合規文化建設與執行力

　　所謂合規是以銀行合規管理系統及專業的方法對銀行業務運行檢查、業務管理評價、銀行風險管控過程進行有效性跟蹤，改善和幫助銀行實現風控管理和業務經營發展目標的活動過程。在后危機時代和“十二五”開局的大背景下，銀行合規經營受到國內外的廣泛重視，“巴塞爾協議III”和我國銀監會的《商業銀行合規風險管理指引》也對此提出了明確的要求。然而在實際操作中，一些非合規經營行為仍屢禁不止，例如不久前發生的齊魯銀行“騙貸”事件和江西鄱陽縣農信社財政資金流失事件，為銀行合規經營敲響了警鐘。因此，探討如何培育我國銀行業良好的合規文化、建設完善的風險管理體系；如何確保國家監管法規與政策有效貫徹執行，以及銀行業的健康穩定發展就顯得尤其重要。2011年3月23日，《銀行家》雜志與湖北省銀監局、中國銀行業協會共同舉辦了“銀行業合規文化建設高級研討會”，邀請著名專家學者、國內外銀行界的高管人員及湖北銀行業金融機構的合規負責人齊聚武漢，就銀行合規文化發展的現狀、存在的問題及建設的途徑集思廣議，獻計獻策。為將會議內容的精彩部分呈現讀者，本刊將對該會進行的報道，對湖北銀監局局長的專訪以嘉賓嘉賓的精彩發言刊登與此（以下按發言順序整理嘉賓精彩發言），以饗讀者。