國際貨物運輸代理業經營風險及其控制

摘要：國際貨物運輸代理業是國際商品流通過程的必然產物，也是國際貿易不可缺少的重要組成部分。國際貨物運輸代理業所面臨的風險主要有貨物損毀、員工或操作人員的錯誤或過失、對第三人責任、罰款與關稅、費用等。根據風險控制理論與方法，國際貨物運輸代理業風險控制的方法主要有加強員工在職教育訓練、簽訂完整的合同、明確約定標準交易條件、作出財產狀況征信、投保責任險等。

關鍵詞：國際貨物運輸代理業；經營風險；風險控制

中圖分類號：F511 文獻標識碼：A 文章編號：1003-3890（2011）10-0047-03

一、引言

作為貨主與承運人之間的紐帶，國際貨物運輸代理業從事的業務主要是接受貨主委托，代辦租船、訂艙、配載、繕制有關證件、報關、報驗、保險、集裝箱運輸、拆裝箱、簽發提單、結算運雜費，乃至交單議付和結匯等。[1]由于國際貨物運輸代理業從事的業務聯系面廣，環節多，并將國際貿易貨運業務相當繁雜的工作相對集中地予以協調統籌辦理，故國際貨物運輸代理業具有極強的專業性、技術性和政策性。隨著經濟全球化和國際貿易的快速發展，作為國際商品流通過程的必然產物，國際貨物運輸代理業已成為國際貿易不可缺少的重要組成部分。

近年來，隨著中國經濟的快速發展，中國國際貨物運輸代理業發展較快。1983年，中國只有中國對外貿易運輸（集團）總公司一家國際貨物運輸代理企業，但到了2010年年初，中國經過商務部批準的國際貨物運輸代理企業已達2萬家，而且每天都有新的貨物運輸代理企業誕生，平均每月增加100家。在中國貨運代理市場上，還有一大批沒有取得一級代理資格但實際從事貨運代理業務的公司和組織，保守估計實際數量應不低于3萬家，從業人員超過50萬人。[2]

國際貨物運輸代理企業（以下簡稱國際貨運代理企業）是社會分工細化的結果，并非一種獨立的法律概念，故不能固定地成為某種法律關系的主體，也不能固定地界定其法律上的權利與義務。[3]根據《中華人民共和國國際貨物運輸代理業管理規定實施細則》第2條的規定，國際貨運代理企業可以作為進出口貨物收貨人、發貨人的代理人，也可以作為獨立經營人，從事國際貨運代理業務。國際貨運代理企業作為代理人從事國際貨運代理業務，是指國際貨運代理企業接受進出口貨物收貨人、發貨人或其代理人的委托，以委托人名義或者以自己的名義辦理有關業務，收取代理費或傭金的行為。國際貨運代理企業作為獨立經營人從事國際貨運代理業務，是指國際貨運代理企業接受進出口貨物收貨人、發貨人或其代理人的委托，簽發運輸單證、履行運輸合同并收取運費以及服務費的行為。由此可見，國際貨運代理企業依其從事的具體商業活動而具有不同的法律地位，并相應地擁有不同的權利和承擔不同的義務。[4]這也是為何國際貨運代理企業多卷入海運貨損索賠糾紛案中，甚至卷入與進出口商的糾紛之中。故此，本文具體分析國際貨運代理企業可能面臨的各種風險，并參照風險控制的四種方法，即風險回避、損失控制、風險轉移、風險保留等，就貨物發生貨損索賠時提出若干風險控制對策。

二、國際貨運代理業經營時可能面臨的風險

國際貨運代理業經營時可能面臨的風險主要表現在以下幾個方面。

（一）貨物損毀

貨物收受后，簽立運輸單證或提單，即必須負有將貨物完整交付之責任。如貨物在整個運輸環節中發生損壞或滅失，除非在收受貨物時發現貨物已有毀損滅失并在提單上作出標注外，承運人必須對收貨人負起運輸單證之文義責任。另外，對于危險品之運送，由于國際貨運代理業賺取的是非集裝箱并裝之運費差價，如其中一出口商未據實告知經營者貨物之品名以及性質，造成其他貨物損失發生追償。還有一個風險就是國際貨運代理業協助廠商（如船方等）所提供的集裝箱不良（如集裝箱過舊疏于保養造成破洞貨物水濕）、船舶未具適航性之開航、遲延造成的風險。

