國際貨運風(fēng)險及防范

[摘要]隨著中國經(jīng)濟大國地位的不斷提升以及世界經(jīng)濟一體化進程的加快，越來越多的國內(nèi)貨運企業(yè)參與到國際市場中來。由于國際貨運路途遙遠、運輸時間長、并且涉及不同的國家和地區(qū)，使得國際貨運業(yè)務(wù)面臨巨大的風(fēng)險。本文分析了國際貨運業(yè)務(wù)中存在政策風(fēng)險、戰(zhàn)爭風(fēng)險、匯率風(fēng)險等一系列的系統(tǒng)風(fēng)險，同時指出了在微觀方面存在著運費回收、提單風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險、欺詐等非系統(tǒng)風(fēng)險。針時國際貨運存在的風(fēng)險，文章最后為貨運風(fēng)險防范提出了相關(guān)的對策措施。

[關(guān)鍵詞]國際貨運提單風(fēng)險欺詐

一、引言

隨著全球經(jīng)濟一體化的加速以及我國對外貿(mào)易的快速增長，國際貨運在我國得到了迅速發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計，我國各類國際貨代企業(yè)已有9000多家。國際貨運的蓬勃發(fā)展，一方面促進了我國與其他國家之間貿(mào)易的迅速發(fā)展。對我國經(jīng)濟的發(fā)展做出了重大的貢獻；另一方面也使得國際貨運行業(yè)的競爭進一步加劇。其所面臨的風(fēng)險越來越大。

由于國際貨運涉及的時間長、路途廣、運輸方式多樣，在貨物運輸?shù)耐局幸?jīng)過不同的國家和地區(qū)。與國內(nèi)的貨物運輸相比，其所面臨的風(fēng)險要大得多。因此，對國際貨運行業(yè)的風(fēng)險做一個全面地評估與分析，找出國際貨運行業(yè)中面臨的主要的風(fēng)險，進而采取相關(guān)的措施規(guī)避這些風(fēng)險或者將風(fēng)險的損失降低到最低水平就具有重要的研究意義。

二、國際貨運中常見的風(fēng)險

一般而言，風(fēng)險可以分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險。系統(tǒng)風(fēng)險是指某一區(qū)域所有公司都無法避免的風(fēng)險，主要是宏觀方面的風(fēng)險，例如戰(zhàn)爭、經(jīng)濟危機、自然災(zāi)害、政權(quán)更換、政策變化等。非系統(tǒng)風(fēng)險是指微觀企業(yè)所存在的各種風(fēng)險，例如國際貨運行業(yè)中的提單風(fēng)險、欺詐、運費得不到回收等風(fēng)險。下面就從系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險的角度對國際貨運行業(yè)的風(fēng)險進行分析。

1.國際貨運中面臨的系統(tǒng)風(fēng)險

(1)政策風(fēng)險

政策風(fēng)險是指政府有關(guān)國際貨運的政策發(fā)生重大變化或是有重要的舉措、法規(guī)出臺，引起市場的波動，從而給國際貨運帶來的風(fēng)險。政府對某行業(yè)的發(fā)展通常有一定的規(guī)劃和政策，用以指導(dǎo)市場的發(fā)展和加強對市場的管理。在尊重國際貨運發(fā)展規(guī)律的基礎(chǔ)上，充分考慮本行業(yè)在本國經(jīng)濟中的地位、與社會經(jīng)濟其他部門的聯(lián)系、整體經(jīng)濟發(fā)展水平及政治形勢等多方面因素后制定的，規(guī)劃和政策應(yīng)該是長期穩(wěn)定的。但是，在某些特殊的情況下，政府也可能會改變發(fā)展本行業(yè)的戰(zhàn)略部署，出臺一些扶持或抑制市場發(fā)展的政策，制定出新的法規(guī)或交易規(guī)則。從而改變市場原先的運行軌跡。這些都對國際貨運業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大的影響。

(2)戰(zhàn)爭風(fēng)險

當(dāng)今世界戰(zhàn)爭風(fēng)險的定義已經(jīng)由傳統(tǒng)的狹義戰(zhàn)爭風(fēng)險逐漸向恐怖主義和海盜風(fēng)險轉(zhuǎn)變，最終形成新的廣義的戰(zhàn)爭風(fēng)險定義。在國際貨運行業(yè)中，航運企業(yè)和船舶所有人所面臨的戰(zhàn)爭風(fēng)險要比其他企業(yè)的所面臨的戰(zhàn)爭風(fēng)險程度要高。而國際貨運業(yè)務(wù)中，像伊拉克戰(zhàn)爭、阿富汗戰(zhàn)爭，以及船舶所需要穿越的關(guān)鍵性區(qū)域如索馬里、馬六甲海峽等一系列海盜橫行的地方，這些地區(qū)的局部戰(zhàn)爭或者小規(guī)模的動亂，都給國際貨運業(yè)務(wù)帶來非常大的風(fēng)險。

