基于行為管理的制度設(shè)計路徑研究

摘要：制度主要是用來管理人的行為的基本工具，行為管理的理論與方法有助于提高制度設(shè)計的科學(xué)性與有效性。基于“經(jīng)濟人”的概念和預(yù)設(shè)，借鑒行為管理的相關(guān)研究成果，分別從催生“提倡行為”與消除“不良行為”兩個角度出發(fā)構(gòu)造了管理制度設(shè)計的具體路徑，這些將使管理制度的設(shè)計過程變得更加簡潔和可操作，具有比較重要的現(xiàn)實價值和方法創(chuàng)新意義。在此基礎(chǔ)上，運用文章的研究結(jié)果對當(dāng)前房地產(chǎn)市場調(diào)控政策的行為邏輯進行了分析和點評。

關(guān)鍵詞：行為管理；制度設(shè)計；路徑構(gòu)造

中圖分類號：F272.0 文獻標(biāo)識碼：B

管理活動是人類社會中一種最基本的活動，而經(jīng)常性的管理活動則是通過各種管理制度來實現(xiàn)的。制度是各項管理活動的基本依據(jù)和規(guī)程，它規(guī)定著人們什么事能做，什么事不能做。一些學(xué)者甚至認為“制度”在實際上就是用于在管理過程中對人的行為進行規(guī)范和控制的基本工具，比如著名經(jīng)濟學(xué)家、諾貝爾獎得主舒爾茲(T. W. Schultz，1968)就曾指出：“制度是一組行為規(guī)則的集合，這些行為規(guī)則與社會、政治及經(jīng)濟活動有關(guān)，支配和制約社會各階層的行為”［1］。制度經(jīng)濟學(xué)的創(chuàng)始人康芒斯(Commons，1934)也提出過類似的定義：“制度是集體行動對個體行動的控制”［2］。諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者道格拉斯#8226;諾斯(Doglass C. North，1990) 則認為：“制度是一個社會中的游戲規(guī)則，或者更正式地說，制度是人類設(shè)計出來調(diào)節(jié)人類相互關(guān)系的一些約束條件”［3］。這里的“游戲規(guī)則”，實際上就是指人們的行為規(guī)則。國內(nèi)一些學(xué)者的觀點也與此類似［4-5］。因此，從制度的行為內(nèi)涵及其路徑依賴關(guān)系來看，引入有關(guān)行為管理的理論與方法無疑將有助于提高制度設(shè)計的科學(xué)性與有效性。鑒于目前從行為管理視角切入制度設(shè)計研究的專題文獻還比較欠缺［6］，本文嘗試就此進行一些推進性的初步探討，以期為制度設(shè)計者提供些許有益的借鑒。

一、管理制度設(shè)計中的人性預(yù)設(shè)

人性問題，即人的本質(zhì)問題，實際上也就是人的行為選擇的動機源泉。對人的行為進行假定是人類行為研究的前提，也是許多社會科學(xué)理論研究的邏輯起點。同樣，任何管理活動

都是建立在一定的人性假設(shè)基礎(chǔ)之上的。關(guān)于人的本性的界定，孟子有“人之初，性本善”的“性善論”，荀子有人性本惡的“性惡論”。西方古典經(jīng)濟學(xué)創(chuàng)始人亞當(dāng)#8226;斯密(Adam Smith)則分別在《道德情操論》(1759年)和《國富論》(1768年)這兩部巨著中提出了“道德人”與“經(jīng)濟人”的概念。

長期以來，我國許多管理制度都是把人當(dāng)作“道德人”為基礎(chǔ)來進行設(shè)計的，將人的利他動機常態(tài)化和普遍化，在制度上對人的行為給予很低的監(jiān)管要求，而偏重于從道德上對人進行約束，對人寄予的是一種人格期待和道德自省。但現(xiàn)實卻再三地告訴我們，把管理制度建立在“道德人”假設(shè)的基礎(chǔ)上恐怕是靠不住的，往往會背離制度設(shè)計的初衷，甚至在某種程度上還直接或間接地助長了大面積的社會誠信危機。

