茶馬古道好山水

一直想深入認識一線理財規劃師的工作與生活，了解他們的所為、所思和所感，但由于種種原因總是霧里看花。中秋節前一天，受陳玉所邀，記者參加了她所在團隊舉辦的一個針對客戶的答謝會，并在會后于氤氳茶香中進行了深入交談。聽著陳玉娓娓道來，一幅勾勒了理財規劃師日常生活的畫卷在記者腦海中逐漸成型，厚重寫意一如《溪山行旅圖》中的潑墨山水。

起行在古道

生活中有著太多的偶然，也在冥冥中有必然。在中國當前的理財規劃師隊伍中，大概沒有人從小想到自己會做理財規劃師，但身為理財規劃師的人，大都有著卓絕的資質和難得的機遇。陳玉說她從小跟著媽媽做生意，想自己長大了也要做生意，而且做大生意。上學時跟隨哥哥學了會計專業，當時只知道女孩子做會計工作穩定。但她確實非常喜歡看資產負債表、損益表和利潤表等，在這些方面似乎有天生的悟性，總是比同學們學得快。借助哥哥的資源，陳玉十幾歲時就聽過VC報告會，親臨過用友財務軟件產品演示會，更小的時候還和爸爸起大早去排隊買企業債券。現在回想起來，這些寶貴的經歷為她后來成為理財規劃師起到了重要的啟萌作用。

陳玉原來的工作是在廣告公司負責媒介監測部門管理運營。在這里她知道了客戶投放的每一條廣告背后除了收視率和受眾群體外，還要測算投放價值。后來自己創業，費用、價格、利潤，這些理論知識開始應用到了工作中，并在她步入理財規劃行業之后，真正轉化成了生產力。

機會只留給有準備的人。陳玉說，“我從小就喜歡做計劃，記日記，記下生活的點滴。也包括記賬，把每天掙的錢，花的錢，計劃要買的，要學的，要花的錢都做一個記錄。我沒想過更不知道有一個職業叫理財規劃師，是用科學的方法幫助人做財富的保護、累積、增值和傳承。因為有夢想，能堅持，能夠把握機遇，就這樣，一個喜歡給自己做規劃的人變成了給別人做規劃的職業顧問。”

每當提及自己的工作，剛認識的朋友都會問陳玉，“你們投資什么收益最高？你們那兒有什么好產品？是在銀行工作嗎？”陳玉都要和他們解釋，“不是的，我在平安。”他們立馬轉變了表情，說，“噢，是保險。”然后會有那么一會兒尷尬的停頓。但陳玉并不認為有什么不妥，她說自己首先是一個賣保險的，然后更是一名理財規劃師；賣保險是理財規劃師的根本，而綜合性的理財規劃師是保險理財發展的必然。她會耐心地向大家介紹，平安是保險起家的，大多數人一提起平安都知道是保險公司，但隨著平安的發展，在崇文門東花市有平安證券公司，在亮馬橋有平安信托公司，在光華路有平安信用卡中心，走的就是綜合理財之路。

從2008年加入平安，一晃3年過去了。“這就像嬰兒滿3歲了。都說3歲看大，7歲看老。前輩們也常說，這個行業前3年是泥濘路，是一個坎。有些人越過了，看到另一番景色；有些人沒越過去，改行了。在自己從業3周年時又恰逢32周歲生日之際，我特別感觸地想記錄下自己內心的聲音，也特想和大家分享自己的感悟——生活的豐富源于內心的堅持和夢想的跟隨！”陳玉說。

駝鈴悠而遠

記者很好奇，理財規劃師的工作是什么樣的。陳玉介紹說，“比作工廠的話，我們的工作是一條流水線，而流水線上的每一個崗都是我們自己。從前期的尋找名單到找出準客戶，到建立信任，到方案呈現，到資金到賬，到簽訂合同，到完善規劃，到中途資金周轉，到意外、疾病發生，到添人進口，到家庭動蕩，再到工作變化以及規劃隨之改變，每一步都在做著財務分配再分配，配置再配置的過程。有客戶問過我售后服務，其實在理財路上沒有售后只有售前，簽訂合同時只是資產管理的開始，而非終止，我們要一直做著服務。”