(3)匯率風(fēng)險

在國際貨運業(yè)務(wù)中，從簽訂合同到最終收付貨款，要隔一段時問。在這段時間里，由于各種計價貨幣價值的波動，使交易中所用的計價結(jié)算貨幣用本幣或用其他外幣來衡量，期初與到期時的價值不一致。這樣，對國際貨運業(yè)務(wù)中交易的任何一方來說。在結(jié)算時可能發(fā)生不利于自己一方的變動。有時交易雙方需使用第三國貨幣進行計價結(jié)算，這樣，匯率的變動會使雙方都承擔(dān)匯率風(fēng)險。

2.非系統(tǒng)風(fēng)險

(1)運費回收風(fēng)險

由于國際貨運行業(yè)激烈競爭，貨運公司迫于保住客戶的壓力。一般不再要求貨主付款贖單，而是采用風(fēng)險較大的月度結(jié)算或者季度結(jié)方式。在這種操作模式下，貨物裝船出運后貨運公司須先向船運公司或者訂艙的其他公司付款贖取正本提單后直接交付給貨主。在貨主取得正本提單的情況下，貨運公司就失去了追索運費的控制權(quán)和主動權(quán)。如果貨主拒絕支付運費，貨運公司通常只能選擇通過法律途徑解決。客觀地說。在貨主為買方市場的情況下，貨運公司的這種運費結(jié)算方式所帶來的風(fēng)險無法控制。貨運公司只能從與貨主委托合同的簽署、及時進行運費確認等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)加大控制力度，避免發(fā)生困缺乏相關(guān)合同等證據(jù)而輸了官司的情況發(fā)生。

(2)連帶責(zé)任風(fēng)險

有一些國外的貨運公司在國內(nèi)沒有辦事機構(gòu)。他們通常在支付一定代理費的情況下，委托國內(nèi)貨運公司代他們操作指定貨，并代為簽發(fā)國外貨代提單，這些在國內(nèi)沒有辦事機構(gòu)的國外貨運公司的提單，在中國交通部沒有繳納相應(yīng)保證金和備案的情況，一般都被稱為非法提單。在貨代公司簽發(fā)國外非法提單的情況下，一旦發(fā)生目的港無單放貨或者其他涉及提單的海運欺詐事件，貨代公司就要根據(jù)相關(guān)規(guī)定承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

(3)提單風(fēng)險

提單是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接受或裝船以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。由于提單對貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移起到了決定性的作用，由提單引起的風(fēng)險值得國際貨運業(yè)務(wù)公司予以關(guān)注。

首先從提單本身內(nèi)容、條款所引起的風(fēng)險看，這些風(fēng)險形式主要包括提單日期簽署不當(dāng)引起的風(fēng)險、提單填寫不當(dāng)引起的風(fēng)險、提單轉(zhuǎn)讓和提單費用引起的風(fēng)險、偽造提單引起的風(fēng)險等等。其次從實際業(yè)務(wù)操作中海運提單的風(fēng)險看。風(fēng)險主要表現(xiàn)在以下三個方面：海運提單在簽發(fā)時，有倒簽和預(yù)借提單的風(fēng)險；海運提單在流轉(zhuǎn)時，銀行存在著難以收款的風(fēng)險；海運提單在提貨時，有提貨落空，無單放貨的風(fēng)險。同時一些主觀因素也引起了一定的風(fēng)險，比如承運人給出口商簽發(fā)保函，采用以保函換取清潔提單，進口商套用無單放貨進行欺詐，造成不必要的損失。

(4)結(jié)算風(fēng)險

國際貨運結(jié)算在國際貿(mào)易中具有很高的地位和重要的作用。雙方當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)最終都需要通過款項的支付來解決清償。而國際貨運結(jié)算具有的國際性使得國際貿(mào)易結(jié)算問題更為復(fù)雜，涉及的實務(wù)問題和法律問題遠遠多于國內(nèi)貨運結(jié)算。一筆款項的支付至少涉及兩個國家，涉及兩種不同的法律制度。隨著我國外貿(mào)事業(yè)的發(fā)展，當(dāng)前在對外貿(mào)易中國外不法商人對我國貨運企業(yè)的欺詐行為已經(jīng)成為貨運企業(yè)最頭痛、最棘手的問題，巨額資金被欺詐，不僅使企業(yè)、國家蒙受巨大的經(jīng)濟損失，而且擾亂了國際貿(mào)易秩序。