法國著名的政論思想家托克維爾(Tocqueville，1835)在總結(jié)美國的民情時早就指出過：“美國的民情之一就是對官員的不信任，認為他們最接近權(quán)力，因此也更有可能是無賴。如果不用一項權(quán)力去監(jiān)督制約他們，他們有可能把整個國家抱回家”［7］。事實上，這樣的人性預(yù)設(shè)是“人是無賴”，一有機會他便會占便宜，一有權(quán)力他便可能腐敗。盡管我們不相信所有人在本性上都是邪惡的，大多數(shù)人的身上或多或少地都會流淌著一些道德的血液。然而，對于制度設(shè)計者來說，應(yīng)該全面考慮的是人的各種可能行為，尤其是人可能的不良行為，用“經(jīng)濟人”取代“道德人”預(yù)設(shè)，把制度中的人預(yù)設(shè)為能夠充分地理解自身利益所在，并采取正確對策使個人利益或自我效用最大化的理性的“經(jīng)濟人”。在這種人性假設(shè)的前提下，管理制度的設(shè)計就是要為人性設(shè)置一條防范的底線，即當(dāng)人們想干壞事的時候，因為有制度底線的防范而不能得逞。同時，還要積極倡導(dǎo)人的利他行為，使個人效用朝著增進社會公共利益的方向發(fā)展。這是制度的意義之所在也是制度設(shè)計的基本方向。正如鄧小平同志所說的那樣，“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵妗保?］。

二、基于行為管理的制度設(shè)計路徑

（一）行為管理理論的新進展

由于實踐的需要，行為管理已成為跨學(xué)科的研究內(nèi)容，涉及管理學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、心理學(xué)、社會學(xué)、法律學(xué)、倫理學(xué)、文化學(xué)和宣傳理論等，其內(nèi)容包含激勵、契約與委托代理理論等方面的研究。其中，激勵理論主要是通過改變回報來控制行為的，契約與委托代理理論則把行為管理看作是委托代理的契約關(guān)系，側(cè)重研究回報機制的設(shè)計與優(yōu)化。在此基礎(chǔ)上，孫紹榮教授在有關(guān)著作［9］中提出，如果被管理者進行某種行為，就必須具備三個條件，即存在相應(yīng)的項目、被管理者本人必須具有從事該行為所需的資源、存在能夠使被管理者產(chǎn)生從事該行為的動機的正回報。無論這三個條件中缺少哪一個，相應(yīng)的行為就無法實現(xiàn)。所以，對被管理者的行為進行控制，也就可以相應(yīng)地分為項目控制法、資源控制法和回報控制法這三種方法。至此，行為管理的研究內(nèi)容擴展到了激勵范圍之外，從而進一步豐富和擴展了行為管理理論的研究領(lǐng)域。

項目控制法是一種通過建立或者取消被管理者可以投入資源的項目來控制被管理者行為的方法。建立項目就是根據(jù)客觀條件進行項目設(shè)計，并且利用各種管理措施(比如通過行政命令、出臺相應(yīng)政策、制定某種法律或規(guī)章)保證該項目在客觀上存在。取消項目就是通過各種管理措施使某些已經(jīng)存在的項目不再存在。當(dāng)管理者發(fā)現(xiàn)被管理者從事某些項目可能使組織受損，管理者可以直接修改或取消該項目(如果該項目是可控的)，使被管理者的不良行為無處實施以達到行為管理的目的。因此，通過建立良好項目或取消不良項目可使得被管理者實施提倡行為或者消除不良行為。

