淺議如何充分發(fā)揮國際收支統(tǒng)計分析預(yù)警監(jiān)測功能

【摘要】國際收支統(tǒng)計是國民經(jīng)濟(jì)綜合平衡必不可少的一個環(huán)節(jié)首先，國際收支狀況是國民經(jīng)濟(jì)綜合平衡的一個重要部分，良好的國際收支統(tǒng)計信息是制定正確的對外經(jīng)濟(jì)政策的基礎(chǔ)國際收支狀況對一國的匯率、利率、財政、貿(mào)易、利用外資、對外投資、外匯管理等方面有著深刻的影響。國際收支統(tǒng)計工作關(guān)系到一個國家的對外形象，能否提供完整的國際收支信息已是我國在國際資本市場上籌資的一個前提條件。本文從打好國際收支統(tǒng)計分析基礎(chǔ)、充分利用國際收支統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)、防范跨境資金風(fēng)險、合理利用統(tǒng)計分析資源，創(chuàng)新分析監(jiān)測方法，提升外匯監(jiān)管水平等方面提出了建議。

【關(guān)鍵詞】國際收支統(tǒng)計 預(yù)警監(jiān)測

近年來，隨著外匯管理理念和方式的轉(zhuǎn)換，外匯統(tǒng)計分析作為新時期外匯管理工作的基礎(chǔ)，已變得越來越重要。及時、準(zhǔn)確地收集、整理各項外匯數(shù)據(jù)，是做好統(tǒng)計分析工作的基本要求。我們應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)計分析為主要工具，充分發(fā)揮其預(yù)警功能，與非現(xiàn)場外匯監(jiān)管有機結(jié)合，不斷增強外匯監(jiān)管的實效性，有效防范跨境資金的風(fēng)險。

一、積極主動開拓外匯數(shù)據(jù)來源，保證外匯數(shù)據(jù)真實性，打好統(tǒng)計分析基礎(chǔ)

為了客觀、真實地反映本地區(qū)涉外資金流動的全貌和可能存在的問題，外匯局要從多方面開拓數(shù)據(jù)來源入手，首先利用現(xiàn)有各外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)作為主體數(shù)據(jù)來源，對跨境資金流動狀況進(jìn)行統(tǒng)計分析，其次輔助數(shù)據(jù)由金融機構(gòu)和交易主體提供，外匯局結(jié)合實際制定報送國際收支數(shù)據(jù)核對表、外商投資項下資金大額結(jié)匯情況表、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表、特殊非貿(mào)易項目售付匯登記表、大額交易核查表等要求，廣泛深入了解數(shù)據(jù)。

外匯局通過建立跨境資金流動現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)測制度，采取在日常業(yè)務(wù)辦理中對跨境資金交易行為進(jìn)行真實性審核、利用現(xiàn)有各外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對跨境資金流動狀況進(jìn)行監(jiān)測分析、對相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)信息進(jìn)行核對等三種方式，對轄區(qū)貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、資本項下等跨境資金流動的真實性和合規(guī)性進(jìn)行全面監(jiān)測，重點對跨境資金流動金額較大、交易頻繁或有異常行為的交易主體進(jìn)行監(jiān)測，分析存在的風(fēng)險隱患，有針對性地采取監(jiān)管措施，防范外匯運行風(fēng)險。日常工作中，要突出業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)信息核對的監(jiān)測方式，各業(yè)務(wù)崗位對有疑問的數(shù)據(jù)信息及時與相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行核實，按季以國際收支系統(tǒng)數(shù)據(jù)為核心，以外匯交易主體為主線，對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間相關(guān)聯(lián)的交易信息進(jìn)行全面核對，在準(zhǔn)確掌握跨境資金流動狀況的同時，及時發(fā)現(xiàn)外匯指定銀行、涉外企業(yè)在執(zhí)行外匯政策和業(yè)務(wù)操作中存在的問題。

二、充分利用統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)，發(fā)揮預(yù)警監(jiān)測功能，有效防范跨境資金風(fēng)險

