中央結算公司紀委書記、資金管理系統負責人梅世云：全力打造專業、先進、安全的資金業務管理系統

中央國債登記結算有限責任公司（中央結算公司，下同）作為中國金融基礎設施的建設者和運營者，以客戶需求為導向，于2012年歲末向銀行間債券市場正式推出了一套滿足于眾多金融機構資金管理業務的應用系統。該系統目前已在河北銀行成功上線并平穩運行，并引起廣大市場成員的廣泛關注和興趣。為此，《債券》雜志專訪了中央結算公司紀委書記、資金管理系統負責人梅世云，請其暢談系統的開發初衷、功能架構、作用特點等。

《債券》：中央結算公司為廣大金融機構建設了這套滿足機構內部資金管理業務的應用系統，請問貴公司開發系統的初衷是什么？

梅世云：近些年來，以商業銀行、農信社為代表的金融機構資金業務不斷發展，尤其是以債券為主的投資、理財業務發展迅猛，與此同時金融市場新品種、新業務不斷推出，為金融機構資金營運提供了豐富的投資渠道。然而，目前很多金融機構，尤其是中小型金融機構，內部資金管理仍然處于人工操作、手工復核、層層文件審批的階段，一方面效率較為低下，另一方面內部風險管理薄弱、人才和經驗不足的問題普遍存在，嚴重制約了業務的發展。而不斷涌現的金融產品的推出，又帶來了新的風險和新的技術要求，提出了新的課題。我公司在近兩年的直聯客戶端推廣工作中，發現相當一部分中小金融機構非常愿意與我公司進行系統直聯，但由于自身沒有一套獨立的資金業務管理系統，如果單獨開發或外購，成本昂貴，加上自身對業務流程的理解、需求撰寫及系統的總體設計能力有限，可以說，還不具備獨立建設一套業務系統的能力。在多次直聯推廣工作會議上，這些金融機構非常希望市場上能推出一套價格低廉、功能豐富的標準化系統，同時認為中央結算公司作為中介服務機構和基礎設施的提供者，在市場上有公信力和影響力，由我公司為市場建設一套包括債券、票據、同業等金融市場全業務的資金管理系統最為合適。

中央結算公司一直秉承“客戶至上”的服務理念，從滿足金融機構需求的角度出發，也為了配合國家加強債券市場基礎設施建設及金融機構風險管理的要求，全力打造出一套將集合債券、票據、同業、理財、衍生品等金融市場相關業務為一體的標準化資金業務管理系統——“中債金聯系統”。

《債券》：中債金聯系統的總體目標和功能架構是怎樣的？

梅世云：中債金聯系統的總體目標定位于滿足客戶資金管理業務的多方面需求，建設一套既融合了國際先進理念、技術，又具有本土化特性，功能全面、過程覆蓋、控制風險、有助提高效率的金融機構資金業務管理體系。

中債金聯系統在功能方面，立足債券業務，涵蓋了現券、回購、公開市場業務等幾乎所有債券業務品種，并將逐步擴展至票據、同業、理財、衍生品等金融市場其他資金業務；流程方面，涵蓋了資金業務的前臺交易、中臺風控、后臺結算和會計核算全過程；風險控制方面，機構可以依托系統來完善內部管理機制，引入先進的風險管理理念和系統解決方案；在效率方面，可以有效解放人力，減少手工操作，提高業務處理的電子化和自動化程度。

《債券》：聽您剛才的介紹，中債金聯系統功能涵蓋了銀行前、中、后臺，那么，這些功能具體是如何實現與運轉的？

梅世云：目前每種業務的工作任務都可以在機構內部前、中、后臺部門間自動流轉，實現了過程的全覆蓋和業務數據的共享。為了有效控制風險，系統對權限管理、審批流程設置、持倉管理、風險參數檢查、界面要素錄入合法性都實現了電子化和參數控制，避免操作的隨意性；對余額對賬、會計分錄的生成、計提和攤銷等工作量大、易出錯的后臺核算相關功能，系統進行自動處理，避免了人工操作的風險。