資源控制法是一種通過建立或者剝奪被管理者可以投入項目上的資源來控制被管理者行為的方法。在實踐中，資源控制法又可分為資源得失法(通過提供或者剝奪資源來控制行為，比如管理者可通過取消或削弱被管理者從事不良行為的資源，使其沒有能力從事某一行為從而達到消除不期望行為的目的)和資源定向法(通過各種措施使被管理者只能將資源用于良好項目上，而不能用于不良項目上，從而使得被管理者只能發(fā)生提倡行為)。

回報控制法是一種通過改變所考慮的行為的回報集的值來控制被管理者行為的方法。一般來說，被管理者并不是平白無故地從事某種行為的，而是力圖通過自己所從事的行為來得到一定的回報。而且，越是回報集的值高的行為，被管理者越是熱衷于從事它。所以，如果某個行為的回報集的值改變了，被管理者從事該行為的積極性就會改變。若某種行為的回報集的值變大了，則被管理者就會更加熱衷于該行為；若某種行為的回報集的值變小了，則被管理者就會變得不情愿從事該行為了。所以，對于管理者如果要控制被管理者的某種行為，就可以通過改變該行為的回報集的值來達到目的。對于提倡行為，應(yīng)構(gòu)造正的回報集，在可能(考慮成本)的情況下回報集的值越大越好；對于不良行為，則應(yīng)構(gòu)造負的回報集，在可能的情況下回報集的值越小越好。

（二）管理制度設(shè)計路徑的構(gòu)造

通常的制度設(shè)計總是為一定的組織目標(biāo)服務(wù)的。因而，在進行制度設(shè)計的時候就是要考慮如何使制度中的人只從事有利于制度目標(biāo)實現(xiàn)的提倡行為，而不能、不愿或不敢從事不利于制度目標(biāo)的不良行為，從而最終促成制度目標(biāo)的實現(xiàn)。事實上，人的行為是各種內(nèi)在因素和外在因素共同作用的結(jié)果，德國心理學(xué)家勒溫(Lwin)就提出了B=f(P，E)的行為公式，其中B代表行為，P代表人的主觀動機，E代表客觀的環(huán)境條件。這樣，借鑒和應(yīng)用前面所提到的行為管理方面的相關(guān)研究成果，我們就可以進一步從改變或影響人的主觀動機和客觀條件兩方面入手來構(gòu)造管理制度設(shè)計的路徑，以提高制度設(shè)計的科學(xué)性和有效性。

1．欲使制度中的人實施有利于制度目標(biāo)實現(xiàn)的提倡行為之路徑。如圖1所示，欲催發(fā)制度中的人實施有利于制度目標(biāo)實現(xiàn)的提倡行為，其路徑可以通過這么兩種途徑和方法的交互作用來構(gòu)造：一是提供或創(chuàng)造實施相應(yīng)提倡行為的客觀條件，包括資源和項目；二是構(gòu)造值為正的回報集，促使其產(chǎn)生或強化實施提倡行為的動機。

2．欲使制度中的人不從事有損制度目標(biāo)實現(xiàn)的不良行為之路徑。如圖2所示，欲消除制度中的人不從事有損制度目標(biāo)實現(xiàn)的不良行為，其路徑可以通過這么兩種途徑和方法的交互作用來構(gòu)造：一是消除從事不提倡行為所需要的客觀條件，包括資源和項目，不給不良行為可乘之機；二是構(gòu)造值為負的回報集，促使其主動打消實施不良行為的動機。

三、案例點評

伴隨著近年來房地產(chǎn)市場非理性繁榮狀態(tài)的顯現(xiàn)，“泡沫”的隱患日益嚴重，房價如脫韁野馬狂奔不止，成為了當(dāng)前百姓與政府最為關(guān)注和牽掛的焦點問題之一。為了促進房地產(chǎn)平穩(wěn)健康發(fā)展，加快遏制投資投機性購房需求，有力打壓部分城市房價過快上漲的勢頭，有效引導(dǎo)房價“回落”到合理區(qū)間，國家在2010年4月和2011年1月相繼出臺了被媒體稱之為“史上最嚴厲的房地產(chǎn)調(diào)控措施”的“國十條”［10］與“新國八條”［11］，其中“限購+限貸+房產(chǎn)稅”等一攬子政策措施，尤其備受社會關(guān)注并引發(fā)了市場的強烈反應(yīng)。下面，我們運用上述管理制度設(shè)計的研究結(jié)果來對這些政策措施之行為邏輯進行簡要點評。

