增進多樣性和構建和諧社會

　　[提要] 構建社會主義和諧社會是我們黨在新的歷史時期提出的偉大目標和重要任務。和諧社會的基礎是安定、和諧，這一點與資產組合理論的思想非常吻合。為此，本文根據資產組合理論提出一個全新的建設和諧社會的路徑，即增進社會的多樣性。證明通過增加生產和經營方式的多樣性可以實現社會和諧與環境和諧；通過增進產業的多樣性可以實現產業和諧與區域和諧。本文最后得出結論：根據資產組合理論，增進社會多樣性可以實現一個地區的和諧，進而一個國家的和諧。
　　[關鍵詞] 和諧社會；多樣性；路徑；資產組合理論
　　[作者簡介]張坤，東華理工大學地質資源經濟與管理研究中心副教授，博士，研究方向為區域經濟。（天津３０００７１）
　　
　　一、前言
　　
　　構建“社會主義和諧社會”概念的首次完整提出，是十六屆四中全會《中共中央關于加強黨的執政能力建設的決定》，《決定》將其正式列為中國共產黨全面提高執政能力的五大能力之一。這一思想，在此前的十六大報告論述全面建設小康社會時已有體現，其中有兩處比較明顯：一是報告提出的到２０２０年我國將要實現的小康社會比２０００年有六個“更加”，其中第五個“更加”就是“社會更加和諧”；二是報告第二部分論述“三個代表”重要思想時提出，隨著改革的深入，我們要努力建立起“各盡所能，各得其所，和諧相處”的社會關系。
　　黨的十六屆六中全會作出了《關于構建社會主義和諧社會若干重大問題的決定》，提出了到２０２０年構建社會主義和諧社會的９大目標和主要任務。和諧社會的建設開始全面展開。
　　構建社會主義和諧社會是我們黨順應歷史發展變化，為推進中國特色社會主義偉大事業作出的重大戰略舉措，是國家富強、民族振興、人民幸福的重要保證。和諧社會的本質是一個民主法治、公平正義、誠信友愛、充滿活力、安定有序、人與自然和諧相處的社會。
　　和諧社會的基礎是安定、和諧，這一點與資產組合理論的思想是非常吻合的。因此，筆者希望通過資產組合理論對社會主義和諧社會及其建設提出一些新的理解。
　　
　　二、資產組合理論
　　
　　１９５２年，馬科維茲（Ｈａｒｒｙ Ｍ． Ｍａｒｋｏｗｉｔｚ）在《財務學刊》上發表了“資產組合的選擇”一文，該文最先采用風險資產的期望收益率和方差（或標準差）度量資產的收益和風險，建立了比較完整的資產組合選擇理論框架，標志著資產選擇理論正式形成。資產組合理論在金融投資領域應用廣泛，意義深遠，馬科維茲和其后繼者夏普因此獲得了諾貝爾經濟學獎。
　　資產組合理論認為資產的風險可以分成兩個部分：即系統風險和非系統風險。系統風險是無法通過資產組合加以分散的；非系統風險可以通過將不同資產組合在一起而被消除或減弱。所謂系統風險對一個國家或社會而言，就是諸如被迫卷入全面戰爭、遭受可以使恐龍滅絕的全球氣候突變等等影響整個國家和社會的變化。而非系統風險則像局部地區的天氣變化、某個行業的盛衰起伏，某個階層民眾的生活變化等個別地區、行業或人群的狀態改變，這種改變范圍非常有限，不會對整體或全局產生影響。
　　對于非系統風險，資產組合理論認為源自事物之間的聯系或者稱之為相關關系。有些事物之間具有完全相關關系，即具有完全相同或相反的變動關系。這好比兩支股票，他們的收益同時上升、下降，這種情況稱為它們具有完全正相關關系；當兩支股票的收益一個上升時，另一致總是下降，則被稱之為具有完全的負相關關系。事物具有完全正相關關系時在資產組合理論看來實際上就同化為一個資產；當具有完全負相關關系時，則被認為是完全不同的兩個資產。
　　事物之間具有完全正相關或負相關關系是比較極端的例子，但更為普遍的情況是，事物的相關關系處于這兩者之間，這是資產組合理論研究的重點。通過將具有一定相關關系的資產放在一起，構成一個組合資產就可以將非系統風險分散掉。這一點其實也不難理解，如市場由兩支股票組成，它們具有負相關關系，即一個收益上升時，另一個收益下降，如果你作為一個投資人只持有其中任何一支股票，你必須面對這支股票的收益變動（我們管這種變動稱之為風險），但是如果你同時持有這兩支股票（可以看作是一項組合資產），由于它們的收益運動方向相反，你持有的組合資產的收益將比較平穩，風險下降。