(5)買方自謀與賣方自謀的欺詐風(fēng)險

①買方自謀。買方自謀國際欺詐是指買方利用無提單提貨進行欺詐根據(jù)國際航運慣例，承運人必須在目的港憑正本提單付貨物。在實踐中，主要是提單尚未到收貨人之手的情況，致使收貨人無法在貨物到港后憑正本提單將貨物及時提走。買方自謀欺詐有兩種情況：一是提貨人不是收貨人而冒充收貨人騙取貨物，二是提貨人本是該批貨物的買主，但由于提貨人提取貨物之后沒有到銀行付款贖單，造成賣方或銀行收不到貨款卻持有提單。

②賣方自謀。賣方自謀對國際貨運業(yè)務(wù)造成在經(jīng)濟上和信譽上的嚴重損害，國際貨運企業(yè)必須重視這一類欺詐風(fēng)險。所謂賣方自謀是指受益人或他人以受益人的名義，用偽造或具有欺詐性陳述的單據(jù)或假貨，對開證行及開證申請人等當(dāng)事人進行詐騙。以騙取信用證項下的銀行款項。由于在國際貨運過程中，人們越來越依賴銀行信用，使用跟單信用證形式支付貨款非常普遍，而信用證制度，存在著讓欺詐者鉆空子的漏洞。信用證是純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)，有關(guān)各方所處理的是單據(jù)而不是貨物。只要受益人提交了表面上完全符合信用證的單據(jù)，開證行就有義務(wù)付款，而不管單據(jù)的真?zhèn)巍?/p>

三、主要的風(fēng)險防范措施

雖然國際貨運業(yè)務(wù)存在上述風(fēng)險，但是通過采取一系列的防范措施，國際貨運業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范和規(guī)避還是能夠?qū)崿F(xiàn)的。

1.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

國際貨運的經(jīng)營風(fēng)險可以說是層出不窮，防不勝防，必要的防范手段只能在某種程度上減少風(fēng)險發(fā)生的幾率，但不能完全避免它的發(fā)生。在實踐中，投保貨運代理責(zé)任險是轉(zhuǎn)移經(jīng)營風(fēng)險較為行之有效的方法，通過這種方式可以轉(zhuǎn)化一些無法預(yù)料和無法規(guī)避的經(jīng)營風(fēng)險，減少重大或突發(fā)事件給國際貨運業(yè)務(wù)企業(yè)帶來的沖擊和影響。但是，不能將防范風(fēng)險的全部希望都寄托在保險公司身上，其風(fēng)險防范措施要以加強自身風(fēng)險防范能力為主。投保貨運代理責(zé)任險為輔，多管齊下，才能安全地生存和發(fā)展。

2.風(fēng)險預(yù)防與挽救

(1)風(fēng)險預(yù)防。采取一些預(yù)防性措施，可以有效降低風(fēng)險。比如，加強對人員的培訓(xùn)，使他們熟悉有關(guān)國際貨運業(yè)務(wù)的標準交易條件、接單條款及相關(guān)行業(yè)術(shù)語等，并能處理索賠和進行迅速有效的追償；在使用單證時，確保使用正確、規(guī)范、字跡清楚的單證；保證在國際貨運代理協(xié)會標準交易條件下，其經(jīng)營能夠被客戶及其分包人所理解和接受；雇傭的分包人、船舶所有人、倉庫保管人、公路運輸經(jīng)營人等應(yīng)為勝任職務(wù)和可靠的，國際貨運業(yè)務(wù)應(yīng)通知他們投保足夠的和全部的責(zé)任保險；如果經(jīng)營倉儲業(yè)、汽車運輸業(yè)，還應(yīng)做好防止偷竊、失火等安全工作。

