從均衡財富的角度探討經(jīng)濟危機的成因及應對途徑

　　摘要：在不同類型的經(jīng)濟危機中，有一個共同的現(xiàn)象，就是財富不均衡。盡管產(chǎn)生經(jīng)濟危機的原因是多元的，但解決經(jīng)濟危機問題，關鍵是要消除財富不均衡，減少貧富差距。尤其在社會化大分工的條件下，財富不均衡對社會經(jīng)濟系統(tǒng)的破壞要比自給自足經(jīng)濟系統(tǒng)更為嚴重。所以，社會化大生產(chǎn)水平越高，越要注重財富的均衡問題，關注社會的貧富差距問題。
　　關鍵詞：均衡財富；經(jīng)濟危機；成因探討
　　中圖分類號： F830.99
　　
　　一、引言
　　
　　經(jīng)濟危機（Economic Crisis）指的是經(jīng)濟系統(tǒng)的嚴重波動，或指一個或多個國民經(jīng)濟或整個世界經(jīng)濟在一段比較長的時間內(nèi)的不斷收縮。經(jīng)濟危機是客觀存在的。自1825年英國第一次爆發(fā)經(jīng)濟危機以來，一些國家的經(jīng)濟從未擺脫過經(jīng)濟危機的沖擊。經(jīng)濟危機對社會經(jīng)濟發(fā)展的危害是巨大的。克服經(jīng)濟危機，是世界各國共同面臨的重要而艱巨的任務。
　　
　　二、探討經(jīng)濟危機產(chǎn)生的原因
　　
　　對經(jīng)濟危機產(chǎn)生的原因，學界進行了廣泛地探討，歸納起來，主要有以下一些觀點和思路。
　　（一）從制度的不合理方面探討
　　馬克思認為，經(jīng)濟危機是特定生產(chǎn)方式下所產(chǎn)生的歷史現(xiàn)象。在直接的物物交換中，經(jīng)濟危機既不存在可能性，也不存在現(xiàn)實性。當貨幣進入商品流通領域后經(jīng)濟危機具有了可能性。但這種可能性要發(fā)展為必然性，還“必須有整整一系列的關系，從簡單商品流通的觀點來看，這些關系還根本不存在”①，而這“一系列關系”就寓于“資本主義的根本矛盾——生產(chǎn)的社會性和占有的私人資本主義形式的矛盾中”。
　　（二）從技術角度探討
　　經(jīng)濟學家熊彼特主要從技術進步和創(chuàng)新角度探討了經(jīng)濟危機和經(jīng)濟周期。繼熊彼特之后，羅斯托、門斯、弗利曼等人，都從不同角度進一步發(fā)展了熊彼特的學說和觀點。恩格斯也曾說：“大工業(yè)創(chuàng)造了象蒸汽機和其他機器那樣的工具，這些工具使工業(yè)生產(chǎn)在短時間內(nèi)用不多的費用便能無限地增加起來。由于生產(chǎn)的擴張這樣容易，大工業(yè)的必然后果——自由競爭很快就達到十分劇烈的地步。大批資本家都投身于工業(yè)，生產(chǎn)很快就超過了消費。結(jié)果，生產(chǎn)出來的商品賣不出去，所謂的商業(yè)危機就來到了。” ②
　　（三）從信息不對稱角度探討
　　在現(xiàn)實世界，信息不對稱是客觀存在的，這會導致預期和判斷的失誤，從而引發(fā)經(jīng)濟出現(xiàn)波動，甚至導致危機。理性預期學派認為，經(jīng)濟波動的原因在于預期錯誤。預期錯誤可能是因外部的、不能合理預見的隨機沖擊（如貨幣供給變化、戰(zhàn)爭、糧食歉收）而產(chǎn)生。理性預期理論承認外部沖擊可以引起產(chǎn)出額和就業(yè)數(shù)量的波動，但更重要的是貨幣供給變化的作用。由于貨幣當局隨機的、不可預見的行動，導致單個經(jīng)濟主體對相對價格的變化產(chǎn)生錯誤的判斷，從而引起實際產(chǎn)出額和就業(yè)量的波動。
　　（四）從自然角度探討
　　杰文斯認為，任何一年收獲的成功肯定依存于天氣，特別是夏季和秋季各月的天氣；如果天氣在某種程度上依存于太陽周期，那就可以說，谷物的價格和收獲將或多或少地依存于太陽時期，并經(jīng)歷周期性的波動，其時期等于太陽黑子出現(xiàn)的時期。
　　（五）從政策角度探討
　　政治周期理論實質(zhì)是強調(diào)了政策對經(jīng)濟波動的影響。政治周期理論包括兩個重要分支：機會主義模型和黨派模型。前者說明在位者試圖通過操縱經(jīng)濟來實現(xiàn)再次當選目標，后者分析各個參選者都代表一定群體利益并為這些群體服務。
