河南省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀及對(duì)策

[摘要]分析、闡述了河南省科技金融的現(xiàn)狀、存在問題，提出了發(fā)展對(duì)策和建議。

[關(guān)鍵詞]科技金融；科技與金融結(jié)合；科技融資；發(fā)展對(duì)策

[中圖分類號(hào)]F406[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A

科技金融是指促進(jìn)科技開發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性安排，是由科學(xué)和技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)提供金融資源的政府、企業(yè)、市場(chǎng)、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)等各種主體及其在科技創(chuàng)新融資過程中的行為活動(dòng)共同組成的一個(gè)體系，是國(guó)家科技創(chuàng)新體系和金融體系的重要組成部分[1]。科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，科技與金融的有機(jī)結(jié)合對(duì)推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有舉足輕重的作用。

1河南省科技金融現(xiàn)狀

近年來，河南省在促進(jìn)科技與金融結(jié)合方面開展了一些有益的探索和實(shí)踐。

1.1科技投入、科技融資有了一定的提高

近幾年來，保監(jiān)會(huì)河南監(jiān)管局、證監(jiān)會(huì)河南監(jiān)管局、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，積極響應(yīng)河南省委、省政府加快全省科技創(chuàng)新的戰(zhàn)略部署，加大在科技領(lǐng)域的投融資力度。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2008年以來，全省省級(jí)以上各類投融資機(jī)構(gòu)累計(jì)組織實(shí)施投融資項(xiàng)目近400項(xiàng)，投融資總額230億元，其中，五大省級(jí)政府投融資公司完成30多億元，保監(jiān)會(huì)河南監(jiān)管局科技保險(xiǎn)140億元，金融機(jī)構(gòu)科技貸款60多億元。

全省科技投入總量逐年提高。據(jù)河南省統(tǒng)計(jì)局最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，河南省全社會(huì)RD經(jīng)費(fèi)由2010年的211.38億元，增加到2012年的299億元，年均增長(zhǎng)20.73%；RD經(jīng)費(fèi)占GDP比重由2010年的0.87%提高到2012年的1%，提高0.13個(gè)百分點(diǎn)（見表1）。2011年，河南全省財(cái)政科技撥款56.59億元，占地方財(cái)政預(yù)算支出的1.33%。

1.2出臺(tái)了促進(jìn)科技金融發(fā)展的政策法規(guī)

河南省及時(shí)出臺(tái)了《河南省促進(jìn)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展條例》、《河南省關(guān)于開展中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的指導(dǎo)意見》、《河南省高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目管理暫行辦法》（豫發(fā)改高技[2008]298號(hào)）、《河南省股權(quán)投資引導(dǎo)基金管理暫行辦法》（豫政辦[2012]156號(hào)）、《河南省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化專項(xiàng)資金管理辦法》等促進(jìn)科技金融發(fā)展的政策法規(guī)。

1.3地方政府與金融機(jī)構(gòu)簽訂科技金融戰(zhàn)略合作協(xié)議

河南省分別與中國(guó)銀行河南分行、中國(guó)民生銀行鄭州分行、浦發(fā)銀行鄭州分行、招商銀行、中信銀行鄭州分行簽訂了科技金融戰(zhàn)略合作協(xié)議，幾家金融機(jī)構(gòu)計(jì)劃在5年內(nèi)給予河南科技型企業(yè)總額1 000多億元的授信支持。

1.4資本市場(chǎng)有了較快發(fā)展

近年來，河南資本市場(chǎng)發(fā)展較快。截至2012年底，河南省共有境內(nèi)掛牌上市公司66家（其中，2010年、2011年、2012年分別有10家、11家、3家企業(yè)在A股首發(fā)上市），居全國(guó)第13位，在中部六省排名第4，首發(fā)融資450.64億元，上市公司總市值達(dá)4 027.69億元。

1.5設(shè)立了一批創(chuàng)新創(chuàng)投專項(xiàng)資（基）金

省里分別設(shè)立了河南省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化專項(xiàng)、河南省重大科技專項(xiàng)、河南省中小企業(yè)創(chuàng)新基金、河南省高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化專項(xiàng)資金、河南省股權(quán)投資引導(dǎo)基金等一系列支持引導(dǎo)科技創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)的專項(xiàng)資金或基金。

1.6組建成立了一批創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)

成立了一批由政府引導(dǎo)的創(chuàng)業(yè)投資公司，如河南華夏海納創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展有限公司、河南高科技創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司、河南創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司等，使河南省創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資資本總量有了一定的增加。

1.7啟動(dòng)了中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款工作

自2009年知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作開展以來，河南省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款總額已達(dá)近6億元。2012年，河南省被國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局指定為全國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作重點(diǎn)推廣省。

