對基層央行分管領導定期檢查分管業務的思考

最近，筆者對臨滄市基層人民銀行分管領導定期檢查分管業務的情況進行了調研，分析存在問題，提出了進一步加強定期檢查工作的措施。

一、現狀

近年來，臨滄市縣人民銀行對分管領導定期檢查分管業務越來越重視，嚴格檢查，完善制度，規范操作。分管領導深入業務工作第一線，定期檢查分管業務，現場幫助指導，分析問題，督促整改，解決實際問題。重點檢查基礎業務、重空印押管理、保密和風險控制等重要業務環節，確保資金安全。督促各類檢查、審計、監督提出問題的整改，規范完善，加強薄弱環節，提高業務水平，促進了各項業務工作的開展。

二、問題

一是檢查要求不統一。對國庫、會計核算、事后監督業務檢查，上級行和相關制度有統一要求，對辦公室等業務檢查沒有統一要求。二是檢查時間不統一。國庫、會計核算業務要求按季檢查，事后監督業務要求按月檢查，有的業務沒有明確檢查時間。三是檢查范圍不明確。對基礎業務、重空和印押管理、內控安全管理等重要業務環節檢查有明確規定，對綜合業務和其他工作檢查沒有相應要求。四是檢查內容不具體。對一些業務檢查內容有較細的規范，對一些業務檢查內容沒有具體要求。五是黨風廉政建設與反腐敗工作檢查不配套。雖然要求與業務工作同部署、同檢查、同落實、同總結，但對檢查的時間、內容和方法都沒有相應要求。

三、目的

分管領導定期檢查分管業務是改進領導作風和工作作風，深入基層，深入一線，深入職工，了解實情，幫助指導的客觀需求；是求真務實，突出重點，抓實分管工作的重要措施；是夯實基礎，落實任務，規范工作的重要途經；是改善管理，強化內控，保障制度執行，防范資金風險和業務風險，確保資金安全的迫切需要；是加強督促檢查，保證政令暢通，提高執行力的重要保障；是黨風廉政建設和反腐敗工作與業務工作同檢查、同落實，履行一崗雙責的有效方法；是落實工作目標責任制、黨風廉政建設責任制和資金風險防范責任制的重要舉措。分管領導定期檢查分管業務，只能加強，不能削弱。

四、對策

（一）統一檢查時間

市地中心支行分管領導按季進行檢查，縣支行分管領導按月進行檢查。半年、年終、遇到自然災害和重大事件時，進行重點檢查。分管領導和部門負責人按照不同職責和時間要求，分別進行檢查，從不同時間、不同角度，發現問題，分析問題，解決問題。

（二）統一檢查方法

市地中心支行分管領導在人事、內審、事后監督、紀檢監察、會計財務、科技、保衛部門負責人陪同下進行檢查，縣支行分管領導在辦公室、紀檢監察部門負責人陪同下進行檢查。通過看、聽、查、核等方式，查閱各類記錄、登記簿、賬表和檔案資料，座談了解，核對查實，掌握實情。

（三）統一檢查范圍

對各分管部門主體業務尤其重空、印押、保密、檔案、內控、安全、系統業務、應急管理、學習與黨風廉政建設等進行檢查，核查履行職責、人員管理、業務管理、安全管理是否到位，突出重點，認真檢查，詳細記錄，現場研究，督促整改，規范完善。

（四）統一檢查內容

主要檢查六項內容：

1.查崗位職責和責任目標制定與落實。核查崗位職責與分工是否明確，是否及時修訂《崗位職責》，落實責任；核查《工作綜合目標責任書》是否及時簽訂，目標責任是否分解到個人，了解落實情況；核查業務操作流程是否科學合理、符合規范；核查崗位內控制約和會計核算情況，崗位設置是否合理，會計核算系統代碼設置是否符合要求，印、押、證分管是否落實，是否符合崗位制約要求，是否存在違規兼崗、違規頂崗、業務“一手清”現象。

