基層央行制度執行力建設的現狀與思考

制度執行力，就是把制度抓落實或把決策轉化為結果的能力。強化制度執行力建設，是履行基層央行職責，提升內部管理水平，做好基層人民銀行各項工作的內在要求，更是防范各類風險和案件發生的現實需要，必須常抓不懈。

一、當前基層央行制度執行力建設存在的主要問題

近年來，人民銀行系統圍繞履行職責，把建立健全制度作為強化管理的重要措施。特別是隨著各項新政策、新業務、新舉措的出臺，逐步形成了一整套內控管理的機制和制度，為正確履行央行職責提供了強有力的保障。但是，基層行制度執行力不夠強的問題仍然存在。究其根源，問題還是出在干部作風建設上，主要表現為：“冷、浮、庸、懶、散”。“冷”就是工作激情不夠高，特別是領導干部高高在上，不了解職工在想什么、需要什么，在工作中抓不住主要矛盾。“浮”就是形式主義，習慣做表面文章，責任心和事業心不夠強。“庸”就是故步自封，得過且過，不求上進。“懶”就是班中無所事事，貪安逸、圖享受，效率不高。“散”就是工作紀律不嚴，落實意識不強，獎懲不明，有令不行，有禁不止。

二、當前基層央行制度執行力建設不強的原因分析

總的來看，基層行廣大干部職工思想主流，工作態度是積極、健康和向上的，執行制度是堅決和有效的。但是，由于工作作風不同程度存在“冷、浮、庸、懶、散”的現象，以致弱化了制度執行力。究其原因主要有四個方面：

（一）傳導不夠到位，執行不得要領

一是只圖形式。目前的現狀是把開會、發文當成傳達上級精神和開展工作的主要方法與內容。僅靠會議落實會議，靠文件落實文件，靠講話落實講話。有的單位和領導認為只要是會開了，文件發了，話講了，工作任務就落實了，結果是，層層喊落實，層層不落實。

二是紙上談兵。在制度建設方面，雖然制定得多、但抓實的少。且更多的是照搬照套，可操作性不強，表面上制度門類齊全，且數量不少，但一些制度存在著過于籠統，可操作性不強的問題，一些制度規定的內容又落后于實踐，沒有隨著形勢的變化而加以修改和完善。有的制度原則性多、可操作性少，要求的多、制約的少，執行隨意性大。從而使制度出現“三個停留、三個失去”的狀況。即：制度只停留在本本上、停留在口頭上、停留在表面形式上。失去了制度執行剛性約束力，失去了大家對制度執行的重視程度，失去了制度制定的根本意義。加之，對違反制度規定的行為，缺少配套的相關規定，責任追究力度小和不到位。以致落實和實際執行效能大打折扣，形成很多制度執行是“紙上談兵”。

三是學習培訓不到位。一方面，新業務的推廣，都是以文件形式下發，但這些業務規章制度或者操作規程，沒有認真歸納整理，零星分散。加之，制度出臺后學習、宣傳、消化滯后，員工掌握了解膚淺，操作執行不得要領。由于員工沒有系統掌握這些規章制度或操作規程，在實際工作中容易遺忘，造成工作偏差，甚至造成有章不循的現象發生。另一方面，落實制度是一個長期、重復和枯燥的過程，對員工而言，需要持之以恒不厭其煩地學習，需要細致謹慎全力以赴地執行，需要真心投入毫不松懈地操作，但現實中不少員工怕苦、怕累、怕麻煩，不愿投入精力去學規章制度，不愿花心思去記操作規程，更不愿一步一步地按規章制度辦理業務，而是心存僥幸，麻痹大意，不僅不能規范操作業務，還埋下了很大的風險隱患。

（二）工作措施不夠具體，執行簡單化

一是抓而不實。一方面，有的領導或部門負責人，在管理上比較松懈，導致整個單位或部門執行制度不嚴肅、不認真，不按制度去操作。有的員工在操作過程中習慣于傳統做法，當新的制度出臺后，不學習、不對照，不嚴格遵守制度，在處理業務上不講究程序，在履行職責上不執行制度。有的為圖方便，省去了操作環節，經常出現差錯。另一方面，部署工作時雷聲大，而落實任務時雨點小，表面上看轟轟烈烈，熱熱鬧鬧，而實際上沒有解決什么根本問題，工作虎頭蛇尾，有始無終。

二是抓而不力。隨著央行業務的不斷發展，制度建設最大問題就是滯后于業務發展。原有內控制度又不能覆蓋所有的風險點，所以出現了制度銜接的斷點。特別是基層支行，對一些上級行的制度、辦法，沒有結合本單位或本部門工作實際，制定相關的辦法和實施細則，而是照搬照抄，表現出一定的隨意性。有些制度是當時為了達到上級行要求而制定的，缺少實用性和可操作性。