　　（六）從戰(zhàn)爭角度探討
　　列寧說，“帝國主義戰(zhàn)爭在各處造成了極為嚴重的破壞和貧困”。二戰(zhàn)以后，越來越多的經(jīng)濟學家認識到戰(zhàn)爭和軍事研發(fā)具有很大的商業(yè)負效應。在戰(zhàn)爭開始階段，雖然通過乘數(shù)效應刺激投資需求和軍事消費增加，但戰(zhàn)爭刺激起來的經(jīng)濟繁榮卻是一種不正常的經(jīng)濟擴張。一是戰(zhàn)爭主要考慮的是短期行為，而不考慮經(jīng)濟發(fā)展的持續(xù)性；二是戰(zhàn)爭導致經(jīng)濟結(jié)構(gòu)畸形化，軍事工業(yè)膨脹，民用工業(yè)萎縮。而當戰(zhàn)爭結(jié)束時，這種擴張和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)畸形就有可能導致蕭條。所以，戰(zhàn)爭也是導致經(jīng)濟危機和經(jīng)濟波動的一個重要根源。
　　（七）從心理角度探討
　　這里有許多經(jīng)濟學家在分析經(jīng)濟波動時都涉及到心理因素。在早期的學者中，穆勒就曾強調(diào)心理因素對經(jīng)濟的影響。哈伯勒認為：擴張產(chǎn)生樂觀主義，樂觀主義刺激投資并強化擴張。衰退產(chǎn)生悲觀主義，悲觀主義又加劇了衰退。庇古也認為，因受交替出現(xiàn)的樂觀主義或悲觀主義浪潮影響而產(chǎn)生的“判斷失誤”，對說明經(jīng)濟不穩(wěn)定性有重大意義。馬歇爾在1927年出版的《工業(yè)波動論》中，也把經(jīng)濟周期和由真實因素、心理因素以及自主的經(jīng)濟因素造成的沖擊聯(lián)系起來。如果說在經(jīng)濟發(fā)展的早期階段，由于缺少社會化分工和經(jīng)濟各部分之間聯(lián)系較少，心理因素對經(jīng)濟產(chǎn)生的影響還是有限的；那么，在當今時代，由于證券市場的發(fā)達和經(jīng)濟系統(tǒng)有機化程度的提高，心理因素對經(jīng)濟會產(chǎn)生越來越重要的影響。并且在一定條件下，由于從眾效應和放大效應，心理因素有可能也會直接導致經(jīng)濟危機。
　　（八）從貨幣角度探討
　　對于貨幣與經(jīng)濟危機的關系，有許多經(jīng)濟學家都進行了研究。在早期，英國經(jīng)濟學家霍特里就相信周期是由純貨幣因素引起。米爾頓·弗里德曼把貨幣因素看成是經(jīng)濟不穩(wěn)定的關鍵因素。從長期看，貨幣增長反映在通貨膨脹上。短期而言，貨幣波動造成了經(jīng)濟周期。他認為菲利普斯曲線僅在短期內(nèi)成立。
　　（九）從需求角度探討
　　這方面的代表人物是凱恩斯。凱恩斯認為，產(chǎn)生經(jīng)濟危機的根本原因就是有效需求不足。
　　
　　三、財富不均衡是引發(fā)經(jīng)濟危機的誘因
　　
　　在上述關于經(jīng)濟危機問題的分析中，盡管產(chǎn)生經(jīng)濟危機的原因可能是多元的，但在不同類型的經(jīng)濟危機中，有一個共同存在的現(xiàn)象，就是財富不均衡。
　　譬如需求不足，表面看是需求不足，實質(zhì)是貧富分化，就是財富不均衡。一方面，富人的邊際消費傾向遞減和資本投資的邊際效率遞減；另一方面，窮人收入太低，限制了消費和投資。所以，需求不足僅僅是財富不均衡的一種表象，深層次是財富不均衡。
　　再如自然方面的原因，如自然災害，導致的一個直接結(jié)果就是財富不均衡，而財富不均衡又導致經(jīng)濟系統(tǒng)原有的正常循環(huán)紊亂，結(jié)果就是整個經(jīng)濟系統(tǒng)出現(xiàn)問題，產(chǎn)生經(jīng)濟危機。
　　馬克思在揭露資本主義經(jīng)濟危機實質(zhì)時，雖然認為主要原因是資本主義私人占有制和生產(chǎn)社會化的矛盾，但在結(jié)果上，馬克思認為，這種矛盾最終導致一極是財富的積累，一極是貧窮的積累。這里經(jīng)濟危機仍然是與財富不均衡緊密聯(lián)系的。因為當財富的積累與貧窮的積累達到不可調(diào)和時，經(jīng)濟危機就爆發(fā)了。
