湖南省新寧聯社 “五到位”強化案防工作

皮育生

全省農村信用社內控案防電視電話會議召開后，新寧縣信用聯社雷厲風行，采取有力措施，通過召開會議層層傳達會議精神，專題組織學習省聯社鄭福生主任作的《堅持嚴抓嚴管，做到嚴防嚴控，努力推動全省農村信用社案防形勢不斷好轉》大會講話和省聯社制訂的《關于進一步加強內控案防工作的若干意見》，扎實貫徹落實會議精神，并將《講話》和《意見》以文件形式迅速下發各網點，要求組織全體員工認真學習，深刻領會，落到實處。同時結合新寧實際，制訂措施，以“五到位”強化案防工作，確保穩健經營。

一是思想認識到位。該聯社根據省聯社案防電視電話會議精神，堅持以人為本，從提高全員案防思想認識入手，強化案防理念，針對當前案防工作存在的不足和隱患，認真加以剖析，要求全縣信合員工時刻繃緊案防弦，克服麻痹思想和淡薄意識，牢固樹立“抓案防就是抓效益”思想，且務必長抓、狠抓、嚴抓，走出“重業務、輕案防”誤區，確保思想認識到位。

二是案防教育到位。該聯社一方面，以省聯社下發的《關于南縣聯社員工侵占挪用資金等案件責任追究情況的通報》為藍本，廣泛開展案防教育，重點是新進員工的教育，認真組織全體信合員工深入學習，深刻反思，吸取教訓，從中得到警示；另一方面，把案防教育常態化，該聯社規定，各網點每一個月至少要開展二次案防專題教育活動，查找不足和隱患，提出整改措施，形成書面材料上報聯社，并把教育活動納入年度工作考核內容，做為評先評優的重要依據，以此提高全體信合員工的“免疫力”，筑牢控案防險的思想屏障。

三是制度執行到位。該聯社根據省聯社和銀監部門的有關規定，結合新寧實際，認真梳理內控制度流程，查漏補缺，6月底進一步修訂完善了親屬回避、輪崗交流、離任離職審計、賬務核對等基本制度的實施辦法，并加大了對制度、流程執行情況的監管和考核力度，堅持嚴抓嚴管、嚴控嚴防、嚴處嚴罰，努力促進內控案防工作各項制度辦法真正落到實處。

四是清理排查到位。按照省聯社要求，從7月5日至8月15日，聯社組織紀檢監察室、稽核部、人力資源部、業務部、財務部、風險資產管理部、市場拓展部等部室全面開展風險清理和深度排查。清理內容為員工家屬經商辦企業、在編不在崗人員等2個方面；排查內容為“九種人”排查、“四項制度”執行情況、大額貸款、員工自借貸款、關聯人貸款、假冒名貸款、票據業務、資金業務、債卷業務、代理業務、存放款項、社內往來、應收應付款項、可疑交易以及涉及社會融資、非法集資等15個方面。為確保清理排查工作取得實效，聯社制訂了《案防清理排查工作方案》，成立了以理事長為組長的清理排查工作領導小組，明確了排查的主辦部門、責任和完成時間，對在編不在崗人員清理，由人力資源部主辦，對內部職工家屬經商辦企業，由紀檢監察室主辦，要求在7月底前完成；對風險深度排查要求相關部室在8月15日前完成。

五是處罰追責到位。該聯社以此次案防清理排查為契機，進一步加強對全員的違規違紀行為的處罰追責力度，今后凡對因工作不作為、失職、瀆職導致發案的；檢查不到位、應發現的問題未發現而留下風險隱患和漏洞引發案件的；對不按操作規程辦理業務，唱空城計而釀成案件的，嚴格按《新寧縣農村信用社員工違規行為處理處罰辦法》從重從嚴追究相關責任人的責任，是網點負責人的就地免職或撤職，是一般員工的一律停崗或下崗，觸犯法律的，移交司法機關依法追究法律責任，決不姑息遷就。