從一起典型案例分析電信詐騙犯罪的特點及防范措施

郭松華　黃麗華

2013年7月，胡某（女）電話報警稱自己被騙走50萬元錢。同年9月，公安機關通過網偵、技偵等手段一舉挖出以劉某為首的電信詐騙團伙。經偵查發現，此團伙主要通過冒充公安人員向被害人打電話的手段騙取錢財。具體實施詐騙的有五人，除一人負責取錢外，其他四人分成二線和三線兩個小組，其中三人負責二線，冒充公安人員打電話，稱被害人的身份證被某個洗黑錢的犯罪組織盜用辦理了銀行卡，涉案金額巨大，需要凍結被害人所有賬戶配合偵查，如被害人需要可將銀行卡的存款轉入銀監會的安全賬戶。團伙中另外一人負責三線，冒充銀監會人員引導被害人轉賬。負責二線的三人每人一部電話，分別向被害人打電話，如果騙取成功按詐騙金額的5%提成。此團伙采用這種電信詐騙的方法騙取數名被害人共百余萬元存款，給公眾造成了嚴重損失，社會影響極其惡劣。

一、電信詐騙犯罪的特點

（一）詐騙形式新穎、易得手

詐騙人通過電話或短信方式，冒充公安、電信、銀行、郵政等部門工作人員，虛構被害人涉嫌洗錢、電話欠費、信用卡欠費、家屬被綁架、中獎等事實，利用事先取得的被害人姓名、身份證號碼、家庭住址等個人資料信息，誘騙被害人將錢款打入提前設置好的所謂的“安全賬戶”內。由于犯罪形式新穎，被害人對此類詐騙方式鮮有耳聞，防范心理不強，犯罪極易得手。

（二）詐騙手段先進、偵破難

犯罪分子利用網絡技術平臺，通過voip網關的改號功能，撥打出去的電話在被害人手機上顯示的確實是其所冒充的國家機關辦公電話，被害人更容易相信犯罪分子的身份。另外，電信詐騙大多數屬于遠程的、非接觸式的犯罪行為，沒有犯罪現場、也沒有痕跡物證，而且電信詐騙案件的犯罪空間復雜，犯罪行為的實施地、案件發生地、結果地大多不相同，并且其所操作的服務器和IP地址大多在境外，跨區作案，隱蔽性強，偵破難。

（三）詐騙團伙隱蔽、組織性強

電信詐騙組織者承租居民住宅房作為行騙地點，隱蔽性較強大，不易被外界發現。同時，詐騙團伙成員有五到十人甚至更多，他們分工明確細致。所有的詐騙行為都由組織者掌控全局，事先擬定好詐騙臺詞，對詐騙人員進行培訓，詐騙得手后，按照詐騙金額給成員提成工資，內部組織結構緊密、關系穩定。

（四）詐騙后果嚴重、涉眾廣

電信詐騙團伙是針對全國范圍實施詐騙，犯罪波及面非常廣，詐騙對象寬泛且非特定，詐騙數額大，被告人退賠能力差，社會危害性非常大。

二、電信詐騙犯罪的防范措施

（一）加強銀行和通信行業的監管，打破作案平臺

電信詐騙的犯罪分子利用銀行和通信部門的漏洞，假借他人的身份證到銀行開設賬戶，到通信部門購買電話號碼不需要身份認證，而且能夠通過網關等非法軟件任意改變主叫號碼，使銀行和通信部門在客觀上起到了助紂為虐的不良作用。要想從根源上治理此類犯罪，需要這些部門的大力配合，采取相關的政策支持，加強行業監管，嚴把銀行賬戶開設關口，推進落實通信號碼實名登記制度，保護個人信息不泄露，同時要與公安機關加強配合，建立日常會商機制，從源頭上遏制電信詐騙的發生。

（二）開展打擊電信詐騙專項活動，遏制犯罪勢頭

針對電信詐騙日益猖獗的情況，公安機關要加強社會治安整治的力度，開展專項行動，通過宣傳、發動形成良好的、嚴厲的打擊氛圍，震懾犯罪。在專項行動中綜合利用各種偵查手段，主動發現和打擊犯罪的黑窩點，加強治理犯罪突出的原籍地，派工作組進村入戶，注意發現高危人員。同時，通過專項行動的方式，提出社會管理中存在的問題，使有關部門加強重視，推進社會問題的研究和解決，從根本上遏制電信詐騙發展蔓延的勢頭。

（三）拓寬宣傳覆蓋面，提高群眾防范意識

要通過開展法律咨詢、案例直擊、風險提示等方式，在全國范圍內廣泛進行相關司法宣傳，讓民眾了解電信詐騙犯罪的手段特點，增強防范意識，不輕信來歷不明的短信和電話，不輕易泄露身份信息和銀行卡號及密碼，遇事要同家人、朋友商量，一旦掉進詐騙陷阱，立即報警，以求最大限度挽回損失。

（四）加大懲處力度，威懾犯罪分子

電信詐騙是一種低成本、高回報的犯罪，手段簡單，投入小、收益大，而且法律對詐騙犯罪的處理偏輕，這就在一定程度上縱容了此類犯罪的發生。筆者認為，要嚴厲懲處詐騙分子，司法部門就應堅決貫徹寬嚴相濟的刑事政策，該寬則寬，該嚴則嚴，嚴格按照法律規定，結合案件事實及社會危害性從重處理電信詐騙犯罪，加大犯罪成本，威懾犯罪分子，從而遏制電信詐騙犯罪的發生。

（作者單位：長葛市人民檢察院 ）endprint