（二）員工或操作人員的錯誤或過失

最為典型的是交貨錯誤，即在放貨時未收取有關之物權憑證，未按提單持有人之指示交付貨物，以及將貨物交付給錯誤之對象。例如，無單放貨情形或是提單為SWITCH情形（即在未收到第一套正本提單時又再發出第二套提單）。依照現行司法判決，針對無單放貨行為，國際貨運代理企業存在重大過失（gross negligence），故不能主張單位責任限制的。還有一種情形，就是運輸單證或提單記載錯誤，如將提單之件數以及受貨人字段繕打錯誤，由此造成的提單持有人無法提領貨物等。

（三）對第三人之責任

此責任包括對于第三人之財產損壞或滅失以及造成之人身傷亡。例如，國際貨運代理企業委托卡車司機將貨物從出口商倉庫運至貨柜集散站途中發生車禍，造成卡車司機以及他人傷亡。又如，國際貨運代理企業因為春節前夕急欲將出口商的貨物運出口，因人手不足而委托人力派遣公司調派堆高機駕駛員，該駕駛員因無堆高機執照，在作業中撞傷他人。從廣義上講，對第三人之責任還包括以下情形：一是將貨物拋貨給同業或是國外代理人，但后者因過錯未收回運輸單證而交付貨物、延遲回報貨物未提領；二是交予集裝箱堆場人員將貨物裝錯集裝箱造成貨物誤送至錯誤地點。

（四）罰款與關稅

如因違反當地政府的相關規范，包括貨物進出口條例、出入境許可辦法、工業安全條例、反恐怖條例、保安條例等造成罰款。例如，國際貨運代理企業運送兩筆機械貨物，共有兩張發票，然而國際貨運代理企業漏報其中一張發票給海關，并申請更正，海關最后課予漏報金額3倍之罰款。又如，托運人在向國際貨運代理企業預訂定貨柜時聲明裝的是家具，然而事實上所裝的貨物是化學品，在運送途中，化學品發生滲漏。在會同海關開柜換柜時，國際貨運代理企業方知進口物確屬申報不實，海關以申報不實處罰該國際貨運代理企業。國際貨運代理企業繳交罰金后轉向托運人求償，但托運人卻于訴訟中倒閉而無任何財產可資受償。

（五）費用

例如，國際貨運代理企業幫某一出口商運送貨柜至巴基斯坦，收貨人因破產故無法出面提領貨柜，產生柜租、場租費與當地費用2萬美元。船公司向國際貨運代理企業請求賠償2萬美元，國際貨運代理企業須循法律途徑向該出口商追討，由此產生律師訴訟費用等。

除上述風險外，還存在國際貨運代理企業自身經營不善的責任。例如：國際貨運代理企業簽發之提單或運輸單證未向主管機關報備，遭吊銷執照；因為替客戶代墊運費向客戶追討無著而倒閉。托運人故意隱匿所交裝貨物之品名、性質，或國際貨運代理企業未遵循進出口國之報關程序等，也會遭致扣貨，從而帶來風險。

三、風險控制的概念及方法

風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，將風險事件發生的各種可能性及其所造成的損失降到最低或消除。風險控制方法主要包括消極方法和積極方法。[5]

消極方法就是風險回避，即指投資主體有意識地放棄風險行為，并放棄潛在的目標收益，以實現完全避免特定損失風險的目標。因為風險回避的同時也放棄了潛在的目標收益，實為一種不得已而為之的方法，故一般在投資主體極端厭惡該風險，或根本無法消除或轉移風險，或無能力承擔該風險等時才運用。

