華富基金:小公司大作為

“難道你們要走完二萬五千里長征？”2011年4月初次聽聞華富基金即將重走長征路時，不解地問。

“要走完長征沿線最重要的七個省市，并將這種精神帶到其他省市中。”發(fā)起和全程組織此次活動的華富基金副總經(jīng)理鄒牧回答。

“這和基金投資者，和基金市場有什么聯(lián)系呢？”

“基金投資實現(xiàn)財富自由不是一蹴而就，需要用長征中不懼艱難、堅持到底的精神去爭取、去跨越；基金業(yè)發(fā)展到現(xiàn)在，也需要用長征精神去尋找啟迪未來方向的動力；中西部眾多投資者缺乏系統(tǒng)的基金理財知識，我們要給他們帶過去。”

此后，數(shù)次見到鄒牧，他都會不斷交流最新的體會和思考。越來越覺得他的反思值得更深入去體味：“長征精神是一個基金公司，甚至整個基金行業(yè)值得擁有的精神。”

如今，這場歷時半年多、橫跨大半個中國的華富基金“理財長征路”，10月19日在陜北延安——長征勝利會師的終點畫下了句號。

將長征精神用在投資上并不鮮見。但你會驚訝于一個規(guī)模僅百億元的小基金公司，投入如此大的財力和人員，熱衷把長征精神實踐到基金投資者教育上，并將這種財富覆蓋了中西部大部分地區(qū)的投資者中。這在基金業(yè)是第一次見到，相信這只是個開始。

活動橫跨半個中國

2011年4月24日，“華富理財長征路”首場活動在長征出發(fā)點江西瑞金啟動。華富基金聯(lián)合建行，踏著70余年前紅軍長征的足跡，開啟了一場主題為“紅軍精神、紅色財富”華富理財長征路的北斗星計劃。

整個活動收效顯著。截至9月底，五個月期間，華富基金共在14省40個地區(qū)、城市累計舉辦主題活動47場。邀請主題演講嘉賓30人次，其中，舉辦建行投資者報告會18場，主辦建行客戶經(jīng)理報告會、理財沙龍29場，現(xiàn)場累計參與6200人次。

在中西部老區(qū)，這是整個基金業(yè)第一次將全面、系統(tǒng)的理財培訓內(nèi)容帶進來。之前，很多人認為中西部投資者理財需求并不強烈，但華富基金實踐中發(fā)現(xiàn)，恰恰相反，他們對理財知識的饑渴絲毫不亞于東部地區(qū)的投資者。

在投資理財機構稀缺的中西部市場，華富基金以大量一手資料來為西部投資者的理財投資需求把脈。

“密切結合長征精神的內(nèi)涵，同時滿足中西部投資者的強大理財需求，是這次投資者培訓活動的主要特色之一。華富基金希望通過一系列理財主題培訓活動，讓老區(qū)人民共享經(jīng)濟發(fā)展成果，也用長征精神書寫基金行業(yè)新的篇章。”鄒牧表示。

此次活動還有另一個層面的意義。成熟的基金投資者，是基金市場更加完善和健康的必要條件。而身處黨的誕生地——上海的華富基金，此次市場培育和投資者教育活動，為客戶提供高質(zhì)量的顧問服務的同時，也為引導更多基金公司參與類似活動做了示范。

“基金管理公司本身的發(fā)展，離不開社會的持續(xù)進步和行業(yè)的繁榮穩(wěn)定，公司應當對廣大基金持有人和社會切實擔當起責任。同時，公司也將通過弘揚紅軍精神教育員工拼搏奮斗。”華富基金總經(jīng)理姚懷然表示。

“投資顧問式營銷”

華富基金此次理財長征路活動，是一場針對中西部投資者的大型“投資顧問式營銷”，活動受到銀行與投資者的認可，對基金業(yè)營銷模式的創(chuàng)新具有深遠意義。

投資顧問式營銷是一種全新的銷售概念與銷售模式。它借助銷售人員的專業(yè)能力，重在滿足客戶的現(xiàn)實要求，預見客戶的未來需求，進而提出積極的建議，這種營銷模式能夠建立、維持和促進企業(yè)與客戶間的關系，最終形成一種兼顧各方利益的長期關系。

