讓出口單據安全地“飛”

潘廣杰

2011年2月，出口公司B公司收到了以色列A銀行開出的信用證，金額為24萬美元,出口產品為坯布，信用證的付款條件為即期付款。

2011年2月16日，B公司將該信用證下兩套出口單據，金額分別為11萬美元、13萬美元,提交至國內議付行N銀行，N銀行國際業務部將兩套出口議付單據在認真審核，確認單單一致，單證一致后，按照客戶要求將兩套單據裝入一個快遞信封中寄往開證行：以色列A銀行。2月24日N銀行收到I銀行的拒付電：稱A銀行收到N銀行單據后發現該行面函表明提交了兩套出口單據而A銀行實際只收到了金額為13萬美元的一套單據。另一套單據不知所蹤。

N銀行國際業務部在收到A銀行拒付電后，認真核對留檔材料并與快遞D公司確認，跟蹤整個快遞路線和快件克重等細節問題，確認N銀行操作無誤，快遞D公司的整個運輸和投遞過程無誤，A銀行確實應該收到了兩套單據而非一套單據，A銀行的拒付為惡意拒付，遂即要求快遞D公司緊密與其配合，并迅速聯系快遞D公司的以色列分公司一并做出證明，根據快件投遞重量和簽收人等證明其確實收寄了2套議付單據，并據此于2月28日向A銀行發出報文，列舉事實申明快遞D公司送往該行的快遞信封中確實有兩套單據而非一套單據，并強烈譴責了A銀行的惡意拒付行為，同時受益人B公司緊密聯系開證申請人A公司一起向開證行A銀行施壓。

3月3日N銀行收到了A銀行的回電：稱其確實收到了兩套單據，由于其工作人員的失誤將一套單據弄丟，A銀行承擔由此引起的所有損失。3月7日N銀行順利收到A銀行的全額付款，該事件圓滿解決。

案件分析

該事件的產生完全屬于人為偶然因素造成，此類事件雖然在UCP600第35條中有關于出口議付行的免責條款，但是在實務操作中對于單據的丟失，國際慣例中出口議付行的免責對于銀行和企業的正常關系維護而言往往是蒼白無力的。事件的解決需要多方的協商和共同努力，此類事件是國際貿易日常工作中不得不面對的一個風險點和較難解決的問題。

該事件能圓滿解決，不僅僅在于N銀行國際業務人員流程的縝密，處理問題的果斷，還在于N銀行選擇了一家運營正規，合作關系良好的快遞D公司，一旦發生類似事件，就可以得到良好的支援，以促使事件的圓滿解決。

隨著國際貿易的迅猛發展，國際間的單據郵寄也愈加頻繁，而單據在郵寄和傳遞過程中的丟失作為一個概率事件就時有發生，特別是包含提單等物權憑證的單據一旦丟失，想要補辦就十分麻煩，一般需要將與貨值100%～200%的保證金存至銀行再由銀行出具2年期以上保函或將保證金存至船公司，并進行登報聲明等諸多其他操作，船公司才能重新出具提單。另外在實務中，保證金由誰存取，存取期限的長短等一系列問題都是在實務操作中較難解決的問題，當事人一般損失較大。如何做好單據郵寄，盡量避免因單據郵寄而產生的風險，也成為一個重要的問題。

案例啟示

因地制宜

進出口企業需要選擇當地運營比較正規成熟的快遞公司。當前國際知名的快遞公司有很多：DHL、FEDEX、UPS、TNT、EMS等，雖然規模都較大，國際知名度較高，但是由于其網絡的不同，其分公司、網點在國內分布并不相同，有的城市或地區這家快遞公司的網絡最完善，運營最正規，而到了另一個城市或地區就可能會換成另一家快遞公司最完善，這就需要每個城市或地區的銀行和進出口企業去根據本地實際，選擇在本地運營比較完善，比較易于合作的快遞公司進行合作，簽訂好正規服務協議，將一切風險情況進行約定，列出一系列應急預案，有效避免一些操作風險，一旦出現問題也比較容易共同處理。

因勢利導

進出口企業要根據寄送目的地的具體情況來選擇快遞公司，各個快遞公司在各個國家、地區的運營情況也并不相同，一些快遞以歐洲為基地，在歐洲地區運營最快，但是到了東南亞，美洲等地區可能就沒有很大的優勢，甚至存在一些國家和地區無法送達。而有的快遞以美國為基地，在北美運營速度最快，但是到了一些和美國關系不好的國家，如：巴基斯坦、伊朗等，它的運營同樣受到嚴峻挑戰。再如中國內地的一些快遞在中國港澳地區、日本、韓國等運轉較為流暢。另外，有的快遞公司到了周末就會停止快件的運送，有的則會正常運營，因此每周五快遞的選擇也可能跟前幾個工作日的選擇會有所不同。這就要求每個銀行和進出口企業與快遞公司多做溝通，對自己合作的快遞公司的運營網絡做好充分的了解，不同國家和地區根據其快遞運轉流暢度選擇最適合的快遞，以降低郵寄風險。

防患未然

銀行和進出口企業在做出口單據的郵寄時盡量做到一單一寄，信用證要求兩次寄單的也盡量做到兩次寄單，特別是合作時間不長或較為偏遠的客戶更應如此，以避免發生上述事件，另外銀行和進出口企業自身也應注意做好進出口單據的郵寄登記，隨時網上查詢單據情況，定期對快遞運作情況進行總結，以便快速應對處理各種意外情況，不僅出口單據需要做好網上查詢，對于進口簽收單據同樣需要認真做好簽收，做好網上查詢，及時發現個別快遞公司的投遞日期倒簽行為并予以整改，以保證銀行的5個工作日的單據處理時間的正常合規。

（作者單位：中國工商銀行濱州市分行）