廣東省高新區(qū)金融科技融合路線圖

蔣麗麗

（河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)，河南 鄭州 450003）

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，兩者融合發(fā)展就是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的核動(dòng)力。

金融科技產(chǎn)業(yè)融合，推動(dòng)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型之路，2007年7月，由廣東省政府授牌成立的廣東金融高新區(qū)在依山傍水的千燈湖區(qū)域崛起，經(jīng)過(guò)多年年的建設(shè)，通過(guò)不斷創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)廣東金融與產(chǎn)業(yè)、科技的高度融合，為廣東金融探索出新的路徑，其個(gè)中價(jià)值不僅在于廣東，也在于全國(guó)。

金融科技產(chǎn)業(yè)融合之路

國(guó)務(wù)院確定溫州金改的十二項(xiàng)主要任務(wù)中，規(guī)范發(fā)展民間融資和加快發(fā)展新型金融組織是最受民間關(guān)注的兩條內(nèi)容，其核心就是讓民營(yíng)資本能夠深度參與到地方金融體系中。廣東的民間資金超過(guò)1萬(wàn)億元，規(guī)模大、隱患多，但處于可控制范圍。如何把民間資本動(dòng)員起來(lái)，陽(yáng)光化、規(guī)范化。民間資本如何為產(chǎn)業(yè)注入動(dòng)力？

“珠三角金改”給予更明確的民間資本參與方向，就是“產(chǎn)業(yè)金融”，讓民資參與廣東產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，互為推動(dòng)。

廣東金融高新區(qū)作為廣東“金改”方案3+1平臺(tái)中唯一的后援服務(wù)中心，也是最早探索金融、產(chǎn)業(yè)融合的金融園區(qū)，廣東金融高新區(qū)背靠工業(yè)規(guī)模全國(guó)排名第五的佛山，同時(shí)又深處輻射廣東的廣佛核心區(qū)，可以說(shuō)擁有“產(chǎn)業(yè)金融”的天然土壤。

2010年，廣東金融高新區(qū)開始建設(shè)“中國(guó)最佳私募基金創(chuàng)投集聚區(qū)”，短短2年時(shí)間已有48家PE、VC等機(jī)構(gòu)聚集，注冊(cè)及募集資金額達(dá)106億元，這些資金大部分來(lái)自民間，顯示出本土民資尋找投資渠道的急迫性。截至2012年11月底，金融高新區(qū)已吸引104家國(guó)內(nèi)外知名金融企業(yè)落戶，總投資額逾280億元包括中國(guó)銀監(jiān)會(huì)南方國(guó)際培訓(xùn)中心、廣發(fā)行金融后援中心、友邦保險(xiǎn)亞太后援中心、人保集團(tuán)南方信息中心、法國(guó)凱捷BPO運(yùn)營(yíng)中心、富士通數(shù)據(jù)中心、IBM外包項(xiàng)目等大型金融后援項(xiàng)目。同時(shí)，金融高新區(qū)按照“金融、科技、產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展”思路，大力發(fā)展私募創(chuàng)投、融資租賃，促進(jìn)金融、科技與產(chǎn)業(yè)緊密結(jié)合。截至目前，金融高新區(qū)已吸引72家私募創(chuàng)投機(jī)構(gòu)進(jìn)駐，募集社會(huì)資金達(dá)135億元，規(guī)模位居全國(guó)前列。

為更好地利用金融手段支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，佛山南海確定了一條工作思路，即通過(guò)政府超前引領(lǐng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，以金融和科技作為產(chǎn)業(yè)發(fā)展的“兩翼”，并提出到2015年，金融產(chǎn)業(yè)增加值占GDP、第三產(chǎn)業(yè)的比重分別提高至8%和15%的發(fā)展目標(biāo)。發(fā)展已見雛形的廣東金融高新區(qū)理所當(dāng)然地成為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的重要突破口。

在當(dāng)前產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的背景下，以科技為基礎(chǔ)的新興產(chǎn)業(yè)無(wú)疑是首選。但如何才能讓科技真正成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)力呢？他們借鑒了美國(guó)硅谷經(jīng)驗(yàn)。“美國(guó)科技發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型速度領(lǐng)先世界，其中金融工具起到了至關(guān)重要的作用。硅谷便是金融工具與科技力量結(jié)合所催生的。”廣東金融高新區(qū)有很好的制造業(yè)基礎(chǔ)，民間財(cái)富也很雄厚，這幾年很多企業(yè)家一窩蜂地去投資做房地產(chǎn)，民企脫離制造業(yè)的軌道絕對(duì)不是好現(xiàn)象，這種發(fā)展也很難持續(xù)。只有產(chǎn)業(yè)與金融互相驅(qū)動(dòng)，并且平衡發(fā)展，才能相得益彰。最終，廣東金融高新區(qū)確定了一條“加快金融·科技·產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和新興產(chǎn)業(yè)培育”的戰(zhàn)略思路。具體來(lái)講，主要是政府主導(dǎo)，搭建資本平臺(tái)和技術(shù)平臺(tái)，通過(guò)市場(chǎng)化的手段聚集社會(huì)資本，幫助改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。

