淺議誠實信用原則

李 莉 唐建力 謝 英

在民事活動中，民法基本原則是效力貫徹于民事法律始終的民法根本規則，作為民法主要調整對象的法律關系的本質和規律以及立法者在民事領域所行政策的集中反映，是克服法律局限性的工具。作為帝王條款的誠實信用原則在民事活動中起著重要的作用，本文從民法角度的幾個方面透析誠實信用原則。

一、誠實信用原則的內涵

在民法規范中，誠實信用原則被作為一般條款，該說認為誠信原則及外延不確定但具有強力的一般條款，其作為一般條款來指導當事人正確進行民事活動，來授予法官自由裁量權以填補法律空白。誠實信用在具體含義上具有一般的規定，誠實信用原則要求人們在進行社會活動時必須具備誠實、善意的內在狀態，在民事活動中，特別是在商品交易過程中，如果不堅持誠實信用原則，就會出現投機倒把現象，坑蒙拐騙現象，這樣不利于社會主義建設，更不利于市場經濟的全面開展，在誠實信用原則的約束下，法官在行使自由裁量權的過程中，會本著誠實的態度處理疑難案件，有利于處理好各種訴訟案件，有利于社會的穩定，誠實信用原則作為一般條款是民法的要求，是處理民事法律關系的要求。通說認為，誠實信用原則法律化肇始于羅馬法。“現代民法中誠信原則的兩個方面——誠信要求和自由裁量權，都已萌發于羅馬法中的誠信契約和誠信訴訟之中。”羅馬法的誠信契約“把誠信的要求作為默示條款補充到了某些契約關系中，使當事人在承擔契約所明文規定的義務之同時，承擔誠實信用的補充義務，并且受承審員的自由裁量權的制約，以實現誠信契約所體現的商品交換關系所要求的公正。”

還有一種觀點認為，社會責任不只是國家的責任，也是每個民事法律關系主體所需要考慮的責任，這樣有利于構建和諧社會，有利于民事活動體現正義性，在社會責任中體現民法的基本精神。作為民法基本原則的誠信原則要求民事主體應當以善意心理狀態從事民事活動，行使民事權利和履行民事義務。在進行民事活動，履行民事義務時，既要維護各方面當事人的利益平衡，還要維護當事人利益和社會利益的平衡，那誠信原則謀求的是民事活動中當事人之間及當事人與社會之間利益的平衡。而這三方利益平衡的實現，有賴于人們以誠實之理善意的行使權利，履行義務，并通過法官之公正的創造性的司法來最終加以維護。第三方的利益實現需要誠實信用支撐，沒有誠實信用原則，社會上的責任就不能得到保障，對此，不論是在具體的民事交易過程中，還是在民事訴訟活動中當中，我們都應嚴格的遵守誠實信用原則，保障我們活動的有責性，更要法官在適用法律時遵守誠實信用原則。

二、誠實信用原則的內容

在民事活動中，誠實信用原則的內容是非常豐富的，主要包括民事活動主體要遵守的規定和法官在自由裁量中遵循的規定，除此之外，還認為誠實信用是對法律的補救，許多法律都是對誠實信用的具體化，即所謂的“帝王條款”。在民事活動之中，各個方面都體現了它的存在，例如《民法通則》第四條規定:“民事活動應當遵循自愿、公平、等價有償、誠實信用原則”。《合同法》的第六條明確規定:“當事人行使權力、履行義務應當遵循誠實信用原則”。《合同法》第60條規定:“當事人應當遵循誠實信用原則，根據合同的性質、目的和交易習慣履行通知、協助、保密等義務。”可以說在民事合同中，誠實信用原則貫穿于合同活動的始終。

(一)合同在訂立階段要遵守這樣的規則

在訂立階段，盡管合同尚未成立，當事人之間已經具有訂約上的聯系，應遵守誠實信用原則，負有忠實誠實保密和相互照顧的附隨義務，否則就要負有締約過失責任，需要對自己的行為負責。

(二)合同的履行之中也要遵守誠實信用原則

履行過程中，當事人應該根據合同的性質目的以及交易習慣履行通知協助和保密的義務，只有這樣才會使得交易活動得以實現，使合同雙方都達到訂立合同的目的。

(三)合同終止后，也應該遵守保密和忠實的義務，這種義務在學術上稱為是后契約義務

這是誠實信用原則對合同雙方當事人的約束，是對交易活動的保護。

(四)合同的解釋也要遵守誠實信用原則

法院或者仲裁機構應該根據誠實信用原則考慮各種因素，探求當事人的真實意思，正確的解釋合同，從而判明是非，確定責任。對此我們看到誠實信用原則的細微之處，體現了帝王條款的魅力。

另外，誠實信用既是司法裁量權追求的目標，也是評價司法活動的尺度。在法官行使自由裁量權的過程中，誠實信用是法官手中的最后一張王牌，在處理案件的過程中，時常會發生法律空白的現象，這是法官采用誠實信用原則的關鍵時間，但也是法官必須遵從的第一條法律，因為只有遵循了這一個原則，案件才會處理的合理，當事人才會相信司法是公正，相信法律是為人民服務的。可以說，誠實信用貫通司法的全過程，優良的司法始于誠實信用，終于誠實信用。

