淺議如何用好亞行貸款

摘要：本文介紹了亞行的基本情況及其貸款的相關(guān)知識，結(jié)合南京××亞行貸款項目的實踐，對如何用好亞行貸款從政府、項目建設單位等角度進行了分析和建議。

關(guān)鍵詞：亞行 貸款 項目管理

改革開放以來，在我國各級政府的高度重視下，利用亞洲開發(fā)銀行（下稱“亞行”）、世行等國際金融組織政府貸款，為我國的經(jīng)濟建設和社會事業(yè)發(fā)展籌集了大量的資金，有力地支持了基礎(chǔ)設施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)建設。本文結(jié)合南京XX亞行貸款項目的實踐，對如何用好亞行貸款進行淺顯分析。

一、亞行的基本情況及亞行貸款基本知識

（一）亞行的基本情況

亞行是區(qū)域性的國際金融機構(gòu)。l965年3月聯(lián)合國亞洲及遠東經(jīng)濟委員會(即現(xiàn)在的聯(lián)合國亞洲及太平洋經(jīng)濟社會委員會)第21屆會議，簽署了關(guān)于成立亞洲開發(fā)銀行的協(xié)議。1966年12月正式開始營業(yè)，總部設在菲律賓首都馬尼拉。

亞行是作為一個獨立的國際金融機構(gòu)進行工作的，參加亞行的不僅有亞太經(jīng)社委員會的成員國和其他亞太地區(qū)內(nèi)的國家或地區(qū)，而且還有亞太地區(qū)以外的國家或地區(qū)。理事會是亞行的最高決策機構(gòu)，掌握亞行的全部權(quán)力，包括接納新成員、變動核定股本、選舉董事和行長以及修改章程等。

（二）亞行貸款及其他業(yè)務

1.項目貸款

亞行的貸款原則是按成員國所提出的貸款項目，經(jīng)有關(guān)專家進行可行性研究和評估鑒定后才確定是否貸款和貸多少款。

2.技術(shù)援助

亞行把對成員國提供的援助與其貸款項目結(jié)合起來，幫助科技和經(jīng)濟方面比較落后的發(fā)展中成員國發(fā)展科學技術(shù)。

技術(shù)援助分四種：項目準備工作的技術(shù)援助，項目執(zhí)行工作的技術(shù)援助，咨詢性的技術(shù)援助和區(qū)域活動的技術(shù)援助。

3.股票投資

亞行的股票投資從l983年才開始進行。這項業(yè)務實際就是購買私營企業(yè)股票，有一定風險。亞行對此持謹慎態(tài)度，規(guī)定股票投資不能超過亞行實繳股本及普通儲備總額的10％。

4.聯(lián)合融資

亞行的聯(lián)合融資是指亞行資金和其他資金來源共同資助一個發(fā)展項目。聯(lián)合融資的使用方法有平行融資、合資融資、傘型融資、通過亞行渠道的投資和參與投資。

二、統(tǒng)籌兼顧，完善機制，用好亞行項目貸款

南京xx亞行貸款項目經(jīng)過三年多的前期運作，列入亞行2007年確定項目，亞行決定向該項目貸款1億美元，用于南京市的污水處理、河道整治和雨水收集系統(tǒng)，項目建設周期四年。該貸款項目期限長達25年，現(xiàn)已基本完成工程建設。因亞行貸款為政府主權(quán)外債，項目政治意義、經(jīng)濟意義都很重大，一旦出現(xiàn)偏差和閃失，影響巨大。作者參與了該項目的打包申請、項目論證和談判、項目組織實施等工作，結(jié)合自身工作體會，提出如下建議供討論：

（一）研究領(lǐng)會亞行政策，選擇合適項目進行申請

1.認真選擇貸款項目。亞行貸款項目選擇的基本原則：（1）是注重項目的還貸能力考核，項目評估必須考慮地方還款能力和政府債務的償還風險，對償債來源不落實以及拖欠債務的政府和單位，不予接受利用新的貸款項目申請；（2）是注重項目的實效性，提升利用貸款的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量和效益，重視項目實施機構(gòu)的管理和運作能力，確保項目成功并取得經(jīng)濟和社會效益；（3）是注重項目對地方經(jīng)濟、社會發(fā)展的可持續(xù)性影響；（4）是注重項目的前瞻性和先進性，嚴把新項目的審核關(guān)。

2.積極做好貸款項目儲備。根據(jù)亞行有關(guān)貸款程序，一個項目從選定、準備、評估、談判、生效、執(zhí)行一般需要一至兩年時間，同時項目事先還要列入國家有關(guān)貸款規(guī)劃的三年滾動計劃中。因此，積極做好亞行貸款項目的篩選、立項和上報工作至關(guān)重要。各級政府和有關(guān)項目參建單位應圍繞各地項目建設計劃，按照亞行貸款的投放范圍，認真篩選，一般說來，交通、能源、市政建設等基礎(chǔ)設施領(lǐng)域以及現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、衛(wèi)生 、教育、環(huán)境保護、江河整治等社會公共領(lǐng)域的項目是亞行資金主要放款的范圍。亞行在項目進展的各個階段對項目有著不同的深度要求，但總體上項目內(nèi)容及規(guī)模不宜有大的變化，這就要求從項目建議書、到可行性研究報告、初步設計、施工圖乃至招標環(huán)節(jié)、工程實施階段項目內(nèi)容和投資不能有大的變化，否則達到一定規(guī)模的變化，需上報亞行并得到批準。每個亞行貸款項目一旦批準，亞行貸款資金就相對固定了，如項目部分內(nèi)容因種種原因，無法實施，不但將影響整個項目的進展，還會因為少用貸款而需向亞行支付承諾費，而且會給亞行留下不好的印象。