2河南省科技金融發(fā)展存在的主要問題

盡管河南省科技投融工作取得了一定的成績(jī)，但河南省科技金融發(fā)展仍較薄弱，科技金融工作整體上進(jìn)展較慢，科技和金融結(jié)合不夠緊密，主要在以下幾個(gè)方面：

2.1科技型中小企業(yè)融資難

科技型中小企業(yè)，特別是小微科技企業(yè)的融資難問題還遠(yuǎn)未從根本上解決。河南省年度完成科技創(chuàng)新投融資總額還不及發(fā)達(dá)省市的三分之一，與周邊省相比差距較大。河南省目前有79.1%的中小企業(yè)反映流動(dòng)資金短缺，資金鏈緊張，86%的企業(yè)承認(rèn)融資存在困難。目前銀行對(duì)科技型中小企業(yè)準(zhǔn)入門檻過高。由于科技型企業(yè)成長(zhǎng)過程較長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)較大，造成科技型中小企業(yè)信貸準(zhǔn)入門檻高、融資成本高、項(xiàng)目審批時(shí)間長(zhǎng)等融資瓶頸。銀行機(jī)構(gòu)支持對(duì)象只限于有產(chǎn)品、有訂單、有市場(chǎng)、有現(xiàn)金流的科技企業(yè)，處于初創(chuàng)期、尚未產(chǎn)業(yè)化科技企業(yè)融資需求在銀行難以獲得滿足。

2.2科技投融資的規(guī)模不大，發(fā)展較慢

銀行科技貸款規(guī)模較小難度大。河南省籌集的科技活動(dòng)經(jīng)費(fèi)中科技貸款逐年增加，但科技貸款的比重呈逐年降低的趨勢(shì)。在河南省籌集的科技活動(dòng)經(jīng)費(fèi)中金融機(jī)構(gòu)貸款占比由2000年的10.11%下降到2008年的3.57%（見表2）。

2.3財(cái)政科技投入不足，政府專項(xiàng)資金短缺，科技金融的財(cái)政支持方式有待完善

面對(duì)科技投資的高風(fēng)險(xiǎn)性，僅靠市場(chǎng)并不能完全解決中小型科技企業(yè)的資金需求。只有建立全方位的政府政策支持體系才能彌補(bǔ)市場(chǎng)缺陷。河南省科技撥款占財(cái)政總支出的比重是相當(dāng)有限的。河南省地方科技撥款占財(cái)政支出的比重由2000年的1.54%下降到2011年的1.33%（見表3），全國(guó)1980—2009年科技撥款占財(cái)政總支出的比例，年平均撥款率為4.54%，2011年全國(guó)地方科技撥款占地方財(cái)政總支出的比重為2.03%。河南省支持技術(shù)轉(zhuǎn)移和科技成果轉(zhuǎn)化的政府財(cái)政專項(xiàng)資金不足。

2.4科技創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)數(shù)量少、規(guī)模小，不能滿足科技型中小企業(yè)發(fā)展的需求

中國(guó)科技發(fā)展戰(zhàn)略研究院《中國(guó)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展報(bào)告2012》統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2011年河南省有創(chuàng)投機(jī)構(gòu)8家，管理資金規(guī)模大多在2億元以下，投資強(qiáng)度1 235.11萬(wàn)元/項(xiàng)，個(gè)人出資占30.6%。而同為中部省份的湖北、安徽、湖南創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展較快。2011年湖北創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)48家，排名全國(guó)第六；安徽創(chuàng)投機(jī)構(gòu)數(shù)達(dá)46家，比2010年增加18家。湖北（264.9億元）。江蘇省創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)335家，管理資金達(dá)1079.2億元。河南省的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)數(shù)量、規(guī)模與周邊和發(fā)達(dá)省份相比差距很大。

2.5資本市場(chǎng)發(fā)育滯后

河南省有境內(nèi)掛牌上市公司66家，首發(fā)融資450.64億元，上市公司總市值4 027.69億元。但資本市場(chǎng)發(fā)育滯后。河南省境內(nèi)上市公司數(shù)量只占全國(guó)的2.65%，累計(jì)籌集資金不足全國(guó)的2%，而河南省GDP總量占全國(guó)的5.7%。資本市場(chǎng)發(fā)展水平整體上在全國(guó)處于中下游位置，股票市場(chǎng)人均融資額不足全國(guó)平均水平的三分之一。2012年全國(guó)證券化率為44.36%，河南省證券化率僅為13.51%，和東部沿海地區(qū)差不多對(duì)半的直接融資相比，河南資本市場(chǎng)的發(fā)展仍很欠缺。

