發(fā)展航運(yùn)金融與國(guó)際航運(yùn)中心金融生態(tài)軟環(huán)境的優(yōu)化

摘要：在我國(guó)，上海、天津、大連、重慶、武漢、寧波、深圳都提出了要建立航運(yùn)中心的目標(biāo)。歷史的經(jīng)驗(yàn)證明，要成為航運(yùn)中心，其中金融生態(tài)軟環(huán)境優(yōu)化尤其重要，而完善和發(fā)展金融生態(tài)軟環(huán)境尤其是以航運(yùn)金融服務(wù)為其重中之重。對(duì)航運(yùn)金融服務(wù)業(yè)發(fā)展制定發(fā)展規(guī)劃，做好定位，政策扶持，多管齊下，是促進(jìn)航運(yùn)中心金融生態(tài)軟環(huán)境優(yōu)化的保證。

關(guān)鍵詞：金融生態(tài)；軟環(huán)境；航運(yùn)金融；服務(wù)

中圖分類(lèi)號(hào)：F56 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：Ａ文章編號(hào)：１６７３－２９１Ｘ（２０10）32－０119－03

在我國(guó)，諸多沿海、沿江城市提出要建立航運(yùn)中心：上海要在2020年建成國(guó)際航運(yùn)和金融中心；天津正積極推進(jìn)濱海新區(qū)建設(shè)，打造北方國(guó)際航運(yùn)中心和國(guó)際物流中心；大連正大力推進(jìn)東北亞國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)；重慶、武漢推出建設(shè)長(zhǎng)江上游航運(yùn)中心規(guī)劃，今年9月，內(nèi)陸“第一家”、國(guó)內(nèi)“第二家”航交所將在重慶保稅港區(qū)掛牌。同時(shí)，寧波、深圳等港口也利用自身有利條件，采取有力措施建設(shè)世界級(jí)大港。 但這些航運(yùn)中心在金融市場(chǎng)開(kāi)放度，金融資源的配置廣度、運(yùn)作便利和效率方面，特別是航運(yùn)金融方面有所不足。本文擬圍繞航運(yùn)中心發(fā)展過(guò)程中，金融生態(tài)軟環(huán)境中關(guān)于航運(yùn)金融服務(wù)的內(nèi)容、現(xiàn)狀和相關(guān)建議做一些探討。

一、 國(guó)際航運(yùn)中心與金融生態(tài)軟環(huán)境

國(guó)際航運(yùn)中心是一個(gè)功能性的綜合概念，是融發(fā)達(dá)的航運(yùn)市場(chǎng)、豐沛的物流，以海、陸、空多種運(yùn)輸方式連接于一體，以國(guó)際貿(mào)易、金融、經(jīng)濟(jì)中心為依托的國(guó)際航運(yùn)樞紐。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，國(guó)際航運(yùn)中心的形成除了完善的港口設(shè)施、航道條件等硬件環(huán)境外，必須擁有貿(mào)易、金融和廣大的經(jīng)濟(jì)腹地支撐。

金融生態(tài)是我國(guó)的一個(gè)特有概念，它源于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制不斷完善的建設(shè)過(guò)程中，2004年由央行行長(zhǎng)周小川首次提出。金融生態(tài)環(huán)境可分為軟環(huán)境和硬環(huán)境（匡建國(guó)，2005），硬環(huán)境是指政治制度、經(jīng)濟(jì)制度、法律制度等強(qiáng)制性的正式規(guī)則，軟環(huán)境是指社會(huì)習(xí)俗、文化傳統(tǒng)等不成文的潛在規(guī)則以及企業(yè)誠(chéng)信、地方金融發(fā)展、法治基礎(chǔ)、誠(chéng)信文化、社會(huì)中介服務(wù)、社會(huì)保障程度、地方政府公共服務(wù)、金融部門(mén)獨(dú)立性和金融服務(wù)（李揚(yáng)等，2005） 。