（二）建立健全組織機構(gòu)，加強項目管理協(xié)調(diào)

亞行貸款項目內(nèi)容一般都牽涉多部門、多地區(qū)，而且因其為國家主權(quán)外債，從貸款流程上說，涉及國家、省級、市級多級財政部門及各項目建設主體；從項目審批流程上還涉及各級發(fā)改委及項目行業(yè)主管部門等。以南京XX亞行貸款項目為例，該項目為打包項目，項目內(nèi)容涉及水利、市政、建筑、景觀等多方面，且按項目屬性由三家不同的項目主體具體組織實施。為有效推進項目運作，一般項目都需成立省或市領(lǐng)導牽頭的亞行貸款項目領(lǐng)導小組，下設專門的亞行貸款項目辦公室，具體協(xié)調(diào)、組織項目運作工作。有些地方為做好亞行貸款利用工作，還會常設亞行貸款項目辦公室，主要負責研究和把握國際金融組織和亞行貸款的最新政策和動態(tài)；結(jié)合產(chǎn)業(yè)導向，加強政策引導，篩選項目，建立貸款項目流動備選庫；研究利用國際金融組織和亞行貸款規(guī)劃及其他相關(guān)工作，提供貸款申報程序、業(yè)務和政策等相關(guān)咨詢和指導；對上報國家的貸款項目建立項目評審制度；聯(lián)系亞行及國內(nèi)相關(guān)部門，推進項目進展等。

（三）強化項目管理，規(guī)范推進工程建設

1.加強工程項目的管理與監(jiān)督。項目管理是亞行貸款管理的核心，是利用外資成敗的關(guān)鍵。首先政府財政部門作為各級政府債權(quán)債務的代表人，應當加強對貸款項目的管理與監(jiān)督，對貸款項目的資金、財務、債務管理進行指導與監(jiān)督；監(jiān)督貸款資金、配套資金的落實與使用；監(jiān)督項目建設單位的采購與招標，指導和督促項目單位做好項目的后評價與總結(jié)。除此以外，對貸款的提取進度也要事先安排好，使得資金既能發(fā)揮應有的作用，又少承擔融資費用，如自有資金充足的情況下，大可不必急于將貸款提回，貸款一旦提回，計息隨即開始，承諾費畢竟比利率低得多。另外，在貸款項目實施到一定階段，遇到的較大困難或工程變更，甚至部分工程無法推進等，要及時上報有關(guān)材料，及早上報亞行以便于調(diào)整，不能消極應對或蒙混過關(guān)，對不能提回的貸款部分進行注銷，不然既要支付承諾費，還要影響政府的誠信形象。

2.強化項目后續(xù)管理。亞行貸款項目的管理是一項系統(tǒng)工程，不僅在項目的實施執(zhí)行階段要加強管理，而且在項目建成投產(chǎn)后還要加強項目的后續(xù)管理工作，包括項目的資產(chǎn)管理、運營管理、效益管理、還本付息的財務管理等。因此，項目主管部門必須配備專業(yè)專門人員進行跟蹤管理，對項目建設單位給予必要的指導和協(xié)調(diào)，以發(fā)揮項目的最大效益，并落實項目的還貸計劃，不能出現(xiàn)工程實施階段轟轟烈烈、項目結(jié)束后冷冷清清，無人關(guān)心過問的現(xiàn)象。

3.用好技術(shù)援助資金，努力提高人員素質(zhì)。大部分技術(shù)援助資金為亞行贈款，可以用于支付國際咨詢專家費用、國內(nèi)外培訓費、研討費等，我們可以利用這些費用進行考察學習，去學習國內(nèi)外好的技術(shù)，先進的管理經(jīng)驗，這樣能拓寬視野，加深對政策和業(yè)務的了解，有利于培養(yǎng)和建立一支高素質(zhì)的管理隊伍。

（四）完善還貸機制，維護良好形象

1.落實還貸責任制。因亞行貸款為國家主權(quán)外債，貸款期限一般較長，各級政府仍要重視貸款的償債工作，建立健全責任制，提前做好還本付息付費的資金需求預測和準備，確保到期足額還清債務，維護好國家形象。

2.切實防范債務風險。在當前國際資本匯率和利率波動較大的環(huán)境中，中長期外債的匯率和利率風險更加突出。為此，各級政府須高度重視，切實做好清欠還貸和債務風險管理工作，要建立相關(guān)申請、審批和風險內(nèi)控等制度，幫助項目借款人采取適當金融衍生工具對外債進行風險管理和防范。

綜上所述，利用亞行貸款可以彌補我國建設資金的不足，促進經(jīng)濟和社會事業(yè)的發(fā)展，但利用亞行貸款也并不是一件容易的事，要有足夠的心理承受能力，承受巨額的費用，承受時間的煎熬，承受各方面的壓力；還需要亞行貸款項目辦公室和項目建設單位有良好的業(yè)務能力和協(xié)調(diào)能力，熟悉亞行規(guī)則和工作程序，能協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，這樣才能讓亞行貸款為我所用，圓滿實現(xiàn)各項工作目標。