1 您要全面了解這個(gè)私募基金的性質(zhì)和操作實(shí)力,包括投資管理團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)組成,過往業(yè)績(jī),以及托管銀行,信托公司和證券公司的實(shí)力等等。
2 仔細(xì)閱讀信托基金認(rèn)購合同和信托計(jì)劃說明書,認(rèn)同并無異議以后簽署合同,一式兩份。注意,合同上一般需要填寫你要匯款的賬戶,并預(yù)留以后贖回資金要回到的賬號(hào)。很多信托公司要求打款賬戶、信托合同簽署人以及最后的回款賬戶必須是同一個(gè)同名賬戶。
3 去銀行匯款。填寫完對(duì)方賬戶名、對(duì)方開戶行、匯款金額以后,注意在備注欄或者是匯款用途欄注明“張三認(rèn)購X×信托計(jì)劃”。注意,匯款原件要保留好,并復(fù)印兩份保存。這是確認(rèn)您成功加入信托計(jì)劃的重要憑證。
4 需要提供的證明文件。包括您的身份證原件及復(fù)印件、匯款賬戶原件及復(fù)印件,匯款單復(fù)印件等。一般這些復(fù)印件上都要求本人簽字并按手印確認(rèn)。
5 確認(rèn)加入。信托公司在收到所有資料,以及確認(rèn)認(rèn)購資金和認(rèn)購費(fèi)到賬后,會(huì)通知銀行將認(rèn)購人的信托資金認(rèn)購為信托單位,并在私募基金認(rèn)購結(jié)束后10個(gè)工作日左右向信托基金認(rèn)購人寄送信托公司蓋完章的合同,以及信托加入確認(rèn)函等文件。
這樣,整個(gè)信托基金認(rèn)購流程就算完成了。成功加入以后,一般在投資管理公司的網(wǎng)站,信托公司的網(wǎng)站,以及一些大的專業(yè)私募基金網(wǎng)站和報(bào)紙中都會(huì)定期公布信托基金的最新凈值,有的是一周一次,也有些是一個(gè)月一次。有些投資管理公司還會(huì)定期通過手機(jī)向客戶發(fā)送產(chǎn)品的最新凈值。