（三）應付式執行，照搬照套

一是有的管理人員對工作重要性認識不足，只重視制定制度，開會貫徹，照本宣科，生搬照套，而結合自身實際不夠。由于應付式執行，導致執行不得要領，剛性執行被軟化、弱化，執行力大打折扣。

二是有的管理干部用制度管人、管事、管權的意識不強，總認為以前都是這么做，習慣于憑老經驗、老做法開展工作。有的風險防范意識淡化，思想懈怠麻痹，存在差不多、過得去就行的想法。

三是有的員工態度消極，情緒懶惰，缺乏主動負責精神，錯誤認為落實制度是多此一舉，因而情緒消極，表面化、機械化，敷衍了事。

四是部分員工工作行為失范，憑經驗辦事，以習慣代替制度，導致工作不講程序，辦事不講規矩，有章不循，給正常工作帶來隱患。

五是考核指標彈性大，抵觸性執行，使執行力受到影響。六是獎懲不到位，責任追究不及時，干好干壞一個樣，工作不推不動，消極應付，被動執行，使執行力失去保障。

（四）整改不認真，導致屢查屢犯

一是缺乏目標責任。存在布置工作責任不夠明確、不夠細化，不能到崗到人，甚至是只部署和安排，不監督檢查。結果，執行成了一句空話。

二是缺乏監督檢查。工作任務雖然安排了，但是否完成，完成得怎么樣，卻沒有人檢查，沒有人監督。有的領導干部只習慣于坐在辦公室里進行“遙控”指揮，靠打電話、看材料、聽匯報等形式抽象指導，而不深入到基層去檢查、監督，執行任務的人完全處于松散管理的狀態。監督部門存在好人主義傾向，怕得罪人，檢查工作不認真、不深入，走走過場，發現問題不較真、講人情，問題整改不追蹤、淡化處置，責任追究不嚴格、放松政策，導致被查人放松要求和投機取巧，結果是屢查屢犯。

三是缺乏獎懲追究。有的干部自己不干事，沒能力干事，不想干事，卻指手畫腳，品頭論足，心思不在認真學習上，不在把事情干好上，卻散布一些不負責任的言論，雖然是少數，屬個別現象，但的確是不良風氣之源。落實的獎懲和追究制度，是保證執行的有效手段。由于缺乏這種機制，任務執行得好的人，由于得不到表揚獎勵，就挫傷了他們工作的積極性。執行任務不好的人，由于沒有受到處罰和追究，就助長了他們工作的消極性。對不干事、干不成事的人不問責，不追究，不懲處。對能干事，干成事的人不表揚獎勵，結果，影響了工作任務的落實。

四是缺乏落實技巧。一方面，缺乏高效的執行力。有的領導干部只重視開會、下文件，講得多、喊得響，雷聲大，雨點小，但不能真正沉下去抓落實、抓檢查。另一方面，缺乏持續的執行力。部門負責人和員工工作作風漂浮，缺乏嚴謹踏實的執行態度，部門負責人習慣于當“收發室”，“傳聲筒”，虎頭蛇尾，有始無終。崗位操作人員執行制度意識不強，缺乏責任心和執行的韌勁，粗枝大葉，敷衍應付。

三、提升基層央行制度執行力建設的主要措施

作風是導向，作風是旗幟，作風體現執行能力。風正才能氣順，優良和過硬的作風是做好一切工作的關鍵，更是有效提升制度執行力的保證。提升基層央行制度執行力建設，要堅持“領導是核心，學習是前提，教育是基礎，規范是關鍵，監督是保證，落實是根本”。始終把制度執行力建設貫穿于對干部的培養、選拔、管理、使用全過程中，有效提升制度執行力。

（一）領導率先垂范，夯實制度執行力

領導的表率作用是保證制度真正落實和執行的關鍵。領導干部作為制度的制定者和執行者，在制度執行中，要帶頭學習制度，帶頭模范遵守制度，以身作則，樹立榜樣，真正當好制度執行的“火車頭”作用。為此：

1.要善謀執行之策。領導既是內控管理的管理者，又是內控管理的執行者，其一言一行、一舉一動都會對每位員工產生重大影響。所以，領導干部既要在工作講實干、制度講落實、內控講安全、服務講效率、行為講廉潔等方面帶頭作好表率，又要創造條件調動下屬的積極性，促其由被動執行向主動執行轉變，由常規執行向創新執行轉變。

2.要端正執行之風。領導干部要主動到工作一線去，到矛盾和問題突出的地方去，到執行難度大的地方去，發現問題，研究問題，解決問題，用實際行動為下屬樹立落實制度的榜樣，用領導影響力來贏得下屬的信服，并帶動下屬落實好各項制度，努力成為帶頭執行和抓執行的第一責任人。避免成為“說話的巨人，行動的矮子”。

