執行擔保中第三人提供財產擔保的程序及規范

【摘 要】執行擔保，是指在執行過程中，被執行人暫時確有困難，缺乏償付能力，由被執行人或第三人向人民法院以擔保方式保證其能履行生效法律文書規定的義務，并經申請執行人同意，而暫緩執行的一種措施。執行擔保的目的在于平衡執行當事人的雙方利益，在確保生效法律文書得以執行的前提下，使被執行人不致因一時的困難無力償還債務而遭受強制執行。

【關鍵詞】執行擔保；財產擔保；強制執行

《民事訴訟法》第231條規定：“在執行中，被執行人向人民法院提供擔保，并經申請執行人同意的，人民法院可以決定暫緩執行及暫緩執行的期限。被執行人逾期仍不履行的，人民法院有權執行被執行人的擔保財產或者擔保人的財產。”作為執行阻卻事由之一的執行擔保，使債務人履行執行依據中所確定的義務的期限有所延緩，使債務人能夠有機會整頓生產、經營，籌措資金，防止破產倒閉，這對于保護債務人的合法權益，穩定經濟發展有積極意義。[1]根據《最高人民法院關于適用《中華人民共和國民事訴訟法若干問題的意見》第269條和《最高人民法院關于人民法院執行工作若干問題的規定（試行）》第84條的規定，執行擔保的形式可分為人保和物保。由于執行中的擔保是保證已生效法律文書的實現，不可能適用定金和留置兩種形式，因此執行擔保中的人保即指保證，物保即指擔保法意義上的抵押和質押。通常，法院依靠申請執行人提供的線索和自身具有的手段，在查找和處置被執行人的財產的過程中已窮盡所有措施，被執行人也很難再提供出法院已知范圍外的其他財產來提供擔保，因此由第三人提供執行擔保成為了執行實務中的普遍現象。而這其中，由第三人提供財產擔保（以下簡稱第三人物保），又占了此類擔保的絕大多數。本文將以第三人提供物保為主要方向，結合浙江省高級人民法院執行局《關于執行擔保若干疑難問題的解答》的相關內容，探討執行實踐中第三人提供物保的程序性和規范性問題，以期對執行擔保制度的理解與適用有所裨益。

一、第三人物保的界定

執行擔保中的第三人提供物保，分為抵押、質押兩種形式。

第三人提供抵押擔保，是指第三人以不轉移《擔保法》第34條所列財產的占有，將該財產作為被執行人履行生效法律文書所確定的債務的擔保，被執行人逾期不履行義務的，執行法院有權將該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先清償給申請人。

第三人提供質押擔保，是指第三人將其動產或財產權利移交法院占有，或依法辦理登記手續，以該財產作為被執行人履行生效法律文書確定的義務的擔保。當被執行人在暫緩期間屆滿后仍不履行義務，人民法院無需經過訴訟，就可以直接依法處理質物，用價款清償被執行人的債務。

第三人提供抵押與質押所擔保的對象是被執行人應當履行的生效法律文書確定的義務，即申請人已經法定程序確認的債權。

二、第三人提供物保的構成要件

根據《民事訴訟法》及有關司法解釋的規定，執行擔保中第三人提供物保的成立必須具備如下條件：

（一）第三人物保必須由被執行人在執行程序中向人民法院提出

這一要件包含幾層內容：1.執行擔保是在執行中的法律行為，在其他情形中產生的擔保，屬于民商事擔保的范疇，故在執行程序中設立的擔保才屬于執行擔保。因此執行擔保中第三人提供物保的行為，應當是在案件進入執行階段時發生的。2.由被執行人主動提出申請。發生法律效力的法律文書是國家意志的體現，以國家強制力保障它的實現，而第三人提供物保的行為將使生效法律文書暫緩執行，這就必須由被執行人向人民法院提出申請，說明將以第三人的財產作為履行法律文書的擔保。[2] 3.擔保申請必須向受理該執行案件的人民法院提出，第三人物保申請一般應書面提交執行法院，以便在執行法院進行審查，被執行人不得向無管轄權的法院提出擔保申請。