1. 限購。早在2010年4月，“國十條”就曾經(jīng)提出過商品房限購的問題，2011年1月26日國務(wù)院常務(wù)會議確定的“新國八條”又再次明確要求，“各直轄市、計劃單列市、省會城市和房價過高、上漲過快的城市，在一定時期內(nèi)，要從嚴制定和執(zhí)行住房限購措施。原則上對已擁有1套住房的當(dāng)?shù)貞艏用窦彝ァ⒛軌蛱峁┊?dāng)?shù)匾欢晗藜{稅證明或社會保險繳納證明的非當(dāng)?shù)貞艏用窦彝ィ拶?套住房(含新建商品住房和二手住房)；對已擁有2套及以上住房的當(dāng)?shù)貞艏用窦彝ァ碛?套及以上住房的非當(dāng)?shù)貞艏用窦彝ァo法提供一定年限當(dāng)?shù)丶{稅證明或社會保險繳納證明的非當(dāng)?shù)貞艏用窦彝ィ獣和Ｔ诒拘姓^(qū)域內(nèi)向其售房。”這意味著，京、津、滬、渝4個直轄市，大連、寧波、廈門、青島、深圳5個計劃單列市，再加上27個省會城市，明確將要實行限購的城市就已經(jīng)到達了36個。從目前市場的情況來看，限購的區(qū)域范圍還可能會進一步擴大，部分城市的限購措施相比“新國八條”在限購政策上的表述甚至還要嚴厲。

簡評：這是從“項目控制”的角度來對“炒房”這種不良行為進行遏制和打擊。作為一個特定時期的特殊手段，限購政策的強勢推出，它不僅僅針對新購住房，同樣嚴查存量住房，這將從客觀上進一步加大了“炒房者”獲取“炒房”項目載體的難度，甚至直接就剝奪了“炒房者”獲得“炒房”項目的操作機會，從而不予“炒房”這種不良行為以任何可乘之機。雖然限購不可能一直持續(xù)，但它立竿見影的抑制市場需求的功能無疑將為保障性住房建設(shè)等調(diào)控手段爭取更多的時間，從而從根本上調(diào)節(jié)中國房地產(chǎn)的供需關(guān)系，實現(xiàn)房地產(chǎn)健康穩(wěn)定發(fā)展的長遠目標(biāo)。

2.限貸。根據(jù)“新國八條”第四條之規(guī)定，“對貸款購買第二套住房的家庭，首付款比例不低于60%，貸款利率不低于基準(zhǔn)利率的1.1倍。人民銀行各分支機構(gòu)可根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣裾陆ㄗ》績r格控制目標(biāo)和政策要求，在國家統(tǒng)一信貸政策的基礎(chǔ)上，提高第二套住房貸款的首付款比例和利率。”據(jù)此，原本就已經(jīng)十分嚴厲的差別化住房信貸政策再次升級。

簡評：這是從“資源控制”的角度來對“炒房”這種不良行為進行遏制和攔截。步步收緊的“限貸令”不斷加碼施壓，商業(yè)貸款口袋越扎越緊，就連被認為安全港灣的公積金貸款甚至也將持續(xù)收緊，毫無疑問地會進一步提高房貸準(zhǔn)入門檻及其利息負擔(dān)。限貸措施的執(zhí)行，在客觀上將直接減少“炒房者”從商業(yè)銀行途徑獲得投資房產(chǎn)項目的貨幣資源，使得“炒房者”購房難度直線上升，購置成本持續(xù)走高，從而對“炒房者”的投機、投資性購房行為形成有效遏制與精準(zhǔn)打擊，對于有效控制房價的過快上漲、避免銀行信貸風(fēng)險過度累積、實現(xiàn)房地產(chǎn)市場宏觀調(diào)控的整體目標(biāo)將起到極其重要和關(guān)鍵的作用。