（一）主要采取非現(xiàn)場監(jiān)測手段進(jìn)行數(shù)據(jù)分析

在非現(xiàn)場監(jiān)測中，要重點監(jiān)測貨物貿(mào)易項下出口不收匯、收匯不出口、出口報關(guān)額與收匯額不一致、進(jìn)口不付匯、付匯不進(jìn)口、進(jìn)口報關(guān)額與付匯額不一致、進(jìn)出口逾期未核銷、企業(yè)退賠、退匯等情況。服務(wù)貿(mào)易項下須憑稅務(wù)證明辦理的服務(wù)貿(mào)易對外支付、收支項目與交易主體的行業(yè)類型和經(jīng)營范圍不符、分拆收支等情況。直接投資項下資本金未到位、資本金結(jié)匯改變用途、外資轉(zhuǎn)內(nèi)資、撤資、減資、利潤匯出劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)增資、再投資等情況。外債項下國外股東貸款、外債結(jié)匯資金改變用途、外債逾期未償還、企業(yè)預(yù)收、預(yù)付、延收、延付等貿(mào)易信貸行為未作登記及注銷、貿(mào)易信貸額占貿(mào)易總額比率較大等情況。個人項下個人大額、頻繁結(jié)售匯、個人分拆結(jié)售匯、個人手持大額現(xiàn)鈔結(jié)匯、提取大額現(xiàn)鈔等情況。

（二）對在非現(xiàn)場監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的可疑或異常信息，要及時向銀行或涉外主體進(jìn)行調(diào)查核實，查明原因，有針對性地采取監(jiān)管措施

對業(yè)務(wù)操作不規(guī)范的問題，要求銀行或涉外主體及時進(jìn)行整改；對存在的風(fēng)險隱患，及時給予監(jiān)管提示，進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測；對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，開展現(xiàn)場檢查，依法進(jìn)行處理。

三、合理利用統(tǒng)計分析資源，創(chuàng)新分析監(jiān)測方法，提升外匯監(jiān)管水平

（一）合理利用有效資源，提升綜合分析水平

通過加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)測工作，有效整合現(xiàn)有的各外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)據(jù)信息，使分散的信息成為一個有機整體，提高外匯數(shù)據(jù)信息的利用率，為全面了解和掌握轄區(qū)跨境資金流動總體狀況和交易主體的具體情況，及時發(fā)現(xiàn)新情況、新問題，提供有力的信息支持，提高綜合分析水平。外匯局要根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測情況，及時捕捉信息，開展調(diào)查研究，撰寫有價值的分析報告和調(diào)研文章，為宏觀決策提供可靠依據(jù)。

（二）提升外匯監(jiān)管效率

通過加強非現(xiàn)場監(jiān)測，發(fā)揮其分析預(yù)警、事后監(jiān)督的作用，促進(jìn)外匯管理方式的轉(zhuǎn)變，提高了外匯監(jiān)管的有效性，提升了外匯監(jiān)管效率。外匯局要積極運用非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式，強化監(jiān)督管理職能，對跨境資金流動外匯資金運行狀況進(jìn)行全面監(jiān)測、對交易主體進(jìn)行重點監(jiān)測，分析判斷外匯交易中是否存在異常情況和風(fēng)險隱患，在此基礎(chǔ)上，有針對性地開展現(xiàn)場檢查，防范外匯風(fēng)險，為轄區(qū)涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)I造良好的外匯金融環(huán)境。

（三）適當(dāng)運用現(xiàn)場監(jiān)測手段

充分利用現(xiàn)有外匯系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢，對非現(xiàn)場監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的大額和可疑信息進(jìn)行梳理，工作人員前往銀行和涉外交易主體工作場所，現(xiàn)場調(diào)閱與涉外收付款相關(guān)的原始交易憑證及其他相關(guān)憑證，可以具體、直觀地了解到企業(yè)從事的涉外收支交易的真實情況，以及交易的完整記錄，對大額和可疑信息進(jìn)行真實性和合規(guī)性監(jiān)測。

（四）提升外匯政策執(zhí)行效果

通過加強非現(xiàn)場監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)銀行和企業(yè)在政策執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作中存在的問題，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促進(jìn)涉匯主體增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，提高執(zhí)行外匯管理政策的效果。外匯局對在非現(xiàn)場監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的個別銀行在國際收支統(tǒng)計申報、出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查、個人結(jié)售匯管理等方面存在的問題，個別涉外企業(yè)在貿(mào)易信貸登記、進(jìn)出口核銷等方面存在的問題，可以采取下發(fā)監(jiān)管提示、約見負(fù)責(zé)人談話、通報批評、罰款等措施，使銀行和企業(yè)認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營產(chǎn)生的不良后果，嚴(yán)格按外匯政策法規(guī)要求辦理業(yè)務(wù)，有效規(guī)避涉外流動資金風(fēng)險。