三、誠實信用原則的地位及其作用

誠信原則在民法中具有“帝王條款”的地位，是毋庸置疑的。誠實信用原則是市場交易中和善良風俗家庭關系中的道德準則。誠信原則乃民法的最高指導原則，是民法原則的“原則”，可謂民法的“帝王條款”。史尚寬先生亦認為，誠信原則要優于一般原則，因為法律的標準應當是社會的理想即愛人如己的人類最高理想，這種理想所處的地位要高于法律和契約，誠信原則便是這種最高理想的體現，而法律和契約則屬于實現這種思想境界的途徑和手段。

誠實信用原則在指導當事人進行民商事活動中起著重要的作用。從被道德層面講，誠實信用原則自古以來是中國人的行為準則，被認為是“五常之本，百行之源”。即便是當今社會，“誠信”二字也充斥于各種材料中，一直約束著我們的行為。從法律層面來看，誠實信用原則的功能在于指導當事人進行民商事活動、行使權利和履行義務。主要體現在:民事主體行使民事權利，與他人之間設立、變更或消滅民事法律關系，都應誠實、不作假、不欺詐、不損害他人利益和社會利益;民事主體應恪守信用，履行義務;不履行義務使他人造成損害時應自覺承擔責任;不僅需要在民事基本法上確立誠實信用為基本原則，而且還應該根據需要制定若干體現誠實信用原則的具體條款。例如《合同法》第49條規定:“合同權利義務終止后，當事人應當遵循誠實信用原則，根據交易習慣履行通知、協助、保密等義務”。其法律依據在于:民法規范是從民法基本原則中推導出來的，具有直接的可操作性和具體性。因此，民事活動當事人首先應以民法規范作為自已的行為準則，當民法規范對有關問題缺乏規定時，當事人即自覺以誠信原則作為自己的行為準則，這樣，民事活動就會有秩序，在無形當中使人民自覺約束自己的民事行為。在現實的民事活動中，誠實信用原則主要針對當事人的主觀心理而言，要求所有經濟活動的參與人必須以善意的心理狀態作為所有活動的出發點，并應以公平作為一切行為的追求目的。善意的心理狀態要求行為人在進行社會經濟活動時不為欺詐行為、恪守信用、尊重交易習慣、不得規避法律、不得曲解合同條款、尊重社會公共利益和他人利益等。這就為行為人的行為提供一個可資借鑒的標準和尺度，從而有利于行為人更有效地從事有法律意義的行為，更有效地維護自己的合法權益。誠信原則的最大特點是該原則具有觀念法的性質或者說具有補充法的功能。這種觀念法或補充法的功能主要體現在以下兩個方面:一是在法律無明文規定的情況下可依誠信原則對當事人的行為進行處理;二是在法律上雖有明文規定，但如果該法的使用會導致顯失公平的話，可以依誠信原則對有關規定加以變更和補充。

誠實信用原則還有另一個重要的作用表現在授予法官自由裁量權，可以及時有效的處理民事糾紛。誠實信用原則所具有的授予法官自由裁量權的功能可以說是始終存在于人類立法實踐中嚴格規則與自由裁量的較量。這一作用的產生基于以下兩方面的原因:主觀上，即該原則所追求的主觀目的，即在民事活動中維護當事人之間及他們與社會間的利益平衡。在維護民事各方利益的同時，該原則主觀上要求法官嚴格按照誠實信用原則處理民事糾紛，不得在主觀上有所偏袒，有所不誠實，這樣就違背了立法的意圖，更不利于社會主義法制的建設。客觀上，在于誠實信用原則內容本身，誠實信用原則極為概括抽象，其內涵與外延具有不確定性，它包括的范圍極大，遠遠超過它一般條款的范圍，這實質上是以模糊規定或不確定規定的方法把相當大自由裁量權交給了法官。“誠信原則意味著承認法官的創造性司法活動，允許法官在無明文規定時依據公平的要求進行裁判。”同時，誠實信用原則作為民法的基本原則，存在于民法總體中，不是民法規范，而屬于非規范性的規定，他不具有作為民法規范所要求的明確的行為模式和確定的保證手段的構成成份。“誠實信用”這樣的詞語本身從規范意義上便極為模糊，在法律上沒有明確的內涵和外延，其適用范圍幾乎沒有限制。因此，這對行使司法權的法官就有了更高的要求，他們不僅要知曉法律、遵守法律，同時也要是法律的捍衛者，需誠實對待自己的司法實務工作，合理的處理民事糾紛。

[1]徐國棟.民法基本原則解釋——成文法局限性之克服[M].北京:中國政法大學出版社，1992.

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[3]史尚寬.民法總論 [M].北京:中國政法大學出版社，2000.

[4]王利明.民法總則研究[M].北京:中國人民大學出版社，2003.