（二）被執行人提出第三人物保必須取得申請執行人的同意

執行擔保是法律行為，必須建立在被執行人、申請執行人、擔保人協商一致的基礎上。浙江省高級人民法院《關于執行擔保若干疑難問題解答》中是這樣表述的：“如果因第三人提供執行擔保，執行法院決定暫緩采取執行措施或解除已采取的執行措施的，應當經申請執行人同意。”因為執行擔保將導致暫緩執行，使申請執行人的利益暫時不能得到實現。這種對自己權益進行處分的權利只能由申請執行人自己行使，他人不能代替。如果申請執行人不同意被執行人提供的第三人物保，仍要求按法律文書執行的，執行擔保就不能成立。

（三）被執行人提供第三人物保須經人民法院審查認可

執行擔保不同于一般民事法律關系中的擔保，執行擔保發生在執行程序中，需向執行法院提出，系對申請執行人利益和法院執行程序順利進行的雙重擔保。故第三人提供物保的執行擔保必須是向人民法院申請，而不是直接向申請執行人提出申請；法院對擔保的審查認可是執行擔保成立的必要條件。[3]

三、第三人物保的法律適用

（一）執行法院對第三人物保的審查責任

執行法院在審查第三人物保時，應根據《物權法》有關擔保物的規定從嚴掌握，重點審查兩個方面的問題：一是第三人對提供的擔保物必須有所有權和處分權。第三人有權處分的下列財產可以抵押：建筑物和其他土地附著物；建設用地使用權；以招標、拍賣、公開協商等方式取得的荒地等土地承包經營權；生產設備、原材料、半成品、產品；正在建造的建筑物、船舶、航空器；交通運輸工具；法律、行政法規未禁止抵押的其他財產。第三人有權處分的下列權利可以出質：匯票、支票、本票；債權、存款單；倉單、提單；可以轉讓的基金份額、股權；可以轉讓的注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權；應收賬款；法律、行政法規規定可以出質的其他財產權利。二是提供的擔保物必須是流通物或限制流通物。下列財產不得抵押：土地所有權；耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規定可以抵押的除外；學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體的教育設施、醫療衛生設施和其他社會公益設施；所有權、使用權不明或者有爭議的財產；依法被查封、扣押、監管的財產；法律、行政法規規定不得抵押的其他財產。法律、行政法規禁止轉讓的動產不得出質。

（二）第三人物保需要辦理的手續

執行擔保的抵押與質押適用物權法的有關規定。由于在執行擔保中，人民法院不是一方當事人，也不是債權人，因此法院不能以一方當事人的身份與抵（質）押人訂立抵（質）押合同。在實踐中，第三人提供抵押或質押的，應向執行法院出具書面的擔保書，擔保書應載明：如被執行人不履行，擔保人愿意以某項財產接受法院強制執行。同時應根據財產的種類、性質辦理不同的手續：

1.擔保財產系普通動產或不需要登記的財產權利，應將財產或財產權利憑證移交執行法院，普通動產無法移交的，執行法院應予查封；

2.擔保財產系不動產或需登記的財產權利，由執行法院對該財產或財產權利予以查封或凍結，必要時對其權屬證書予以扣押；

3.擔保財產系特殊動產，如機動車、船舶等，則應同時辦理移交和查封手續。

查封、凍結應作出裁定，裁定書中應列明執行擔保人。需辦理查封、凍結登記手續的，應當向有關部門發出協助執行通知書。

（三）第三人物保的法律效力

第三人提供物保的執行擔保一經成立，即具有法律效力，其效力主要表現在以下幾個方面：

第一，阻卻生效的法律文書的執行。執行擔保書經審查同意生效后，執行法院中止或暫緩或緩期執行原判決、裁定等法律文書的執行。在暫緩執行期限內，除被執行人主動履行義務外，申請執行人不得要求被執行人履行義務。執行法院決定暫緩執行后，應當同時決定暫緩執行的期限，依照《最高人民法院關于適用<中華人民共和國民事訴訟法>若干問題的意見》第268條規定，如果被執行人或擔保人對擔保財產在暫緩期限內有轉移、隱藏、變賣、毀損等行為的，人民法院可以通過法定程序依職權恢復強制執行，不受執行擔保期限的約束。

