中增加幾門計算機的課程,有的學校把計算機科學中增加幾門經濟學、金融學的課程,對兩個專業知識的融合和系統化缺少探索。

3. 研究型人才和業務型人才缺乏結合。金融信息化是理論性兼應用性很強的學科領域,人才需求的總量會增加,但是要求會比較高了。不論是復合型金融信息化開發人才,還是掌握信息技術應用技能的金融管理人才;不論是掌握信息技術應用技能并熟悉金融理論與實務的系統分析人才,還是金融信息化管理人才,都要求是研究型和業務型結合的人才。

業務性人才和研究性人才有很大的差別,前面一種人才要求的是持續跟蹤的能力,后一種要求的這個是快速反應學習能力,更多是為了快速滿足業務目標。目前我國的研究所和大學培養的人大部分都是研究性人才,高等學校在課程設置中,重理論,輕應用,不能很好地把對學生在宏觀分析與判斷能力和微觀業務操作與創新能力的培養結合起來。

4. 培養途徑單一,缺乏產學研合作。黃曉濤、吳馳(2008)以華中科技大學IBM技術中心為例來探索金融信息復合人才培養。對外經濟貿易大學信息學院建立起了“金融科技中心”、“金融培訓與實踐中心”,并且研發了金融的“證券交易平臺”等系統,供學員熟練掌握工作技能。神州數碼教育學院作為社會培訓機構,針對金融行業及各大銀行推進行業信息化所需人才特點,采取按需施訓方式。花旗集團在中國設立了“花旗集團金融信息科技優秀獎學金”,該獎學金是為引導國內金融信息化人才培養的方向而設立的,獎勵的對象為軟件學院、計算機系科及金融專業大學三年級學生。這些都是很有意義的嘗試,但是從整體上來說我們金融信息化人才培養途徑主要是高校的學歷教育,缺乏產學研合作,高校與各大金融機構沒有形成有效的合作培養模式,不能為學生提供實習基地和先進的教學設施,教學實踐環節相對薄弱。

三、 國際金融信息化人才培養趨勢

歐美發達國家一向重視金融信息化人才的培養,培養分為兩個體系,一是設立在高等院校中的學歷培養模式;二是作為職業技術的一種證書培訓。Ian Hathaway and Sameer Khatiwada(2007)的研究提出要充分評估金融教育項目,把評估作為金融教育項目的必要環節,并且在項目策劃階段就應該包含項目的評估。Martin,Matthew (2007)對金融教育的有效性研究進行了文獻回顧,包含了對金融學歷培養和證書培訓的兩個方面。Martin,Matthew (2007)指出信息技術在金融行業發展最快,金融信息化還存在很多問題,金融業面臨挑戰。

各金融中心城市對金融信息化人才的職業培訓主要有以下幾種做法:一是金融院校與業界開展合作,聯合面向業界從業人員進行培訓;二是金融院校借助業界的信息技術平臺,培養院校學生的實際操作能力;三是由業界資助各類院校,提供最新的信息平臺和技術資源,幫助院校建設Technology Engineering的課程。例如,紐約金融城委員會于2008年8月提出金融城內的高中和大學開設Technology Engineering的課程,學科建設的內容必須由金融城委員會審議通過,課程由城內的各大金融機構幫助建設。目的是從小培養創新人才,一方面使高中生就知曉和掌握現有的金融城內的最新技術;另一方面認為只有熟練掌握現有技術的人才,才有進一步改進技術、創新工具的潛力。紐約城委員會認為,21世紀金融中心的核心競爭力在于人才的競爭,立足于本地人才的培養,是在競爭中立于不敗之地的基礎。

倫敦金融城也在金融危機后,加大了金融信息人才的培養力度。University College London預測金融機構將先于其他經濟部門的復蘇而走出困境,金融機構需要優秀人才,對最近發生的問題找到創新的解決路徑;于是由路透和4大投行支持的實訓基地在UCL開辦了,專門培訓金融信息化人才,它將有助于金融中心為保持其世界級金融中心的地位培養其需要的人才。這個實訓平臺將復制投行的交易平臺,給學生提供動態經驗,從主要交易所來的實時數據將在電腦終端和墻上的大屏幕上顯示,符合行業標準的軟件是對投行IT業務的最好介紹。這個平臺的市場數據由路透通過其Reuters 3000 Xtra終端提供。另四大投資銀行——瑞銀、高盛、美林和摩根斯坦利將與學院一起推進課程的內容。瑞銀樂意支持這個項目,是因為他們認為好的金融技術專家應來自多樣化的本科專業——而不僅僅是工程或計算機背景的畢業生,這個項目使得各種專業的畢業生經過培訓后都有可能從事投行的技術工作。University College London在金融信息化人才培養體系中不僅有碩士層次,也有博士層次,并且針對不同專業背景的學生提供不同的培養。The MSc in Financial Computing是針對第一學歷專業不是計算機科學的學生,培養目標是通才;The MSc in Financial Systems Engineering是針對第一學歷專業是計算機科學或相近專業的學生,培養的目標是專才。