“選種育苗”滋潤(rùn)金融產(chǎn)業(yè)

以制造業(yè)起家的南海，近年來(lái)已經(jīng)走到轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵時(shí)刻。而近年來(lái)涌現(xiàn)出不少創(chuàng)新型、科技型企業(yè)，優(yōu)質(zhì)的成長(zhǎng)性吸引了越來(lái)越多的風(fēng)險(xiǎn)投資公司的青睞，也逐漸形成了自己獨(dú)特的“金融氣候”。2008年，南海開始實(shí)施的“雄鷹計(jì)劃”，內(nèi)提外引，培育了伊利浦電器、志高空調(diào)、南方風(fēng)電等一批上市“雄鷹”，涌現(xiàn)出昭信光電、維尚家具等一批轉(zhuǎn)型升級(jí)示范企業(yè)，引進(jìn)了包括一汽大眾、奇美電子等一批龍頭企業(yè)，引資總額超1000億元。

目前全區(qū)上市企業(yè)達(dá)10家，數(shù)量躍升佛山市前列，其中南方風(fēng)電更是躋身創(chuàng)業(yè)板全國(guó)首批7家企業(yè)之一、廣東首家創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)。

如果把主板作為是扶持企業(yè)成長(zhǎng)的大樹，那么創(chuàng)業(yè)板就是培育好的苗子，推金融與科技的結(jié)合，就是選種育苗的過(guò)程。南海還有很多像南方風(fēng)機(jī)那樣的好企業(yè)，培育好了會(huì)有很強(qiáng)的示范作用。讓種苗長(zhǎng)大，對(duì)于南海產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，甚至整個(gè)城市經(jīng)濟(jì)與社會(huì)變化都有著重要的意義。在努力發(fā)展金融后援服務(wù)產(chǎn)業(yè)的同時(shí)，廣東金融高新區(qū)充分利用發(fā)達(dá)的制造業(yè)優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資、私募股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、融資擔(dān)保、融資租賃，促進(jìn)金融、科技與產(chǎn)業(yè)緊密結(jié)合。

政府設(shè)基金引優(yōu)資項(xiàng)目聚集

金融資本追求的是經(jīng)濟(jì)效益，而高利潤(rùn)、高回報(bào)往往有高風(fēng)險(xiǎn)，因此，要調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、民間資本投資科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的積極性，就必須降低其投融資風(fēng)險(xiǎn)，這就要發(fā)揮政府的引導(dǎo)支持作用。要以金融高新區(qū)為平臺(tái)，探索金融創(chuàng)新、科技創(chuàng)新相融合，培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的新模式，采取多種措施幫助緩解科技型企業(yè)融資難題。其中，政府要充分發(fā)揮引導(dǎo)作用，建設(shè)私募股權(quán)投資產(chǎn)業(yè)基地和金融高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)園，出臺(tái)更具競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)惠政策吸引國(guó)內(nèi)外私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)駐。所以專門由政府出資設(shè)立了專項(xiàng)的獎(jiǎng)勵(lì)基金和引導(dǎo)基金，并出臺(tái)了系列扶持政策，同時(shí)對(duì)于一些尚未被風(fēng)投發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，政府也可以提前進(jìn)入先進(jìn)行培育，政府做的就是搭建平臺(tái)。

2010年，南海區(qū)舉辦了首屆“中國(guó)（千燈湖）金融·科技·產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展論壇”，吸引200多家風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)及300多家高成長(zhǎng)性企業(yè)和科研機(jī)構(gòu)參與，為金融資本與科技項(xiàng)目提供對(duì)接平臺(tái)。而在2008年開始設(shè)立的中小企業(yè)信用擔(dān)保資金，已累計(jì)為199家中小企業(yè)提供了16.74億元信用擔(dān)保貸款，帶動(dòng)企業(yè)投資超過(guò)20億元，增加稅收1.2億元。

激活民資，匯聚民智

金融高新區(qū)還計(jì)劃引進(jìn)和培養(yǎng)高層次金融人才的政策措施，形成具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際化金融、信息技術(shù)等人才聚集區(qū)，并設(shè)立相關(guān)專業(yè)和博士后工作站，合作培養(yǎng)金融后臺(tái)產(chǎn)業(yè)發(fā)展人員。