理財規劃師是一流的銷售人員。都說保險不是“人”干的，是“人才”干的。要不他們怎么就能把一份當下用不上，不能吃不能喝不能用的“紙”賣給人家？還能讓人年年交費，從小交到長大，從成人交到老去？

理財規劃師是一流的文案人員。要把一堆數字，一堆文字用圖表和語言“翻譯”成外行人可以理解的白話文。

理財規劃師是一流的時間管理家。要把一天的24小時分給家人，分給新老客戶，分給活動、培訓和管理組員，分給會議、公益以及私人生活。

理財規劃師是一流的“有錢人”。要給別人理好財，自己得是一個準財富自由的人。要不斷努力工作，不斷參與投資增值，要不斷的投資自己。不光錢財增長，還要閱歷不斷地提升。

有人羨慕理財規劃師的工作時間很自由。陳玉說真不是這樣，只是因為可以自己安排，才顯得比早九晚五固定坐在辦公室自由。陳玉在博客上的名字叫“掙錢小機器”，她覺得自己就像個陀螺，從沒停止過。周六的時候她會把下一周的時間安排80%，預留20%做機動，每周六在可容下300人的辦公室的空間里追逐著自己的夢想。

許多人都說理財規劃師的工作很辛苦，要見那么多人。陳玉說，“辛苦談不上。我們既不像領導人一樣到處出訪，也不像民工一樣干著重活。但真的很累人，我笑稱自己是7-11，即早7點出門，晚上11點到家。”在忙碌工作的背后，陳玉也會流露出女孩子內心的柔弱。她常常去通州，因為會看到京沈高速，可以感受到離家更近，仿佛看到媽媽正在遙望心愛的女兒。每每晚上走在通州回國貿的高速上，她會坐公交車，坐在最后的角落里，望著黑黑的天，亮亮的路燈，高高的樓，陳玉也會流眼淚。但內心里的另一個聲音讓她變得更堅強：我是一只小小鳥，我要飛得更高。

山高水清冽

陳玉說，理財規劃師的日常工作就是學習，學習，再學習。每天早上的8∶30～10∶00是固定學習時間，每位課程講師和分享嘉賓都會積極準備，認真備課，用最大的熱情感染每一位聽眾，每一位從業的同事。精誠理財是一個高效和高度團結的團隊。陳玉能從“小老板”轉身到“賣保險的”，也是緣自她的恩師——在公司精英會上認識的劉瑩大姐，她不但教會陳玉業務，更教會她生活。

同事的關注，也讓工作更加幸福。有一次她上臺分享工作習慣和工作日志后，主持人尚祖安老師，提及看到陳玉周六加班，還特別細心地數了接通電話數量以及除業務電話外，還有招聘面試電話。尚祖安不是陳玉的主管，也沒有私交，但能受到部門核心講師的關注并在早會上當著所有同事面前提及，那一刻，陳玉的內心里有無限的感激。最后的鼓勵更讓她興奮無比——陳玉，你行，我看好你！

社會是由人組成的，因為工作的關系陳玉可以認識各個行業的人，也因此常會有朋友借助她而找到另一個可以幫助的人。陳玉說，理財規劃師的工作真的很幸福。可以聽到很多人的成長經歷，可以看得見他們正在追求的人生夢想，可以接觸到她想接觸到的人。她會和比自己小的人分享每一步成長，告訴他們有夢想就一定會實現。走到每一條街上，陳玉都可以數出自己在這個樓里見到過誰。

一路遠行一路歌。理財規劃師的職業，廣闊壯美；理財規劃師的品格，堅定執著。陳玉走上理財規劃師的道路，是因為理想，更是因為有眾多的人的需要。聰慧、上進，愛交朋友，會交朋友；熱愛工作，懂得感恩，這是陳玉帶給記者的印象。祝愿她在理財規劃師的道路上越走越好。