積極方法包括損失控制、風險轉移、風險保留等。這是投資主體積極面對風險時所采取的。所謂損失控制，是指不放棄風險，而是在事前、事中和事后三個階段積極制定計劃和采取措施，來降低損失的發生概率，或減少實際發生的損失。所謂風險轉移，是指將風險通過合同轉移和保險轉移等方式讓渡給他人來承擔。所謂風險保留，又稱風險承擔，即在損失發生時，投資主體直接承擔該風險及其所造成的損失。依是否事前做出資金預算安排，風險保留分為無計劃自留和有計劃自我保險。無計劃自留就是指在風險損失發生后直接從收入中支付，這主要發生在投資主體沒有意識到風險，或意識到風險但認為損失不會發生，或明顯低估風險及其所造成的損失時。由此可見，無計劃自留應當謹慎使用，否則，一旦出現實際總損失遠大于預計損失情形時，將會引起資金周轉困難、破產倒閉、監管等法律責任。有計劃自我保險是指在可能的損失發生前，通過建立風險預留基金等方式做出各種資金安排，以確保損失出現后能及時獲得資金以補償損失。

四、國際貨運代理業可采取的風險控制方法

根據風險控制方法，結合國際貨運代理業所面臨的風險，筆者認為，國際貨運代理業可以采取以下之風險控制對策。

一是加強員工在職教育訓練。如不定期參加由海運承攬運送公司所舉辦的在職訓練，也可以參加國際貨運代理協會聯合會（FIATA）所舉辦的訓練；加強運務操作知識的學習，包括如何配柜、繕打提單，延請具有專業航運知識之海事專家當公司顧問，舉辦講座，以及測驗便于評估其運務作業人員是否充分明了其處理流程等。[6]

二是若與出口商接洽訂艙攬貨事宜，應簽訂完整的運輸合同、代理合同，并將責任、義務條款在合同中注明。另可要求目的港代理商應該擔保一定之責任保險，并確認其與下游供應鏈，如卡車、貨柜作業、包裝業者、船公司等，亦必須投保，并將各個責任歸屬規范清楚。如此在發生經營風險或是貨損索賠情況時，尚可將此責任轉嫁至保險公司。

三是與托運人或受貨人明確約定標準貿易交易條件，其中包括托運人交裝貨物時的注意事項（包括應妥適包裝，提取空的集裝箱時應注意其狀況是否有破損，如為危險品應據時告知并提供其產品性質分析表，約明交貨船期均為“預定”并不保證船期）；發生貨損索賠案件時，只要其責任限額不違反海商法所規定的法律限額，可明確約定適用標準貿易條款所約定之責任限額；托運人對提單上的受貨通知人，務必以書面形式提供詳細正確資料，以免造成貨物的延遲交付；不論為非集裝箱運輸或是集裝箱運輸同樣要求受貨人或是托運人投保貨物保險，而投保范圍應擴及貨物出廠到進倉，特別要包括共同海損（general average）一項，共同為損害防阻尋求降低損失。

四是對于每個配合的供貨商、托運人以及受貨人，應該作財產狀況征信，避免發生應收之賬款無法收回之窘境。

五是國際貨運代理業可投保責任險。在發生貨損索賠情況時，可以轉嫁給保險公司。另外，可以參考保險公司所建議的提單背面條款，與托運人簽訂運輸合同時約定提交仲裁的解決方案，此也是規避風險之一種手段。

五、結語

國際貨運代理業是目前航運界的一種經營模式，受《中華人民共和國國際貨物運輸代理業管理規定》及其實施細則的規范，是介于出口商與船舶所有人之間的法律關系主體，其法律性質類如中介、行紀，因此從出口商的角度看，其簽立了提單或運輸單證即是承運人，必須盡到承運人之責任、義務，亦如同《鹿特丹規則》下的中間履約方。本文僅就自身之觀察提出該行業運作經營的風險控制，期許能為同行業經營者提供一些參考借鑒。

參考文獻：

［1］梅贊賓.中國國際貨運代理業發展研究報告［M］.北京：中國物資出版社，2010：1－15.

［2］張英杰.我國國際貨運代理企業發展策略研究［J］.河北企業，2010，（4）：37.

［3］鄭志立.論國際貨物多式聯運合同的法律適用［D］.大連：大連海事大學，2010：20－24.

［4］花陽.我國國際貨運代理人之法律地位及其責任認定分析［D］.上海：華東政法大學，2008：31－38.

［5］鄭燦堂.風險管理理論與實務［M］.臺北：五南圖書出版股份有限公司，2007：532.

［6］楊澤芳.國際貨運代理企業未來發展最佳方案選擇［J］.物流科技，2011，（5）：129－130.

責任編輯、校對：王巖云