　　另外，資本市場和貨幣市場制度的創(chuàng)新雖然可以一定程度掩蓋財富不均衡的問題，但當某一環(huán)節(jié)鏈條斷裂時，財富不均衡問題就會凸現(xiàn)出來，并最終引發(fā)金融危機，進而引發(fā)經(jīng)濟危機。如股票市場，雖然可以創(chuàng)造一些富翁，但這些富翁是虛擬的，當股票價格大跌時，這些富翁就變成窮人。所以，由股票市場或金融市場引發(fā)的經(jīng)濟問題，最終結(jié)果都是與財富不均衡問題緊密聯(lián)系的。在房地產(chǎn)市場也是如此。信用制度為房地產(chǎn)市場擴張?zhí)峁┝藯l件，但當信用泡沫破滅時，財富存量就會重新排列，最終就是財富不均衡，進而導致經(jīng)濟危機。
　　另外，從世界各國歷次經(jīng)濟危機的實際情況看，都是與嚴重的財富不均衡是密切伴隨的。如2008年的美國金融危機，背后深層的原因就是美國收入不平等和貧富分化日趨擴大的現(xiàn)實。根據(jù)美國人口普查資料，2005年美國10%最富有人口的收入（收入超過$100000）占國民收入的份額達到了自上世紀30年代大蕭條以來的最大額——48.5%。美國1%最富有人口的收入（收入超過$348000）占國民收入的份額達到了自1928年以來的最大額——21.8%，比前一年增加了19.8%，比1980年增加了一倍多。美國0.1%最富有的30萬人口的收入相當于1.5億低收入人口的全部收入，其平均收入相當于另一半人口平均收入的440倍，這一貧富差距25年來翻了近一番。盡管2005年美國的總收入增加了近9%，但90%人口的平均收入?yún)s下降了172美元，即下降了0.6%。美國的基尼系數(shù)由1970年的0.394增加到2005年的0.467（2004年為0.466）。所以，美國的金融危機實質(zhì)也是美國這多年貧富差距拉大的一個直接結(jié)果，而導火索則是房地產(chǎn)市場泡沫的破滅。
　　
　　所以，在關于經(jīng)濟危機原因的探討中，財富不均衡是一個共同的變量。這里盡管產(chǎn)生經(jīng)濟危機的原因是多元的，但解決經(jīng)濟危機問題，關鍵是要消除財富不均衡，減少貧富差距。尤其在社會化大分工的條件下，財富不均衡對社會經(jīng)濟系統(tǒng)的破壞要比自給自足經(jīng)濟系統(tǒng)更為嚴重。所以，社會化大生產(chǎn)水平越高，越要注重財富的均衡問題，越要關注社會的貧富差距問題。
　　
　　四、應對經(jīng)濟危機的具體措施
　　
　　如何均衡財富，消除貧富差距，減少經(jīng)濟危機？我們既要超越自由主義，也要超越凱恩斯主義。自由主義本質(zhì)是不負責任。消除貧富差距靠市場是靠不住的，自由市場本質(zhì)是具有達爾文傾向的，只承認強者，不承認弱者。自由市場只會導致強者更強，弱者更弱。所以，自由主義本質(zhì)是強者的哲學，也是對弱者不負責任的哲學。而凱恩斯主義對解決經(jīng)濟危機而言，只是一種飲鴆止渴的手段。不斷地擴大和刺激需求，表面上看，可以創(chuàng)造短期的經(jīng)濟繁榮。但從長期看，其結(jié)果無非有兩種：一種是滯脹；一種是信用的膨脹和崩潰，最終由信用危機引發(fā)經(jīng)濟危機。具體而言，我們可以采取如下一些措施：
　　（一）大力發(fā)展中產(chǎn)階級
　　中產(chǎn)階級應成為社會的主體和多數(shù)，富人和窮人都應是少數(shù)，社會結(jié)構(gòu)應是橄欖型，而不是啞鈴型。中產(chǎn)階級是社會穩(wěn)定的基礎，也是經(jīng)濟穩(wěn)定的基礎。當一個社會大多數(shù)人都比較富裕時，經(jīng)濟系統(tǒng)運轉(zhuǎn)就是健康的，抵抗經(jīng)濟波動的能力就是較強的。據(jù)研究，中產(chǎn)階級的消費傾向要高于其他階層，所以，龐大的中產(chǎn)階級隊伍，可以為經(jīng)濟發(fā)展提供穩(wěn)定而持久的需求動力，從而可以有效減少經(jīng)濟系統(tǒng)的波動。
　　（二）各國應建立相對獨立的經(jīng)濟體系
