李楊勇:始終堅(jiān)守依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的定力

　　依法合規(guī)是保障一個(gè)社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、保障一家企業(yè)健康成長(zhǎng)的基本準(zhǔn)則。商業(yè)銀行是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，這樣的行業(yè)特點(diǎn)決定了始終堅(jiān)守依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的定力對(duì)于商業(yè)銀行而言顯得格外重要。正是基于這樣的認(rèn)識(shí)，交通銀行湖北省分行多年以來，始終將堅(jiān)持依法合規(guī)作為自身經(jīng)營(yíng)管理的最高準(zhǔn)則，并將“依法合規(guī)的深厚‘定力’”歸納總結(jié)為五大文化基因之一，使之深入人心、代代傳承。
　　在多年來的實(shí)踐中，我行深切體會(huì)到：推行合規(guī)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱苦的工作，需要各個(gè)部門和全體員工的認(rèn)可和配合，而來自高管層的重視和高管層的率先垂范是最為重要的。在這方面，總行高管層樹立了很好的表率，分行管理層也積極效仿，在干部員工中帶頭堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀和科學(xué)合規(guī)觀，努力在全行上下營(yíng)造出“合規(guī)優(yōu)先、主動(dòng)合規(guī)、全員合規(guī)”的良好氛圍。按照“合規(guī)從高層做起”的基本理念，分行管理層在議事決策中始終把依法合規(guī)放在首位，積極引導(dǎo)全行在各項(xiàng)工作中正確處理好合規(guī)與發(fā)展、合規(guī)與創(chuàng)新的關(guān)系。特別是近年來，通過推動(dòng)五個(gè)方面的轉(zhuǎn)變，逐步樹立起科學(xué)的合規(guī)觀，較好地發(fā)揮了合規(guī)管理對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的保障和促進(jìn)作用。
　　一是推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，實(shí)現(xiàn)從僅僅將合規(guī)管理看作是具體的風(fēng)險(xiǎn)操作規(guī)程到確立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念的轉(zhuǎn)變。面對(duì)全球金融危機(jī)背景下市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、發(fā)展壓力較大、市場(chǎng)中不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)誘惑重重的環(huán)境，我行引導(dǎo)基層經(jīng)營(yíng)管理人員不鉆空子，不以違規(guī)換取所謂的發(fā)展，而是在合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值上尋求競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。通過在實(shí)踐中取得的成功案例，在全行上下進(jìn)行宣揚(yáng)，進(jìn)一步堅(jiān)定了依法合規(guī)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的理念、依法合規(guī)為客戶構(gòu)建服務(wù)平臺(tái)和提供解決方案的理念、依法維護(hù)我行合法權(quán)益的理念，并逐步將合規(guī)文化建設(shè)作為企業(yè)文化建設(shè)的重要組成部分，對(duì)我行新一輪可持續(xù)發(fā)展產(chǎn)生了積極的促進(jìn)作用。
　　二是完善組織架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)從粗放式、分散式合規(guī)管理向全行專業(yè)化、集中化、精細(xì)化合規(guī)管理的轉(zhuǎn)變。近年來，我行不斷整合全行的合規(guī)工作資源，強(qiáng)化各條線合規(guī)管理的職能，并在各業(yè)務(wù)條線組建了合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，不斷提升合規(guī)專業(yè)職能部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的介入功能、止損功能、服務(wù)功能和管理功能；提升合規(guī)工作的質(zhì)量，使合規(guī)工作在深度和廣度上逐步適應(yīng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的需要，使合規(guī)工作真正為推動(dòng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展提供全面、深入的服務(wù)，充分滿足業(yè)務(wù)拓展對(duì)合規(guī)服務(wù)的需求。
　　三是實(shí)現(xiàn)從合規(guī)工作由被動(dòng)受理需求向主動(dòng)參與各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的轉(zhuǎn)變。在實(shí)踐中，我行要求法律合規(guī)部門，不能僅僅將自身的工作職責(zé)定位于對(duì)基層單位和業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)管理中涉及的法律問題，簡(jiǎn)單答復(fù)“合規(guī)”還是“不合規(guī)”，而是要就整個(gè)方案與相關(guān)單位和部門進(jìn)行充分溝通協(xié)調(diào)，并在此基礎(chǔ)上，重點(diǎn)研究如何根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)拓展要求去設(shè)計(jì)一個(gè)符合法律合規(guī)要求的可行方案。
　　四是實(shí)現(xiàn)從對(duì)交易方案輕易否定或者一味迎合的線性思維，向堅(jiān)持依法合規(guī)審慎原則的轉(zhuǎn)變。在經(jīng)營(yíng)管理決策中，我行要求無論是合規(guī)部門還是基層經(jīng)營(yíng)單位，在面對(duì)任何一個(gè)交易方案、交易合同時(shí)，都能夠統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以合法審慎原則作為共同遵守的原則。基層經(jīng)營(yíng)單位遵循這一原則去拓展業(yè)務(wù)，合規(guī)部門遵循這一原則去對(duì)交易方案和合同進(jìn)行審查管理。通過推進(jìn)專業(yè)合規(guī)人員和業(yè)務(wù)人員的良好合作，在多個(gè)重要業(yè)務(wù)合同和業(yè)務(wù)方案中較好地平衡了交易各方的風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)系，獲得了銀企雙贏的良好效果。
　　五是實(shí)現(xiàn)從對(duì)不合規(guī)事件進(jìn)行個(gè)別糾正到建立科學(xué)的合規(guī)激勵(lì)約束機(jī)制的轉(zhuǎn)變。為了在全行上下對(duì)合規(guī)形成科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制，我行在綜合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核體系中專門設(shè)置了“內(nèi)部控制合規(guī)”的考核指標(biāo)，對(duì)各經(jīng)營(yíng)單位和各主要業(yè)務(wù)部門進(jìn)行合規(guī)性考核，激勵(lì)干部員工主動(dòng)合規(guī)，在全行推行誠實(shí)和正直的價(jià)值觀念。
　　總之，近年來，通過在經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中堅(jiān)持不懈地推動(dòng)上述五個(gè)方面的轉(zhuǎn)變，我行干部員工自覺服從金融監(jiān)管、自覺遵章守紀(jì)的意識(shí)不斷增強(qiáng)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的定力不斷增強(qiáng)，合規(guī)管理取得了三個(gè)方面的顯著成效：一是較好營(yíng)造了全行規(guī)范管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的氛圍；二是顯著提高了領(lǐng)導(dǎo)干部合規(guī)先行、依法治行的能力；三是有效提高了干部員工應(yīng)用合規(guī)手段解決實(shí)際問題和規(guī)范化操作水平。當(dāng)前，在我行，無論是干部還是員工，無論是授信業(yè)務(wù)還是柜面服務(wù)，均嚴(yán)格按照監(jiān)管部門及總行規(guī)范管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)控流程要求，在法律框架和內(nèi)控制度下辦公辦事，全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力顯著提高。同時(shí)，良好的合規(guī)文化也使得我行在多年來的發(fā)展中避免了背包袱、走彎路，各項(xiàng)業(yè)務(wù)始終保持持續(xù)健康發(fā)展的良好勢(shì)頭。
　　（作者系交通銀行湖北省分行行長(zhǎng)）