考慮到在資金業務共性原則下各機構自身的特點，中債金聯系統功能設計上適當地考慮了靈活性和可配置性。機構可以根據需要選擇不同交易場所和結算模式，個性化設置前、中、后臺的崗位功能權限、審批流程、業務限額、會計科目和會計分錄等參數。此外，由于系統實現了電子化和參數化管理，使得機構前、中、后臺的協作突破了地域的限制，部門之間甚至部門內部都可以實現異地辦公。例如，中臺人員可以在千里之外對前臺業務的授權、審批進行實時動態管理，后臺人員也可以在另外一個城市完成債券交割和記賬，而系統依然能夠實現工作任務的實時流轉和完整記錄。

《債券》：中債金聯系統在業務操作及系統功能上具備哪些顯著特點？

梅世云：中債金聯系統最大的特點在于，融入中央結算公司的各項業務服務?？蛻魺o需進行二次開發，就可以不斷分享中央結算公司各項服務所帶來的便利。包括以下主要特色：第一，系統率先實現了與中央結算公司系統的直聯，債券業務數據從交易商到我公司實現“不落地”處理，客戶在系統內部即可進行相關的指令確認、查詢、撤銷等操作；第二，系統可以自動進行結算指令要素的比對和持倉債券的對賬，從而減少手工干預，大大提高了業務處理效率和準確性；第三，依托中央結算公司的資源，客戶可以通過直聯接口自動獲取中債價格產品、債券資料等及時而全面的資訊。第四，針對不同的客戶，提供不同的系統運營模式和靈活的收費方案，以滿足客戶需求。同時，中央結算公司還成立了專門的專家委員會、智囊團，通過系統建設進一步傳播科學、先進的資金業務管理理念和管理手段。

《債券》：您剛才提到不同的系統運營模式和收費策略，請問能否詳細介紹一下？

梅世云：為了滿足市場上不同客戶的需要，中債金聯系統提供了兩種運營服務模式，分別是分散部署、獨立運行模式和集中部署、托管運行模式。

分散部署、獨立運行模式是指：資金管理系統的應用服務器、數據庫服務器由客戶購置并部署在客戶本地?？蛻糌撠熛到y的硬件、網絡運維，并在中央結算公司的配合與支持下完成系統應用部署及運維?？蛻敉ㄟ^直聯接口機與中央結算公司直聯服務器進行通訊，完成直聯業務的辦理。

集中部署、托管運行模式是指：資金管理系統的應用服務器、數據庫服務器均由中央結算公司提供，系統硬件集中托管于中央結算公司，由中央結算公司負責系統的硬件運維、應用部署及升級等操作。客戶只需在本地部署客戶端程序，通過網絡專線與置放于中央結算公司的服務器進行通訊，完成業務辦理和系統操作。

針對不同的運營模式，我們為客戶制定了不同的收費方案，并提供了租賃方式便于客戶使用系統，使客戶在選擇產品時，可以根據自身情況，量身定做、靈活的選擇適合的服務模式。

《債券》：您在介紹中還提到了專家智囊團，請問智囊團是由哪些專家組成的？他們對系統安全性、穩定性起著什么樣的作用？

梅世云：為使系統功能更加貼合國內外金融市場業務的通用、具體規范和市場需求，有利于引進先進的理念、經驗、技術，促進金融市場的健康發展，中債金聯系統根據專業性與權威性相結合、機構代表性與重要性相結合、業務與技術人員相結合、中資機構和外資機構相結合的原則，邀請了來自主管部門、政策性銀行、全國性商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、省農信聯社、外資銀行、投資基金公司等機構的30余名領導和專家，組成了一個經驗豐富、專業性強、覆蓋面廣、陣容強大的專家委員會，建立了經常性的專家咨詢、論證制度，為系統的建設工作提供了強勁的政策指引、業務指導和智力支持。專家智囊團對系統設計、構建提出了許多好的設想與建議，極大地提高了系統的先進性、專業性、安全性和通用性。專家智囊團的認可也證明了系統的穩定性與可靠性。

去年首家客戶河北銀行的順利上線運行，標志著中債金聯系統在服務金融機構資金管理業務、促進市場健康發展的事業中邁出了堅實的一步。近期已有許多機構聯系，計劃、安排采用該系統，完全可以相信，未來會有更多的金融機構能夠通過中債金聯系統這個平臺共同分享中國金融市場發展所帶來的豐碩成果。

責任編輯：曹向兵 劉穎