金融生態(tài)軟環(huán)境建設(shè)對(duì)于國(guó)際航運(yùn)中心的建設(shè)具有十分重要的作用。為促進(jìn)航運(yùn)中心的建設(shè)，2009年國(guó)務(wù)院19號(hào)文件關(guān)于二個(gè)中心的文件（簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》），提出了包括發(fā)展金融生態(tài)環(huán)境，如發(fā)展多種航運(yùn)融資方式、優(yōu)化航運(yùn)金融服務(wù)發(fā)展環(huán)境等方面的指導(dǎo)意見(jiàn)。 良好、健康的金融生態(tài)軟環(huán)境，特別是航運(yùn)金融服務(wù)將會(huì)極大地促進(jìn)上海國(guó)際航運(yùn)中心的建設(shè)，對(duì)航運(yùn)業(yè)有效拓寬融資渠道，提高資金的使用效率，合理進(jìn)行資源配置，減少機(jī)會(huì)成本，降低風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。

二、金融生態(tài)軟環(huán)境中的的航運(yùn)金融服務(wù)

國(guó)際航運(yùn)中心需要金融生態(tài)軟環(huán)境的優(yōu)化，特別是航運(yùn)金融的服務(wù)，其主要體現(xiàn)在對(duì)航運(yùn)融資、航運(yùn)保險(xiǎn)、資本運(yùn)作與兼并收購(gòu)、航運(yùn)基金、船舶租賃與融資、航運(yùn)金融信息服務(wù)、航運(yùn)信托 、航運(yùn)金融期貨、航運(yùn)會(huì)計(jì)服務(wù)、海事仲裁與法律服務(wù)和航運(yùn)教育與培訓(xùn)等，形成一個(gè)龐大的服務(wù)體系。如表1。

從表1可看出，航運(yùn)金融服務(wù)內(nèi)容廣泛，需求市場(chǎng)巨大，發(fā)展空間廣闊。然而，對(duì)照以上航運(yùn)金融服務(wù)，我國(guó)航運(yùn)中心金融服務(wù)有許多的不足，有待加強(qiáng)。

三、加強(qiáng)航運(yùn)金融服務(wù)優(yōu)化航運(yùn)中心金融生態(tài)軟環(huán)境的建議

1．實(shí)施航運(yùn)金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。要進(jìn)一步確立航運(yùn)金融產(chǎn)業(yè)的地位，將航運(yùn)金融產(chǎn)業(yè)作為上海未來(lái)發(fā)展的目標(biāo)產(chǎn)業(yè)（支柱產(chǎn)業(yè)）列入優(yōu)先發(fā)展產(chǎn)業(yè)目錄，加快推動(dòng)航運(yùn)中心金融產(chǎn)業(yè)的跨越式發(fā)展。即在繼續(xù)推進(jìn)航運(yùn)中心海運(yùn)業(yè)和碼頭服務(wù)業(yè)發(fā)展“硬件”的同時(shí)，要著力制定航運(yùn)金融服務(wù)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。一是處理好航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈中的上游、中游和下游產(chǎn)業(yè)之間的關(guān)系，重點(diǎn)培育扶持航運(yùn)金融服務(wù)業(yè)，從產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、配套政策、空間布局、人才培養(yǎng)等方面，給予必要的支持，以促進(jìn)國(guó)際航運(yùn)中心金融服務(wù)業(yè)又好又快地發(fā)展。二是加速航運(yùn)要素聚集，使金融機(jī)構(gòu)有廣大的客戶服務(wù)群。積極推進(jìn)北外灘、臨港、外高橋、浦東等區(qū)域產(chǎn)業(yè)集聚。在政府宏觀調(diào)控和引導(dǎo)下，通過(guò)整合國(guó)際航運(yùn)產(chǎn)業(yè)和物流產(chǎn)業(yè)，實(shí)現(xiàn)區(qū)域航運(yùn)產(chǎn)業(yè)尤其是高端航運(yùn)服務(wù)業(yè)的合理布置與集聚。通過(guò)適度降低港口規(guī)費(fèi)，營(yíng)造成本洼地； 加快面向腹地經(jīng)濟(jì)的政策輻射、功能輻射和集疏運(yùn)網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)。總之，提高凝聚力，創(chuàng)造各類(lèi)航運(yùn)要素便捷流入的通道。