2.查部門負責人履職。核查內控制度和工作制度建設與落實情況，制度是否健全，修訂是否及時，執行是否到位；核查對各類、審計、檢查、監督發現問題的整改情況，是否整改徹底，是否有累查累犯情況；核查定期業務檢查和制度執行檢查情況，科長（主任）是否按月對崗位職責履行、內控制度執行、業務辦理情況和黨風廉政建設與反腐敗工作進行檢查，指出和督促整改存在問題；核查核算部門內外對賬情況，對賬是否嚴格及時，手續是否齊全；核查應急管理和應急演練情況，《應急預案》是否完善，是否及時組織開展應急演練；核查調研信息任務完成情況，是否按要求報送調研信息稿件。

3.查營業場所安全和重要物品保管使用。核查營業場所安全和人員管理情況，營業場所是否符合安全要求，監控、報警設施是否正常，是否嚴格執行勞動紀律管理和非營業人員進出營業場所登記制度，要害崗位人員加班是否嚴格審批；核查重空保管使用情況，賬實、賬賬、賬簿、賬表是否相符，保管場所是否安全，離崗交接手續是否齊全；核查國庫有價證券兌付保管情況，賬實是否相符，保管場所是否安全；核查印章、密鑰、預留印鑒、涉密文件、重要機具等重要物品保管使用情況，賬實是否相符，預留印鑒是否及時更新，保管場所是否安全；核查口令保管使用情況，是否按規定設置，定期更換。

4.查事后監督業務和會計檔案管理使用。核查監督業務的時效性和質量，監督是否及時全面有效，有無延壓監督業務、監督不全面、不細致和有差錯未發現的情況；核查監督發現問題的督促整改情況，是否及時通知整改，按月編發事后監督通報，如實通報存在問題，督促縣支行和職能部門徹底整改；核查憑證資料交接保管情況，與縣支行、職能科室交接是否當面清點，手續是否齊全，縣支行憑證資料移送是否符合安全要求；核查會計檔案保管使用情況，保管場所是否安全，收集是否齊全，立卷歸檔是否規范，借閱利用手續是否完備。

5.查辦公室主要工作開展。核查應急管理與政務值班情況，政務值班制度是否嚴格執行，應急指揮體系是否健全，應急預案是否完善；核查公文管理情況，公文處理制度是否健全，公文格式是否規范，是否嚴格執行收發文登記、擬辦、審核、批辦和督辦制度，保管是否安全；核查督查督辦工作情況，重要事項是否立項督查，及時反饋辦理情況；核查調研信息宣傳工作，是否及時組織采寫上報調研信息與新聞稿件，辦好調研信息刊物；核查綜合檔案管理情況，檔案庫房是否安全，管理措施是否到位，檔案搜集是否齊全，是否及時立卷歸檔，查閱利用手續是否齊全；核查保密工作開展情況，保密工作機制是否健全，密碼設備保管運送是否安全，是否及時開展保密宣傳教育，對各類涉密載體是否嚴格管理；核查信訪、政務公開與法律事務工作情況，是否及時協調處理來信來訪，依法主動公開政務信息，履行法律事務工作職責；核查印章管理使用情況，保管是否安全，是否嚴格執行印章制發、用印審批登記、廢舊印章歸檔制度。

6.查學習培訓和黨風廉政建設與反腐敗工作。核查學習培訓情況，是否堅持行政學習和業務學習，組織進行業務培訓；核查黨風廉政建設責任書簽訂與落實情況，簽訂是否及時，目標責任是否分解到個人，了解落實情況；核查黨風廉政建設及反腐敗工作學習教育情況，是否組織學習貫徹相關文件、法規、制度、會議精神及廉潔自律規定；核查黨風廉政建設及反腐敗工作與業務工作同計劃、同落實、同督查、同總結情況，工作要點、半年和全年工作總結、日常工作管理和督促檢查是否包括黨風廉政建設及反腐敗工作內容；核查黨風廉政建設、反腐敗工作和內控安全管理情況，懲防體系建設是否加強，管理措施是否到位，督促檢查是否到位，做到無案件、無事故、無差錯；核查科室負責人報送廉潔自律報告和填寫廉政日志情況，是否如實填寫涉及黨風廉政建設及反腐敗工作的事項。