探討對(duì)票據(jù)無(wú)因性的立法

摘要：完善我國(guó)票據(jù)無(wú)因性制度既是一個(gè)理論問(wèn)題，也是一個(gè)實(shí)踐問(wèn)題，建立符合社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的票據(jù)法律制度無(wú)疑是一項(xiàng)艱巨的任務(wù)。本文通過(guò)對(duì)我國(guó)關(guān)于票據(jù)無(wú)因性立法狀況的分析，以及同國(guó)外立法的比較，提出了對(duì)完善我國(guó)票據(jù)立法的建議。

關(guān)鍵詞：票據(jù)無(wú)因性 票據(jù)立法

一、票據(jù)無(wú)因性的價(jià)值

迅捷、安全是現(xiàn)代商業(yè)活動(dòng)的基本原則。而票據(jù)無(wú)因性制度對(duì)促進(jìn)票據(jù)流通，保障交易迅捷安全，維護(hù)票據(jù)功能，以及保障善意第三人合法權(quán)益具有重要意義。但其弊端也是顯而易見(jiàn)的，如簽發(fā)空頭支票、雙方當(dāng)事人惡意轉(zhuǎn)讓票據(jù)以規(guī)避債務(wù)人的抗辯、偽造票據(jù)等均對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重危害。同時(shí)，票據(jù)無(wú)因性著眼于流通及對(duì)第三人的保護(hù)，也勢(shì)必以犧牲債務(wù)人的利益為代價(jià)，即使債務(wù)人被欺詐、脅迫，也仍應(yīng)對(duì)善意第三人承擔(dān)責(zé)任。交易迅捷、保護(hù)善意人的信賴(lài)?yán)妫c維護(hù)債務(wù)人的利益必然形成沖突。在此種情形之下，立法者必須對(duì)兩方進(jìn)行利益權(quán)衡，以確立法律保護(hù)的重點(diǎn)。在商法的諸原則中，基本的要求是交易效率優(yōu)先兼顧交易安全。而民法的目的在于保護(hù)社會(huì)利益、當(dāng)事人利益和第三人利益，就票據(jù)法而言，它不能僅在權(quán)衡上述三方利益上花費(fèi)所有的精力，加強(qiáng)票據(jù)靈活迅速而又安全的流通轉(zhuǎn)讓亦應(yīng)為其所關(guān)注，而后者恰恰是票據(jù)法獲得生命力的源泉。總之，票據(jù)無(wú)因性即是對(duì)沖突利益進(jìn)行權(quán)衡的結(jié)果。

二、我國(guó)關(guān)于票據(jù)無(wú)因性的立法現(xiàn)狀及問(wèn)題

（一）我國(guó)法律對(duì)票據(jù)無(wú)因性制度所作出的規(guī)定

1．《銀行結(jié)算辦法》的規(guī)定

我國(guó)票據(jù)法頒布前，調(diào)整票據(jù)關(guān)系的規(guī)范性文件是《銀行結(jié)算辦法》。《銀行結(jié)算辦法》明確規(guī)定，票據(jù)的取得必須具有合法的商品交易關(guān)系。那時(shí)，票據(jù)的簽發(fā)應(yīng)當(dāng)記載“用途”，以示票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的聯(lián)系，付款的提示必須跟隨交付合同憑證。這表明在當(dāng)時(shí)票據(jù)是有因的。

2．《票據(jù)法》也未承認(rèn)票據(jù)無(wú)因性制度

我國(guó)票據(jù)法頒布后，票據(jù)制度雖然沒(méi)有沿用《銀行結(jié)算辦法》的規(guī)定，但仍要求票據(jù)的簽發(fā)或轉(zhuǎn)讓基于一定的原因關(guān)系。從法理上看，我國(guó)《票據(jù)法》第10條實(shí)際上是對(duì)票據(jù)行為的效力規(guī)定了一種要件。該條款所規(guī)定的“交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”只能理解為票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。但這種規(guī)定實(shí)質(zhì)上形成了“交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”是票據(jù)行為有效要件這樣的結(jié)論，而這一結(jié)論在理論上是難以成立的。一方面，沒(méi)有原因關(guān)系的票據(jù)行為是無(wú)效的。另一方面，依據(jù)現(xiàn)行票據(jù)法的規(guī)定，貫徹票據(jù)簽章原則，簽章者的票據(jù)責(zé)任是不能免除的。于是在無(wú)效的票據(jù)上又存在票據(jù)責(zé)任，這樣的結(jié)論在理論上是不通暢的。原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系是兩個(gè)獨(dú)立的法律關(guān)系。前者適用民法調(diào)整，后者適用票據(jù)法調(diào)整，有因性把原因關(guān)系摻雜進(jìn)票據(jù)行為中，明顯不當(dāng)。

三、借鑒國(guó)外關(guān)于票據(jù)無(wú)因性的立法完善我國(guó)的票據(jù)法

（一）國(guó)外立法對(duì)票據(jù)無(wú)因性的確認(rèn)

1．制定于1807年的《法國(guó)商法典》認(rèn)定的票據(jù)關(guān)系帶有有因性，匯票和本票主要作為匯兌工具來(lái)輸送現(xiàn)金，其流通和信用功能不能充分顯示。隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，法國(guó)票據(jù)法的這一原則與近代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求不相適應(yīng)，妨礙了票據(jù)的流通及信用功能的發(fā)揮。于是，1935年法國(guó)采用了《日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法》的規(guī)定：“被起訴之匯票債務(wù)人，不得以自己與發(fā)票人或者執(zhí)票人之間所存在抗辯之事由對(duì)抗執(zhí)票人，但執(zhí)票人明知對(duì)債務(wù)人有損害而取得票據(jù)者不在此限”，從而承認(rèn)了票據(jù)的無(wú)因性。