2．金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)航運(yùn)金融產(chǎn)品研發(fā)。銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)航運(yùn)金融產(chǎn)品的研發(fā)，推出更多既滿足企業(yè)需求，又能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。貸款給航運(yùn)企業(yè)不同于貸款給普通的制造企業(yè)，必須有的放矢?？衫么举Y信、船舶抵押、應(yīng)收賬戶抵押等多種組合來(lái)最大限度規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。以船舶制造企業(yè)為例，因船舶在固定資產(chǎn)中最容易變現(xiàn)，如遇到特殊情況，可通過(guò)海事滯留扣押拍賣(mài)變現(xiàn)。另外，航運(yùn)貨物代理企業(yè)的一個(gè)特點(diǎn)是需要替客戶墊付運(yùn)費(fèi)，因而在旺季會(huì)出現(xiàn)短期大規(guī)模資金需求，銀行可根據(jù)該特點(diǎn)研發(fā)相應(yīng)產(chǎn)品，而非按一般融資要求一刀切。

3.發(fā)展本地保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。建立和健全發(fā)達(dá)的保險(xiǎn)市場(chǎng)，集聚各類(lèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和承保資本；設(shè)立中國(guó)的再保險(xiǎn)交易中心，讓更多的保險(xiǎn)人承擔(dān)單個(gè)保險(xiǎn)人難以承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)；設(shè)立固定的保險(xiǎn)交易場(chǎng)所，讓保險(xiǎn)公司的內(nèi)在信譽(yù)取得物質(zhì)的表現(xiàn)形式 ；建立完善的貨運(yùn)險(xiǎn)精算體系。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)通過(guò)擬定最低保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，確立以效益為中心的經(jīng)營(yíng)管理理念，防止惡性競(jìng)爭(zhēng)。完善制定保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)公估、法律服務(wù)、會(huì)計(jì)、船舶檢驗(yàn)等各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)管理制度。 多方努力提高保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用水平，為只能“長(zhǎng)線短做”的保險(xiǎn)資金找到重要的投資出口。

4.要以良好的發(fā)展環(huán)境、優(yōu)惠的政策鼓勵(lì)和吸引倫敦、新加坡和香港等地具有國(guó)際影響力的金融機(jī)構(gòu)來(lái)內(nèi)地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和組建合資保險(xiǎn)、租賃、基金等公司，并積極爭(zhēng)取各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)公司總部落戶； 積極支持建立區(qū)域性的產(chǎn)品研發(fā)中心、客戶服務(wù)中心、數(shù)據(jù)中心等后援機(jī)構(gòu)等并使其落戶 ；鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)已有的金融、法律和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入航運(yùn)服務(wù)領(lǐng)域，并將其總部、業(yè)務(wù)總部、資金運(yùn)營(yíng)總部和區(qū)域總部以及數(shù)據(jù)處理中心等進(jìn)行落戶。另一方面，鼓勵(lì)銀行、保險(xiǎn)、租賃、信托、基金等機(jī)構(gòu)，圍繞航運(yùn)發(fā)展的需要，量身訂做產(chǎn)品與服務(wù)。政府支持有條件的機(jī)構(gòu)綜合經(jīng)營(yíng)，使綜合性航運(yùn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新得以先試先行。

5.試點(diǎn)開(kāi)辦離岸金融和離岸保險(xiǎn)服務(wù)。結(jié)合國(guó)務(wù)院文件中有關(guān)“探索建立國(guó)際航運(yùn)發(fā)展綜合試驗(yàn)區(qū)”的要求， 并結(jié)合國(guó)際航運(yùn)中心外向度比較高的特點(diǎn)，逐步實(shí)施自由貿(mào)易港區(qū)政策。實(shí)施自由港政策，是國(guó)際航運(yùn)中心集裝箱樞紐港普遍采取的，也是行之有效的競(jìng)爭(zhēng)措施。在世界著名集裝箱港口中，香港和新加坡是最為著名的自由港城，高雄港提出了“境外航運(yùn)中心”的口號(hào)，鹿特丹自稱(chēng)“比自由港還要自由”，漢堡港是歐洲最典型的自由港。實(shí)踐證明，自由港政策不僅僅是航運(yùn)政策，還會(huì)惠及城市的金融、經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易等多個(gè)方面。因此，設(shè)立自由港是促進(jìn)航運(yùn)中心發(fā)展的有力保證 。