在促進(jìn)金融、科技、產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展中，應(yīng)在發(fā)揮市場(chǎng)配置資源基礎(chǔ)性作用的同時(shí)，充分發(fā)揮政府的引導(dǎo)支持作用，優(yōu)化金融資本配置，使金融資本成為產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的強(qiáng)大推動(dòng)力。整個(gè)珠三角城市通過(guò)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)累積到了充裕的資金，現(xiàn)在面臨一個(gè)重要的問(wèn)題是，如何為這些資金尋找到新的發(fā)展“能源”，否則就可能出現(xiàn)資產(chǎn)的泡沫化。南海率先發(fā)展廣東金融高新區(qū)，并且將多重資本與實(shí)體經(jīng)濟(jì)與科技相結(jié)合，在全國(guó)范圍內(nèi)都有積極意義。而且整個(gè)佛山地區(qū)的民間資本非常雄厚，有能力也有理由發(fā)展金融產(chǎn)業(yè)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)。金融、科技、產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，也為整個(gè)珠三角的轉(zhuǎn)型升級(jí)找到了一條新的路徑。因?yàn)楝F(xiàn)在珠三角地區(qū)的成本優(yōu)勢(shì)越來(lái)越弱了，必須要大力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，而最好的就是金融產(chǎn)業(yè)，因?yàn)樗菙U(kuò)展性的，能在更大的范圍內(nèi)快速地流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)資本的配置。比如，勞動(dòng)力流動(dòng)需要很大的成本，而資本的流動(dòng)一秒鐘就能到賬，所以今后整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展將逐漸由以勞動(dòng)密集型向資本密集型轉(zhuǎn)變。

目前廣東金融高新區(qū)正在積極運(yùn)作將“金洽會(huì)”升格為國(guó)家級(jí)論壇，并以此建立線上、線下兩個(gè)平臺(tái)，打造一個(gè)永不落幕的“金洽會(huì)”。另外，包括產(chǎn)業(yè)金融研究院、股權(quán)交易市場(chǎng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)等平臺(tái)都在運(yùn)作中。“中國(guó)最佳私募基金創(chuàng)投集聚區(qū)”成為金融高新區(qū)探索產(chǎn)融對(duì)接的其中一種模式。許多企業(yè)主在原有傳統(tǒng)領(lǐng)域逐漸觸碰到企業(yè)規(guī)模的天花板，富余的資金就通過(guò)這類平臺(tái)投資到具。

過(guò)去五年，廣東金融高新區(qū)發(fā)展堪稱金融業(yè)中的楷模，在此過(guò)程中，其創(chuàng)建時(shí)樹立的“金融后臺(tái)服務(wù)基地”發(fā)展思路貫徹始終；而在進(jìn)一步明確“廣東產(chǎn)業(yè)金融中心”的思路后，廣東金融高新區(qū)堅(jiān)守后臺(tái)“決心巨大”。而事實(shí)上，今后廣東金融高新區(qū)的兩大王牌之一就是打造“亞太金融后援基地”，并將推進(jìn)后臺(tái)服務(wù)從勞動(dòng)密集型向以高知識(shí)、高技術(shù)為特點(diǎn)的人力資本密集型轉(zhuǎn)化，期待走出一條“后臺(tái)高端化”的發(fā)展路徑。

經(jīng)過(guò)5年發(fā)展，金融高新區(qū)也面臨土地空間、環(huán)境容量和資源要素的約束，未來(lái)發(fā)展必須向更高階段轉(zhuǎn)型升級(jí)。而金融后臺(tái)高端化發(fā)展，也無(wú)法再單純依靠規(guī)模化；僅靠硬件、環(huán)境方面的高投入，以及一般意義上的金融項(xiàng)目招商引資，并不是一條容易的途徑。而“產(chǎn)業(yè)金融”這一思路的進(jìn)一步顯化，則恰恰在推動(dòng)金融高新區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)，更為自然地找到轉(zhuǎn)型升級(jí)的內(nèi)在需求和方向。

佛山已獲批成為“國(guó)家科技和金融結(jié)合創(chuàng)新試點(diǎn)城市”。以此為契機(jī)，佛山高新區(qū)將加大與廣東金融高新區(qū)的互動(dòng)發(fā)展，引導(dǎo)各類資本創(chuàng)新金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新與金融資本“兩大鏈條”的有機(jī)結(jié)合，有效助推創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群的培育和發(fā)展。