3.房產(chǎn)稅。在國外，對房地產(chǎn)占有、處置、收益等各個環(huán)節(jié)征收的各類稅項總稱為房產(chǎn)稅，有狹義和廣義之分。狹義的房產(chǎn)稅是指對房屋本身征收的稅，屬于財產(chǎn)稅；廣義的房產(chǎn)稅還包括交易稅，也就是在房屋買賣時要繳納的稅。2010年公布的“國十條”中就提及了房產(chǎn)稅的問題，此后根據(jù)國務(wù)院部署，上海、重慶率先于2011年1月28日正式實施個人住房房產(chǎn)稅征收的改革試點，并計劃逐步向其他城市推開。另外，“新國八條”還進一步提出，“對個人購買住房不足5年轉(zhuǎn)手交易的，統(tǒng)一按其銷售收入全額征稅。”

簡評：這是從“回報控制”的角度來對“炒房”這種不良行為進行遏制和消解。參照西方成熟住宅市場，房產(chǎn)稅的收取是個大趨勢。開征房產(chǎn)稅，對已囤有多套住房的“炒房者”來說，在住房持有階段就有了成本，在購房時，房款是一次性支出，而住房保有成本是一項不容小視的分次成本支出，只有房價漲幅超過房屋的保有成本才可能會產(chǎn)生收益，這就無疑增加了房地產(chǎn)投資收益的不確定性，直接威脅到房屋囤積居奇行為獲取經(jīng)濟回報的概率預(yù)期，短期內(nèi)必然對試點城市的房地產(chǎn)市場起到直接或間接的影響，而且伴隨著政策信號的明確，試點范圍及稅率的調(diào)整，其抑制房產(chǎn)投機和非理性投資的作用將日益凸顯。另一方面，通過交易稅的動態(tài)調(diào)整，提高了房產(chǎn)交易的成本，又進一步擠壓了“炒房者”的獲利空間，甚至可能無利可圖，使這些“炒房者”自覺自發(fā)地收斂“炒作”行為，乃至于主動退出房地產(chǎn)投資投機之行列，最終讓商品房回歸到消費品和民生產(chǎn)品的屬性上來。

四、結(jié)束語

本文考察了制度與行為之間的互動關(guān)系，提出了基于行為管理的制度設(shè)計觀點，并從這個獨特的視角出發(fā)研究和構(gòu)造了管理制度設(shè)計的具體路徑，這有助于提高制度設(shè)計的科學(xué)性與有效性，也將使制度設(shè)計的過程變得更加簡潔和可操作，具有比較重要的現(xiàn)實價值和方法創(chuàng)新意義。當(dāng)然，由于本文的研究還只是初步的探討，相關(guān)的研究結(jié)果也有待于在更為廣泛的實證檢驗與實踐應(yīng)用中去發(fā)展和完善，還有許多工作需要進一步持續(xù)深化與擴展研究。

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［9］ 孫紹榮，孫娜，崔曉麗.第三方均衡與制度設(shè)計—行為博弈與行為管理研究進展［M］．北京：科學(xué)出版社，2010.

［10］ 國務(wù)院.國務(wù)院關(guān)于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知［EB/OL］．［2010-04-17］．中國政府網(wǎng).

［11］ 國務(wù)院辦公廳.國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步做好房地產(chǎn)市場調(diào)控工作有關(guān)問題的通知［EB/OL］．［2011-01-27］．中國政府網(wǎng).

（責(zé)任編輯：劉春雪）