在活動開展伊始，華富基金即明確了“讓老區(qū)人民共享經(jīng)濟發(fā)展成果，用長征精神書寫基金行業(yè)新的篇章”的活動主線。其間，通過借助多種形式投資者教育活動的開展，普及和宣傳理財知識。

活動期間邀請了多位國內(nèi)知名基金研究專家——如華泰聯(lián)合證券的王群航、海通證券的婁靜、天相投資的于善輝、民生證券的馬永諳、新時代證券的孫衛(wèi)黨、德圣基金研究中心的江賽春等組成了陣容強大的講師團，舉辦理財講座、專家答疑等系列活動。

在各地的活動中，華富基金根據(jù)不同的受眾群體和熱點經(jīng)濟話題，開展了多種形式的主題教育培訓。

如針對基金的選擇和評價，邀請了國內(nèi)知名基金研究專家開展了“認識基金、投資基金”和“評估基金、策略投資”等多場專題投資者報告會；針對上半年的通脹形勢，舉辦了以“通脹在你眼前，我們在你身邊”為主題的抗通脹基金定投講座。

華富基金還邀請到毛澤民的后代紅色金融家耘山先生，在紅軍長征沿途的七個省市講述我黨早期金融財政歷史，在大力傳播基金理財知識、基金投資策略之余，也從長征精神中汲取能為基金行業(yè)增添新血液的養(yǎng)分。

繼續(xù)踐行長征精神

華富基金理財長征路活動一路走下來，投資者報告會幾乎場場火爆，投資者的熱情極高，為清淡的基金銷售市場帶來了一道亮麗的風景線。

雖然沒有紅軍長征中的“騰細浪”、“走泥丸”，沒有親臨大草地、大雪山，但在這崇山峻嶺間傳播基金理財知識，本身就是一部活生生的、具有實戰(zhàn)意義的長征精神案例。

作為此次活動的發(fā)起人，長征情結在鄒牧心中扎根已久。作為1986年就入黨的老黨員，“重走長征路”期間他不斷奔波在路上，并將自己的感悟以微博等形式記錄了下來。

5月末，在貴州完成“北斗星”計劃，在貴陽、遵義分別策劃兩場投資者報告會后，鄒牧記錄道：“華富理財長征路的計劃有了一個很好的開端，達到了預期的效果，現(xiàn)在進入反思整理的轉(zhuǎn)折階段。”

9月10日，他奔赴延安。“延安是一個神圣的名字、一個神奇的地方，上個世紀30年代，有多少熱血青年奔赴延安，實現(xiàn)自己的理想，今天，我將首次奔赴向往已久的夢想之地——延安！實地考察并策劃我們?nèi)A富“北斗星”理財活動的結束程序。”

其間遇到困難，長征精神總能激勵著他。“現(xiàn)在的感受就是需要睡眠，真的很累。但是，想想紅軍長征精神，又覺得自己很幼稚，又感覺要堅持！人生就是一個過程吧。”

歷史資料顯示，紅軍長征在整整兩年的長途跋涉和征戰(zhàn)后，爬過了18座山脈、渡過24條河流、經(jīng)歷了11個省、占領了62個城鎮(zhèn)，最終沖破至少10個省地方部隊的圍追堵截，經(jīng)過同兵力多達100萬的敵人苦戰(zhàn)，殺出了一條生路。

10月19日，本次活動的總結及閉幕會在陜西西安舉行。華富基金表示，此次主題活動是華富基金和建行渠道的第一次嘗試，但不是一次性的，它與老區(qū)人民情感的連接還只是“萬里征途”的一個開始。華富基金愿意在力所能及的范圍內(nèi)，將這個活動辦成持續(xù)性的、有深遠意義的投資者教育活動。

鄒牧本人深感基金市場培育任重道遠，他稱將繼續(xù)以其他形式將長征精神堅定踐行下去。透過他們探索到的方向，仿佛看到了基金業(yè)走出重圍的曙光。