2.6高層次科技金融人才短缺

河南省目前在科技、金融領(lǐng)域，既懂科技又懂金融的高層次的人才奇缺。這一現(xiàn)象也是制約河南省科技金融發(fā)展的重要因素之一。

2.7省級(jí)科技金融服務(wù)平臺(tái)有待建立

科技投融資服務(wù)平臺(tái)、科技擔(dān)保及金融支持科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的投融資服務(wù)體系尚未建立。需要融資支持的科技型中小微企業(yè)多數(shù)沒有途徑尋找到提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，而金融機(jī)構(gòu)有大量的存量資金但對(duì)缺乏資產(chǎn)擔(dān)保的科技型企業(yè)的項(xiàng)目、技術(shù)、信用等把握不準(zhǔn)而不敢投資，科技企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)缺乏溝通、對(duì)接的渠道。

3加快河南省科技金融創(chuàng)新發(fā)展的建議

3.1完善科技金融政策法規(guī)體系

制訂、修改促進(jìn)河南省科技金融發(fā)展的政策法規(guī)。如盡快出臺(tái)《促進(jìn)科技與金融結(jié)合的實(shí)施意見》、修訂《河南省科技進(jìn)步條例》、制訂《河南省科技投入條例》；制訂政府財(cái)政資金鼓勵(lì)引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)、證券、擔(dān)保等金融機(jī)構(gòu)投資于河南省中小型科技企業(yè)的補(bǔ)助、獎(jiǎng)勵(lì)細(xì)則。

3.2加強(qiáng)對(duì)科技金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

建議成立由省領(lǐng)導(dǎo)牽頭的河南省促進(jìn)科技與金融結(jié)合工作的領(lǐng)導(dǎo)小組。在省科技主管部門設(shè)立科技金融工作辦公室。

3.3鼓勵(lì)、支持銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立科技支行

支持銀行機(jī)構(gòu)在省創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)等科技資源集中的區(qū)域設(shè)立科技支行。專門針對(duì)科技型中小企業(yè)開展融資服務(wù)。

3.4加強(qiáng)科技金融人才的引進(jìn)和培養(yǎng)

利用國(guó)家、省人才工程計(jì)劃為河南省在國(guó)內(nèi)外引進(jìn)若干名高層次科技金融人才；利用河南省高校的智力優(yōu)勢(shì)對(duì)在校生科技金融知識(shí)的教育和從業(yè)人員的培訓(xùn)，培育一批懂科技、懂金融的復(fù)合型人才。

3.5構(gòu)建河南省科技金融服務(wù)平臺(tái)

建立河南省科技金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為金融機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)對(duì)接疏通信息、搭建橋梁。

培育和發(fā)展中介機(jī)構(gòu)，搭建科技金融合作平臺(tái)。支持金融機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估公司、保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司等發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為科技型中小企業(yè)提供政策服務(wù)、金融創(chuàng)新、中介服務(wù)等一站式多方位服務(wù)。

3.6政府財(cái)政要加大對(duì)科技金融的支持力度

創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式，通過設(shè)立省科技與金融結(jié)合專項(xiàng)資金，并逐年加大份額，以滿足對(duì)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)進(jìn)行科技投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助、投資保障補(bǔ)助、科技貸款補(bǔ)助、科技擔(dān)保補(bǔ)助、科技保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)貼，支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立科技支行、支持科技型企業(yè)上市融資。發(fā)揮財(cái)政資金的放大效應(yīng)，引導(dǎo)社會(huì)資本積極參與自主創(chuàng)新，提高財(cái)政資金使用效益，加快科技成果轉(zhuǎn)化。

3.7建立科技型企業(yè)信用評(píng)價(jià)體系

探索建立河南省科技型企業(yè)信用評(píng)價(jià)體系。科技主管部門與金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等相互配合，開展對(duì)科技企業(yè)的信用評(píng)級(jí)工作，建立信用檔案，樹立守信企業(yè)典型。引導(dǎo)鼓勵(lì)科技企業(yè)積極參加信用評(píng)級(jí)和信用評(píng)價(jià)，牢固樹立失信減值、守信保值、誠(chéng)信增值的發(fā)展理念。

參考文獻(xiàn)

[1]趙昌文，陳春發(fā)，庚英凱.科技金融[M].北京：科技出版社，2009：1-5.

作者簡(jiǎn)介：曹華東，男，高級(jí)工程師，主要研究方向：科技發(fā)展戰(zhàn)略研究、科技投融資研究。

徐文洪，女，高級(jí)工程師，主要研究方向：科技發(fā)展戰(zhàn)略研究、科技投融資研究。