　　對于全球化，我們不能盲目迷信，既要看到它的好處，也要看到它的不足。一方面，全球化有利于提高經(jīng)濟效率；但另一方面，全球化也增大了各國經(jīng)濟發(fā)展中的風險。各國應根據(jù)各自的實際情況應對全球化進程，應尋求風險與收益的平衡。對于一些抗風險能力差的國家，應謹慎開放，尤其要謹慎開放金融領域。
　　（三）改革貨幣金融制度，對信用擴張進行限制。
　　在當今時代，貨幣對經(jīng)濟的作用是巨大的。防范經(jīng)濟危機，其中一半就是要重點防范金融危機。這里政府應壟斷貨幣的發(fā)行，應限制銀行信用的擴張。要加大對金融的監(jiān)管力度，可考慮建立全球統(tǒng)一的金融監(jiān)管體系。
　　（四）重視發(fā)展農(nóng)業(yè)等關系國計民生的產(chǎn)業(yè)
　　民以食為天。如果沒有農(nóng)業(yè)的發(fā)展，經(jīng)濟危機就有可能轉(zhuǎn)化為社會危機，就有可能引發(fā)社會動亂。所以，不論什么情況，各國政府都應把農(nóng)業(yè)的發(fā)展作為經(jīng)濟發(fā)展的重點。這里農(nóng)業(yè)的發(fā)展，既可以為有效避免經(jīng)濟危機提供條件，也可以為有效減緩經(jīng)濟危機的危害性提供基本保證。
　　（五）著力發(fā)展醫(yī)療、教育等事業(yè)
　　發(fā)展這些行業(yè)和領域，既符合社會發(fā)展的目的要求，也符合經(jīng)濟健康發(fā)展的需要。發(fā)展醫(yī)療、教育等行業(yè)，從需求角度看，這些行業(yè)本身可帶動投資需求和消費需求，進而刺激經(jīng)濟增長；從供給角度看，這些行業(yè)也有利于提高生產(chǎn)要素質(zhì)量，提高供給效率。同時，這些行業(yè)的發(fā)展也有利于社會穩(wěn)定和諧，為減少經(jīng)濟危機提供環(huán)境條件。
　　（六）健全社會保障制度
　　社會保障制度是社會穩(wěn)定的制度保證。在經(jīng)濟危機不可避免的情況下，如何保證經(jīng)濟危機不轉(zhuǎn)化為社會危機和政治危機，社會保障制度就是一個關鍵的因素。針對以往經(jīng)濟危機的經(jīng)驗，各國在推進經(jīng)濟和社會發(fā)展過程中，應將完善社會保障制度作為政策的重點之一，提前考慮，提前計劃。當然，亡羊補牢，也未為晚矣，但最好應防患于未然，這樣發(fā)展成本也就小。可考慮在全球范圍內(nèi)建立一個社會保障方面的協(xié)調(diào)機構(gòu)，以應對局部危機并防止危機在全球范圍的擴散。要實現(xiàn)基本生活保障的穩(wěn)定化和制度化。
　　（七）重視節(jié)約，提倡構(gòu)建節(jié)約型社會
　　要對人的欲望和需求進行限制。雖說需求是經(jīng)濟的發(fā)動機，但需求過度擴張也是導致經(jīng)濟危機的原因之一。所以，應合理限制需求。如何限制需求：一是要限制生產(chǎn)規(guī)模盲目擴張；二是要提倡節(jié)約消費，如對一次性消費產(chǎn)品要進行限制等；三是大力發(fā)展各種節(jié)約型技術。
　　（八）實現(xiàn)資源配置的四大均衡
　　四大均衡，即時間均衡、空間均衡、價值均衡、實體均衡。資源配置的時間均衡就是實現(xiàn)資源在不同時間段的合理流動，現(xiàn)金流和實物流應在時間空間內(nèi)均衡平穩(wěn)流動，而不應產(chǎn)生在一段時間是“小溪”在另一段時間是“洪水”的不穩(wěn)定流動。如國債的發(fā)行、金融衍生工具的運用等都應考慮在時間區(qū)間內(nèi)均衡配置的問題。資源配置的空間均衡就是實現(xiàn)資源在不同地區(qū)之間的協(xié)調(diào)和均衡發(fā)展。資源配置的價值均衡就是實現(xiàn)實體價值本身變化的平穩(wěn)和協(xié)調(diào)，最主要的就是價格變化的平穩(wěn)和協(xié)調(diào)。資源配置的實體均衡就是實現(xiàn)實體經(jīng)濟不同產(chǎn)業(yè)間的均衡發(fā)展，實質(zhì)就是經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)均衡協(xié)調(diào)。