2．德國(guó)在1933年制定新票據(jù)法，徹底摒棄送金主義，采納信用主義和流通主義，將票據(jù)關(guān)系與其基礎(chǔ)關(guān)系完全分離，并規(guī)定嚴(yán)格的形式要件，注重信用和流通，使票據(jù)成為無(wú)因證券。德國(guó)票據(jù)法的特點(diǎn)是一開(kāi)始就將票據(jù)關(guān)系與其基礎(chǔ)關(guān)系完全分離，并規(guī)定嚴(yán)格的形式要件，突出了票據(jù)的信用與流通。

3．美國(guó)在1896年參照英國(guó)票據(jù)法制定了《統(tǒng)一流通證券法》，票據(jù)關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系分離成為其一項(xiàng)基本的法律原則。1952年的《統(tǒng)一商法典》規(guī)定“未說(shuō)明任何對(duì)價(jià)”不構(gòu)成對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)讓的影響，堅(jiān)持了票據(jù)無(wú)因性的觀點(diǎn)。

從上述國(guó)外票據(jù)立法可以看出，票據(jù)的無(wú)因性原則被各國(guó)票據(jù)立法實(shí)踐所普遍接受。并且，大陸法系票據(jù)法和英美票據(jù)法都承認(rèn)空白背書(shū)，《統(tǒng)一匯票本票法》第13條規(guī)定：“背書(shū)得不指定受益人，或僅有背書(shū)人之簽名(空白背書(shū))；如屬后者，背書(shū)須為于匯票背面或其豁單上方有效。”英國(guó)《匯票法》第32條規(guī)定：“匯票上僅由背書(shū)人簽名而無(wú)其他文句，也是一種背書(shū)。”

因此，我國(guó)立法應(yīng)與國(guó)際接軌，建立票據(jù)無(wú)因性制度，擴(kuò)大其使用效力空間，促進(jìn)票據(jù)的流通。

（二）對(duì)完善我國(guó)票據(jù)立法的建議

1．明確區(qū)分票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系法律關(guān)系并分離二者法律效力，堅(jiān)持票據(jù)無(wú)因性制度

完善我國(guó)的票據(jù)制度，在立法上首先就是明確體現(xiàn)票據(jù)無(wú)因性制度，對(duì)《票據(jù)法》相關(guān)條款中有關(guān)基礎(chǔ)關(guān)系的強(qiáng)制性規(guī)定進(jìn)行修改。鑒于我國(guó)現(xiàn)階段對(duì)融資票據(jù)的簽發(fā)與轉(zhuǎn)讓仍應(yīng)限制在一定的范圍內(nèi)，多數(shù)情況下仍應(yīng)要求票據(jù)授受具有真實(shí)的基礎(chǔ)交易關(guān)系，所以完全刪除《票據(jù)法》第10條第一款的規(guī)定，在票據(jù)簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓時(shí)不加任何限制或引導(dǎo)，也是不妥當(dāng)?shù)摹?一方面要堅(jiān)持票據(jù)的無(wú)因性；另一方面也要要求通常是真實(shí)性票據(jù)。考慮到這兩個(gè)方面，《票據(jù)法》第10條第一款可作如下改進(jìn)：票據(jù)的有效及票據(jù)關(guān)系的效力不以基礎(chǔ)關(guān)系的存在與有效為條件，但接受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間無(wú)真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系時(shí)，該持票人不能取得票據(jù)權(quán)利，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

2．承認(rèn)空白背書(shū)制度，擴(kuò)大票據(jù)無(wú)因性制度適用空間

空白背書(shū)票據(jù)由于其特有之優(yōu)點(diǎn)而得到多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的認(rèn)可。首先是使票據(jù)流通更加方便。承認(rèn)空白背書(shū)及其效力，使得票據(jù)轉(zhuǎn)讓手續(xù)簡(jiǎn)化，不至于因缺少被背書(shū)人記載而致票據(jù)流通陷于阻滯，從而減少票據(jù)流通的難度。其次，空白背書(shū)票據(jù)的持票人若依直接交付而轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，可不負(fù)背書(shū)人的責(zé)任，使得人們樂(lè)于接受這種票據(jù)，助長(zhǎng)票據(jù)的流通。再次，空白背書(shū)票據(jù)一旦發(fā)生拒絕付款時(shí)，行使追索權(quán)的范圍不至于擴(kuò)大，而僅限于在票據(jù)上簽名的票據(jù)行為人。

注釋?zhuān)?/p>

[1]向志容等.《從票據(jù)無(wú)因性談我國(guó)票據(jù)法律制度的完善》.《西南金融》2009年第12期59—60頁(yè)。

參考文獻(xiàn):

[1]向志容，李萬(wàn)業(yè)，戴鴻廣．從票據(jù)無(wú)因性談我國(guó)票據(jù)法律制度的完善[J]．西南金融，2009年第12期：59-60頁(yè)

[2]黃松有．票據(jù)法司法解釋實(shí)例釋解[M]．人民法院出版社，2006年

[3]趙新華．票據(jù)法問(wèn)題研究[M]．法律出版社，2002年

[4]董安生．票據(jù)法[M]．人大出版社，2002年