　　那么，資產組合理論對于我們的社會發展又有何啟示呢？事實上，一個國家本身可以看作一項組合資產，其中包含的社會單元種類越多，越有可能將非系統風險盡可能多的分散掉，從而實現國家發展平穩、人民生活安定。
　　
　　三、構建和諧社會的新視角——資產組合理論的應用
　　
　　和諧社會深層含義應該是社會和諧、地域和諧、產業和諧和環境和諧。資產組合理論告訴我們社會的多樣性可以抵御其中部分變異帶來的風險，使社會整體趨于穩定和諧。因此，為了建設社會主義和諧社會，筆者認為應當在以下幾個方面增進社會的多樣性。
　　（一）努力增進生產和經營方式的多樣性——實現社會和諧、環境和諧。
　　所謂增進生產和經營方式的多樣性，是指積極培育和支持多元化的生產和經營形態。在生產方面，我們應當尊重企業自身的發展變化規律，不能一味的求大求強，雖然大的企業可以產生規模經濟效應，但是企業過大則同時意味著數量的減少，因為市場規模在一定的時期內是穩定的。根據資產組合理論，種類的減少對整個社會而言，抵御和分散風險的能力就要下降。設想一個極端的例子，中國只有一個汽車行業，當遭遇世界石油價格上漲危機時，汽車銷量會大減，中國整個經濟將遭受沉重打擊，必然引起社會的不穩定因素增加。事實上，當前社會有一種盲目追求國外生產形式的錯誤做法，如認為我國也應該實行農業的工廠化生產，我們不否認農業的工廠化生產的諸多優點，但是我們必須看到，這種工廠化的農業生產的特點除了便于機械化作業外就是大面積的單一作物的種植，生產形式的單一使其很容易遭受市場價格波動的風險。這在澳大利亞已有沉痛的教訓。
　　事實上，生產方式的轉變不僅可以使區域內的經濟發展更加穩定，還有助于改善人與自然的關系。為了減少自然災害，中國政府采取各種措施鼓勵退耕還林、退田還湖，取得了顯著的成效。但是筆者想在此指出的是，退耕還林、退田還湖的具體操作過程有些粗糙。我們把一部分耕地還原回山林、池塘的過程中，只是簡單隨意的種些樹或者把耕地直接廢棄。植被建設布局缺乏科學規劃，普遍存在有什么苗種什么樹的現象，適地適樹問題仍未解決。據調查，陜北某縣１９９９年油松造林４０余萬株，僅存活１００余株，被群眾稱為“梁山好漢”。如此下來，可能會重蹈該地區過去“年年造林不見林”的覆轍。
　　這其實是要求我們不能簡單粗放的理解國家的政策。我們不僅要保護自然，還必須想辦法讓人民生存，高質量的生存。只有基本的生存權得到保障，人們才會真正的把土地歸還自然。這就需要我們不僅要“退”，還要思考如何“退”的問題。根據資產組合理論，我們要增加生產（在此可以理解為種植）的多樣性。在退之前，要充分研究市場和當地的自然條件，因地制宜、因市制宜的種植一些既可以保護自然環境又可以有一定的經濟價值的植物，讓土地“所有者”在各種細分市場（ｎｉｃｈｅ ｍａｒｋｅｔ）取得穩定的收入來源。使其在“退”的過程中不僅收入水平不會降低，甚至還會有較大的提高，他們“保護”自然的積極性必然因此而高漲。當地的自然景觀不僅可以恢復甚至有較大改進也說不定。
　　生產如此，經營也是如此。我們應當鼓勵多樣的經營形態的存在，尤其是一些小規模的經營，這在當前的中國尤其具有重要的意義。我國的國企改革使一大批原國有企業的人員成為下崗職工，雖然國家采取了多種措施，來保障他們的基本生活，但我們不得不承認，還是有很多人生活非常貧困。還有，大量的農民工，進城以后找不到合適的工作，瀕臨窮困和犯罪的邊緣。因此，我們應當鼓勵他們進行小商品經營，一方面可以增加他們自己的收益，改善生活；另一方面，經營的多樣化，可以減弱外部環境對當地市場的沖擊，使當地經濟穩步發展；第三，經營的多樣化，使人們的需求得到更好的滿足，人們的幸福感增強，社會必然和諧。讓人感到欣喜的是，關于這一點，我們的社會和政府已經開始注意到了。如“建設部副部長仇保興表示，城市發展應有多樣性，小商小販也是城市多樣性的組成部分，城市對他們的態度應該更加寬容”，而烏魯木齊市更是把“小商小販當成‘寶’，創造條件支持他們發展”。