土耳其的伊斯坦布爾花園大學Bahcesehir University與伊斯坦布爾交易所合作辦學,培養金融技術專才,項目的目標就是要在土耳其金融教育領域處于領先地位。該項目是證書教育,進行模塊化教學,為確保對金融計算機的理論和實踐知識的牢固掌握,所有學生都需要完成Level 1 和Level 2的課程,Level 3的模塊屬于選修。Level 1課程包括金融市場、編程和軟件設計、定量模型和行業數據;Level 2課程包括公司金融、公司投資、網絡技術和網頁設計、溝通技巧和項目運作等;Level 3課程包括金融計算設計、風險和融資優化、軟件工程方法和軟件工程和技術等。同時提供行業實習的機會,完成課程后,能有投行業務、經濟和金融業務所需要的所有計算機及信息技術的相關技巧。

世界一流的金融中心都在緊鑼密鼓地培養自己的金融信息化人才,像土耳其這樣發展中國家也在緊密跟進金融信息化人才培養的潮流,我們更應把培養金融信息化人才的任務放到人才戰略的層面來考慮。在現有的理論和實踐基礎上,借鑒國外先進經驗,探索中國金融信息化人才培養及其發展成為必要。

四、 我國后危機時代金融信息化人才培養策略

在后危機時代新的形勢下,必須加快構建較完善的金融信息化專業人才培養體系,以滿足日益增長的金融業發展對金融人才的巨大需求。

1. 加大對金融信息化人才的培養力度。為了彌補金融信息化人才需求的巨大缺口,必須加大對金融信息化人才的培養力度,政府應支持整合各方力量,成立了金融信息化人才培養基地,加大投入進行建設。

2. 明確中國金融信息化人才培養目標。金融信息化人才是復合型人才,要求在通曉經濟和金融理論與實務、金融管理的基礎上,具有較強的計算機應用技術,并結合經濟金融理論與實務知識和金融信息系統分析、設計與實現的基本方法和技能。只有對金融信息化領域復合型拔尖創新人才或應用型人才培養具有較為深刻的認識和理解,才能有明確的工作思路和解決問題的方法。

3. 設計多層次金融信息化人才培養新體系。我國的金融信息化人才不僅需要大量培養還處于本科階段的應用型金融信息化人才,同時還需培養碩士及以上學位的高級人才。設計多層次,模塊化,能力培養與技能培訓相結合,科研與實驗教學相結合的教學新體系。在理論和實踐并重的育人環境中,將理論學習、實驗模擬和實習培訓貫穿學生培養始終,實現研究型和實用性人才的結合。

4. 拓寬金融信息化人才培養途徑。探索產學研結合的人才培養模式,支持高校學歷教育與社會辦學的證書培訓共同發展。鼓勵高等院校加強與金融業界合作,借助業界的信息技術平臺,培養院校學生的實際操作能力;與業界合作,面向業界從業人員進行培訓。引導有關高校和社會辦學力量加強與國外知名大學或金融機構的合作,積極引進有關教材和證書培訓項目,實現人才培養的國際接軌。

金融創新是金融發展的靈魂和趨動力,解決危機要靠創新,未來發展更離不開創新,金融信息化人才培養不僅在人才總量上滿足金融業發展的需求,而且在人才質量上要逐漸提升,其核心將是創新人才的培養,這是我們需要進一步努力的方向。

參考文獻:

1. 潘辛平.金融信息化對人才需求的變化.程序員,2005,(5).

2. 張成虎,吳文.金融信息化建設與金融信息化教育.中國金融電腦,2006,(7).

3. http://www.cs.ucl.ac.uk/financialcomputing.

4. Ian Hathaway and Sameer Khatiwada,Do Financial Education Programs Work? Working papers,www.clevelandfed.org/research,2007.

5. Martin B. Haugh and Andrew W. Loy,Challenges in Financial Computing,Computing in Science & Engineering,2001:54-59.

6.黃曉濤,吳馳. 金融信息復合人才培養探索.軟件導刊,2008,(9).

基金項目:國家社科基金(05BZX017)。

作者簡介:黃志斌,合肥工業大學教授、博士生導師;汪宜丹,上海金融學院副教授,同濟大學經濟管理學院博士。

收稿日期:2009-10-09。