6.在外匯管理、金融機(jī)構(gòu)服務(wù)方面給予扶持。為各類(lèi)航運(yùn)要素聚集和優(yōu)化配置創(chuàng)造寬松的環(huán)境，增強(qiáng)航運(yùn)中心的商務(wù)金融功能。另外，爭(zhēng)取獨(dú)特的金融政策、稅收政策支持，并參照香港、新加坡等國(guó)際離岸金融中心的稅收政策。如對(duì)有離岸業(yè)務(wù)需求的企業(yè)，允許進(jìn)行離岸業(yè)務(wù)試點(diǎn)，會(huì)同金融管理部門(mén)，研究允許航運(yùn)企業(yè)在洋山保稅港區(qū)開(kāi)設(shè)離岸賬戶，使利于航運(yùn)公司、造船修船、船舶代理、物流企業(yè)等企業(yè)的結(jié)算、匯兌與國(guó)際接軌，方便企業(yè)結(jié)算；又如，爭(zhēng)取政策支持，開(kāi)展離岸保險(xiǎn)，為船舶建造、航行和貨物運(yùn)輸提供保險(xiǎn)保障。

7.放寬金融創(chuàng)新的政策。鼓勵(lì)運(yùn)用信托、租賃和產(chǎn)業(yè)基金等多元化融資方式， 如船舶融資資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、船舶基金民間私募，吸引豐富的民間資本，投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)。選擇具備一定資質(zhì)條件、有業(yè)務(wù)能力的保險(xiǎn)公司、信托公司、銀行、投資銀行或租賃公司，先行試點(diǎn)，通過(guò)業(yè)務(wù)實(shí)踐發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，積累經(jīng)驗(yàn)，為后續(xù)業(yè)務(wù)推廣奠定基礎(chǔ)。

8.推進(jìn)區(qū)域統(tǒng)一港航信息平臺(tái)和航運(yùn)金融、保險(xiǎn)等各類(lèi)信息平臺(tái)建設(shè)。 從區(qū)域港航信息平臺(tái)的現(xiàn)狀看，各區(qū)域基本形成各自的港航EDI系統(tǒng)，運(yùn)作相對(duì)成熟，但各地港航信息仍存在嚴(yán)重的“孤島”現(xiàn)象，往往各自為政，存在多個(gè)標(biāo)準(zhǔn)、現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)不兼容等諸多問(wèn)題。應(yīng)借鑒歐洲推進(jìn)RIS 及其標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)驗(yàn)與成果 ，推進(jìn)區(qū)域統(tǒng)一港航信息平臺(tái)建設(shè)。另外，加快建立金融系統(tǒng)客戶信息和一行三會(huì)的信息聯(lián)網(wǎng)，建立航運(yùn)險(xiǎn)電子商務(wù)平臺(tái)。這些平臺(tái)的建立，可在網(wǎng)上對(duì)航運(yùn)企業(yè)信用、抵押、貸款等情況的了解和監(jiān)管及信息共享；在保險(xiǎn)上實(shí)現(xiàn)從核保到理賠的全部程序，包括投保、承保、交費(fèi)、出單、批改、報(bào)案、查詢、立案、核賠等，既可避免開(kāi)口合同的錯(cuò)漏和失控，又為貨運(yùn)險(xiǎn)提供安全、快捷的操作方式。

9.在航運(yùn)人才培養(yǎng)及吸引高級(jí)航運(yùn)相關(guān)人才等方面推出優(yōu)惠政策，營(yíng)造吸引高級(jí)航運(yùn)相關(guān)人才的良好環(huán)境，積極引導(dǎo)和鼓勵(lì)人才集聚，構(gòu)筑航運(yùn)、金融人才高地。

參考文獻(xiàn)：

[1] 陳繼紅，真虹，宗蓓華.上海市現(xiàn)代航運(yùn)服務(wù)業(yè)發(fā)展對(duì)策[J].水運(yùn)管理，2008，（12）.

[2] 中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究.2008—2009年度中國(guó)地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境評(píng)價(jià)[J].中國(guó)金融，2009，（16）

[3] 王燕.上海金融生態(tài)現(xiàn)狀分析——加快建設(shè)上海國(guó)際金融中心[J].技術(shù)與市場(chǎng)，2007，（4）.

[4] 汪榮明.推進(jìn)建設(shè)“兩個(gè)中心”多層次培養(yǎng)上海金融人才[N].文匯報(bào)（上海），2009-08-10（6）.