　　
　　當然，筆者所談的經營的多樣性不能狹隘的理解為支持小商小販，應當有更廣闊的含義。我們的政府管理人員對于弱勢群體的經營形態應該額外加以關注，提供相關的支持和適當的引導。弱勢群體掌握的經濟財富較少，但人員數量龐大。他們的生活狀態對于社會的穩定和諧有重要的影響。因此，根據資產組合理論解決好生產和經營的多樣性問題有利于社會和諧、環境和諧。
　　（二）努力增進區域經濟的多樣化——實現區域和諧、產業和諧。
　　區域的和諧內容非常豐富，如人文和諧、經濟和諧等，但基礎是區域之間產業的和諧。筆者在此提出的積極培育區域的多樣性就是指各地區的經濟主導產業多元化。這與國家強調消除地區差距并不矛盾。地區經濟發展水平差距大是社會不穩定的一個重要因素，區域經濟多樣化是為了充分發揮各地區優勢發展經濟，實現區域間經濟差距的縮小。此外，根據資產組合理論產業多樣性可以減弱外部經濟波動對區域經濟的沖擊。雖然，我國目前大而全、小而全的局面已經有了很大的改觀，但是我們還是可以看到各個地區的經濟主導產業的雷同。據國家發展和改革委員會研究員王昌林說，在各地“十五”高新技術產業發展規劃中，集成電路產業的同構性為３５％，納米材料為４８％，計算機網絡為５９％，軟件產業達７４％。西南６省（區、市）的“十五規劃，在高新技術產業方面，除了西藏，其他５個省（區、市）都把電子信息和生物工程列為需要加快發展的產業。
　　在經濟發達的“長江三角”地區１４個城市“十五規劃”中排在前四位的支柱產業都是電子信息、汽車、新材料、生物醫藥工程，趨同率達７０％，上海一地在建的集成電路生產線有１３條之多。按照中國社會科學院數量經濟與技術經濟研究所副所長齊建國等專家的說法，繼以彩電、冰箱等家電制造業和汽車、鋼鐵等生產線為標志的兩輪重復建設后，以電子信息、新材料、生物醫藥工程為代表的第三輪重復建設正在我國凸顯。
　　根據資產組合理論，雷同的產業具有正的相關關系，等同于一個產業。因此，產業的雷同不僅使我國非常有限的資源被大量的浪費，而且更為可怕的是我國的經濟體系風險加大，因而更加脆弱。
　　造成產業雷同的原因非常復雜，因此人們提出的解決辦法也是多種多樣。但是，筆者在此想從一個資產組合理論的視角出發提出自己的想法。各地為了發展當地經濟，爭相推動利潤率高的產業發展是無可厚非的。但地區產業雷同造成的風險激增是國家層面的，而不是區域層面的。因此，筆者認為中央政府應當擔負起協調地區經濟發展的主要責任。更明確的說，中央政府應當制定各地區的產業發展規劃，使其在充分利用本地資源和市場條件的前提下，相互之間具有一定的互補性。具體的操作辦法，筆者認為可以首先對各地區主要產業的經濟效率進行排名，然后從高到低擇高而定，為每個地區確定主導產業，國家給政策鼓勵其發展；對排名重復或經濟效率較低的產業將被限制或禁止發展。這樣一來，中國的各種產業必將呈現多樣化。來自外部世界的波動可能會沖擊一兩個行業，但很快可以被其他行業稀釋掉。國家的政策鼓勵和地區的財政投入，必將使當地的主導產業帶來勃勃生機，必將為當地經濟注入強大的競爭力，從而帶動當地經濟收益的提高。
　　
　　四、總結
　　
　　構建社會主義和諧社會是我們黨在新的歷史時期提出的偉大目標和重要任務。由于事關人民福祉，社會各界踴躍參與，仁者見仁、智者見智。筆者則從資產組合理論的視角對我國近期的部分政策和一些重大社會現象進行了反思，并提出了和諧社會建設的一個新路徑，即增進社會的多樣性。由此，筆者認為在一個地區之內，應當調動社會個體的積極性，在一國之內，應當調動各地區的積極性。目的是實現一個地區的和諧，進而一個國家的和諧。
　　
　　[參考文獻]
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　　[責任編輯：趙財鋒]