(2)風(fēng)險挽救。挽救性措施分為：拒絕索賠并通知客戶向貨物保險人索賠；在協(xié)定期限內(nèi)通知分包人或?qū)λ麄儾扇⌒袆樱辉谡鞯帽ｋU人同意后，只要有可能的情況下，與貨主談判，友好地進行和解。如果有可能造成經(jīng)濟損失，應(yīng)及時將每一事故、事件以書面形式通知保險公司，即使當(dāng)時尚未發(fā)生索賠。在挽救過程中，注意保存下列資料。事故、事件發(fā)生的時間與地點；有關(guān)被保險人的姓名；發(fā)生或未發(fā)生的事情，今后可能提出何種索賠；有關(guān)交易的文件副本，包括事故、事件發(fā)生前所收到的指示內(nèi)容、服務(wù)條款與條件。以及此筆交易中所使用的提單。及時、適當(dāng)?shù)赝ㄖ嘘P(guān)空運、海運、駁運、陸運承運人，包括其他的貨運業(yè)務(wù)、貨物拼裝人、報關(guān)人及與事故／事件有關(guān)的保險公司，并及時提供法律上所要求的事故通知書。

3.做好交易伙伴的資信調(diào)查防止欺詐

掌握和了解客戶的資信情況是防止上當(dāng)受騙的最根本措施。買賣雙方在簽訂合同前要弄清對方的地位和信譽，堅持同那些在國際貿(mào)易和航運中建立了良好信譽的公司開展貿(mào)易往來，為此必須做好資信調(diào)查。資信調(diào)查應(yīng)包括這些主要內(nèi)容：①公司資本狀況。公司資本多少是決定其信譽高低的要素，特別要警惕皮包公司。②公司組成人員情況。主要是公司董事長及業(yè)務(wù)主管的資歷、地位與資產(chǎn)等。③公司盈利虧損情況。包括資產(chǎn)負債表以及付款、財務(wù)和企業(yè)變更情況等。④公司業(yè)務(wù)內(nèi)容。包括營業(yè)范圍、公司性質(zhì)以及來往廠商等。⑤公司設(shè)備設(shè)施或船只情況。包括設(shè)備、船只數(shù)量、新舊程度等。⑥公司創(chuàng)業(yè)資歷及開戶銀行的地址、電話、賬號。

4.運輸環(huán)節(jié)實施嚴格監(jiān)管

國際貨運的運輸環(huán)節(jié)是所有流程中最核心的一個環(huán)節(jié)，大多數(shù)風(fēng)險如提單風(fēng)險、欺詐風(fēng)險在這一個環(huán)節(jié)都有體現(xiàn)，只有將運輸環(huán)節(jié)的各個流程實施嚴格的控制和監(jiān)管，才能將國際貨運的風(fēng)險降低到最小。

(1)派人監(jiān)裝監(jiān)卸。對于對方派船或?qū)Ψ窖b封的集裝箱貨或成套設(shè)備或批量大或價格昂貴的貨物，最好派人監(jiān)裝監(jiān)卸，或委托裝港代理進行監(jiān)裝，有時甚至還需委托當(dāng)?shù)貦z驗機構(gòu)進行裝船前的貨物檢驗，這對防止海運欺詐很有效。

(2)掌握船舶動態(tài)。通過貨運業(yè)務(wù)、船務(wù)代理等機構(gòu)，合理安排運輸。隨時掌握載貨船舶的動態(tài)，不斷監(jiān)督船舶位置有助于早日察覺欺詐意圖。如有懷疑，應(yīng)立即采取措施。

(3)加強保險措施。保險人在不減少業(yè)務(wù)的情況下，堅持較嚴格的船級條款、特約條款和其他類似的防止欺詐的措施，還可以加強情況收集和情報交流工作，并從長遠利益考慮，制訂精密、完善的對付索賠的辦法。

(4)減少中間環(huán)節(jié)。國際貨運涉及面廣，環(huán)節(jié)多，多一道環(huán)節(jié)便多一份風(fēng)險。為此，在交易中應(yīng)盡量避免中間商。中間商一多，成份復(fù)雜，欺詐分子很容易混水摸魚。從中作案。

四、結(jié)束語

面對國際貨運業(yè)務(wù)中存在的各種風(fēng)險，我們國內(nèi)的貨運企業(yè)應(yīng)當(dāng)遵循未雨綢繆的風(fēng)險規(guī)避遵旨，始終將國際貨運的風(fēng)險因素放在企業(yè)決策的首要位置。同時，通過與保險公司合作、建立風(fēng)險預(yù)防機制、及時對所面臨的風(fēng)險做出反應(yīng)等一系列的措施，將國際市場上的風(fēng)險所造成的損失降低到最低水平。總之。國際貨運業(yè)務(wù)中的風(fēng)險是不可避免的，國際貨運業(yè)務(wù)需要的就是以積極地心態(tài)、完善的措施來應(yīng)對這種風(fēng)險。