3.要注重執行效果。要努力做到“少開會，開短會，開務實有用的會。少發文，發短文，發務實有用的文”，把“一級講給一級聽”變成“一級干給一級看”。領導干部在工作中要學會講原則、講方法、講效率、講質量、講廉潔，使執行的力度更大、速度更快、效果更好。這樣才能確保令行禁止，保證制度的有效執行。

(二)強化教育培訓，筑牢制度執行力

要通過抓教育培訓，不斷提高工作人員辨別是非的能力，牢固樹立“安全無小事”的風險防范意識和責任意識，防范差錯和案件的發生。為此：

1.要強化對員工制度意識的教育和培養。要大力營造“尊重制度、遵守制度光榮，無視制度、違反制度可恥”的氛圍，堅決糾正和克服“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”的行為，將尊崇制度的理念植入頭腦。把按制度操作、按制度辦事、按制度管人作為每個員工的一種習慣去培養，把遵守制度、落實制度、維護制度當成一種理念根植于每個員工的心中。要用正反兩方面的經驗教訓，教育職工認識到維護制度、遵守制度、落實制度的重要性，經常性地開展落實制度自查與反思，讓職工認識到落實制度就是保護自己、違反制度就是懲罰自己，從而樹立自覺落實制度的意識，并使之成為每個人的職業習慣。

2.要努力提高員工的制度執行能力。一是要使職工自覺養成遵守制度的習慣，使他們明白并熟記制度規定，如果對制度規定知之甚少或根本不知道，就談不上嚴格遵守。二是要著力培養和提高職工綜合素質及履職能力，實踐中，一些崗位難以輪換，除了人手少根本因素外，人員素質與崗位不匹配是基本原因。特別是專業性很強的要害崗位，往往一般同志短期內難以輪崗，或者輪換了短期內也難以適應。所以，必須通過抓學習和培訓，進一步培養一專多能的多面手。三是要注重培訓的實用性。要堅持“三個注重”，注重基礎業務、注重基本原理，注重操作流程處理。在學習內容上，不僅要學習與本崗位有關的各種管理制度、操作規定及內部控制規定，還要學習相關法律及法規，同時要熟悉本部門、本單位各項內部管理規定等，即：對全行性制度，確保人人了解，自覺遵守。對本部門制度，確保人人熟知，規范執行。對本崗位制度，確保人人精通，嚴格操作。另外，在熟練掌握操作要求、按章辦事的同時，還要增強工作人員崗位間相互監督的意識。

(三)完善責任體系，強化制度執行力

要進一步建立制度執行工作責任制和制度執行監督考核機制，切實維護制度的權威性和強制性。為此：

一是嚴明責任。要建立制度執行工作責任制，確保制度執行有落腳點。要把每一項制度的工作內容及工作人員、崗位的責任，落實到人，使制度真正成為工作行為的尺子和行為規范。同時，每一個崗位，每一個人在做每一筆業務時都要考慮風險因素，促進每個員工以制度為依據，以道德為基礎，用心做好每一件事。

二是嚴格監督。要強化監督，提升操作層的執行力。制度落實操作層是執行主體，提升主體的執行力最為根本，監督與處罰又是增強制度執行力的重要一環，有力的監督才能達到有效的糾偏，加大違規行為的處罰力度，才能逐步解決制度執行中的個體差異問題。要強化“三個監督”。自我監督，在制度落實過程中，要加強制度落實的自我監督，強化操作層的自律，定期監督，嚴格檢查，嚴格糾偏。領導監督。領導層要經常深入到部門調研，把握制度執行情況，解決操作環節執行的難點，真正達到“執行不好就不能過關”的效果。專門監督。內審、監察和事后等部門要切實發揮專門監督的作用，要克服好人主義傾向，敢于較真，敢于得罪人，確保檢查工作不走過場。要通過加大專項審計、履行職責審計和執法監察等監督檢查的力度，堅決糾正制度落實中存在的問題，提高制度落實的執行力。同時，要將制度落實情況納入績效考核內容，將考核結果與推先選優、干部政績考核和干部任免等結合起來，確保執行制度有壓力、有動力，推動制度落到實處。

三是嚴肅問責。要提高制度的執行力，解決“屢查屢犯”的問題，最重要的手段就是要實施嚴肅問責。要建立健全嚴格的責任追究制度，根據《中國人民銀行工作人員違反規章制度行為處理暫行規定》等規定，對長期不認真執行制度、屢查屢犯的嚴格處罰，要做到發現一件，嚴肅問責一件，不論是領導還是員工都要一視同仁，該問責的堅決問責，只有不斷加大問責的力度，使有關責任人得到應有的追究，才能產生以儆效尤的作用。真正在組織內部形成人人重視、時時關注、處處體現制度執行的良好氛圍，創造良好的運行機制，保證制度執行的剛性約束力。