　　（九）提倡發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟、努力建設和諧社會
　　我們提倡人與自然和諧、人與人和諧、人與自身和諧。要大力和重點發(fā)展環(huán)保等方面的技術，要有限度開發(fā)其它方面的技術。也就是對技術開發(fā)要有所選擇，涉及經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的技術要優(yōu)先和重點開發(fā)。在這方面，政府要起到主導作用。總之，解決經(jīng)濟危機問題應和經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展結(jié)合起來考慮，因為二者在本質(zhì)和深層次上不是對立的，而是統(tǒng)一的。
　　（十）減少貧富差距
　　一方面，貧富差距過大，導致消費不足，催生經(jīng)濟危機；另一方面，經(jīng)濟危機會進一步拉大貧富差距。這里一個重要舉措就是要提高一般工人的工資水平，尤其是發(fā)展中國家，要大面積提高工人工資。工人工資提高對需求可產(chǎn)生較大拉動作用，同時，這部分需求也具有較大穩(wěn)定性，從而也有利于克服需求波動對經(jīng)濟波動的不利影響。美國學者理查德·鄧肯在《美元危機：成因、后果與對策》（東北財經(jīng)大學出版社2007年4月第一版）一書中曾建議建立全球最低工資標準作為擴大全球總需求的一個重要手段。他認為，由于全球貨幣供給失控形成生產(chǎn)能力過剩，因而必須增加總需求。提高全球工資水平，使需求穩(wěn)定增加，是實現(xiàn)這樣一個供求均衡的必要手段。對這一觀點筆者也持相同看法。當然，這里涉及的一個重要問題是實現(xiàn)這一措施需要克服許多困難，需要各國之間加大協(xié)調(diào)的力度并盡可能統(tǒng)一行動。另外一個重要舉措就是要控制富人的收入水平，要對富人的年收入定一個上限。這里也建議國家設立 “慈善銀行”，具體由國家管理和所有。“慈善銀行”的主要任務是救濟貧困，資金來源是富人收入中超過上限的部分，這部分收入可由國家一次性征收存入“慈善銀行”。“慈善銀行”不是商業(yè)銀行，應專款專用，目的就是社會慈善，不應以商業(yè)利潤為目的，同時，對“慈善銀行”也要加強管理。
　　
　　五、小結(jié)
　　
　　解決好財富均衡問題，是防止未來中國發(fā)生經(jīng)濟危機的重要舉措。目前，我國的財富不均衡問題已初露端倪，基尼系數(shù)已到0.5左右，這是十分危險的。“十二五”是我國經(jīng)濟發(fā)展的拐點，政策得當，國家經(jīng)濟就步入良性循環(huán)的長期軌道，政策不當，國家經(jīng)濟很可能進入長期衰退階段，其表現(xiàn)就是初期是虛漲，也就是經(jīng)濟增長只有數(shù)量，沒有質(zhì)量，同時伴隨嚴重的通貨膨脹，隨之就是長期的虛滯，同時，會伴隨嚴重的社會秩序紊亂。中國若發(fā)生經(jīng)濟危機，后果是相當嚴重的，這就要求我們必須要著力解決好財富的均衡問題，也就是收入分配的不公平問題。如何解決？重點是要打 “山頭”和挖“地下”。打“山頭”，就是要治理各種權(quán)力壟斷性收入。一是要治理政治權(quán)力集中和壟斷所導致的收入分配不公，要建立更加公開、多元、協(xié)商、民主的政府管理體制；二是要治理經(jīng)濟權(quán)力壟斷所導致的收入分配不公，如一些壟斷行業(yè)的高收入，國家要通過立法和稅收進行限制，使其保持在社會平均收入的水平上；三是要治理學術權(quán)力壟斷所導致的收入分配不公，如對少數(shù)學霸利益通吃現(xiàn)象以及學術腐敗，國家要建立和健全對學術權(quán)力的監(jiān)督和制衡機制。挖“地下”，就是要堵地下收入的暗流，杜絕一切灰色收入和隱性收入，收入陽光化。
　　
　　 注釋：
　　①《資本論》第一卷，人民出版社1975年版，第133頁。
　　②《馬克思恩格斯全集》第四卷，人民出版社1972年版，第363頁。
　　(編輯：王露)