第二，具有強制力和執行力。執行擔保中的第三人物保生效后具有強制執行的法律效力，一旦暫緩執行期限屆滿，被執行人逾期不履行義務的，人民法院有權直接裁定執行擔保財產。[4]

四、實踐中的幾個問題

（一）與執行和解中第三人提供擔保的區別

實踐中的執行和解通常是在申請執行人放棄部分利益（如利息、違約金的減免等）的同時，被執行人或第三人提供一定的擔保的情況下達成的，這類擔保條款也往往構成了和解協議的一部分。但是，申請執行人、被執行人及第三人簽訂的執行和解協議是三方主體為履行生效法律文書，經自愿協商達成的新協議，具有民事合同的性質。執行和解協議中第三人所作的提供擔保或代為履行債務的意思表示，是向執行當事人作出的，故不屬于執行擔保。被執行人、第三人不履行執行和解協議的，申請執行人應當根據《民事訴訟法》第二百三十條的規定，申請恢復原生效法律文書的執行。針對和解協議中的擔保條款，申請人可向人民法院以第三人為被告提起糾紛之訴。

在執行擔保中，由第三人提供物保的，如果暫緩執行期限屆滿，被執行人仍不履行義務，執行法院可以選擇對被執行人財產或擔保財產執行。執行法院選擇對第三人的擔保財產進行執行的，應當作出裁定。

（二）法院決定暫緩執行的期限問題

執行法院審查后認可第三人物保成立的，在決定暫緩執行的同時，應決定暫緩執行的期限。執行擔保有擔保期限的，暫緩執行的期限應與擔保期一致。沒有擔保期限的，法院可以根據實際情況來決定。根據《最高人民法院關于使用<中華人民共和國民事訴訟法>若干問題的意見》第268條的規定，暫緩執行的期限，原則上應與擔保期一致，最長期是一年。現在《民事訴訟法》修改后將申請執行的期間延長為二年，那么暫緩執行的期限是否也可以延長，值得商榷。實務中，為避免拖延執行，執行法院可先在一年的期限內，根據案件實際情況，靈活掌握。[5]

（三）第三人的權利救濟

執行程序啟動后，第三人為被執行人提供擔保，逾期被執行人未履行義務，執行法院根據《民事訴訟法》第231條規定，執行第三人擔保的財產。第三人承擔連帶責任，被法院強制執行后，應有權向被執行人追償。因為該擔保行為是在執行程序中發生的，一旦第三人代被執行人清償了義務后，擔保關系就轉為債權債務關系，而且這個法律關系明確，事實清楚、數額確定，無需再經過另行訴訟。法院在執行過程中應保護第三人的合法權益，在裁定執行第三人財產時應同時明確第三人向被執行人的追償權和執行申請權，執行法院在收到第三人的執行申請后，可以直接執行被執行人。

【參考文獻】

[1]全國人大常委會法制工作委員會民法室.中華人民共和國民事訴訟法條文說明、立法理由及相關規定[M].北京：北京大學出版社，2007：415.

[2]江必新.民事執行新制度理解與適用[M].北京：人民法院出版社，2010：230.

[3]江必新.民事執行新制度理解與適用[M].北京：人民法院出版社，2010：231.

[4]劉璐.民事執行重大疑難問題研究[M].北京：人民法院出版社，2010：338.

[5]江必新.民事執行法律條文釋義[M].北京：人民法院出版社，2010：403.